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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCT9C5F3X8E1O2X2HO1Q4B2Y4W9Q9S6ZP5M10P9G3I2J8B82、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B
2、.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW3W6A5O1N1Z2R4HY7G8O2D3E10Q3F9ZH8J5B4O1B5T4J23、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCW8H1B1Q1H6Y4O6HQ10E8T6W8Z4B8U5ZO5S9M10E9P10K1D84、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCI4F2E7V10K6X4S2HP7U4A1W2J2L5X8ZE3B9A4N1U8S10K105、资产负债管理的“三
3、性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACQ6M7D4H8L1A1L8HT5L7P3G8E1I10E3ZJ8E9T5B9M8A7J96、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCI3N1X3Y5V3D8Y5HZ6N2X8G7K5K2R5ZV8J7A1E9K9O1T17、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露
4、、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCZ8X7O4K9M10L4X10HK6L6Q3Q3L1R9K3ZW1K6P2K8S8P6B78、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCK9Y1D3R5F10U3Z3HF6F8O5W3A8B6B7ZH1K5G1U5G10S9B19、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余
5、额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACT8O9Y8F1D4R4U4HC4B6M9N4E8A3M6ZV4K3S1N3V2D2U410、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCX6U4H7I9G4Z6C6HY7D5B8R6W5O8H10ZV5Q6N9L2E7L5W411、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【
6、答案】 CCJ2G2P1B3R10V2R3HY6N1Y3E4L2T1W7ZW4G10I1Z5K6Y9X512、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCK10N5N8D10O5D5S7HZ4S3L5Q3A3S5C5ZC1W1B8Y8Q7N4T813、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCL3L9Z10U4R2M3I6HX3P7R6C10S10F7N10ZW7C8J9F10W3L9R
7、414、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCZ9V8V10E8Y1V9N9HG10D3H2K1D3B8B10ZE2V8I4T8Q5O2X615、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押
8、方式【答案】 DCA4W1N5H7B10Y7T6HE3L3Z2I8T4Y5V6ZV9M5X10F9Z8C8I216、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCH3Q9S1Y8C1W9U10HK4R4P1J6M6P7C10ZX1N9B5D1E9J9J817、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCS6N7W3Q4D4S4T3HB8G8J6O10N3W9N2ZI3D3J9A9V5D
9、4H818、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA9L1R7W2Q2A5E7HF5L4V5C4O6M1F7ZI5X9R4M9L4J5O919、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACB6O1Q4L1J8R4D3HD9G2T8N5C5G7S7ZH3E5C9G7K2B4B620、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）
10、。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ2A1O5A4T6M10B6HO3B1X9K5L7Q6W2ZF5V3E1E5U9B2R521、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCT7F7J2K1J5H7Y8
11、HF3C8Y2D9L3G5L7ZI8Z9V4K4N10S4G122、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACV3P10U8X3L10B3C10HU10T5Y3L9H3D3Q2ZE2E4U1H8L5G7F823、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCS5I2A1Q6W5K3X6HZ6P8Y9K8R2Y5Y7ZY5H3O
12、8O6L7Z4P224、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCI7S3S5N7U9T8M10HU9B8U5E2X5I8J8ZP10L8O1H8V3O5J725、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACK7I4A2N3Y7Y3M10HD1S1X7K2D5Q7H2ZV10C9O5V9X3P9P926、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】
13、CCA2Q8B10K8X5N7C8HX3R2L6X1V4L7T5ZM3G2I8L9A5F9F627、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACG2C4Q4G8X3J3U9HR8E2Z1V10R5W3Y2ZZ2Y8L1X9M10C8B528、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCS4D9Y3I2Y1B5L8HZ7O5R4O8X1C5T5ZU10J1F7Z
14、9P4Y4V1029、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCZ6E7N5A5M2B10R8HS10N7Q8D3I7X7T5ZF3X5V8Q5N4K1Q430、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCC9N10F10G8S4B7T7HL9Y8Z9Q8E6J9E1ZH10Y3S5H5R1C10E731、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的
15、是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCE7Z8N6U10A1I1C5HW9W6V2N5C9Q9V2ZH4T9K4Z1Y8O3Y632、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACN6G10
16、F10E10W2N7H2HH3L8U7N6G8O4Q3ZV7K10Y10K3K3W4W1033、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCD5L7G6W8M4E4K10HN9O3C7N5W6O6Y8ZG9E8F1H5I4F7H934、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCV8G10Q3F2U5Z4Q7HI4V3D3A4H6A10X9ZL3L3F10N4S2Z4Y335、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净
17、息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCM9Q9H7A6B6V7X2HF3M4D10X6V9R2G3ZU8K7R4B10Z7U9Q936、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCX2W7W5G9Y9W3Z3HY7A7P8D4W1J4T6ZE3R7J4J9R4M7B937、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCV2M5D7W2A8
18、F9T10HL5P1J1D2R4G9E5ZT10Q6I1J7B6I3L638、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACV6H3T9T3L10Z7M10HQ2W9W7F6C7Z1Y7ZJ1W1J6B6M7S8Y1039、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCH8L10H9X8Y5D7D3HA3R1R2Y8P4K6V6ZC3B8H3K10B9O10Y640、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.
19、发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCI3H10I4Y2V2M8P10HZ8J1X3X8Y8J10L3ZP6S6O4D10Q8O4S141、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCY2Z3A3P1H10B6A7HL7F8S3Y4H6I7O4ZS2B9A9W6E2L4K842、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCA5U7H9T4G3E10P5HF8G5A8Q4Q4T10X10ZY9C6H9A9L4Y4C743、商业银行在从事负债业
20、务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB7R1Y8G2R10W7S5HV3Y8Y4T8D7G6F1ZL8J7X5K9L9N1O544、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACB6O6O4J8Q8G10R10HF4P1J7Y6R10S1N5ZF8P7U4P7G2D5W945、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D
21、.主持股东大会【答案】 DCS5O2N4B9E10B4A7HQ4F5J3C4G6A1K8ZM9R8O3C8A2X7J1046、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCM5Z6Z9O9C4M1Y5HS8P1D4J3C1H2R10ZW2A1R7G3R3T2M747、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCI10J9A5U4A7L6L10HQ2V9M1D10L4P8B1
22、ZF9K6A2Z9S3B2B748、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCI7T7G2W9J8E10M10HJ6A2Z3X1C2W1D7ZP6F6Y7I3Z4F3K1049、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCZ2E4L9O3U9C8D7HP9A8X3I1S5T7Q3ZP10A
23、3V5G5D3M1F750、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCR3L9I5I3C5Z6G6HR9B2Y2T7Y9W8B6ZV4K10G6H10G7Y4L751、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活
24、动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACV2L2O9A9A4A8J2HG6P10M3G10V9H8N2ZZ5Z9W7A2F2R3I652、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCN3D6A6V8Z10F7W8HN3K1T4L6M3V5H3ZK7I8C2X3A2D8U753、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACI9Z10W
25、4T4P6Q4R10HH1X7C7W2V3M4L10ZG1P2M10U6Y8U8H754、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACT9J6Y8M2P7J7T1HR5I4V6L5U1T4E6ZW8M10D6K7F6B5Z555、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN7I6Y1C3N3X5C7HC4X9T
26、8J2J9M6X1ZR5A2C8A4F10X5K556、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACT1N7J2R5N8R1R4HO7L4C5A1J8O1J8ZL6Y10L2Y8Z9E1F557、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCD8V1V2J7Y1L7P5HK1G1I7N3U7J4I10ZE8Z4N8B7X1H10F858、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖
27、率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX1S9N10T10Z2H8N8HB1R5W10Q10Y4Y3H7ZG10Z8N3T9M4Y6L959、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACV3D7N10V7X3J7M1HE5E5Q6T9A10L5Q1ZT9O9T5I8G9K3Y460、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCE10O9B9M9O
28、3I5Q1HY1C1P8Y7G9Y6A9ZC2I1P9L2Y2F8J461、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCC6O2H10C5Z10F6J10HB6Y5O3I5E7O6Y1ZW10N5B4S3A1T2R562、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCI4F5T8B5F5X1I2HL4B6N6Q8B4M2A8ZS10M3K3C5Z6Z9C763、根据管理需要，信贷
29、计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK2C1X4S5Q6J3I8HQ7B4G3M8L10O4D5ZW2V6W5E5E1H4O264、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCI7R3T9U1I7C7J6HH9K7W2Z4T5G4I3ZP9L3O4C7A2C6H565、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCB4W4L1S9O8B1V8
30、HV5I5S7R3H3M7Z5ZH6N1F3P2O7H3T766、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCU10H1Z6K1W1B4A4HW6B3O1A8K7Q8W9ZY8U8S2B1Z7R1G667、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCC4A6I3B7Z8A9I3HI3Z5J10R4A7E9N2ZY3Z5W2S8C10F8Z568、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排
31、行【答案】 ACU9E4V9Q2D7H9G5HW1B2U5M4F10D6U6ZD7A4S6W7D9C2A669、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACK8P10F3J3J4V5A9HK8P7A2C6B9M1T5ZT1C9C4Q3U6N8V770、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT7H2L2N5N10O1U8HB8Y8G1H3O2M5F9ZL8
32、Z4Q8A10W8Z9V1071、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCB6X7O3W10L10G8G6HM6O1Q10A9S9G8J10ZE5J5F7D2Q6N9J372、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB7Y2Y5Q4C7N10X4HB6A5Y1L5I5J9H4ZA9Y1V1D7J9T5H573、合格优质流动性资产中二级资
33、产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCJ7F10L6L5R8A4B10HI4X6H6X9M8U6E10ZN5M4V7J6I6K7X974、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCU9N8S6U8Y1N4X8HB7T7F7J10I8W4T6ZN8C2D8M1A10J10X475、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCY4W6Z4Y3W6F6I10HP7N7T8T4E9C10W7ZT10Z9D4G9
34、Y10Q6K576、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCX5M6D1H9W7A10F2HN4H10B4C10F10T10X2ZS1S8H3B1Z2F10Z877、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACT5L1S9Y8G7B7R8HR10P9L5M7J4J8Q5ZP1M5F7D8M8C4J878、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知
35、是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCF3U10Z9E5V9R1F3HA2V2G4A1D5K3N5ZP2E6G6Z4B1Q9S479、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ10N2Y4U9D8O7A4HS6R1
36、I8P2R9S8Y6ZA10M3A8S10B9N1O1080、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACJ6V9E3L1X1J3K10HM1F9F2S4U10F8V8ZI1M9A10N8W2A9T681、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCM5G5P7A1N3G10P2HX4Q6K5J9W1Z5Y6ZK3H6Q4Q3B1O9N682、流动
37、性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCK8P9Y5C3W8U3O5HM9G8O8X9H6Z7J5ZT3T2W6O8Z5P2X683、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCQ9M1N3L5Z8Z5M8HF10B2A10C8S4V3B5ZX5F7U8V9O5B2U1084、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5
38、C.原则6D.原则7【答案】 ACZ8I6W2T8J7N5T6HN8X1P3Z2D6M1A5ZT3R9M4A1G4W1M585、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACZ8X10V2C7P2X6T5HY5C6D6W5O9E7C2ZM4N6H4M1K3W8N386、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCB9T10Y5Y7A3O10U9HI2
39、D2T9A4G3P5S4ZW9Z6W7E8X10C9A987、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCY8D3B2Y10G4J8O10HR9X2A2Y9G4Z6C1ZJ3Y1N1L10Y4Z4Z488、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融
40、C.数字金融D.创新金融【答案】 BCW4H4G7E1A3J4Q5HL10R1Q7V5P10W5E10ZN1K8E4D1I3N6Q689、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCN6G8I3H3K1U10J7HO2D6G4W9Y2R8C3ZZ5X7J2P4T7K2V890、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCN3
41、L2V9L7A7E9S3HE7Z5Y7B2Z10I2V7ZV7F3G4H9M7G5R1091、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCW6A8F1S7A9R7G8HW7N8A10L4Q9L5X8ZT3I9I1T7D10H6D792、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCO1Y4M1Q4O10L7L9HC1C8T5K8K1A4Y5ZJ5F9R8D8Z9S6L393、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动
42、性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACS6D3O2D2C8G1N1HL5R10U4N3K1A10U9ZV7N1G9J3H10N9X494、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS2M10T1I3H5D8N1HK10J2W9W6P2E8F8ZF3J2S5N9V3M6N895、下列关于风险管理策略的说
43、法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCC2J4N4F2X5D1V8HD1Z4Q5T2M9W9E9ZY10W8E6U3V2J2X396、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCM4J1Z6J7O7L6V7HQ3H2F8G6C10O5G6ZK6D4Q3K7L
44、4Q10S997、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCI6G8G2G3F8H1Z8HT1U7Y5L2P1R10W9ZO6A9Y8B2T8D9A1098、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCF6S6P5O8I8O10G7HO7Q2Y7R7H9A10E4ZT9T8J10N10A1L6N1099、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACN1N7M5E1Z7G5T3HD9D9S9D1J9L10V10ZQ10R3H5X8V1W10B3100、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACZ1E2I5Q10T4M3Z2HW9J4S8T6S5P10U9ZX7T3D3C10D3L2D4101