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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的整体风险控制环境的四项要素不包括( )。A.公司治理B.合规文化C.外部监管D.信息系统【答案】 CCU9L6F9B9Z7X3U5HH7N4B10Y10Y5F4P5ZP2N4O5Q1C2B1N62、下列哪一项不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法 （ ）A.全程的风险管理过程B.全员的风险管理文化C.全新的风险管理体系D.全面的风险管理范围【答案】 CCW1I3Q6Y10P3F9Q2HN7M2C8S5Y6F7E3ZI6C6P3F8I8E1B83、紧缩性财政政策可以（），达到供求
2、平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCF7J1G2P1Z9A7O7HU5L6S3A10V9N7V7ZM9J8M10N2U4S4A24、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事（）业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCN5Y10W4L3D6H10X9HP2I10Z5K7N4N7G4ZG3G2E1V2E10N7A75、银行业金融机构中（ ），负责绩效考评的制度建设、组织实施和质量控制A.专门部门B.高级管理层C.业务部门D.董事会【答案】 ACO5I4W3K4K10P1W5HL7D1Q6V7O5U3L3ZP5S3B9M2L8X6V106、（20
3、20年真题）根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCU8F7C1X7K10E5R7HW3F4M7P10Z8G2N4ZZ5R3Z8X10R5Y2A57、借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低金融活动的（ ）。A.交易成本B.历史成本C.重置成本D.沉没成本【答案】 ACS3J6S3O6S4G7Q1HW7Q8V1N8Z2D5N6ZC6D10G2M8Z5B9T88、（2019年真题）类户账户余额不得超过（ ）元，账户剩余
4、资金应原路返回同名类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACT10Y5F9G5T6Y2O3HL5H3M8W1S5P9Q1ZW2R3X5I9P7S3Z69、支付结算遵循的原则不包括（ ）。A.恪守信用，履约付款B.公平、公开、公正C.银行不垫款D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 BCA1B1Q2Q9E10Y2W8HO8J1R4Q5C7M10D1ZX9Y2C5S6Z2X5B1010、（2020年真题）下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（ ）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCE2K8U10Z5K10N9Z1HA7Y10
5、N6H3K3P7R1ZR7C10R7R6K1Q1K211、企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于( )。A.10.5B.8C.11.5D.10【答案】 DCV10Z1S8Z2A9X7E1HU4U9P5V5J10V7L7ZW10X3T6T5X4D10Y912、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力【答案】 DCO7Z10U9B6F9A6I3HU8Q7Q3C5P9M6E9ZU6L4Q9W3O10M1D113、财政政策稳定功能的基
6、本要求是( )。A.物价相对稳定B.收入合理分配C.资源合理配置D.经济可持续均衡增长【答案】 ACE4A7X3M6L8H5I8HF1H9Y7C5G8Q3K2ZD7I9N7V1G5I9R814、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】 ACJ4Y8Q5F2C1C4Y8HH8F1C9E1T10I7F5ZT9L3I8A9A4S7U915、信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.3
7、0%D.20%【答案】 BCL1F9B9W3A8O4Y2HO9Y5C5B9D6H10K8ZV9N6M10C1Z4Q5H416、( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】 CCY10Q1Z1V10J4F8N6HG6O5B5G9X7F2Z2ZX10L5Z9M9K1Y10P617、A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消
8、费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCB2B6D10V4X2S9O3HP3F2C9X5O7L1L6ZZ1A8H10R6R10H3O618、商业银行表外授信不包括（ ）。A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】 CCQ8P4W10C5F10G1T8HF2Q4P3L8M7Z3B5ZQ4X10U8X9C1B9K819、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5或超过500万元人民币B.10或超过500
9、万元人民币C.15或超过500万元人民币D.5或超过100万元人民币【答案】 ACT4X8T6I6P2Z9R7HV7W7V10C2U7W4C4ZQ2S3P10J4D5J10E220、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位占有、使用，向成员单位收取租金的交易活动。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】 BCC1S4H7X4B2E8U1HL5O5A1N2E8U6M9ZR10C5Q3Z6U4H6Z721、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风
10、险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCT1O4U5Q3X10U5Q7HP7P8S2L10S5R8T4ZY1S3Q7Z1J2V4S322、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACB5R2I7N1A2X10M9HK8V1W5R8M5J5K4ZX9V5P8E10N9U8H523、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCD3J9B1O7I4N7T8HO2H9I4H7W5I2E10ZE9O1D3U7Y2V8J424、某企业由于财务印章被盗用，导致
11、该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.外部诈欺事件B.内部欺诈事件C.实物资产的损坏D.信息科技系统事件【答案】 ACE3X7X9G8Y10S9W3HR9S9T8Q8Y2K5N4ZA9Z3T8A6A2V6H125、（ ）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCX1G3W5Q10B8F1A2HP5O8B2V5U7S5Y3ZV3G1S1R6W8Q5K726、下列（）不属于银行的主要促销方式。A.广告B.人员促销C.公共宣传
12、和公共交流D.销售促进【答案】 CCZ5O4U6P3S10A5L1HO9U6F10D7Z7Y1S9ZD8K4Y5S3Y4B8H1027、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】 DCI4E3Q3A4P9E9U7HT6W9Z10V8P3F2U5ZM3Q7F8R5A7L10R528、（2021年真题）（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCT6L10B4R3L6C4I2HJ6L6Y6T
13、7T4C6R9ZF10V9P4R8X9P10F529、（2019年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACA6K8E3Y5J3A10K5HP3U7A4I1J10Z5Y3ZP8U5Q1R7L4P7B1030、我国活期存款的结息日是( )。A.每月20日B.每月30日C.每季度末月20日D.每季度末月30日【答案】 CCD10P3Q8C4Z4A5Z5HA10D2C6A7E2X5J2ZA4G6Y4F1V6P2E531、信托公司不得以固有财产进行（ ），但银保监会另有规定的除外。A.实业投资B.金融产品投资C.自用固定资产投资D.金融
14、类公司股权投资【答案】 ACB1P9C8T4G6W5R10HJ5G3P1V2Q8W10S8ZB4H10F8S3L6C8X232、关于存放同业业务，下列说法正确的是（ ）。A.信用存款同业业务85占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.存单质押存放同业业务50占用国内同业的授信额度【答案】 CCF4F1K3I6S9N6J5HA5P1A10O4X1E9V2ZV8G10B7T7L8R5H233、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中
15、收取佣金的非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACE9U3C1G9M9H1X9HB8M1Q6M9L6B10D4ZS6P9C6F4Z3Y1O134、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCY9C4X8U4M10O6I5HI4L5H5K2Y8J8E7ZU10S1K9V6W6E6U235、金融资产管理公司的核心业务是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 D
16、CX9G10G9K5I8M5S7HL8O10U1T2P1M8S9ZE6P6H2D10D1S6W336、商业银行操作风险缓释手段不包括（）。A.购买商业保险B.暂停开展某类业务C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构D.建立完备灾备系统和连续营业方案【答案】 BCO4I6Z2Z3R2A5A5HP1Y6T9K3U6I4U2ZU9H2C7I1N6P4G437、关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应
17、当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCB10B4B5X1D9R3F3HR1Q2R9K8K5R8S4ZX1B8X2V1P8M10D838、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACL4O9D6R6A10N10H8HG3B10P6U2D3Q7Y7ZQ3F10P
18、5R8M9C9O239、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT9Z6W10J3N1M3C8HJ2D8T5H8L9X9Z2ZQ10E6P5L6K2W6D540、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.购买自用车贷款期限不得超过3年B.自用车贷款比例不超过购车价格的80C.购买二手车贷款期限不得超过3年D.二手
19、车贷款比例不超过购车价格的50【答案】 ACB2C7W1A6Q10Z9X8HZ6X4C4P7W10W7I5ZZ1M1B3O2G9T7B241、金融创新是商业银行以（）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。A.创新B.客户C.利益最大化D.风险控制【答案】 BCE5J7T2B5V8Z4K8HC2U2K9R5V10X10M3ZH4J2J9X10X8X6S342、商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提是（）。A.市场细分B.产品定位C.银行形象定位D.目标市场分析【答案】 D
20、CJ3K3L9P3F5R3E9HV6Y7V3P6W3X6W10ZC5P7Z4I4A9O7K143、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。A.剩余融资期限B.到期收益分配C.交易结构D.融资对象【答案】 DCG2W1D8Y9S3O2M7HA2W4K1K1Z7K5Y4ZB2V7C7H10T9J5E1044、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCN6N9A9J2C3V8Q2HP1G4U4D1Z9N2U2ZH7I4S10O6F4B8P345、根据中国银监会发布的商业银行
21、杠杆率管理办法的规定，杠杆率的计算公式为( )。A.(一级资本-一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100B.(一级资本-一级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100C.(一级资本-二级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100D.(一级资本-二级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100【答案】 ACU5S6P1L10Y10M3W8HA1R6A6U9N2L3E10ZF4R4W3B8O3R6S1046、根据银行业保险业消费投诉处理管理办法，以下说法错误的是（ ）。A.5名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉属于重大消费投诉B.银行保险机构可以接受投诉人撤回消费投诉C.银行保
22、险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉D.银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立临时授权、异地授权、快速审批等机制促进消费纠纷化解【答案】 ACY5Y9U4K1C6X1T7HZ9H9A7S6V5A3A7ZA3V1Y10M3L9E8V547、以下不属于综合化经营的特点的是（ ）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集体化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCJ2Y8U3L3Q8R7R2HI1F3A10Q7L7I9A10ZY10X10K2N6P8H6W748、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCZ8L
23、1H3G7C6C1T10HZ6V1E10H2Y5D2J1ZM9J8U8E9J8J2D749、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCS8Z1Y7N2U2B2B3HZ6C9W2P8F1D2C10ZD6X5W6C5N3O2B1050、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCJ2X9X
24、1T2T8B2H8HK2O9E1C4C4D3T1ZS6M4Q7A3Z6G3D851、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境B.事项识别C.目标设定D.风险控制【答案】 DCV5T3H7E5T3I6B3HD1I10B4H10E7X10A3ZV4R2N4E10J9L3Q752、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱
25、调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCM1C2W10H10E4I8L6HH9H7H10J4C9I1W7ZG3R7N7U4A4M3U653、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 BCV2H10Q1G9K3Z7R7HC1V7N7Q4A5I6O10ZG6I9N4Z9T9V3F654、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业
26、务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCC8W6R10Z7G1X1L6HJ3H4G8J4T4I7R7ZD4F1L10G1M9O6O355、下列关于风险补偿的说法正确的是( )。A.风险补偿是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险
27、的策略性选择B.对于无法通过其他风险管理策略进行有效管理的风险，商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过提高风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿C.商业银行不可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理的风险回报D.商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予极低的利率【答案】 BCH4Z6K4N9K10I5F4HR5U6A9Z7K7V7Y2ZI8N2T7A1Z5U6H256、( )是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制
28、衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCP8G1D3B7R4K7Z2HW8G10B5P8I3K7Z2ZA10N2K8Q10L5N10P457、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCE5D4Q2L3D10O7A6HB2R4T7X6I3S7I2ZE5V5L2Q7L8R8I758、( )是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACI6R1B8H5W6G
29、9B2HF10A4W3L9I6J3N5ZR1J7X5M9Q2C6O1059、正确答案是：B，根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场。 A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 ACG2D7V2H2T4V7Y5HM5W6G9Q6P8M1V7ZA7D8E1T3X3I10P860、（2018年真题）与传统业务相比，下列表述中，不属于表外业务特点的是（ ）。A.多数表外业务以收取手续费的方式获得收益B.多数表外业务属于接受客户委托办理业务C.不运用或不直接运用银行自有资金D.表外业务不会给银行带来信用风险【答案】 DCC1S4I4B7K1P1F6HR10A2N8J5W10X7U3ZM
30、1T7A7Y6X5I10L961、以下哪一项是银行业金融机构的经济责任？（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCW1O7J4K1K3I3R2HX2L5A7K7I1G9F6ZS7Y3A3Q10O7Z5I462、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的中国内部审计准则，并于2014年1月1日起施行。A.
31、2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】 ACK8N3L5C4F10G4T10HQ2Y5S10A5H2L8C7ZW3W4W6S5S7G6Y963、债券投资的主要风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCR7C6Z2Y1I8H2C7HS3C8Y2Z9J1K2K2ZC5V7A6M3W4K1Y564、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制和被动控制B.预防性控制和发现性控制C.财务控制和经营控制D.整
32、体控制和局部控制【答案】 BCU1M7N5Q1Z6X3P9HE8H5Q8G3F10V8Y8ZH4V5Y4Q1K7Z5K265、（2019年真题）某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCO1T6Z10U3P6I4A9HO6B6T9I3Z8W6U5ZN7R4P8E4K10K8K166、当自身权益受到侵害时，金融消费者可以进行维权的途径不包括( )。
33、A.向金融机构投诉，寻求解决B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉D.向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉【答案】 CCW10P10H9P3V5E3O5HA1H4J4G6R2K7Y1ZB5Z1V7C1Z7T8H767、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的
34、正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 ACP1F7T6Q9A6X9T2HP10R6S5J8Z1S4C10ZE2A1D2G9B5W10O768、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 DCI6U10Y5E8V4Q2N1HL9M7B3J1S7A7U7ZM4B9F6Y6W2B3N469、 代理政策性银行业务不包括（）。A.代理资金结算B.代理现金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费【答案】 DCJ7I3
35、V3X7H9Z2P2HX7U10O9T9Y4S6C3ZI7V8G4I4T2P7W870、下列不属于财务公司资产业务的是（ ）。A.办理成员单位产品的买方信贷B.成员单位产品的融资租赁C.委托贷款D.办理成员单位产品的消费信贷业务【答案】 CCL7Z1Z8I8P9A3P1HS4Z2K3J4X10K6T8ZO5A6A8E8M3T10Z671、（2018年真题）下列不属于单位结算账户的是（ ）。A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCC6P7L9B3J3U2R5HZ5G1B4S3N6J8X6ZP9M1V5Z8V9K4W572、下列关于商业银行关系人的表述，错误的
36、是（ ）。A.商业银行不得向关系人发放担保贷款B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属【答案】 ACK6N2V4Y10N6X7M10HJ10L8H1U1R7P2U1ZQ8J7X4U9S6N8T873、金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.金融交易合约性质D.市场功能【答案】 CCU10J4I4Z4V4R7O4HQ1C10G10P1C7R7U10ZG7M6K2U9K9B4F1074、（2019年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业
37、融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项目的投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACM2L10T7M9H5U7E7HW5S1U9Y1P8J2R5ZT2F10I3A10R5K7K175、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是（ ）。A.商业银行应及时向银行业监督管理机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告B.商业银行应为合规部门有效履职提供充分的资源C.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银
38、行业监督管理机构审核D.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银行业监督管理机构报告【答案】 CCG5U6Z8J7V8J6R8HT1T4O10W9G8U7Z8ZD9V5E6I10N7J9N676、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACV7W6T10T8B4W3J3HV8A2X9T9B7H8R6ZX6N3S6S1L4F9H677、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答
39、案】 ACP6K1A6Y5M5D5L7HW3I5W2Z10V1X5Q3ZU7I5E5J2W10T4N378、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。A.诚实告知B.双方自愿C.协议承诺D.互相信任【答案】 CCD1Y6P8F9T5M7J3HJ5W3P9K8J5F2X7ZA7P10S9U3S3A4O279、各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.增加流动性B.降低风险C.增加收入D.调剂短期资金余缺【答案】 DCK6D6Y5O1K6P1Y1HE1I4U9Z5Z4D6V8ZU4R5K5T8U7Q8M380、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险
40、权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。A.20B.30C.50D.60【答案】 CCX7R10I7K7K6G4K1HY9Z4O2C9R6Z2Y10ZE10O9B3Z1U5W10L1081、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 DCJ10D7A9X8B7M6C10HP8L2Y6D2M1I7S3ZS8M6M1Z3H3U8V382、由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 ACZ3T5Z5P4Y10H
41、9I7HF6Y4H9R1N10J5J4ZX7G3A8M6C3S9R183、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCI8U10D3T10I9N7H6HT9P1P6P7B10V9B5ZZ8N8A2Z10T7W5D984、在巴塞尔协议中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，不正确的是（）。A.引入杠杆率监管是为银行体系杠杆率累积确定底线B.引入杠杆率监管是可以防止模型风险和计量错误C.采用的指标简单、透明D.采用的指标不是基于风险总量的【答案】 D
42、CW9K5S7E1A7F4C2HX2A5E7U8W2L3W2ZQ1N5O8U6Z3K10N185、（2018年真题）A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高，不应该介入，该银行采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险规避C.风险对冲D.风险补偿【答案】 BCB1Y4F7G10U8Q9E3HO10N5C5C10I10V3V10ZA7Q3Z2M3H6L8B286、目前，各家银行多使用（ ）计算活期存款利息，使用（ ）计算整存整取定期存款利息。A.逐笔计息法；逐笔计息法B.逐笔计息法；积数计息法C.积数计息法；逐笔计息法D.积数计息法；积数计息法【答案】 CCX5S10N3N6G6
43、M8Z7HJ4W1B6A8X4X8M8ZK6Z9T3X2X6Z7T587、商业银行贷款损失准备管理办法规定，拨备覆盖率基本标准为（ ）。A.90%B.95%C.100%D.150%【答案】 DCA7S10E2D3L1R8W4HF2Y2D5T6L10P2B5ZJ1B5C1K9P10H4T988、一般性投诉处理相关要点不包括（ ）。A.注重服务礼仪B.明确投诉处理流程C.掌握投诉处理技巧D.注重投诉结果【答案】 DCZ3A10L3S1F9B4F2HL3M5L9V2U5L8Q6ZM3Y2I1Z1S10K6G489、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1
44、年【答案】 DCC2W7P10G8L4J2Q2HN6Q6I9T5S10U8W9ZH1T5T2Q6X6A10I890、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACU3T5G10R4G4Z9J10HO2M3N2Z2Y10Y4X6ZQ9I3H2H4Y3X4F591、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的
45、处罚力度【答案】 BCB7E10D1E4X8C5F3HV7B8F8F2W9N9V8ZC5A5E2L7S2X8Z492、在巴塞尔协议中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，不正确的是（）。A.引入杠杆率监管是为银行体系杠杆率累积确定底线B.引入杠杆率监管是可以防止模型风险和计量错误C.采用的指标简单、透明D.采用的指标不是基于风险总量的【答案】 DCI2A2X4Z7M1B8W8HQ1R9L6V1X2Y7H8ZF7O4R3C7W5D4M393、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCK4G6P8P9K5N7I1HR9R10F6M8A10P5X5ZV7F9G10Q2K7R9N894、债券