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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。A.系统风险B.流动性风险C.极端风险D.非系统风险【答案】 DCW4Q4P2S8Q5R4S5HF9Y2S10A3M6A6U2ZQ7E8D5R7G3L2M52、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案】 BCO2S10Q6X5D6Z9L5HZ6O4W10E5V8N4W3ZB10J8B4M2Z3C5X13、关于货币的时间价值，下列
2、表述不正确的有（ ）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】 DCJ7F5D6D4Y3S4T8HT4H10U1V8S7O3R3ZC6B8Y4K4T6M9P64、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中，了解客
3、户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标【答案】 DCK6H3R6Q10H9A6P1HG3Z3Z10E7A7Y8F5ZN6Z9T4K1A6J8A85、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCP2M5D3N10C8S6C9HA6C8W8Z5S8J8I7ZI7U5D6S1E2Z1R66、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力
4、的自然人【答案】 BCQ5U9A6Z10X3F8T1HG6V1H5I9W1E8B3ZZ5J6L4T5M1H1N37、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCR9Z6U6K7H10Z1T10HE5Y3L8B7G3D3N5ZD10M6D3P7P1Z5J88、（2017年真题）肢体语言传递的信息不包括（ ）。A.认可B.犹豫C.拒绝D.纠结【答案】 DCN8N5I3Z10R7X1
5、0Z5HI2S5X9Y10X4V7M3ZR4W3N4A3V6J3O89、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】 ACQ10A9C7U6O8J7C1HC10D10I5G9Y7E1M7ZQ1U10D8G2Z4A6G410、根据F莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性，投资部分货币型基金B.适当投资债券型基金C.不应使用银行信贷工具D.适当投资股票等高成长性产品【答案】 CCA5D7A5M
6、3C9K9H7HI6I8L1E1Z5N9F4ZV7F7P2F9C4Y2W1011、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率债券挂钩类【答案】 DCH8Z2F7Y1B7P4F5HI9R1J2X1Q1B4U3ZZ4S1Z9Y8E7U6V612、从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.保险人B.被保险人C.受益人D.投保人【答案】 DCD10Q7W4S6Y5V10S8HG2B10O8E6G10X3Y1ZG4N6F3E8S
7、9F6K1013、企业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（ ）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。A.主要责任人B.第一责任人C.连带责任人D.主体责任人【答案】 BCE1U8A5T6X3G2P9HF8V10D10Z6V3Y3I4ZM2S6F6Y5F10C5H714、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（ ）元。A.150B.25C.30D.100【答案】 ACJ8Q9F6O4O10G6E2HI5P9D2E10B9G2V6ZE7G3S2J1R5Y8J615、下列事故，不属于一般安全
8、的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACV3X7E2N4R3S5W10HT2H5Y1W10I4E4L1ZV3E4V8I7K6F9N616、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCU9M3N6F9G6U3U1HP3A4R9S2D5Z10S6ZZ1Y10P8G1K4X7X1017
9、、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。A.专业人员提供资产管理服务。B.个性化综合金融服务和非金融服务。C.其最终结果都是要获得资产增值。D.针对客户一生的理财过程。【答案】 CCI5U10Q6Z5C10D5U2HF9C7F9H3X1I8W9ZY3H4U7B10F10Y9A818、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCF10S7Z2Y10L7N3I6HY4D4G4A3S1R2G10ZR8Z4W7G4T5K3Q1019、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。A.财富管理业务B.
10、私人银行业务C.理财业务D.综合理财服务【答案】 CCO7S9N10F9H1J5B6HR2H10F10A3O1C6H4ZG7B2P3L9P5B3Y720、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCZ7C5S1A8V8A1I7HG3A4M5Q10E7S3P6ZA5I4E10J1U1K10B521、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过
11、客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACP5C2M7M5P8B3S4HF1R6Z9T1P6M6L1ZM8C5F10R4S6K5G222、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.子女教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.本人教育规划【答案】 ACM3I1B5Z5T6Z2L10HJ4Y1C5Z5E2L5D9ZI3J8E2L2G6B1C823、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转
12、入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCA7F5K6G7N2A1Q5HS3Y8C10E3B2C1N1ZC2T5S8E1M3J1N324、（2018年真题）获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券承销B.保险产品代销C.基金代销D.衍生产品交易【答案】 DCQ10L10L3M7K6R4O2HC6K1Y4X10Y3D10K3ZR4B1J9R1F3S5U725、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCJ9F5Z3R1P1V8F9HI8M6A2U10E5I8I8ZG2U3B9W1G2V2I926、李先生购
13、买了某公司首次公开发售时的股票，该公司的分红为每股120元，并预计能在未来3年中以每年10的速度增长，则3年后的股利约为（ ）元。（答案取近似数值）A.2B.3.96C.4D.1.60【答案】 DCS6T7A7A9J8I3R7HS7E3N4I8O7I2Y8ZL5W8Z1U1R9M4C727、由于电子通信技术和互联网技术带来的风险（ ）。A.政策风险B.价格波动风险C.技术风险D.交易风险【答案】 CCB8N7T1U7C5W4U7HZ10Q4K1T1T7I2Y2ZT3X4K8W7S3G7F528、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出
14、。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACS10T1O10F3O5N8F2HL8Z3A2Q2F10L8H10ZK9K6N10D10L6C8K729、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCK5C9G7E7L7A4G2HO8T3E5A2N3B10O4ZL1S4D3S9F6N5
15、C830、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCH5R4F9D6H7W3F4HH8Q10T2M6X3O6Q9ZG10I9W9A9S2V5Q1031、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCK1G2C3E7R2X6H2HX6H9N9Q8A4C7P7ZG10W4E6T10R4Y9S832、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资
16、产管理【答案】 DCC7L1Q7P10W8X8N3HJ7J9F7S1C8X8Y3ZF4L6N3H3G4V5V733、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5%B.10%C.10.25%D.11%【答案】 CCD6V2E6K3J7I4I10HD9A5K2N8Q8Y1O1ZT9A7V10J2H8Z5J434、下列不属于货币市场工具的是（ ）。A.短期政府债券B.中长期债券C.商业票据D.大额可转让定期存单【答案】 BCN7Q8N4W1H6D10Y9HZ7Y1G3E5E2O2R4ZA7S3M1N6J4T8F135、下列属于夫妻一方财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B
17、.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D.婚姻存续期间的生产经营收益【答案】 CCN10F6E9O1X9C2V2HT4W4A5V9W9Z9Q5ZO9B8A4E4J7C8C236、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCX3F6G10P7R3Y6X7HR8Q4G5R5L3T10K8ZQ1L8Y5P8J3Z3D337、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托
18、者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCR6O3W7W3D1E1F6HB8O4C2Y10V7P10W1ZB2E6D7H7N8X7V1038、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCG10S7V10L6N3F5H5HK8Y10Q10J2F7Z5I7ZE8G2O7M9D2K1B239、（2020年真题）理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D
19、.投资工具的收益较高【答案】 CCW2S7I9F8R4W8L7HK10C5F4G10G3K9Z5ZP8O6S5O9G4C1E140、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACS5W6P7Y9Z5E8W4HT5S10J7F10F9M7X6ZE7K8L4C6P6M5C441、（2018年真题）信托业务起源于（ ）。A.美国B.意大利C.英国D.中国【答案】 CCQ4V8C7K8Y3Q8
20、Y7HR2J7B5V3G6W9Y5ZZ1I4K5M2M6K10I542、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 DCR8T7W3U8G3B1J1HL1N4F3T4Z4L4X5ZB9E2L1H1E3O5E143、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCJ3L9Q1
21、0L5N10Z7B9HJ2N3F9M10M6H4D4ZV6T10O8U5I2B1F1044、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（ ）。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】 CCP3Q8B2S7T5L10O10HF2C2P4X3D10N4X3ZH8K9S6W1C3J3D545、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCB1U4B7J3X3X9E6HU5Q8O9M7H6T9J7ZR10I3X3N5S2V4O146、当
22、年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCQ3F3X1O5U8Y9M1HV10N2G9Z3Q7G8R5ZH7O2L1L2G1G7A447、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCO7K9U1W3Y5Z8I5HI2J8J5P2I4E3I1ZB2B7E1H8Z4C5X748、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙
23、人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCU6E10M6H4X2D8C7HZ5V10U6G1Y5F4R6ZA7E3S9X5P10N10E949、 银行员工在开展顾问式推销时，不需要做到（ ）。A.客户优先B.银行利益最大化C.对客户实行业务指导D.传递信息【答案】 BCK4N5S9O2C7S10W3HJ8U6F7L10D8J7G3ZE5I4J2O5Y2O9Y550、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取
24、近似数值）A.51B.53C.65D.60【答案】 ACP2P10Z9D5D3G2E9HQ10Q10N2A10Y10W6H6ZV7C5F5H5E9U10H551、个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（?）日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACS2N7A3V3C5Z4R7HU4Q9O7Y3D7X8Y3ZV9E2M9N6D2B3T452、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCC3U9O2B5K10K9V5HY10U3B1R10G10Q9U4ZY2K8
25、R4H10E5H8Y1053、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCE10L2E9B1W7U5Y7HF6P2B3G7R6L3D10ZV4A1Z9U9Z8U6S554、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACG2V1A9G6G5H8X2HH6G3F2H6L9D10M7ZS4Z9K8X9C3O6B455、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时
26、，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）。A.建立期B.高峰期C.稳定期D.维持期【答案】 DCA1Q8E10G3G9O9B8HL6B4P1Y3U8K1F4ZB10A8I6X6J2X6O856、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCX2Y6T10S7O7K3Q1HF4X3U7C7H3I3V4ZV8B10R10T4T1D4O1057、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCL8Z10D3T3S5V1W4HN9T3J10G3
27、M2H4V1ZQ1P5W7F7R6Y2J158、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCV8Z10T4K1Z6S8P10HX5Y9C4Y1P2D8T5ZD2Q2O6N7H4P3J659、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCY7I3I4I2A8F7F6HO1F10S8F1L1A4J8ZM4F10A7A6E2D8U660、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；
28、T+3D.T：T+2【答案】 BCS3Z9N5H1P2S4S3HG10S10J3L6J4M7C7ZW7R2I4U5N3L9Q1061、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCY4J1N2K3N8M2G8HW5I10L2F1I5R9N2ZP7Y1Q7B4F6F7O862、（2017年真题）下列属于定量信息的是（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCO4H2C1W9Q2A3J9HZ1V3G8Y1F7H5T9ZS4P6M6P2L8L4R463、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是
29、（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCD1Z9D8H2J5A7K6HY6J7C5B2J9C1X5ZF3O5K10B4X3Y5V564、（2018年真题）关于债券的风险，下列表述错误的是（ ）。A.信用风险可以用发行者的信用等级来衡量B.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险C.债券的再投资风险是指用利息投资所获得的收益率的不确定性D.公司债券存在信用风险【答案】 BCY5B7A10L6H4F7M2HT7N9K5E4C7D5K9ZB5L4P9I8N7O4H66
30、5、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACN2B8E2T9S3R9D4HE3X8V7O8T2V2A3ZO5K3U1U3V2S3U266、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCR8H10F6Z5O4U3J9HV10U1J2D4S1B3L6ZK8P1H6I6X4E6O667、（2019年真题）（ ）
31、是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCH6H6O3R4E2E3N1HF5I5C1W2G8Q8B8ZS3S6W7G3R2O10M268、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCM3M9Z3P8X6U4F3HX8Z4Y7E9D3M8I4ZJ10Q9S7E5D7I2D469、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCK3
32、Z6G5L7O5D9E10HO9Q5W4V2K10T5H1ZI6A10X1X1L7W6J670、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCN5T10M4N1S7S10X5HS1B5Y10S2M7S3I1ZV9B4R5G9R10T4E171、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCJ5N2H5S2P2E8E7HR9D7Q5F1T1H2P9ZV2M10F8V4J2J1D772、（2017年真
33、题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACT4G7R6A2S7Y4Q10HP2V2Z2P4O1C3Q5ZW1I4P4Q1Z7O4B173、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCK4F4X9X4R9M3Y6HD7J2I8L6Q4H5J9ZD3A10F5I1P4M6Q174、项目经理部行为的法律后果由（ ）承担。A.项目经理B.企业经
34、理C.企业法人D.单位负责人【答案】 CCX5B3T5G10F4A5S8HN1J7S10Z9Q3H4Q8ZR10Q4W4M7L7O7G575、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCT9E10N3O1E3Y1A6HS3H10P10V9M4Z7P6ZY7L2I4L9Z5E2C776、下列关于劳动仲裁参加人的表述中，正确的有（）。A.劳动者与个人承包经营者发生争议，依法向仲裁委员会申请仲裁的，应当将发包的组织和个人承包经营者作为共同当事人B.发生争议的用人单位被吊销营业执照，应当将作出该行为的行政管
35、理机关作为共同当事人C.发生争议的劳动者一方在10人以上，并有共同请求的，可以推举3至5名代表参加仲裁活动D.与劳动争议双方有利害关系的第三人，应当由仲裁委员会通知其参加仲裁活动【答案】 ACL6R2P4H2M3G1X7HR9H10G5Y7U6Y2E3ZP9X4Q1P4E5U8K1077、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCT6Q8T7M4Q3I9M7HR4M2F10S10Y7S5H5ZZ3M10T8N5R8A8R378、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行1
36、00万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCZ4Y1Y2P5G5Z1Y5HK9D4L2G2Z2P4B3ZS7Q8J6I2I5V4D779、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCF1A5B3Z7G8O10D3HA6Y5V3O4U1R10Q3ZW5N3P2G3C2U7G480、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银
37、行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】 ACK3X5C4R1S9J6V10HC6Z10S5T7C6F6P5ZM8W6Q8W1Y3S2C681、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。A.暂时性B.长期性C.永久性D.持续性【答案】 BCB3J7E9L1L8B5O4HO3Z1K2A3W3E4U10ZW6T1S7R7J1P2K482、继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。A.婚生子女B.非婚生子女C.养子女D.继子女【答案】 DCY7F6F1X4Z10H
38、6Q4HP2W3J10H4E6M10Y5ZF6R1U3T7T10R4G583、（2019年真题）B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到期后B客户将获得（ ）收益。A.146.50元B.151元C.150元D.147.95元【答案】 DCL8F5Z10X10V9H7E7HJ4C3T3X9Q1Z1V1ZJ10R3E6A8D3H9O484、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.2
39、0【答案】 CCO8E4M8G9V5J9Y2HN6G7D4T4L6T4Z10ZZ10E2U2J4J3X3R685、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCQ8Y10V7U4O6G2P7HU1S10T4B7W2O2Y1ZA7Y3X9I5Q7B8L1086、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额
40、D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCL5C10M5Q9H8H10H4HO3E6C4W8Q7W2W4ZU10E7C7U7L8G6E187、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACT2S7D1U5I6S8C10HN3Z4V7A9N8B8M5ZT5T1M10R9R1W1P1088、（2018年真题）通常期货
41、交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCC6H5B2R2X7G1I5HH1R1U10E2X9L9B2ZU3J5D7N1M1Q1X189、（2019年真题）李小姐有存款100万元，打算做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选，第一种是存入银行3年期的定期存款，年利率为5%，按单利计算，第二种是投入固定收益类理财产品，年利率为4%，按年复利计算，两种方式3年后的收益分别是（ ）元。（答案取近似数值）A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】 ACZ4P4V4J1H
42、9F1F4HR3C7J3J2Q5S6U3ZP1C2Z5F6T8J2U990、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限制【答案】 ACR7C3Z5P8I8T5M6HT8G6T8V2X10B3A5ZQ9G2J4X8N1C7V491、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACZ4W3Y5Q9H4V2S10HH9X10F2P2B10L6E4ZZ10Z8B9R1V1C5A992、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指
43、标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCX9A2K7O8I2B1Q8HR2U4V5S3R4O4J8ZL8M2Q9Z2H1G4F393、按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。A.爱和归属感的需求B.被尊重的需求C.自我实现的需求D.生理需求【答案】 BCX4L2U10Y9Q10G5H7HT2R5V5G4W8H2L8ZY7B6R10F2E7R9L294、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCX3L3U7D9B4M9Q6HU1L2M9P1C
44、1P8N2ZN5F9W1N4L1O9V795、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACR2A3Z10V4V7C8N2HU7Q10H2J10F4D8J3ZT9C5C4O10I6Y8T196、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】 ACW5E8Z10M3X7Y4X3HZ6T9E10S4Z3A1V1ZH2G4E7N1V2O8Z597、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACW8N2R9G9H9B4C6HT4S9S4I9X5U2U2ZO9N2M10V5Y8Z3F798、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCH4Z5N2O1C1H8J7HL10N7C7V1A8K7P1ZA8G1L7X7G7I1O499、从赎回角度看，在我国金融市场中，下