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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCI9S5B10K3I2G4W3HP8F10W3S10E8C4D6ZB3P9Q8C3X4P10A62、消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月，拆入资金余额不得超过实收资本的（）。A.100%B.90%C.80%D.70%【答案】 ACA9T5G8Z1B3Y8N5HM10H3T4R5V8H2N2ZP9N1W6I8J2F1F73、银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。A.对非因我而起的投诉无需理会
2、B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户【答案】 BCO7Q8I8C9X8D1J1HG8A2F2W7C8V6S4ZW4W6D10M5P7R1C84、（2019年真题）商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）。A.5年B.8年C.10年D.15年【答案】 ACO4K2V9V3W10W10K9HG5U5G2G6T7Q5D5ZR6D3U6Z10U5I10W55、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重
3、大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACN9T5L3Z2C4Y6O2HF6A5H2C3Y8B9I2ZJ8S1X9K9K4Q8R76、（）是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.项目融资D.并购贷款【答案】 BCD3J5Z1O8S3M10F10HG7H8P1X9T8Z10M2ZH9N9K3J10C3O10C97、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】
4、 ACC2Y6A9V10Q7M9V4HB10L1Z10B10G3N10U1ZC6V1H7C4D9T9N38、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡【答案】 DCX1K7P2Y2S7T1F6HK9Q8U6E6H7Q8S8ZO8X9C2F3O3H5Z89、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用( )支付贷款。A.委托支付方式B.信用证支付方式C.托收
5、支付方式D.分期支付方式【答案】 ACV6B4R4B4E8G7F8HX1I10Z9A4U9W9G3ZT1Y3A7P7O3Q10R610、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCD3J4T8D9U10L5O2HY3F8B5G10N8M5E1ZL8T10A2B10E1E7F611、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】
6、 BCK6O10S10R2Z4I8R8HN6Y4Q3L1P4W4K8ZJ3N3Y8F1I2L3G412、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCD9I4J6Z9M8V6U8HQ6M8Y5C7N7O9A9ZO4J8L3N2Y10M8S513、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门拜访营销【答案】 BCS1C10X7S10A6J9A10HY2C3G2S1O9G5S3ZG9Z1
7、C3I3V1F4X614、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ7S9U4J4W10E10F5HF8A7K7F7T10J1E4ZO5A10D6V4N7K8U715、特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.投资人利益优先B.实质重于形式C.风险自担D.诚实信
8、用【答案】 BCE1C3S4A2Z8I7N5HR3I6C6F9H4R6J4ZW6X9J3I4O10G3F116、下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 DCB2Y10D6S7Z6N8S6HU9H6Q1T3X5F1Y7ZB10Z7I8N1V1P8C417、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业
9、务【答案】 BCH10R8E4F9P1G4O7HW5S9N9D3D7X10A8ZN1U4X8Y6I5U7K118、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCC8B8C7R6E9A7T2HE4Y6O7R1D8A6Y3ZA6P3Y7R3B10U10E819、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】
10、ACP10Y9D3N5Z10W6O4HT8B1G5B1X1W6Z10ZU2L10L2P5R3K1F320、一般来说，货币市场融资的期限在( )。A.1年或1年以内B.2年或2年以内C.3年或3年以内D.半年以内【答案】 ACM6M8Q7G3X10I5D5HQ1A1G5X7I5L9A5ZR8R1Y2Q6D6U1T221、风险因素与风险管理复杂程度的关系是（ ）。A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大D.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素【答案】 BCC6V10R6Y1D1D2K10HD6W
11、1F1A1C2K4G8ZN7V2H2I3W3X1Y622、根据信托公司管理办法，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCX8E3P9B10Q8G5R3HN9Y1B9K4M8C5X3ZH7Q1W6L10L8S1K523、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】 BCL9I6D7F10L1C5U8HZ7O10A3P6P7V7F7ZB6U7L3P3B1W10X524、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员
12、会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCJ6T10O8T10P6G8J4HQ5K7R2D7B1I8F7ZF5Z4O10Q4Z7O7Z125、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答
13、案】 BCX3B4T1E7E1X4S1HX10A4M3T1A1J9W4ZM10F9D3W4N7R7Z426、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACJ5R8O7O9V6J9C3HJ5S10O3V1S10C1E2ZU6Y4W9C3O9D6H827、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对
14、商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCF6D2R7I10N1E5S5HE7A5R4H1N6R7U5ZI3Y8B9R9O1D2Q328、（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司C.保险公司D.金融公司【答案】 ACI2N1Z3B4W9K6G5
15、HR7C8K10K8P3N1O3ZX3G4R10W7W3R2Y1029、银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A.类户B.类户C.类户D.类户【答案】 DCI4X4W7V8Q2L1K8HV2K6O5N9F10P8W2ZG2B10P8T1X9P7F830、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCX6J10F3A4M7B3C7HD8X2H10C4X7D3P8ZV8B10P1E9V9J1P431、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不
16、低于（ ）。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCQ2M10H4H4E5K4F9HL2J9M3O1X8Y6K8ZZ7T6J3J2K7Z9H732、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCU4C8V9R3J10Q4K5HB10J6B10O8X9N8Q1ZD6R7M10O10Y3R4U133、依据中国银行业协会章程规定，下列不属于中国银行业协会履行的职责的是（ ）。A.自律职责B.管理职责C.协调职责D.服务职责【答案】 BCX1P8F6W8X3G8C3HF4L7
17、B4O8X8R8P4ZS1S2O1U1G1L10U134、下列关于商业银行贷款的表述，不正确的是( )。A.借款人应当提供担保B.商业银行应当与借款人订立书面合同C.商业银行应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查D.商业银行应当根据借贷双方的意愿，共同确定贷款利率【答案】 DCT4J1N5E7A1H2N5HZ2L10N5H5Q4H9N8ZF7H1R2K2Z5F9M235、发行金融债券的有利影响不包括( )。A.有利于提高金融机构资产负债管理能力B.有利于化解金融风险C.有利于拓宽问接融资渠道D.有利于丰富市场信用层次【答案】 CCZ5X2L3L3X2W9F10HD8Q6O
18、7V7U9I8O10ZB6E5A6P2H9T4W736、担保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.质押D.保证【答案】 BCJ9O7D7A10M7K8J10HH8F6B9R6X8I4U9ZO3W7X6C3P7T9V137、货币经纪公司最早起源于( )。A.美国B.英国C.中国D.意大利【答案】 BCW1R8G9K7O10T2G8HW7K3H4H5Y3O1K6ZI5A3Z8N5B5I8A138、因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。A.流程风险B.系统风险C.人员风险D.客户、产品和业务操作风险【答案】 DCZ6J7Q4A10P1P8A4HA10Z
19、6F1X6O6J10F2ZU6T6O1B3G1R10D239、金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.金融交易合约性质D.市场功能【答案】 CCL7J6M6Q5N9Y1C5HE1E9H3U2B3P6I10ZL9W10D1H9F4F7T840、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCR9H6F4A5Q5U3O4HF9Y5G6Y8B2H1S1ZY4C3G2K5H10M5O541、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金
20、融稳定【答案】 BCZ2Y9Z8Y4D9M10O4HT8M9K4Y10D6O4K10ZL6V8T6E2B9U7W642、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCX2K6K9S6I6R9L10HW4Y1U7H5W8K2O4ZN6A7O4V5Z1J1H843、在大多数情况下，操作风险损失和收益的关系是（ ）。A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】 CCE10L6C8O4V10R7P2HU2E10R10U7H10H4K2ZC3Z9P8A
21、9W4C7I844、下列关于操作风险的说法中，不正确的是( )。A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B.操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性D.商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险【答案】 BCP6J10M10Q4H6B8U9HV5F6C4E4Q6S4Q10ZO9J1V10K8H2Z5X445、（2017年真题
22、）下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（ ）。A.向高级管理层提交的全面审计工作报告B.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银行业监督管理委员会派出机构C.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银行业监督管理委员会报告相关情况D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACL7N2M6D1N1N8Q6HZ10T6Y1H8F7E6N8ZR7J7L7Y5V8W5H946、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.
23、建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 DCI2U1J3B5R10O2F9HI4V4X6C5W3M9A6ZE7Y2F2J7L2X5A847、（2020年真题）接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACJ8Y4U10X2P10G8Y5HK3K8Z1W4V2M5H8ZI3V4J6O3L2D2F948、（2017年真题）根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ ）万元。A.30B.25C
24、.100D.50【答案】 DCC3R1D2B8N9K10Y10HV1J1L10C1J1L10O6ZT6Y2B1H10D7N3F849、下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。A.自主性B.安全性C.流动性D.效益性【答案】 ACH1G5V10U3T9P3X2HH10B8M5O8I3L5E8ZG10S5T3R7E5G3O150、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的三大支柱C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCI10B8J9X10Q1B7C10HN4K9O7C1P6D6K5ZK4E10W
25、3D9N7K10Y651、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（ ）。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCS2M6G8E7B5U8H8HZ5R10Q2C8L7N1G4ZW8S7G1F3J6Q8J152、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCB10F3E5B6R5P6M3HP6A2F3J9J2X5H1ZC3Q3U10F7V10L9O953、下列债务人或者第三人有
26、权处分的权利中，不可以完全出质的是( )。A.存款单B.可以转让的基金份额C.应收账款D.注册商标专用权【答案】 DCA6M9L8W7R6T4X4HI8P5U9U5O8A8E5ZD3Y1I9M8F10S4B554、银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利是指( )。A.机动偿还期贷款B.多种货币贷款C.协定账户D.结构性票据【答案】 BCT8Z7P4K10E9J7D1HP6W2N5Q6S1K4W2ZE5M10Z7N2B8U5J355、根据反洗钱法的规定，银行业金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，该制度的内容不包括（ ）。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DCU
27、1P7R4C1C6S5A9HA3O7L4A4X2E8E8ZI9N6T2G5E9E8I256、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCI3E4E1A1W10K9D4HB3N2V3D7U6S2R1ZZ5M10U8R5Q2J6L257、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 ACL2H6X3C5I10B3K3HO8O7H8W5R10I4H6ZJ9U1P4G1U6N5M458、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位
28、组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCG2F8A1K1I1O10S5HV9O7T7P6U6G10X6ZT9I6O1N3J10Y3B659、（2021年真题）（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCI3M8X9X2Q9Q10X9HK4T3S6F2U10A5O10ZR6T5D9O1F9K9R360、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的
29、，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCW2F7E3U8P2G2F9HM1T10G5C4E4W1U9ZZ1X7C3T4R8T2T661、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCR4Y1H10K9B3I2C2HC9B7R3K10O10B9F
30、8ZT8M8B1K10Q8B10S162、（2021年真题）盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCB2J4S6X10F3E6L2HX3T9F5Z6T1T5G8ZR10D9E5X3K2U5V263、规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCF1V10C1M10I4B7Z4HY4L4M6D3T8B1S9ZZ4A10J3Z3H5E4Y664、与国家审计(政府审计)和社会审计并列为三大类审计的是( )。A.外部审计B.内部审计C.事前
31、审计D.事后审计【答案】 BCA5H10C5H8Q4O1S3HL4Q5V6G4X2A10X4ZJ6T9B5J7L8E4I565、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行的不良贷款率不得高于( )。A.2B.3C.2D.5【答案】 DCJ4I6C6A9O7I7J8HM9L1S4U9Q2G3R1ZC6I2Z5M6T7W1Y166、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCU8C3Z9N1J9G2P1HI10V7E4J8L7U9C4ZK10A10V7E7K8S4U1067、银行发行的
32、理财产品的宣传上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示消费者（）。A.“提高风险意识，谨防上当受骗”B.“产品解除合同时，仅退还相应现金价值”C.“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”D.“本人已阅读风险提示，愿意承担投资风险”【答案】 CCJ2K3D9D5D2L2Q10HF7D4I8O3Z6Q3I1ZD9T7E8R7D9H8B868、银行汇票的出票银行即为银行汇票的（）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACM8S10F6Z10S9V1Y5HC10C10I1T3Q4A10P5ZB4J10Z6Y9Z3M2S169、下列选项中，关于消费者保护的制度要求的说法错误的是（）。A.建立
33、金融机构金融消费者权益保护工作评价制度，强化对金融机构的激励和约束B.通过设计金融机构被申诉数量、申诉办结率和金融消费者满意度等量化评价指标，定期对金融机构配合人民银行开展金融消费者权益保护工作进行量化评价，并在适当范围内以适当方式通报评价结果C.建立金融消费者权益保护工作协调机制，切实增强工作合力D.目前，我国在金融消费者权益保护方面已有专门立法，开展金融消费者权益保护工作有明确的法律法规和制度标准【答案】 DCD7C5N3J5X10L3B1HQ2M6X3D6I4H8S6ZY7M9X2S9G7G2M770、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国
34、有独资非银行金融机构是指（）。A.金融资产管理公司B.政策性银行C.基金管理公司D.信托公司【答案】 ACL2J4M1V4G1X10M2HX9C8T5O4S6Q4S4ZJ8R9G5A1W7T7Q571、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守卖者有责的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCL
35、6C9Y6R9T1E5C2HI3G1S5Z8F10D1V8ZO3U8C8W9P4Q7X472、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCO8D9F8R7B5Y8T3HG2D1T2Q5V10F2I9ZX5F6U9Y9G5K4A473、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACJ7A5E7H5J8Y3P2HD2Z3I3D6C10X4B9ZY5M10Q10B2I7F5V274、 代理政策性银行业务不包括（）。A.代理资金结算B.代理现
36、金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费【答案】 DCN6M7B1P6A5Z7T3HT8L3I4N5L5R4A6ZT4B9O4H9U6S8U575、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）。A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】 BCJ6R2A8Q7Z1O5H7HG5B2Y3D7R2D10A7ZV3A6X6L6H5N2J376、( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 CCA8I2U8P3G3I1T6HX5Q6Q
37、7E5Y5P7J7ZL5L10V7X4J6M9F377、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括（ ）。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCC1R1T8N7M7D1E2HC7D9K3G6K3Q7H3ZP1E4R4U8Y3C1Q378、商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类，其中不良贷款不包括（ ）。A.次级贷款B.正常贷款C.可疑贷款D.损失贷款【答案】 BCH3S1H10R10Y7S8Y2HQ4K9R9R9W8U5C8ZF6L5P4D6A9I2T979、按照商业银行合规风险管理指引要求，不属于对合规管
38、理职能的有关事项作出的规定的是（）。A.合规部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.设立合规部门的目标D.合规负责人的合规管理职责【答案】 CCG5W3R7V10N4G6T10HR10M4O1F7K1Y4C10ZD3P7J8W9W4J4G380、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.发放关联贷款可能会造成信用风险B.承兑业务可能会造成信用风险C.信用风险只存在于贷款业务中D.信用风险是指交易对象无力履约的风险【答案】 CCQ3E7M4R1Q5U6N3HF3E2C2Z2O3E4Q1ZZ3Y1M9U8D2Q5O381、在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金
39、融机构是( )。A.银行B.证券公司C.保险公司D.信托公司【答案】 DCE8E10V2U8I5K5L2HY8B5X9R1Y10D4I3ZJ9U1W10N5M1K10H482、产业结构政策的核心是（）。A.协调生产者之间的关系及组织结构B.促进资源的有效分配C.促进产业结构的合理化D.实现产业组织的高效化【答案】 CCS5P10N6W10T7W4D10HO2K7B2K5A6E4U9ZB8N7N2H6L9K2H383、( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险规避C.风险补偿D.风险转移【答案】 BCG7T7H2C8M8X3S10HQ
40、4Q9H9Q8S4T8X6ZH2G2Q2T9T6Q9R584、银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利是指( )。A.机动偿还期贷款B.多种货币贷款C.协定账户D.结构性票据【答案】 BCT7H7B6S5Y5P5S5HX3X1E10S4T7I4K2ZL5R4H10V5G2K6Z185、托收的方式中不包括( )。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 DCX8C2W9T6C9Z9Y4HS8S6R4D8R2D7M8ZX2G6P5R7W5N1Q286、以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是（）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具
41、有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCG6X3Y3V8J10R10Q3HH7I9H1V8Y10U8G7ZY5X7O4R3O7G9U187、下列属于破坏金融管理秩序罪的是( )。A.非国家工作人员受贿罪B.签订、履行合同失职被骗罪C.危害货币管理罪D.挪用资金罪【答案】 CCI4R4Z4C3S3G4H6HC9D2R8L6A5V8H5ZA4X10P6V8X9A2S688、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有
42、关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCX8M3Q4Y9G3K1X7HW8H6T10I7O1Y7I8ZH10I6E8K4Q3W7K789、（2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（ ）和（ ）。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCT4V1M3Z4K6H3K8HH4O2Y10K10V8U4Q1ZD1O2U8U10S5I9R390、（ ）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 BCK7H8K10
43、W7C2I8P3HR8D7S4Y10H3F9U10ZJ3C8F2A3C10M3I1091、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACN6O3O4I3G2G9H7HG5W3A8X2I2K4C10ZL5D1H7O6N6F5F492、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCZ2P4R1I10G7P6X7HS9L2R4V3L6D6E7ZN9M3B2F8L8Q4L293、( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险
44、。A.违规风险B.监管风险C.战略风险D.社会风险【答案】 ACD9X3Z4X8G4H4L3HL8N3Y5L3A5Q2O4ZP9H1K9S3P9F9U694、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 ACH6D3M9J6A9X1U10HL4J8I1G4K6L10K3ZN3R9B9F2P7F2X195、下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCR9G10B6O6T9Y5M4HF2S3N8T9K7O6J5ZL3G1B2P3M5N6C896、下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。A.自主性B.安全性C.流动性D.效益性【答案】 ACH2U4F4Z4L8Q3D9HB9M10Q5H5E5A3Z8ZX5K9B1I4J5C3G297、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（ ）。A.银行业协会B.总行C.中国银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCL10V2S10A10W