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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCU5A2U7U10G10L7D3HG8F6N3G3N7H5I6ZK8I1O1D3N6T1G22、下列不属于融资租赁业务的是（ ）。A.转租赁B.联合租赁C.间接融资租赁D.售后回租【答案】 CCI8V10Q4R3P6G7V7HW2Z2D4T2J9S6C7ZT8Q10I7X5Y5L1W13、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报
2、告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCB7N6E10X3K4N1U8HQ3J2U2M10N7G1M6ZU6V10G10O8Q2Z2K104、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCZ9Z2O8K9V5S2S8HE7U9L4H10F10I8U2ZN5V3E7E10D7X8Q95、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险
3、C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCT4D8H3E6L4I10H7HE1S6C2C10F8W4Y3ZY1D9M9T3X7K9D36、普惠金融的发展目标不包括（ ）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCQ2D5W4T1G7P7K5HB5G1U7C2P3Y9Y8ZT7Q3T5M3F10S1A97、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。A.基础货币B.货币供应量C.流通中的现金D.金融机构的库存现金【答案】 ACX10U4L8D5Q7B4B4HN3R5T5K8F2M1D8ZV6N5S2F10W1Z6V38、连接生产者和需求者的基本纽带是（）
4、。A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】 BCO6I9U7I4Z2E8W2HV3B8O9S2I10U5C7ZL5H5E7Q7X4J6L89、巴塞尔协议构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（ ）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.监管当局的监督检查D.市场约束【答案】 BCG1B8S3T10Y7U5J10HE9P6S1L7F8W8K1ZN7K10G5J9X6J9N910、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.信用风险【答案】 BCF9L2A5W10Q9D2F5HO10I3O
5、5J9J4C3V8ZP3D6W5F1R1J7Z411、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。A.商业银行的法定准备金B.商业银行的超额准备金C.中央银行再贴现D.中央银行再贷款【答案】 BCR3N4U6J6D10L10T2HG6D2W6H2I7K9X7ZJ9H1I5J4H7W2V112、（2017年真题）按照我国现行银行法律法规的规定，不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是（ ）。A.具有独立法人资格B.在中国证券业监督管理委员会处登记注册C.经相关监管机构批准具有独立法人资格D.在民政部门登记注册【答案】 BCM4J7P1U2Z2S
6、6G7HB5V2W3C2O8F9B4ZR3A7M4N5X5R3P1013、金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。A.破产清算B.重组C.重整或者破产清算D.重组或者破产清算【答案】 CCI4N1N5Z1S10K4D2HQ9G8W1Z2Z7T1A8ZU5R6X6J10B6W1B914、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是（）。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCS1T4M6B9X6H3U6HS4U9V2S4B6V7X5ZB5Y1Q8L9B6D6
7、J115、商业银行实施有条件授信时应遵循( )的原则。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落实条件，后实施授信D.先实施授信，后落实条件【答案】 CCT1O2Y1B5I9I6H6HC1J2Y8I10C6A5D2ZI9L4P3A1E5D10L716、（2019年真题）根据投资性质的不同，可将理财产品分为（ ）。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCZ4Q5J4F4P9P8W2HB3H7Z8Z7R6T4J7ZP8X3U1B6U10C9
8、O717、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCN5N7W3I9B6M6W9HL6L2U3Q7K4U9D8ZH5A4G2X9N2S7G818、（2019年真题）下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【答案】 DCJ3B8O5N2P4U1L5HV8R5X9M
9、8T3H7L3ZJ4N2E3L5D2K8V219、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACK9N9Y9E8N1E9Z2HW3B10R10A7H5T8M6ZI7T2R5U3P8P6Y220、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCP2C5F9G3P10U6S2HK9N3E1V1O5Z9A9ZQ7J1O4T1H4G6F321、某企业甲产品的实际产量为
10、1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB10C8I3H6B4V5P8HM8G8C1T5L10A4W2ZG8B2Q6S3V7N7V722、对每一个营业机构来说，风险评估每年至少（）次，审计每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】 BCR6R7G2T6W4C6O10HT2V5Y4Y1K10G8W4ZB8N7W9K4E10H5Z9
11、23、( )是银行信用风险最直接的体现。A.疑似不良贷款B.二级不良贷款C.不良贷款D.呆账、坏账【答案】 CCX1G8D6G9S9R4Z7HV7A9I8T7J8A3D10ZE4Q3D3W7H7S1P424、在内部环境中，以下不属于组织构架的是（）。A.治理结构B.内部机构设置C.权责分配D.企业文化【答案】 DCT2W7R4R5A8A3U5HQ4Z6A7B6F7E1Y9ZY4L10J8L2O10Z2U225、( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】 CCO5S5J1E9K3U1H4HQ4Y3S5O9V8Y9B2ZY6J
12、5K1L10O4N10N1026、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.经济增加值B.存贷款比率C.资本充足率D.净利润【答案】 ACE1E6L3B10L5C3X2HX8T5P10S10Y4U2C1ZP9M6B6S1R2J1M127、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACR4F7I6N10N8Q5N8HK4L6D8G10D3G2C5ZD2V1J7Y1R6Y4M728、商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.10B.20C.25D.50【答
13、案】 CCY5P6R5E7Q2K3Z3HL9E3S1E5O8I3R1ZG9I9K4H1W4R3J629、（2019年真题）商业银行风险监管核心指标（银监发200589号）规定，商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的（ ）。A.50B.25C.33D.20【答案】 DCJ4Y4G3N10K4M4O6HP2Z8S2J3J10D9Y4ZR3F6O8N1S3M2Q730、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.持续发展性原则【答案】 DCC5T7D1S6U2W9L2HO3D5Q8W6F5W6C5ZX9A2S1G4S7A2X131、（2017年真题）现阶段
14、我国货币政策的中介目标是（ ）。A.货币供应量B.物价稳定C.基础货币D.经济增长【答案】 ACL1G6V7Q8L3S6Q6HT10M7R5J4S10K3C7ZP5A8H1O3Z7C3L1032、2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是( )。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCQ1T2A5A7R2A2O4HQ7Z9I1I6G3S9N1ZU9N2U7Y9Z7T7J433、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分
15、类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCM2D2U4Z6L7R9K10HU5Q3W7G5P2W3E3ZB1E1P5M2K3H7K1034、（2019年真题）某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现
16、金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCN9U4P2K6R2Z3J8HJ5Y1X3H2M6U9M3ZL4P8A7T2K8V6Q835、商业银行合规管理职能应与( )职能分离，合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】 ACN4U6V9B1W6G1I6HH2G3K7J10F9W3C9ZE2O5A5P5R4W1X136、以下国际结算的方式中，属于顺汇的是（ ）。A.信用证B.汇款C.托收D.银行保函【答案】 BCW7L10N10C6T10V3H
17、2HC7I10D4Z8F2W8W8ZR3H1H2H8A3F4N237、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCK8A2A9H7G7H4F4HY6T3C6H5J10E4C8ZB1E5F4T3I2G5E638、（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCG1O6E2D5Y4C10X9HR4Q5F6W3D10Y5
18、K5ZM2Q2M5S10Y10V9M639、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACI10E7D7B5B6V3P7HA5K5F8D6E2P2S10ZM1N4J7V10M8Q9A840、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCS5V6S8D9B9F2Z8HK1K9S1G7U7D
19、3T9ZO7F7T7Q10Q5N3N141、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（ ）。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCR8W5V6K2O9L1C5HB4G4K4N8D2T10U2ZG2N9A4S1T6V2X142、根据信托公司管理办法，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCH9U9M7L1H3H1L9HK3D2F2J5C1K10T8ZJ4Q9Q5N3Z8L3Y343、我国目前信用卡的透支利率为每日(
20、 )，按月收取复利。A.万分之一B.万分之二C.万分之三D.万分之五【答案】 DCL4Y7E4G3J9N4P6HJ7G2W4O5X2A9A5ZV9W10D5F6M10G1P844、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCS5T9N10S8E2A1X9HL4N8I3I8Y7J6L10ZM8L1O9Q2G4L3Q345、为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。A.客观性B.独立性C.相关性D.有效性【答案】 BCM8C3A2L2I3N8X10HJ10S5H3M7J9S6Q
21、10ZY7R7E1H8N8K3W946、我国商业银行人民币整存整取储蓄存款的起存金额为（）元。A.1B.5C.50D.1000【答案】 CCM2Z7O9E5E10C9E10HI5K3V6Y6V4D10D10ZC5B8U4M3L7R4X1047、银行的客户可分为（ ）。A.自然人客户、法人客户、机构客户B.个人客户、单位客户C.个人客户、机构客户D.区域客户、跨区域客户【答案】 CCW6U5A9D5W4U10N3HJ7H3Z7K6L10S8P8ZQ5K1J9L2D6V4I448、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理
22、人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCI2T9R5H2M6W5O4HO5P10H5W6D8R1S6ZZ10V7M8M10M4K4O849、下列只能用于支付现金的支票是（ ）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCU2O2Z5I
23、7A5T3B6HO6T5D9F9D5C1Y5ZD1J6S7F8U6R3T650、我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。A.银行不良资产B.证券不良资产C.保险不良资产D.信托不良资产【答案】 ACL4K4P2K10L1F1L8HC3V10E1H8C9D8H9ZO9U3G10F3C6I7X151、借款人的还款能力不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCB7H1C2Q7F7I8U6HU7A2O5U5Y10T4M2ZK8V5J1A5B1P6X952、（2017年真题）下列对贷款业务的分类，正确的是（ ）。A.商业贷款
24、和个人贷款B.集团贷款和个人贷款C.短期贷款和银团贷款D.短期贷款、中期贷款和长期贷款【答案】 DCI2S10X7C3K8P2R5HA8Z4R8I1F6S3E2ZO1W10L5T2L10O8P253、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡【答案】 DCF6G9V6Z7N5S5A5HQ6N4K2A2H1W2D5ZC4C4C9F7X6U5N854、下列选项中，属于货币政策工具中信用间接控制工具的是（）。A.道义劝告B
25、.信用分配C.利率限制D.特种贷款【答案】 ACI3Y1B4N3J2S8Q10HI3V3Y10A8N1Z4U3ZL6J7F4E5I5Q5B955、以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法，错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCN8X6C10C4T9G6
26、U8HI9Q10P10K5K4G10H3ZR8N1Q7F2G9T10X956、 根据商业银行合规风险管理指引，( )是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCT8K8X4Y6L9Y7K1HG1E9J9P1G9E1Y1ZM9W1G4I1D8V6V757、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACG1V3D5Z6Y10K3A9HK2D8O5O4D10Q4U2ZT5N6D5K6K8O8X758、下列不属于商业银行合规管理的流程的是（）。A.合规风险
27、识别和评估B.合规风险的监测和测试C.合规风险报告D.合规风险的治理【答案】 DCR5Y7Z7N6R8M2S7HQ3E10Z7J4T1N2J3ZR4D1B8S1U2G5B459、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险【答案】 DCB2D5X6J10D5S9B5HJ3B9E4I10A2P8E3ZU1M10B3K10P8T4X360、（
28、）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 BCD4R9T8W9G5M7L5HG7U10B8O1E6J5N8ZD2R6Z1G1Z4T8N261、（2019年真题）金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是（ ）。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCZ5U7J2X10P9L9H1HW10J3O5J9U8Q9Q9ZY2Q1M9W2O6M6N962、下列关于授
29、权审批控制的说法中，正确的是( )。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批【答案】 ACE2N4T6M4U8J4N10HJ3F9R6G2L10T6C8ZS4Q4N1Z9S9H3Y963、下列关于巴塞尔协议中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德
30、风险【答案】 DCA2X3U1I10R6Z6H6HD9A10X2V7A5P5Y2ZC10T4Z6T3B5X1J464、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则第24号套期保值D.企业会计准则第22号金融工具确认【答案】 ACB10P9F1C7E4T1M4HZ3W9R8Q8O5N1A10ZC1T3Y5D1Y6L8I465、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCL2T9H6S1U8X10B9HL7O5K5I5S4D7P7ZZ7Z4J9R9U4J10
31、Q366、（2017年真题）当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCA3V6H3E9N3C3X1HY2S3E10R3D5U8G8ZJ6Y1G5V4H7K5I967、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批
32、准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCJ6O3C8A9I4N10X8HV9A2R3I7J10R9X1ZW1H1A6L8Q7Z9I668、（）是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。A.柜台业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACU10O4E9J3H6I4E4HC1T3G4Q1W9P1F6ZM10X1N5G1A7A9J269、( )是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。A.内部环境B.外部环境C.法律环境D.风险环境【答案】 ACT4E7T8Y8L1N10U4HW3A3Y4M9V2E
33、2Q8ZZ6P10A5D3X2S4Q670、下列不属于财务公司的核心业务的是（）。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCW1L4U5N6W4I2Y2HN1Y1A4H10V1Y9M9ZT6X5G3F10F6D5T371、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。A.能够灵活反映市场上资金供求状况B.能够根据资金供求随时调整利率水平C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险D.便于计算成本和收益【答案】 DCL10V2I5G2R4S5Z8HT10N3Q5S8C5J8N3ZO2M2F6Y9V5P1K972、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，
34、分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（ ）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCZ1E7K5R10T4P4V7HC1E7J4T6R7I3H3ZD3Z2Y7J5F7T3F473、（2020年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（ ）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCA3U3P2A7P5X1Q9HS3T7W6E4X10S8U5ZZ1O2O6G8E9G2D374、为规范金融机构不良资产处置
35、行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了（不良金融资产处置尽职指引，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】 BCX5L3B6E9U8V5X3HS10W6T10A2E6B1I2ZC1Z5X2G2S3T4N175、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 DCC1T5S9P9J10K9D3HH8J6M4R1O3M10P9ZN3Y9A8Y3Z3I3I876、中国银监会及
36、其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施，体现了其采取的监督管理措施是（）。A.强制披露B.审慎性监督管理谈话C.延伸调查D.申请冻结涉嫌违法资金【答案】 CCJ8D1S1K8P1J5E5HK10H10I9R3J9U4T6ZL6J4C6G3W10U8V977、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银保监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCM8T10X5T4G3Y1Y2HM8K2U2J5K4Q6B6ZK10I10N3G10S3E3R878、（）是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价
37、证券。A.金融债券B.公司债券C.政府债券D.一级债券【答案】 ACL9A5G3V1B1U2Q7HS10U1C6B10M6T4F3ZN10A8R3I10H7C10D679、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCA6D2I9M10H10P2Y9HG1Q
38、9L3R6X5C9K1ZI6K6X5I10Y8P8R980、关于合规文化的特点，以下说法错误的是（ ）。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规风险报告是合规文化的核心【答案】 DCI4M3V10Q7Q4S8M7HP9L8E8H10S5A3O10ZW10J9L6A10K8T1F181、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCL4C2D10E8K8G8I5HT2X8M8O8V3H4L9ZQ8P10Z4U4I10Y1N882、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A
39、.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE1H9A8S4J6Q2Y9HR5C4F4N3R9O7L5ZF7V4R8C7R6Q1Z683、（2017年真题）根据流动资金贷款管理暂行办法，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（ ）。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCY1R8B3S8Z5C8P10HL4O3A2H6V3U7M7ZN2I7H4P1Y2V10L784、为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（）。A.10B.15
40、C.30D.50【答案】 BCM1W5Q6T9Q10O1F5HC4V1A8J6E4K5C8ZA7A1Z1J9I3O9I585、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCI8J7S7O2K3L5C10HJ3A8L2M4F3Q2W1ZR8Z10E7L1P3L3N186、地方政府债券一般采用由( )发行和兑
41、付的方式管理。A.地方政府自行B.商业银行统一代为C.政策性银行统一代为D.财政部统一代为【答案】 DCQ4X1P6J7D3K3R8HB6T4C9M3L4X6A10ZL5S2D10X3X9R1K387、下列关于内部评级法下的合格保证的说法中，正确的是（）。A.商业银行采用内部评级法高级法，对合格保证人的类别有限制，应书面规定保证人类型的认定标准和流程B.采用内部评级法初级法的商业银行，允许有条件的保证，应充分考虑潜在信用风险缓释减少的影响C.保证人所在国或注册国应设有外汇管制，商业银行应确保保证人履行债务时，可以获得资金汇出汇入的批准D.保证应为书面形式，且保证数额在保证期限内有效【答案】 D
42、CK10G10Y4B6H1H9Y3HB6T9N9A7B9E1C10ZE5D4S2L9X7A3O788、担保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.质押D.保证【答案】 BCH1P3U5W1W1Z9P1HA1Z4X1H6P8P9L10ZH4P7V8G2A1T8T189、下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】 DCY4E8D6X6T9C2I10HG2W2C4Y8C5Z10Q7ZJ8V1I1K8O8I2N190、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日
43、B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACG1A4K2Z5N4L7M9HR3O2G1J6H8K8X8ZH8W3Y5W10R10L10J891、（2018年真题）根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10B.50C.100D.15【答案】 BCK6F10A3P1B9B4X5HU4O10N8C2G2N4M9ZK7R4F1J9C10D10J292、根据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币（ ）亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCQ
44、8N4T7K1Q3A7P6HO3U7F1D7Q6X6N8ZL2S10K7W6A9B3M193、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCZ5V1K1N3J8G4E3HR6W2Q8F3S8P2P10ZX2K3Z4A1J4C4K494、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放
45、贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCX5G3Y1A9E7E1K9HD3B8I1W10E7T5W7ZX6G4H9V3J2B4W695、（2020年真题）为避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）年。A.10B.1C.5D.3【答案】 CCS2R7W5G1C7T4Y3HC9U6E10I10K8A8O2ZB7B3N5I2J3I5B696、（2021年真题）盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCM1O2U6C5