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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCZ2K4D1M10C7N8C5HY8D5T5M7W4W10C9ZC8A3K3G10L4C5W52、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCN5S6H6B2P7F2Y3HF3X5S4V3L9X9M9ZR2S3T9J10Q8L1T33、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通
2、投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACI9G9C1L9Z2O7S8HX5N7L4K7P5U5Z1ZG4K7P7P6V4L2Q54、八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施纯获利益的民事法律行为。A.无民事行为能力人；可以B.无民事行为能力人；不可以C.限制民事行为能力人；不可以D.限制民事行为能力人；可以【答案】 DCA7L6A5V4M9H4G3HI5G3U8C9S5F5K4ZX5Z5B8O10X2I4O65、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以
3、上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCZ9M8T10T10T10A8L1HU10N4W8Y2O3C9E7ZX6V7V8X3U5M4D76、商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由商业银行承担，客户承担连带责任B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由商业银行承担【答案】 DCQ8C4E10M5R7P4G3HP8I2J3X3I7K10M6ZB9Y2T3O3L10J8X17、小李投资50000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的
4、理财产品收益率为（ ）。A.5.8B.6.6C.7.2D.5【答案】 CCR8S7Y7Z6D2B1Y3HA10E9N4P6A1H3Z3ZC10M3K1R5B9K5J68、（2018年真题）格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 ACP1E5U8R8R3S4N8HS4F10P3W4E7C8B9ZS6C3M6O2Y7A4G109、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACK1L4M3W7L9Q6V2HS9F4M4T8J10C1O6ZU
5、9R10F2X9P6L8H410、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCE6S10Z5R2N8Z9F1HQ10U10W4E7B8M2P6ZS8Y5A2K8H10R7R511、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACG1P6G
6、2A9J6L2U3HO4Q5J1M10G2Z10V8ZN10K10R4P10F9U10T1012、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACT3U2I10W1F4Z2C3HX4P3X2C4U8W7H4ZC9F8Z10U9T2K3V613、检验检测机构和（ ）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】 CCJ1S1P9I5R8G7X4HM6R5Q2U4I10C8Q9ZP7G9O3K3L4G8W714、某银行理财师小王向客户
7、提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】 ACQ4Y1T3Y7Q7G1Y3HZ5H7C1O5M1N1Q8ZT10G7V9O10W5J6N915、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可
8、赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCX5V1V2M6C9K8E5HK7H2K9J2X3R8J3ZS4H5X8A8T4V2D1016、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCR10U6P4D6W7R3V2HR1R10C6U7Y3B6R10ZJ3J9W5K6U3T10I317、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工
9、现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCX10L5X4M10B1Q3Y1HI5E1J8V2W2N6G4ZV8I10I6H7V4C9A818、（2018年真题）对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。A.资产负债结构分析B.投资组合分析C.收入结构分析D.支出结构分析【答案】 BCH1O9C8S2H1C6P1HI8P5I1V10
10、P2U4Z9ZM5E10B1C5R1Y8D819、根据建设工程安全生产管理条例，施工单位应当向作业人员提供安全防护用具和安全防护服装，并（ ）危险岗位的操作规程和违章操作的危害。A.告知B.书面告知C.口头告知D.口头或书面告知【答案】 BCO8X1X8C4F6L9B9HP4O2H9A9G3S5C2ZC4O8K4C4Y3H1C220、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金
11、、债券型基金、货币市场型基金【答案】 DCU7F7W3R5Y8C5S7HS5M6O5O5Q6Z8W10ZP2C2N10B2U2Q7E621、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCD10N10Y9Q8T1R3X4HX8W1I1C4K8T7T4ZO10Q10Z6A7X6T10R922、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCP6D3T5Q7Q9F5B8HY7R3H10L10P5X4I5ZI3F4R9A7M4N9T10
12、23、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACO9G9A8C2N4R3Q10HU8X5B5Z1Q6N7A4ZH10H1R6P7L9J10R424、下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险？（）A.投资项目风险B.项目主体风险C.信托中介风险D.流动性风险【答案】 CCH3G1K3S7X7G8Q1HY2E8I10F7L10Q5U3ZR10A2T7M10Y7O2H625、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的
13、个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACQ1K9G10K8K8B5Z8HI9Q7E5T7Y9K7Y5ZU7G2A7F3C6I10R1026、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCY2V8S6R9V4A8J6HN7F4Y7O5Q7C2A6ZY6A6K4A6L8E3O627、（2020年真题）假定年利率为10，小王投资
14、本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】 ACZ4H1B1X5U8F8O8HJ8B2A5I1R6E10S1ZV5I4Y6H10L8U4M928、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCW5N9K5L6N7E4J4HQ4Q9I10K7S6R4J
15、7ZP7P1N7J4Q6T8J329、（2018年真题）下列关于黄金投资特点的表述，错误的是（ ）。A.抗系统风险的能力强B.具有内在价值和实用性C.收益和股票市场的收益正相关D.受国际市场影响大且存在一定流动性【答案】 CCS8W4N5B2K5I7J3HP6P1W1F6R7O7F4ZD5F6X9X10Q8Z10V630、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生
16、命周期因素【答案】 CCU8Q8V2K3G4G10G6HG3M10Y3F6J6T8W2ZD2Y10M7U6D9J1W631、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCK3I6Y2G9K1Y1E1HZ2C1H1M1Y8Y6O2ZN3L7D10O7R9R2J1032、下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）。A.剩余资产优先受偿性即在融资企业破产清算后，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入，债券的收
17、入主要来自利息收益、资本利得（投资者可以通过债券交易取得买卖差价）以及债券利息的再投资收益C.偿还性即债券有规定的偿还期限，债务人必须按约定条件向债权人支付本息D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券【答案】 ACJ5I6B3H7B3C10I9HT5I7Z9P10J3F3A4ZL7N1V2A3Y2E6C733、（2018年真题）下列关于理财顾问服务的表述，错误的是（ ）。A.理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议B.理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作C.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键【答
18、案】 BCT9I9A7E6F10L9T1HU8G9E1X7N3K1R5ZJ1D9R1L2N8D6K434、从赎回角度看，在我国金融市场中，下列流动性最高的是()。A.混合型基金B.债券型基金C.货币型基金D.股票型基金【答案】 CCZ3K1G1G2J9L5I9HO8W8P1R9S2M6R7ZC7Q9M3R9N8Z4L435、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCK5M3E7G4I7C7E2HG10B1R2U10X9B5N9ZD3G1P2L4F3B8S336、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和
19、贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCR10U5I2I1U5Q7E9HJ1V7N1R2Y7B8D9ZQ5H7T2O2V5T4S837、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCX3T10L3O3V1F6W2HO2H6
20、P3V4K7A4K7ZZ2A3L3Z10O6J3V838、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 BCU2Y10B3F2C4H7W7HB8O2L7A3Y4O4F10ZC5M4W6X9G2L10V439、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的(
21、)A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCU4B2X7Q7P10B8V2HJ9C4W5O5P7I5M8ZN3B4K5K10Q7U10L940、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCQ8A9G8V1W3S6E7HT6M5I6F2C7J3I3ZJ8L10F1C4W2B7B741、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约
22、最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACB7L9K2K4F9A5R4HH7B10M3V5D2X9D10ZH7X8U1U8C4P8C942、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACN10A7B2I9L8L7R8HI4K6R10Y10T2M7E10ZW3R4U5J8C8H5T1043、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCH6B8W7H9X7C
23、10R8HO1E7N4E1S3B5H3ZP2G6U8O7Y4P9Z444、一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。A.权益类理财产品B.现金管理类理财产品C.混合类理财产品D.固定收益类理财产品【答案】 BCI10Y9I1F8S8G10Z5HQ10Z3V6C8M5X2T1ZV10H7L1M8U7M1Q245、人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】 DCO6B7G9U3P8A8Z4HT9J9X4H3A1H1X
24、6ZU10Z9B6F5K4J5X846、下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险？（）A.投资项目风险B.项目主体风险C.信托中介风险D.流动性风险【答案】 CCP3C10P10K1X10W9S9HZ3V2W5A5D8C4P1ZW6C10M9A4E5X4R347、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACL2A4Z8Z8V10V10F3HH8P8C10J9D2L9P4ZK6Y1H1I9H3V3S848、 6年分期付款购物
25、，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACH2O10A2Y3L3V8V8HC8B7K9F1Y3G3P5ZO4V7J7D3J5Y10S549、2020年1月3日，章某成功应聘到甲公司工作，甲公司每月按时向章某发放工资5 000元，但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是（）。A.110 000元B.120 000元C.55 000元D.60 000元【答案】 CCB5X7T9O9N9D8N8HA8W9
26、O5B7G2W2O10ZI6S2K9J4M9B9U250、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACJ4K3G10Z10U1Q10O7HL6W7K4B4D5Z1F1ZX10N4E1Q6N8I2C951、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCB6Q7E6J1K2B6K6HZ10P5Q6H8L4P4E8ZJ1H2H2O5M2A7A152、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCN3B4B5N2R3L
27、1Y8HF6Q6A5O7J3G7W3ZL10A3W4R6V9M9K353、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACW5Y10T4F10G1F6D3HH3W1O6X7U10I10D8ZH6R6W10X3M9L9S654、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACY1Q3N9U6B6G8Z5HI9W3D4F8K7J3P1ZS1A6F9C8C9Y
28、7Q455、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCV4H8D1K5N3S1J2HV10H8H6J3L3V8M3ZI9B8I6R3J4A9S656、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.资产与负债B.雇员福利C.职业生涯发展和预期目标D.客户的投资规模【答案】 CCK8I7W2I4T2G3P3HG9F4D4J9M10O2E9ZV3R9V7K5Q7G10Z357、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭
29、成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACI10Y8E9J10G4D7D10HI8P2I6P7C4I3Q1ZN5L9I8Z8C3N9L458、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权【答案】 DCB3B8N2X1U1J10X
30、3HB5P3V4P1C10Y5I2ZT7P7R4X5Y3V7Z859、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（ ）请求权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCI1M10K3B2I8V1R7HO1P4A8J2E4J2Q10ZL9O10E6X2P6N9H660、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCS10O2W7Y6J7R2C1HJ6W7Q4T7B9E4B4ZP10Y5B8C4A3R4W761、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）
31、。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 DCB7B8A8F5P9Q4D8HS1L8B8C7M2W6S9ZP2G9B7S1T6Z4M262、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】 CCO2X9S4N7X3P6Q6HV3S7G9L3O6L3
32、Z3ZU3X4B9H4R5T5G563、 理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（）。A.资产负债结构分析B.收入结构分析C.消费结构分析D.储蓄结构分析【答案】 CCM9D9Y6P6P4V7B6HN6E3I6E10O3W9L4ZH10P9D7D3C8H8J864、（2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（ ）。A.50的概率得2000元，50的概率得0元B.30的概率得2000元，70的概率得0元C.20的概率得2000元，80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 DCB5F6X4X10C3I5P2HJ2I9W3I6H1P7W10ZZ4B1Z
33、2V4W1G6U965、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCA1L7G8Q3Z3X7T1HP4W1N8S3C4H8R9ZQ10W5Y8D3L6Y9N166、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACN7W2K7Z7F5M1O9HH8G10
34、V6P6C10M9W5ZU8C2D6Z8X7Z1J667、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCT4Q7N5Q7U5B10R1HS1T5F4B7T7C2E4ZZ3N5W8H1V8V8P1068、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚
35、假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCB8P2Q5S5Q6N5D10HG7G8S5I1Q3N4U7ZK3T4Z10R4M5C9I1069、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。A.凯尔曼B.霍兰夫C.马斯洛D.罗杰斯【答案】 CCK1M4G4D5A8S1H1HU3J2T2H6A1T10H9ZQ9C5P5B5D6W6J570、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACO9I9Z6V4I9Z3D1HN
36、6C9Z7S4T2H2G5ZZ10P7M7X7R10N4H471、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCR7C10Y8F1S3S4E9HL1S4D7Y5D4X2U8ZB7V9I10F2Q7Q3X272、下列债券不可上市流通的是()。A.记账式国债B.金融债券C.实物式国债D.凭证式国债【答案】 DCU4T1H5J6Z5O10K10HH2F8C3Y10M10K9U8ZO5S10N5C6K3A3O573、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所
37、上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCD8Z3C10P7P8Q1B6HQ9D8F6G8A6X1G3ZQ7M3M6J1V6Q3L574、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACD10J1W9D2U7G6R5HY3L6L7W6L9I10T10ZA1C9M6D6Q6U9G975、（2019年真题）下列选项中，不是金
38、融市场交易对象的是（ ）。A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 DCN5L7V9L5P7L10K8HY4W4W6P3L9Z3Y6ZH7X10N4G7Y6S6Z976、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACT7L10B4S6M10V10Y9HB3Y10N9D10S8O8R8ZW3Y7Z2K6Q10K6C477、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 C
39、CR3D8V3J8E5A10V3HI1B3U8X5Q6K2N6ZV5Q3E10B5A8E9O178、某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为12%，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。A.81670B.76234C.80610D.79686【答案】 CCE10W3N6K3P5A7X4HO8E6A5P10V5W1X1ZO3R8F4L2B10T6H479、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCZ2E4M9D1Z9S8C8HF2U10M3U6V10R7K9ZK4X6E7
40、H9F2X2T380、（2017年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACD2E8J7T6R9J9M5HM1J6K4L2I4B3Z1ZG9F4M9B8T10E4C481、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCQ7P10H1U3N8N6D9HG9J2S8U1P8F4K6ZA4A1S9P3Q5U6E282、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财
41、务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACG4W6D2W1Y2B2N7HB9I6P10S9N4W5A1ZL2Y9L5X2L5Y7E1083、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCF10E1P5V3C1D7F2HT3C1O5E5H8G5Y10ZC2U9J8X1O8E3P884、（2018年真题）李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为
42、（ ）元。A.1250B.1200C.1276D.1050【答案】 ACE8O2Q1H4Z3F9M8HI8J2H1Q9U9D10E1ZX9L4P3V5H4X5G685、（?）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 ACZ6L10A7Z5I6Z2B7HP6S4I7C4E1G10M7ZO7Y3S9A2H3T1N186、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCU6L9F1P3M6X7V3HJ2J8
43、L7H6V4X3D7ZZ9V1F1I10F10X8N1087、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACQ1N4A8D6U4F3K6HP2W4L3D8T10T5T9ZN3E4T9F2A3H8N988、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCR10E1Q5G5H4P5S6HU3O6W5B10E7L6I3ZG5T9L5V4I4K1Y789、（2017年真题）通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异【
44、答案】 BCE4X9P9N4F9Y4H5HY10J7E9S4Y9J6O3ZP9R8T9J9X2N2Y790、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCL8M2W10R5V2Y2F10HT4O4P7K10W4P8C5ZI8G5G8Q3J2A9R991、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCS2C9O6F5S3H8U10
45、HC9X7P6A7J7W5A6ZI5Q10D5Q8A9M6X892、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。A.500万元人民币B.500万美元C.600万元人民币D.600万美元【答案】 CCB7W1Y8Q6T4X5Q4HP9U10X9M2G1J3W9ZI6C8E6H5Q1I10A793、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACM9V2R2Z10S5V9U10HY5L1H9O9Y9R4C4ZA8A3H5Y10U3K6P294、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人