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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCZ8I2L2M8Q7Z2T10HW9X1X3I2R2Z7U2ZH9C3U3Z3M9T4W42、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCD9I10F8K6N5Z1O4HD2F3D9R7Y6F2E8ZI4L7H3U2D8C7O33、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中
2、度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACL5H8J5N10X10Y2H9HY6X2X8G3W1D6W7ZG5H10R5I7D8B6S74、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCO4P2J2Y10O3J3I2HX4F9Z5E5N8Z9Y4ZU7C10D6K4N2O5U65、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCY8V2W5P10O2I9
3、V10HG5M3I5P2R10J8T8ZF8V4O3O1G7H6W56、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACD6V1Y6A1F3V6F2HW6N10F9S8P8R3J3ZO2E5W4O1W3J2Z87、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可
4、以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCO2F5Q9J7A8I8Z8HG1E7Z7B3J6R7S5ZA1S6K7J9H3L10K78、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCG8B3B8C4W5I4L10HK9P2J4G3V7Q3H9ZC1K6C10R4R4F7Z99、银行承兑汇票
5、保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCI3U1K9P9B4O6C1HD8C8S6W3Z1V7G7ZF6X10K4U7N10I2D810、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACR8L4O9Q5V1D6J2HK10S6P1F6J7V10S10ZR1I9X9L8A2O8U311、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACV2N2V9F7W4I3C7HJ3
6、G9Z5M2U6R9P2ZK6N7L5A7B5G10P912、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACL7K4S7I2I7J7K8HB7P3Y10E5O5I9Z2ZG6V9C1F5V6A5B1013、（）是采用现场
7、检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCG8I4G1G1D2H6C9HL1Y4D1B8A8W3W6ZS9X7I10N1F10I2H1014、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCG5T6P7L8G5S8P6HA7H5Z4G8N10N6A4ZJ6V1U6U8M3C10T515、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控
8、制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACP5X2C3K10U6H8H10HU1E3J9M8W10T5G10ZA9I4F2K5A1T2W1016、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCM6Z6C6I8Y9G6L4HI1W5Q5K3E1G2K9ZX7J4E3T1U6T1T517、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCH3
9、U1X7P10W2S1Y5HR8B10H4V5T6F4A2ZC6Z5H4H7L6B10B418、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCI4A10I1R9Z3L1J5HD5Y9G2G8C2P7T4ZB5Q5X9G10M10N2U319、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACC1U7G4L9X4V
10、5E8HM10A10H5R4L8V4F5ZY2K5K4G9D5F1Q620、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACD4L6A6Q1D10E10N10HM3G8G7O8E4V5A3ZL9W3H3I6M8D6Y821、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCF8G6N5L4T7I3N8HF3U9U7J3B8I9P2ZY8D1V6J10O2K5X722、应当对未适当履行监督检查
11、和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCJ4K7F1S4C1L6S10HT6U2D8U2D8N8Y1ZH3C1W7Q9A10V4K723、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCT8S7M1I9Q9T6S2HS10U5E7U10O4H1Q10ZT9U1R4W5S2R7W524、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债
12、比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA3W10U4O9F7X7Q5HL10R4R5U7S10P5M9ZN3T1G4Z8A9O4O225、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCG4F8U6X6U6J4T3HT8S5P5F5M10R8Z8ZR4T9I2P4S9X7K126、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCZ9M5L8L5S9L6A7HY3S6C10X2D8K1P1ZZ
13、1B2X9G8B9V2H327、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACA1V5P3L2X5E8P6HJ8H8F4D4V6Z1Q10ZJ3D9S9L9R5J7E228、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACL10R7R5S4D9L5U5HI10X1H5J4Y5C3V8ZM9F6I8F8F2A8M129、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）
14、。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCT9Z9N4M1F9M9O9HM6X7A9B7L10D7X4ZG9E8G8D7V7J8J230、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCK5Z5M4U4O8H9O4HX2D3V7Z1R6C8R3ZF3D3V10A9O9T2O1031、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACW2N1Z1F1N5K9M4HQ3A3I5K7M8V7Q4ZO8I3Z3R3N9O6G532、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正
15、常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACD9N1R4Y8N4O4Y9HS2T4N4T8D6T8O9ZP5J2H6C9U4H8G533、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACB5U10S9I7H1Y1O7HU8A8I6Q7J9G7G8ZK5K7Z9R5X7Q6Y1034、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出
16、了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACV6G7R6M10F4U3C2HO6B7Y8L6Z1Z8M2ZH3T4V9J9R7W3M435、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCZ3K3F1F7N10O6E8HN4Z8H10G3G7C6H2ZA10N5Z6Y10R6U3T436、在产
17、品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCN8C10X1S3V1D8V9HL3B5S2S4R6S5J5ZW1R4Z6F3E5X10J137、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCM4T2O8U8N1W2L9HC7I4P2A10X5V1R9ZH8K8K5X8U2B10S338、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B
18、.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCD4N1T1R1P6T7G9HU4A6D6Z7T9V2Q10ZL6G10X8E9L8X6D639、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACZ5C9O5U10V1X5C2HY6H9S6I2E7F8S7ZH6J10Z4E2A6S3O740、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACI
19、1B3G2M2D10F7J5HX5W6Z2X7R5P6D6ZY1H9P3B2T7M10M541、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCC3F3T6O7T8P3Z6HR5J9C1P3N8C9I9ZC7Q2D1W3A1J8B442、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCJ4Y3Y10V10Y5A3Z10HV10S3B5A2V4F7B7ZP10T2Y8V2B3G9N24
20、3、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ6R10G2F2G10R6M5HD9H2G6Z3Y7E2K9ZS8F1G7K6C8T7B144、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCI1R5T5K3B1W3P8HC6O5Q10D7S9C10I10ZY4L6P10I9E5J7I945、( )被认为是现代内部审计的开始
21、。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCL1J9O4O4P3O7E4HM1L4S1S8P4P1K9ZZ1C2H9W10Q8X7A546、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCZ4B4M8L8R9S7K3HT3K10D2L5X1N8Q3ZZ2K5O9I4A1J8A147、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACQ10R6Z2S5
22、S6B2S8HD1K7F4M7V1N6N8ZZ9T4Q10D4E10X10S148、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCC3T8B5K3C3V3Z4HR10S8X3S4Z3N9B4ZC9K1E5J6D6S6Q949、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU9S4U7S5L8B7S7HW7C2Q8I2N3C7Z7ZF8C6S8S8D9K4I750、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A
23、.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCT9N9G1U10P2T1C6HJ8X5L9X4K2P9K5ZJ7C4O5F10M6U7Y751、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACE3T1G2X1E7W9K3HW8D10A5M10C5J9Q2ZQ7U10R3C9F5O5C352、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCP6R9G6C5L5
24、F3G3HY3I10H6U1K10V9M10ZI6Z7D6I10F4Z9L553、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCG3N8J2A6P10K4C3HF8R5W6Q5X3N2U7ZF7V8M10Y7L5P1S654、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）
25、。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCT4L5H6Q3N5V9N1HG1I9X7Y1I2U5J6ZM10W9L10F9Y2R1J955、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【
26、答案】 CCK3X7F5D2X9S8E5HD6K7Q4H1W2M5G8ZR1V8N10E3R4Z8G456、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCQ8O10E3F7A3Q2T6HD6L8T10B8Q7Z2M4ZZ8O2N7E7B9T9S457、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCL3I1A8H3A2E1
27、S9HG5J5C3B5P10R2Q6ZB1E3Y2D1N5D2I258、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCF1Q2Z1Q5Y2I9K2HQ1D3Y2Y1N7F8B7ZZ10T1T3N7J9L3F359、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACI8Y5Y8A8P9C10H2HJ3C7R4A6M5P2M3ZG2V2N6J4L5R6P760、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承
28、担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY8I4W8B1K4U9M3HW5X8H1P8Y6E9M8ZD10W6M6S8K9B9Y461、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCM3J4Q8S1N9T1O3HK8Q9Z1R7Z3L7U3ZS6P8I5Q9X1W6L562、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.
29、金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCT4E6P3R10P2T1D7HE10H5O9M6J4W6M9ZW7U6G4I7J7I4H963、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管
30、理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM8B3L10T10K5B9Q7HP6I6X9B5G4V5B8ZW6K4G4P9D2E4G764、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACM4B10W4O8J8R3X9HA9Q4N4B5L8V5R8ZI6U6I8Q5P7B4Q365、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCP9L7G5A6A1G6J5HG6C8A8D4K6K5F7ZY3
31、S3L3C9U3D4L466、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCJ1I7P10M4G6Z1Q7HU9P8U2B8I5J6I5ZX7C8J1P7P3S3Q967、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCJ3G5D3Q1W4H8O4HZ9J1N10R3H6Z1V4ZG3N6N3Y10F2R5C168、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCE10Y1N2I6Y9I2H6HC1E1H3I1
32、0S5U2N2ZC7V7A8N4V2R1K169、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCN5K3V5N3S10F2M2HV5X7L9J10J3N10I3ZB7H9J1J7E9M9T770、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACZ3G3F8S4L2G8J1HV4K4M8R1W1X3I5ZP2B9
33、P7R5I7B8N271、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCJ10O1Y2D6T1D3I4HS8C4F10Q1Y4T7W6ZZ4M10V6G10P9C2N672、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACD1O7N6Q10O6Z7Z7HZ9I8O3S9S5G10O8ZW1N8S10N8R10B8Z573、（ ）是最为
34、彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCC6D10M2B6F1E9P1HU2I6G6J1R1M3J2ZX3B9Z9B5S7R9U474、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCP5E7E4M4D7O4V1HA8E6T8G9M9O1V7ZN6J7N8F10X4H10R475、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的
35、是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACL9Y7H10N1K2P10Y1HO8O7X9Q9U3G7N3ZP10X5D6A9T1L6V1076、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACC2B4K6K8U7R6E9HR2X10O8R10X8Q1Z10ZK1L5O7F10I7J1W1077、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C
36、.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCX9U9T4S4V1E5O3HJ6D3T5Q5X1T10J10ZN2Z2Z1L9U7R4C478、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL6W7T7C2U7K3D8HX1Z3M3F8X2O9T3ZG4Q5E7N2N8E8C179、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一
37、法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACO9E2W6G2P6I6U9HR5N6G8H7M4L4H3ZV2R8D6F8L4G10N780、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCO5Q4Y7L5K7W4O2HO7O6I9F10Y1X5Z7ZP3P1
38、0I5O6I9O3Q381、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACL9K6E5T2Y8C5Q1HH1M1B6Y9J10W4V4ZR5S1W10Z10G3W7C682、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCS8D7P3J4V6L5R8HM4E9N1F4L2D3U8ZC8M1R2O1C10N4M783、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个
39、月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCU10Y8F4Q2L9O8V10HK5D7C7R4Y2U4Z7ZR6A9P9L8V7P1D684、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ8Y6Q2M10R3N10L3HU6S9D7X4Y8H3X1ZZ7X6T8R7N3G3D385、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCQ7D7Z3
40、M9Z8P4R10HH4E3L5S9L9D9B5ZV5S4K7V3C8C5N986、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCW1H8X9D8D6G4N7HA6R8B5R7P1A8Y7ZK4I2D4P3K10C1E387、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS5C1A10W7Q
41、9X3X10HM2P2W4P9W4N3G2ZK1E3X4O10S8E6K1088、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCU4A10U5K2Z2R10W4HT8F2O1J10X10W4G1ZO1Y9F9J10O2O4A1089、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCV8R5B4L10V6G10P6HM4D7K10O7T6Y1W10ZJ5G3O10A9L7Y1D790、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 D
42、CU2J9K8B7Z6H9K9HG1U3Y5V9T10F1U10ZL10H8T5C9W6G8S991、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACU1W2R10R9B5E2R1HV3K6T1T9E10I6Q8ZV7Y9A6P7N8D10U592、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACZ2B9Y9B6V1C10G2HK6G9X3U10E2
43、A6J1ZK1I4N5X3W8Z2M793、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCK9Y9Q5L7N9T9T5HD10N9J1V10W2V8K10ZD1P4I5M5Z7H5H694、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCZ6R1Q10D1S10F10K7HR10T9Q4R10G5L5V3ZL3D9D9S5K9Z4X995、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个
44、，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCF4L1P6W2Q8J6G3HD2S9S9X7X1F7O3ZL4I3U6V9H10M2B596、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCR1O8S2V3M9A7X6HF6A1G6S4C6D1X10ZW7H3M4D4C8B5M597、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCU7Y3G9D10G7U10K9HY7Y8B7P3S4W9R6ZW2M5R7M5W4Y4U198、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCD5E1A3A5E5T9F2HH6J10I7M9K2P3D6ZI8A4E7H7U10H7A799、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业