《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（易错题）(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（易错题）(江西省专用).docx（88页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】 CCM1K9F9H7A7K3H5HV2Y9Q8S3Z2V4N9ZO4Q9G1C5K3P7E32、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.
2、存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACF9U8J7T10B10G8Q2HE3X3P2H5G10P4J5ZG4A7F3F8W2T7U53、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCI9V8B4A2A4C10K4HV5H7E3D5H7U1E10ZP4B4W7Y8R1T10P24、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACY2B2J1T
3、4A4I9K8HU9I3H5J1A2T1X5ZW5G7V10A3D6A3Z15、与单一法人客户相比，()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 ACC6K3F4Y9B7F4Y2HL10I3N9K3L10U2U6ZW8Q4P3G5W4G1Z66、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACI5R9Z9A10E1B1Q1HG1Q6H6U10C10S1C4ZP5X7T4L10W9D9Z67、在操作风险计量的标
4、准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCI5O4D1V4R7C10Y3HR4D5J5O6V1T6I5ZT3S4X9G8Z10B4X68、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.法律风险B.战略风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 CCY5L9W1M8L1A2S10HE7N1S7W9Q9U7E5ZI5T3U1L5W9M1A69、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质
5、量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCF10P8U8S10E10T9M7HV3B3L5K6N4F1K7ZD1W8O3D1S1G7H1010、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCG6M1X2P8R3E1F7HV1D9T2A1G4Y8T9ZV3J7W7F10Y6T3E811、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险
6、管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCO4U2M9O5D2Z3L6HU2T4J6X2E6Y4Z7ZH10W4Z3T5R3U3T1012、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACE9Q5K8O10F3E8N6HK3P5M6H9M6W10T9ZF4R2O3N8N10P4J313、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（
7、）。A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCX6U1Z3R5F9Q4R3HG6D7W9G2C10D5A6ZR6D8P9R3Y5W1N614、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCC5X1W6I10I2L4C4HL7Z6L9P3Y4J2H7ZD9F4N6N1B6Y8E815、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范
8、性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACB6J5T10W8M3R1M5HY6D7M10S9S8H10F9ZH3V8V3D7T5M1K616、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCT7E5O5V4T7T6A8HJ1P9X9E6S3D6M3ZL5T9W10Y7Z5I4U217、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的
9、贷款利率，这种风险管理的方法属于（）A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACM3J6T8P5A3A10P8HT7G7G8V4L2G4A8ZY7V6P6C8B4Q1A118、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCD5A2Z10K7Y1Q6H9HJ4T6Y10E9K6O1N4ZX6Q3G9P9V3F5K519、目前声誉风险管理最佳的实践操作是()。A.采用精确的定量分析方法B.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C
10、.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.采取平等原则对待所有风险【答案】 BCR2K7S10E10F3E8C6HY9G7L4H10P5G1L5ZM5A6Y5J10D4D2R520、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCM2N8L3J6P4Z9G7HN3Y5O8C6D3G10O9ZN5V8K9A10P10X7Z621、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCN8H2P7G3R1I8C2
11、HS1C5Q8A3P5J6W2ZY5X2Q4X4N10E10L222、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACZ9S8X3Q4M1Y8K1HN5F9O6X9O2M6S4ZQ3N7S6X3Q8U5Y623、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负
12、债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCW7J2A1C2Y9N1O5HD10X6T7G6K4C10I6ZV2M4W9P6C5Q9Q324、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACZ2Q9D5X4I10W4X9HZ9C5P9O5X9G9P10ZG9L1V2Q5N6P1O625、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCI8R1V9W9G10R5C9HO3X3Y6K10L1E3F1ZE3C7I8I8
13、C8I9E526、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACT7F10N8V7I7A3M8HO6Q6J4R3X9H7Y1ZG9P4G7V8R1K6Z127、外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性（ ）。A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 ACU7S7F9S5B3Y8Y6HM6W4Q5U3L6V7I6ZM3S5I2L2W10Q10V428、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运
14、用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCI8P9I10N2R8Y10U3HE1Q3T4P1Q5U10E10ZG10R2E5D10C3C8U529、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 BCX5A3O2Q9O4H6N2HZ2L1B9Q3P4B2F5ZD9Y6O7D9I8Y7H530、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作
15、风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCR1I1R3X2H8C10R9HC8K10L1E2J3U7E1ZA10Z10P6C3A7T2L931、商业银行对客户的信用风险评估大致经历了三个主要发展阶段，包括（ ）A.专家判断法，打分卡模型，违约概率模型B.专家判断法，评级模型，违约概率模型C.专家判断法，信用评分模型，违约概率模型D.人工分析法，评级模板，打分卡模型【答案】 CCU2O6B8V3R9I6E9HC9Z8G8Q7X7F9K8ZU7C4X7M4S1O5I432、我国监管规定
16、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于4%，高1B.高于3%，低0.5C.高于4%，低0.5D.低于3%，高1【答案】 ACH5U2J10A6D3N9G7HR1V7F4O9W9H5N9ZX2L6O5M7Z3R5D533、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCW1X2R1S2A7M9S9HE3Y5V7A10W4B6W4ZO9M2V6R6P1L2O234、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（
17、）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCT6N1X10A6C6D8Q1HT4A4L9R7O1N10N9ZY4W2T4T4V2J9B835、 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.存款保险【答案】 BCQ8Y9O6H4C5L4I4HV8Q9W1A7H1P8U1ZF10L6P8P8U2Q1Q236、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。A.财务会计错误B.文件合同缺陷C.错误监控报告D.结算支付错误【答案】 BCN2N9N6Q7V9O1P10HL1E7C4X6B6Z5Q9ZJ9B
18、1Y3N9Y2B2H637、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCA8B9U4U7O3X7M10HD7U6F1X2B10V1F5ZZ7E9E6X8F9I3S838、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元
19、【答案】 DCZ5E9S10O10H3Y6W5HT8S4H6I8V10L2Q10ZH3V3G5X4W8S6Z539、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCM1U2O4I10E3D8T7HI9Q2C10X5E3G1Q9ZG1U10G9D1F5Z5U240、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时
20、商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商业银行【答案】 DCD9I10V7M10R4F10B5HJ3Z5T7T6G2P9N2ZR7P2Y6P8G2E1J941、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACO6X2V7M3A2F2T6HM1J2H2U2Y9R6V9ZU2B3T5C3M2G5Q142、（ ）负责
21、制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCR8X1N5G1P10O4B6HH10V3V6M5M4X8Z8ZB5A2C7U3V4S1I243、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）A.来源分散，流动性风险低B.来源分散，流动性风险高C.来源集中，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】 ACY9O4X6C5F3Y4T6HG3G9R4E7V2F3E8ZW1V6E4I8N5C8T1044、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.
22、抵押D.质押【答案】 DCQ8Y8E8V2B10P8G7HR6I1L2W9E3H3A8ZS7P1X4R3Q7L9O645、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCS1G4D9C6N4W7I5HY10D8X2N8S9L5D1ZD2J1L1
23、0N1Q3P10C646、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCS10B8C7J2L4Y6E8HG7F6O6G6F5U8E10ZW2N2R4K5X3X10I447、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCR7W4Q3Y2F6L4C8HV1W6D5G4B8N6A1ZD5C5N1A5I1V2T248、客户信用评级的发展过程是（）。A.违约
24、概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCA5Q9M5F3P8F3B10HM9X4T4O9K1B4M6ZX7G2G7F6S3A9Y149、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACY5W5J3K10T5O1R5HM1B5U5U4U4V9G6ZM6A8V7W6C7D4M550、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（ ）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资
25、产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCL1J9L8H9A6J3W9HU1L9A2S1V1R6Q4ZR9L2S1P1R8V2E1051、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACJ8M8F7Z6O8R4C10HW6P7U6H10S7F6S4ZA1Z4E9A4L5S5L852、在实践中，以下不是人们通常按金融风
26、险造成的损失划分的是（）。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACD2M7A9Q3C7D8L2HY6V2N7F9K5D10L8ZE5M8O5Z4A8N4C153、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCL5V4Y10F6N3F5W9HQ10Q9W3Q3N6J10I5ZG1H3H5W2L8Y5E754、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期
27、货D.远期【答案】 BCL7B1Y7Q9D5R8B10HK3L5N5Q1R7E4H2ZQ5X10J5G5Q8Y4E255、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACF1X3J7U7V3O10Z2HE5K1R7D10K2Z1X1ZG4X7W9G7W10U10D156、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCS5T6Z10R2E10I9Y3HC5N2O7D6R2K10I6ZJ6X8H9S1Y6W3M457、商业银行公司治理的
28、主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCE10H1G4X6A1Z2C3HL7A2I4T4X9H9K3ZB7F9W10H8I3T2X958、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况
29、、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCL2M7Y4Q6I1O4G5HT1E7D10Y2T3O4W1ZM7D1Q1W7N7R3W259、风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACV7R5Z2K5I5G8N7HA3H2R9N9G9K5R6ZW4H6T3P9X2E7M760、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和
30、有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCB6K4P8V6R4Q10J6HF4P10V2T3T3W9Y6ZR2L4G3M1X6F8V1061、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCU4S9Q2X7O3H2C5HR1Q10G8O5V7G4X6ZG10X4B5Y8Y9N7T662、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCQ8U3T9N1E3G1V3HO3D1F9B1Z9C8A4ZS3J1
31、J1A6O5Q4U163、商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产时，VaR乘数因子不得低于（）。A.4B.3C.2D.5【答案】 BCM8F2X5N2T7V1Z1HR3X5H10M6H4Z3K9ZD6X7P8N5C10Q10J664、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCB2D6P7S4R6O2O8HT7L4J4C1X1F9V5ZW2X10M9C2D1N3T
32、665、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCH7G1P9M8M5V2T4HI3N4Y9L10H10Y7V7ZR6V9J4L4V1S2V666、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACE10X8F2A8K2U1S2HM4Z2O10J9M3X2S4ZL6V4D2F6J3F10G867、下列选项不是
33、风险预警程序的是（）。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】 CCX10S7C6H10R6Y10S7HP3C4S1C8Z5X2P1ZB5V8K2X6E3N3Q468、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCS10I3F9J7M10W7T9HH6Q9J1D2Y7F4X4ZA9T5S10B2Q1J8R869、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述错误的是（ ）。A.评估从商业银行收到报告的精确性B.评价商业银行总体经
34、营情况C.评价商业银行各项风险管理制度D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度【答案】 DCY1Q6R9A7I10I6Y9HU4Y1B7P9R4Z2Q3ZA5C9G4I3M7O5F370、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCF4C4X6P6B2Z1O2HQ10P7M6U3F10Z9Z7ZZ8H5C1S10Y2B5O371、在现金金融风险管理实践中，关于商业银行经
35、济资本配置的表述，最不恰当的是（）。A.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACR4L6H6C3C1B6D3HQ1H8R2N1G3T6B3ZJ6L1W5W7M7J6D372、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政
36、解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCA6E10B8M3P3T7L6HK8D1Z5E6S8E8J7ZF7Q1P2F10V1O10R973、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCH9T5K10D7M2Z3X8HS7P7G3E1I5J7I8ZA7
37、O6M3A2M4I7O774、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCC4B1D5W10J6J5W2HE9F5K5B1G8W1J10ZV9H2Q5R3W4T10Q775、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCT9P4W4V2Z8G4F9HO9J7X2O2J3A4G2ZR6B6B9H10V10D
38、8U476、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCW4R10F1X6Y2W4C1HV5Z2I9R4Y6C4D3ZI4Y9Q9S5O8M8D777、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACT6C6R8E6P9O9G9HV1B1Y1G6R1U4J7ZJ5W9T8N2W1D4L678、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛
39、应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCQ1H4J9P10T4J1K7HZ8A1B1L10I5Z8Z2ZC10P3P10C5P8Y5C679、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCZ4O6O8E5S5M9Q8HL7P5H10C4U4X4E10ZS1U6Y3F5K3Q9O980、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双
40、方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCP6H6E6Y3L3Y10W9HN1Y4W3H8Q1H5C2ZJ4H6R4S1X3T6Y681、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也
41、可以针对企业【答案】 CCE10A1P4P8Q10C6O2HM1Z3Y3Q1C3N8N10ZB7I1Z1P10D4B9U982、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCA2I8J7H5U10J8N7HI8M4L6Z6C1W8W10ZB1V2W3X9Q4W4M583、（）属于商业银行所面临的市场风险。A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金
42、融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】 BCS4V1X5H5A2V6D3HP1C6Z7E2J10A5D4ZT10S3R9Y7J10O9C984、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，其中应当制定压力测试政策的是（ ）。A.董事会B.股东大会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCB4O4J6E10O2D9V2HL2M2E1N5Q10V9S8ZV4L2S2T1B5O2D685、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要
43、求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCC6W3D7J10U6X8B10HD8W2L2Y9E10O3U4ZD9P10G7J3Q10M5B486、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCU7O4A5F8R10V9O4HV6X10X3H10O4J9I4ZT8Q1K8C3T10D1D687、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种
44、的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCD8V3Q8I8I3S7C4HM1V3Z2Y1E1K3O10ZN6M3M4H10M9G9Q488、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的
45、金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCQ5D3A5I4R7B1Q7HV6N5Q9O10J2E2I2ZK10I4G1P8U10C4X389、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACG10B3A3S7B2Z1R6HP9N10U8H7C2U9P9ZA2M3W2V9B6Y10Q1090、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACA8E6Y4Y6Z6Y4V7HX5V