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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCZ5K10Z3S9M8E4U8HB6J7X2R9C10R4X5ZE3G9Z1W7G3A1R32、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCC3W10I7H7V7I6T5HZ2G7Q6Y6K10O10T5ZR4S5C8T8T5I1
2、0A33、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCQ10M8T3Y9I10I2Q6HR4Y10T4C8U10M7P9ZK6V8A6Y9K10O8Q94、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCZ1X9W2X2R4P9I10HX10E6Z6M7N5C7P2ZE7E1O7Q1L1B9Y45、金融期货的
3、最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCX7B1L1E6W8T6O10HQ9O4F10Q7Z2K2W3ZP2E6G8R10O9E9P66、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCP7G5D8V4V2T8Z8HY1S10W7Q9A9W8L4ZR3Y3J3Q4J10R8H37、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BC
4、P4T10C8X1M3X10F1HQ8G6P9L9Z3J10P1ZJ1V5H9Q3D10E3I18、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCC4E10E8R4W3P9Y4HN8A8Y3I6F4G2N3ZR9W7Y8J4E3L7G109、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C
5、.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCT6Q9G5A10H10C3K7HE2P6U1H5L8R10K5ZN10P4A2H7I5J4E110、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCL3F8Y5O1A1M4V7HN4V4X6K8A1E6T10ZT2T5V8M10V7N8P511、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACF9Q1F6U8H7V7A4HG10B10J5K10M8G7K8ZQ9S6F9I2B1S7Q312、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）
6、A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCE4N2P2J3Z5L4V1HU5J10J7M7U7G1V9ZB8J8I10N2W10I10B613、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACM9Y5I9Y8F6P4C7HQ6H1X1O5U7C9W8ZA1V4N6Z9F7U5O614、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存
7、款【答案】 BCL4J1L10V9N4P3M6HM8J10U4O2Q6B10C10ZF6X3T2A5T8C6J715、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比
8、增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCD9T10H1M9G4C9F3HV6Y10V1M9U10F1S4ZU4C9X5C3N2O3C416、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进
9、经济增长【答案】 DCS5K3W5Y9K7M4R9HN1A6W8G5Y2F6P3ZC2L5Q7Y10W4A5Q617、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCM9Z2F10B8K3X10E9HY5Y8V2L5M6Q2I8ZE9O2G6H7A7D6P818、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCF7F9B6S7J6E2E3HQ3X1F3Q7R3D9W7ZC5Y9I1Q6S2W9E919、根据我国证券
10、发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCP8G5K1Y4C6W10F1HO1P4W1J2T2J6J5ZK6F8G2E1S1K10V1020、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCB1T8T3J3Q10R5K1HT7C9X9S8E7N3C6ZD7H9X4G4O9E7F421
11、、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCH5F5I3K2Z8Y3A1HN7V7C1A10D8X3W1ZA3K8E10A9R7I8X222、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCP1K1F7B6V9F7T4HS6Q10B5F4O5N7J1ZB4N10E4G2M10T6X323、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与
12、银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCD4A7V7I10O3U9E8HP6S9D6W5S10F9W8ZQ8T10U10C3W1F8U424、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACW10H9R3N1C1W4N10HY10Q5N2C4U3X9I9ZO5R4Q3J1M9R4O625、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案
13、】 BCD6J8Y9P8F7G5P9HD3S7F3S2A5T1O6ZE10K1M10D1V2K9T926、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCC8F5O8L2T6D4O7HV2H5H3I5A2C10Z8ZM7J5C8K6N8R7Z627、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCT9F4N9A4W2Q2Y4HJ1O3B5Z2X3A6L3ZC7C8P2G7W6D4B428、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCV3V1W9K1V6W6E4HX2I2G5N
14、5F9S6O9ZT5U3Z1I2B4O8V1029、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCK7P2W3X3B2N7I1HL4H3B6A3G9Q6G3ZO7O5U4U1R9N4I130、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACX3K4E9C2Z1R2K1HD4J4W1M1G1D8B3ZS8M2N1R6X4J5R931、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CC
15、H8Y10I5A4I6J5T4HD6O3V7R3E1D9Z3ZT3K9V1I7O4J4X732、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCO4X4A9B6L10Q7I4HK4C7Z5R5D10T5Y9ZY6D9L6E1U7K3I633、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCX1O9T8W7D6T8O4HB10G8U9V8P4M3
16、R1ZH7L2R6A4J10F10Y734、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACB7Z10D9L6I9B10Z5HG7L6B4O4M8C9E10ZO9I9P8F5T5D2F935、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACB7M6X2Y3G3N10D1HI4W9U10J1K1A3N7ZI7D7N10Z2S5Q1E636、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCR4J1Q4V3K10K7
17、E1HG8I8V7R10N1M5S9ZJ2A7A2M6R9C7J337、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCJ5P1L10C7V3T6U4HC2B5Q3M10V7U5X2ZQ10X10J10N6B7L2Q638、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCK5Q7I9Z3H2R8O6HJ9B3T3Z9J9A3S3ZM8J4P8S6V2D10J739、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为
18、银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCI6F1H5H9H3M5J10HS5D10C7Y7N5Q4P2ZS5Z2I10I4Q1T5R740、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A
19、.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCX4D9R1R6N3A6T3HX5E4B1N9H4R1F9ZF3I9F8R1B2C8D141、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCI4J5A2V1P4N4Z9HT6X3Y8C3A10B9N8ZW9U4N3J9Q7Z7A342、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCT9L9U1E8S6R10H6HU1D10P6M7K4
20、U10B5ZJ4A6U4E10D1V6E343、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCA6Z5Q3S9C8K6W5HZ10C3D2D1U6S1Y9ZH2M3Q6P5C8W9H844、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCM10Z8K7I9S7G3G1HB9P9T1R9U10I7M4ZV9X10P1Q8Y3S6Z1045、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案
21、】 CCF1R1F1U1R2Q4E8HU2T6M9J9U10S4X7ZU3L8J2M1G4G10R746、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCD6E1W10D2Y8O10R3HN4A9C9T10Q6O7G8ZY7Y4K2R6D5I8O847、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCN1H8J8N9R4M6O8HB8K2V6S6O7S6W2ZB8G3Y10D2S10Z10
22、O348、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCR4J7T6E10Y7J9C5HX10M3A3S6M2F1J1ZO7O6I2P9T7D1G249、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCE7K1J4R1J4M10X9HO7S4G8S8T9H6M4ZE2M9C2X8U2H8S350、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCU10L6E2B6F7C5B9HN7U9Z9A9X2Q4F8ZL10D8F5V4L4R9G351、2016年底，A银行资
23、产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCJ8Z2R6O7Q7G3R10HZ4K6S8U8T7V1Y5ZH9E9E5L1V8S6Y552、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCR9U9R7M7M3Y8M10HY1U10E9Z8Z4Y3U7ZZ8D9E4B1S2T3T1053、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加
24、其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCO8Q10Z10Z2I9C10G9HB10U5L4A10O2E6U3ZN4L4P1S7R2R2Z954、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCE1V3C1I6M2X7J9HC6C8U2Z1G10P7P10ZE6P5T9O10Q7L7A255、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCG1F5B10F9Q4W4G1HI9H1A2J6L4Q
25、6P10ZN6B2A6B5W2J2D156、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过
26、向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCS6X10R1X5N5J8G6HI4X4J10Q8O6R8D10ZN8T4V6W8Z8O7U957、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿
27、元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCA1Y1K7Z7X2R4S9HS2A2Y3H5P5F6H7ZH4D10U3J9E4T6Z258、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCK6K3D6S6Z5T6E3HO9K8J4H7Y9Z6D4ZJ9A5J5A9A8L9Q659、假设某银行体系：(1
28、)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCK2O3I7M10N7O1K4HC8V3H7I9H4T2P5ZL5J1A4P9R10D7K360、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCS
29、2M7F4B3L4Z2Q4HO5A9M5E1Y3A8F8ZB10U3R3B9O3I2V961、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCK10F3Z4X7N6X9V10HQ6W5L6O6N6R2O1ZR7G1G2S8I7I6N462、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCN2F3P1C6P4N1K10HX4D5M2Y1O8D6C10ZI5W8G9Z9J1T6S463、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.
30、5D.3.0【答案】 CCL5J4M5D2D5K3C7HF5D1T6N5H10Q1M5ZU3R7W1O5N5G4F464、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCT2N3C8A8O4W5M1HT10S4Y5T7C6X4T7ZJ9A6N3D2I2R4I265、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACT7X1F3L1L3J1Z2HF1T3Y8E8X8T7R6ZD7H8Z6E3A3U8L266、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款
31、准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACW1Z2Z7D9S6Q5K10HF3K6A2P7I1S3C3ZJ6F4V6G7M9F8V867、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCA6V6L4Q9U3J10P4HA10V4R9E8V9I6G7ZJ6G10Y2V10K10N3X368、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第
32、3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCB2L7M1D8B9H8O4HH4R3G3Q3X7U8T6ZA1P6K1P10K9V2L469、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCQ2E5Q7Q7D2C2C5HJ8L10J10
33、U1Y7J1B6ZF9K2C10N8C3L2W670、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCH8S2R1T4Y9C2M8HF9G4E5V8U6Y9L6ZR9I10V8K10A10N6A171、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票
34、（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACB
35、4K6R9Q8H10M4K7HE8W8S7E2Q6L4B7ZP4L2U1F10H5T4R872、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCR5I10H5X4B3M1N10HL10I10V1R7W3W1J5ZI7N10B9E2P9J1M573、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACQ8E9U5G2Z8G4J2HK7F4O1R9T4K7O9ZB10D9Z9O
36、10J6S7C974、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCC6P7O6T10X10V8L6HR1M6X2K3M5X10I9ZG7O4L1I7N4X8X775、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACK8W6C1O10M1R4Q5HV1F3P5N7P3O7J9ZR9W2N2X8B10E6W1076、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCE3V1U5O5Q10R
37、8E4HB8X8O8F8S9L1P1ZW9I10W10W4Q5V8L377、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCC9A1C4S10E8I6N9HA1R5U2C7P8Y2Q9ZR1J9Q4P10R10Q10K478、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCW4S10Z6Y8C6Y2H9HN6I10L2J4D8G8J1ZU10T5B3L9Y8M1N479、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人
38、民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCS9B2K8R9T5B9P1HG7E7D6U8L5O4J9ZG10S8Y6R3X5E10V580、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACV10R1U10E9H2Z2A9HD9V4T9A4H7U5W1ZF2K8T7Q2B8L6G681、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60
39、万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCE3N3L3S4O7D10O7HH10Z6Q2Q3N8N10G7ZV1E1Y9U1N10U2E482、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCO7A1W6L6O1O5K5HR2O4G9U10C5J5V4ZR7K10J2O6C4Y8I1083、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCR2I6H7M4K6H9X9HO4G5P9J3M1D
40、1M10ZG4X3E3R9O7S1C384、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCR10K5P7O7Q2T7N9HC8L8F1U1T1O2D5ZO7L5V7X10Z8S6W685、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金
41、融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCL1G6Q4E4F3O8H4HK8K10S9Y7L6S9F6ZN9F4V1D10A4P6K986、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACW2J3H10A5W5D8X1HZ3F7C3P8G8B7S3ZJ1T6O1A10V10R8F887、假定某投资者用
42、10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCR7C6U7E3R2Y10I7HD2A1D2B5E2M5B7ZG4R5T3L2W4A10U488、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日
43、，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCW2W4R6T4X10R8H9HG5K3C4S2U1F2H1ZG5H3M9Z7E6K2T889、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCG8Y9O6T10O10A5G8HM6F7I10O3K3R1J10ZD6F2I9B8P5K2R990、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCF2O8Q3U10M10A2W9HF3V4Q8I3Q
44、2W8Z6ZV7P6F8L8F9T5W691、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCD9Q2U1B6S8H8Y5HP3U7I4O1N1W5A9ZR9H5H10A3S8P5F692、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCE3D1V1F10P3X8T7HQ5O2J2I4T4U8K7ZB4D6D8R1M8A4B493、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐
45、进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCQ8F10Z8K4Z3H8R6HS7S4V4F6H9D2E5ZO5K9V4W1E3W5S794、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACZ1O5X8P8