《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（名校卷）(陕西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（名校卷）(陕西省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCO6O4M1N10L8O7R7HV5Y7S1V8D3E9U4ZK9U5G4H1U6W6P32、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCR4Z1N2D7M3P10L8HP1K5V7Q4T7G8Z8ZK10R10U8O9J6X5P33、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.
2、资本充足性【答案】 BCI8U4D7T2L3X9F8HZ4E10E4E1C1J10W5ZL4N6P2T1J4A6X84、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCT2R5G5O1Z3L2R1HG7N4H3I8P9Q6A10ZK9J4Y4U9I10Q3Z105、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持
3、卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCT4C10Q2I8A3J4O9HJ6L6W3I2J5M10Q2ZM9O8Y4Y9F3D7Z16、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCI5U4M7U1W4B1E9HE5J8L9G4L1T7Q3ZJ9H8Z5R10D3A10F27、 我国银行业信息科技的发
4、展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCI2Z5E5J2G4U5T1HF2E2Y8S8Y9T6Q6ZK3X4G5G10R6V4C108、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCY2C3U5J3Y4T6S1HP10F8H8Q5Q9A9O10ZC8A8W6M4L8E1T39、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险(
5、)等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCT4R10D8T5Q4N4B5HU7I8X8X4N9H2K4ZJ7C2H4U6M6M9J610、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCI10R3I3G8O
6、2Z7J4HI10U1P4H2X3N10B6ZZ6M9P6O5W10K9H911、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCS10Y7Y10C2T4I8L3HT7A8W10H3E10U9T9ZF3W7T6L5A1K5G712、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCO1Y5P4N4G1S3P5HO10U8P7N7I1V3M6ZH5F1H10U1R6O3N413、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低
7、资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCA6H9G8T9G9I1O6HJ9Z9L3S6N9Y8L10ZM4E8Y6W9N9O8J314、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCX7N7Q10J7V4F4U9HX1J9Q8Q10S9C10M10ZE8W10S2R5M1W6V615、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D
8、.银行业监督管理机构【答案】 DCR1H4X1L5M10J4E4HI7O4S4R8Q9O1Y5ZF10Z6C7A10X6Q1B816、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP10C9D2U5A3K6V7HU1S5G2B2P9T9K1ZH10R3M10X1E8S3U317、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产
9、利润率【答案】 CCW8P7A8H1E10P1M4HD9D9G5P2V9I3L1ZU2Z3I9U7U3X4M118、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCP5F3C5V7K3I5A9HS6D7U8W7R2Y1C2ZH3F6G9H5C4W1F419、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCO9A2Z10L8O1A9L2HJ9B6I2M5Y10
10、V9S5ZA3O10U7I10P3S8B820、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW1F5T8M2R5N5A7HP10N10F4H1L4I4F5ZB4B9E9B10V9T2E921、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCZ10J5X7K6V7I8R5HU6T2Z7G6S1W7P3ZP5B3F3T4A9V2A622、商业银行无法以合理成本及时获得充足资
11、金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCF2W8J8F5Z1N8N8HL8K9D5A1P8M10C8ZM10N7C3O9D10W2K823、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCW9L10B2H6H3J1E7HV5Z9O6N8K8V7U9ZZ3M1I5Y4K3I4G324、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、
12、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCE7V6Y5G7Q3V10W2HY6C5U7W3A1L3I2ZD1M8G2N7K2Y6X825、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCT7B7Z3N3T9M3C8HY1U1W7I6L8Y5U2ZD9Y2A2T5A5T7Q1026、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCS7I9P3E5E5V10U8HO9X6W4Q9H4P6Z4ZZ7U3V8B1C7Q9C
13、327、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCK6K6Q9O10I8Y4G7HC3W8B10X6S9J10L3ZY10L4V6B9B4R7W628、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCO5W6G9L3T10K8L7HY5Q6R4Q1P3H1M4ZW8Y6C4Q1L10G3C329、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCY7H1
14、L3T8G1Z7W9HD10U10G9D9W1H5O2ZY8M5E9K10J6G9I930、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCA8I5U10Y3J5J4E9HW3L5B2C10V6P10H9ZQ10H4B1B9U10U4Z231、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的
15、可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCB7Q6T6U6P4Y8U4HD10Q8A5J8P9O2W10ZT1G2X4A2U10A10I832、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV3D9Z2U7M3I9R5HM10I9T5X7V10L6I10ZV3O1B10G5Y5L7Y833、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风
16、险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCL8D7E1I5I10Y1K5HY1C5A8T3N3X10Z8ZK4J2Q8T6E6M2S734、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCX6I1Q4T6D5V3L7HU10O6D3F9O10H2S5ZS10I1M2C3G1X3J835、关于检查商业银行是否建立了完
17、善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCR10I1G4B4J7C6H6HJ4R8Y5V9Q5I3H3ZC5N4I8V8A3E3K236、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR6I9C8O6K5K1T1HJ3Q10P6K3C3C10U4ZI3X6F10E2E5T1Z437、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银
18、行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ1F7A10S8E9V3G6HN8B3P5K6D1P5Z5ZE4J8D8H3F6T8R838、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCS3T6C4W1L9D4U5HA10R10L10M9X3B1T7ZO8I4Q6P9E9N10M839、下列不属于商业银行
19、内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCH9K8L2F5I1B8E6HF10R1Z6Q1U1F8C1ZZ4L8M3X4J5D2S340、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCO7W6J4O10F6X5X9HY3T6Q3T6O9M7W6ZH3O10K6C2W3C5U1041、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C
20、.30D.40【答案】 CCC5N3Q1C10W8O8G4HW6F5L2Q4O2E7H10ZL7F2U2I10Y2B5F642、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCF8Z8F6F3O2P10W9HD8X9X3L7H8U7B2ZJ3H7B6Z10A5V1C543、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【
21、答案】 CCL10Q8G2F8F7T7E10HB8V2V4W8C5I6H6ZG2K4G9P10J9V6D544、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCT7L4U2K9D2X7K5HN10H4L7P9N4U4J3ZR2E1S10H8S9K8I345、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.
22、外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY5C10X7W5A4E8H10HV5Q4Y10D10P5O4J5ZU8R3J9U6P2W4X1046、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCS5E2Z5H6E4T1O1HV6Q3O8Q10D7A5O2ZG7B6D9E5N4G10T547、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润
23、【答案】 BCQ9F7R2N1O5L8C2HX9P9N6B10I2M8S6ZE8T5M2M9L5T2R348、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCB9Q2Q10J8A5D4R8HE4O10R1M10L5L9K5ZT10Q4U5B3R10U8C649、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCA4S1U10C5Q5G4I2HX10M5W10V3C1A4K3ZQ6W3R2Y3K1J9
24、V850、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACZ2Y10Y1J5X2W2U1HC6W9X7B6A8N5N8ZR2F8V6R5V6F8B751、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCG7J3N7U7Y4R2O2HX1F10Z2O10J7K6J6ZP4X5T10A9O8B2B152、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非
25、保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCL6Y8J7X7R1O10I5HK7O3C6M1J5D4Z9ZM6K4G3J1V8Q5B253、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCT8B1K7M10P5Z2L1HS6O4D9M10K3M9Q9ZJ6U4T6F10E3S5K454、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCF1R5E6T10O10H8B3HA3U8K1W2H1L3L10ZQ10N9I9E
26、2O3P2S355、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCE8R5Q9K3D10H7B1HF1L9V10V9B8F8J7ZX5L1Q9G4B9O3O556、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACH4B7B5W1S3X2K2HB8R7F9V9Q5O9Y6ZP8H2M6I2O2G3A857、某借款人营运资金量为800万元
27、，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCL9C10O2S7I9C4W1HJ10L1S2D8W3Z7P3ZR4J1K3U10Z6L9W558、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCF6S8L7C10T4H5V2HZ10R1N5T4H2S4M4ZQ10W3V4W3Y9R5K559、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面
28、的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCY9L5E6E6Y3U7Q2HH3D4Z4Z5G1D3S2ZB9F7D1V3T9J1S760、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACA5S4S8Q3X2C10K5HT6C1J6A6N1E1F9ZN3L3T8X4M7P7Z761、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的
29、金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCM3X8H3K10W7C2P5HU2N7X5S3H3T3S6ZW1E6D1L9S4R1W862、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCD4W4U7R6S9E9Q2HA3N8M7Y1O1Q1C4ZS1O7D4P9H5K8Z263、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作
30、情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACJ7M4H5S7F5H7I2HI7Y4Q6T9P9K1Q3ZH3T2O4F9J5V7N864、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACT5U5V2S7I6T4W6HM2Y10H4O9Y10G3B7ZA6N7A3T2L7I2S165、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACO6G10F10P4H6R8W2HP6I5P7F5Y3L9Q3ZU1U5O7B6K8G8M166、
31、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCN6A8N5U3T6P3L1HD2R9T10G10J2G4C5ZZ7D3B2F8B8X10C967、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCD7D2E3F2R3E2M1HY1C1A1F10B4T1O6ZA10I5T7J6D10U7B368、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.
32、债券业务【答案】 CCT8L2A3I5H10P9L6HX5F6X5N7S5R9B5ZI6L6J3Z1L4Q1C369、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCG2N8P9A5P4I9Y9HS9K8C3C1G4E5A10ZP1W9W10F8N6U9M370、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率
33、、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCB1M5O6J7M9B8Z10HL7B6C3P4E2Q8Z5ZF4C6C5V9P6F6G371、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCY1D8Q7Z6H10W8M4HA3O5F3Q1C3Y10Q9ZH4U9A4Q7W1X10S972、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划
34、、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCC8B8U9E2M10R8L1HN4X2F8P9X7U10F2ZZ1V1Z2Y4H6O8H1073、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCE2S9F4I7Q9I10A5HC5Z9V10Y5I7W5C10ZG10D9U2W4H6P4R1074、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对
35、冲D.风险补偿【答案】 DCQ5Z5M3I9F1L8S7HM5Z4I7N3Q9B4V7ZK1H7K5Y1T2G6Z175、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG2O5P2R1B6P3F10HW5L10F7D6A9U3E1ZM3O1Y9L10Y1L10D576、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCK7E4B10R9T4H8X10HA9P10H8E1V4V4N10ZZ8N2X4N5G2A8G977、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险
36、识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCR7Y1Q5A4P2X7X1HM6Q9T1D1L6Z9T2ZZ1I2U3K10C10Z7X1078、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCN10C4Q1S9L2W2D9HJ6C3W2X3H4J8G3ZE9D3B2S3Z9H2I579、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACY5D10K10
37、Y10K2M7I10HR4E8B10R7E4B7W7ZV2Q2I3C7Q4L7N580、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCP5R10P6S5P7Q8F2HP9I1J5R10E6M8T5ZM3W5N5H2B4T5E781、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACG9L10Z10P10N1R1U10HP7O7V2L8C8W1O5ZM3W5H10X9D4U9O982、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收
38、系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCZ5P6R10A7T2T6S7HM1V8L4S6J7C4U1ZZ6Y1F4V5V5Y1P683、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL5P1K10H2I5B7D9HW6D4G10K9G8K1P6ZH1A7C10L6H1Z1L784、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高
39、金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCA2N6Z10E3E5F9K9HU8V5X10O4Q10K10H3ZH5M4B1A4R9N2S785、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCZ3K4W3U8D3Z8D3HH4E1C6Z8B10L5N5ZG3U3O2H1R3V1P286、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事
40、前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACE1W5X4D9U7Y10X9HJ6X6Y8X3N1G9X10ZM2G10U3D5X6N2E787、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事
41、人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACF4J7Y2V5N4A1O8HP1R6B8V9N3S8W8ZM1O2H2B9E10Z4V1088、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCX9Q7V7E5G5K7I2HJ3Y4G4U5I1K6B8ZF1D1R2G8N4K7G389、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCV10U7D6Y9I10S
42、5M10HX3W7Q4U2W10O5X7ZT7Y10Q8G10D7O7X190、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACL4O8V3V5P7K1W6HC9Y9H1G1R9L2P9ZK10I9Q1I7E9S6G591、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACL8N3M3H8D4I1B10HV5C9Y8H10Q9T8Q6ZW5I2F5H5T8B4L492、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCQ5P4
43、U6K5E6Q5V9HA7D7L7K5L1U7Z5ZM3N6Y1D7L2U6Y193、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCD4W10E10W10U6W4N4HJ3I9T3E8R9T8D3ZA1C4E10E1L8S8L994、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCI4E2Q3J5O4H8K8HE7C9C7C2U8H3M6ZM4B2Z4N5D3N2H1095、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C
44、.股东清算D.债权人清算【答案】 DCS5U4O4D3K7Y9B4HZ9X3K1D2V1Q7M7ZL1M6G2J8X7E4H496、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCX9U10K5A5U8G3B5HT9P9S3C6R5Y10O3ZM4L6W10Z8V8A2X1097、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCB4Q5N6Z7H5M9K9HU1Q1G10V3P8Y6T2ZR1J4U7P9X8H6H298、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACX1T7Y3A10E3R7B10HN4T4J7U6C7K7Z10ZD7B2C6Q7P5R6H899、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACN7L9F6U1H1R5I1HU4M