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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACI8V6D3K1J2Z2J3HP8O7M2C2A3K6V4ZY10P10M9W2D2V1P12、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACC5P5X6H1H4E8G3HH7W8Y5Z6O9G2I10ZS5R6D8E8Y7U2U93、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行
2、信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCJ10Z10M10S8W8G9U10HF1I1H10P10W2R9B3ZL6C7M3O4C3E9H24、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCT1F3S4Z7Y4I9M10HC3Q8W2S5Y10E7Q6ZM6Z10Z7A8O5F6C25、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本
3、途径是深化改革【答案】 CCX9D2V5G6E9Z1R2HE9Z10B1F10V5G1O10ZK5B3R6J2T8S10S106、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL6R10X9J6R6K8N4HW3D4M8O1S2V10N2ZK4O7S4G4W5F3A87、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信
4、用风险信息【答案】 CCQ4W6Z8J7L2E1V4HB4C6Q3H2B10H3I6ZC8T7F9C5Z9Z2D58、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCZ5V6Q2J10K1S9Y7HU10E1B1X3U9B10A1ZR10D4S8T7T7Z4M89、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCN5Y5J8M2N4B8P2HJ10H6E6V1M
5、2M2L9ZS1E7T7H7Q8I3P710、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACB10Z8B5U10C3L4B7HD8I9S9E1M10A3T10ZV9K7N10G4J9T10S411、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCY7X6N9T8R3C4F4HP3W4M3M10F9H3X10ZS2U3W9A8H4W6H1012、下列不
6、属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF6W9P2V8N9H5O10HW3Y1S5N8S2Y8N3ZC7R3F9E2Z2X3X113、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACS7U10J3B2C3L7S10HE1N4X8Z5L3Q3G9ZO10Q5Z6L10V1K6M814、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入
7、部分【答案】 CCS1L9Q10N5N8T9C4HE6V7P5N9O10H4D9ZE5J9G3R1U8S4B515、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCS3R5N9K3J2Z10T4HJ5D3J2F1A9W4I4ZK3L10J5M4N4B4I116、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCS4F10P6D10O10I2H9HY10V9T2V5S8Y2T7ZS8S4S4W4Z7P7P617、（ ）是指委托人基于对
8、受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACO9B2Z7G7O4E9C10HV7Y9B3V3U4G9A7ZH9S10E4L2X7D1Q718、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCQ4H7D2L9R2O10A1HM2E10N9K3K4A1I6ZD8P10R9G8F9C1E
9、719、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACT4G6P3I8E10L8W4HV7U4T8V6D9J9E5ZS10J6F1V6H3D3N1020、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCE6H3A10P8E10C7Z1HR9G4C6W5I5J5I9ZM2U5P4U9N4Q5C321、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.
10、资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCD1M10W9Y3L10D3E8HD2Y6Y8S1C8V10N10ZB4B4E1W2E8W5Y222、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACA5T5O9E4W3M8P1HH9Q9N2H6C5T1A5ZT1P7L10R2H6V8U923、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包
11、括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCC2X5J9H7F4Z9D7HT7S3V8S10S1V1V9ZZ6B3A6T3C6J9A124、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCZ2L8F3T1K3R8V2HW10I9V7J10G1U10H6ZV9H6T2W5O7S10I325、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资
12、商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS9W8D1G10X7G2G3HZ9X6W7U1O5C3U3ZR10D10V6P9J5U8U626、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACR3X5G3F9G6P3C2HC6G9P4R10S2C2F6ZD8E3S2C5K6M3H127、（ ）用途限于借款人日常生产经
13、营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACV4A1R10X3Z6U9D9HY9W9Y10O1D6Q6A8ZV9K1U9O7M1W4F528、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACZ8S1Z1W3R4D1D5HP9G4G1I5W9H5E4ZB2C4M2X9C5X1Q129、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCQ9M6H6G8A3L7R7HE2I4W1Q2K2X9U7ZH10J10Z10T
14、2Q9L9U830、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCW2F4S8F1G8C3C3HY7S2A7C3G10X6H6ZQ3U1R1P6D5I2W631、（
15、 ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCT3Q7X1O6C5Q6B8HI7H10C8D2E6V4L7ZD10X9S1I5K10D1N1032、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCN7S7C8L5K7P3K10HP8B10W5C9X5G3S10ZX2C8V4T8G9A1N933、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响
16、其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCK5C4D5G5T1Q4W9HU5L4R2G4Z9F2J2ZT1Y10Y7P3A8A3Y534、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCL7E4Z1P5Y1J5G10HA4Y9M6M8P3W2S8ZD10X3D1R10G1R4W135、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 D
17、CE10F7D1V4W7G4M8HU3I6N4X9M5L10I3ZW4M5K5A6A7B2B736、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACQ3L4K10J5Q10K3I8HO7K5U3D2O6Z4R2ZH2D4N5Z4D5G5Q637、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCF6K2L3Q1M2A6G6HL6R2X4T5R5K6S3ZU4B6P9W3P5W9C638、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构
18、以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCO1M1Z3H5E10H7X5HR5V10G10T5S1F1P2ZK8E6B3X5A9X10X639、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCM8X5Q7G10Q9N6F7HK9N4D2W7K3I6F5ZS10Y8Y7J10R7P10P640、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（
19、）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACY7X4G10O3P2O7Y5HH4R7J10D8B10K3C7ZI6G5R9G5L6E9R941、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCV5A8Y8S9N8B10K4HH6T6I7D10V2T2E8ZX3E2X9L9P7J1Z442、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C
20、.50%D.45%【答案】 ACB2T9E4X9R8Q4D10HK6G7E2I9X9Q1S10ZK5X5M1V9V2L5A943、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC6F7V7L1C6S2I6HY4M7R2A3J6O9H2ZH4C5G3S6A4O1E344、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCV5X1F6Y8I8Z1J7HO3T9X8N8N4R2Y4ZZ8G2T2J9W6X
21、8W345、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCO1E5Z5V10L10C1P2HB3O1O5J8H5D1E1ZO10Y2W3M6M7R3Q446、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCK5H10P2E10I4G6R9HL4A10U9H2N1C4Q2ZQ2W9C8G10P3M7U747、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新
22、形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACI8Z2F9R3H2V7V5HM9B3I2Z5S8K5F8ZV7N6T6G10H2C8K748、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCE4M9L7G10R9C1T10HU1P8X7T9F7I10K8ZJ10L8Y2L9L6A10U249、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不
23、良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL5X4A10Z7J1K7T5HS5D10F9E8J6Y7A10ZS8L1F7B3L2G4Y950、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACN1L1Y6U6R7B1Y8HI1F2H6I7X5F10D1ZT7Z9M6D8W6G9F951、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金
24、比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACM9D1K7I3J7C6I1HE9Z8S8R3S5B5E6ZI7J8A9U5Q4O1D552、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算
25、正确【答案】 BCU2G2I1O8C1U6K9HY6W8Q4L10B9M3E7ZB6N2F1F9T8D3S753、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCX2D7I6R1X6R6S6HD6U4Y5B2O9B4V5ZD5B8L6K1W7U3E854、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.
26、合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCQ5N7S9C7A7S1M9HS7C1A3L5Z1Y2D10ZD9T1P4J3U5S6Y255、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCE1K3E9A1V2S1L5HL2F8A3U1L1R5Y8ZJ3G3F5J3F5B7B256、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCT1G1R5D8Q4G10L5HV1P3Q6L4P4S2S8ZD6R1
27、S5V3A6W3C1057、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACB9H2X10Y9C2M2G8HS1D5Q9G10X3X5S7ZK4X10K3J3U2U2I958、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCX1Z1V8T2O4D7C9HO5F9E1X9A7N5D8ZR2N9U4Q8L10M9S1059、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索
28、权保理【答案】 ACH2C2W6K9E8F10R7HK5X8M10N5F9L10W1ZA3Q5G10Z1Q3W5G960、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCV6H7R7H8U9M10H3HH1H7U5C5Y1I1B9ZM3Q2V4V6S5Y2C561、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加
29、提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCP10Z7M3Z4H3C5B1HO2R3Q5E3P9K8B10ZK2E7L5H2E9A10Q162、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCV1C10B5K3A9L4Y7HH8Y10E9P9V6Y1O6ZV6W6W8V2T8A4M363、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCP6T1
30、P10H2S9Q7D3HB1P3F5V5Q3N7V1ZP4M3K8I8F4K1D1064、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCD3S1B10T3U10G9P1HR8L6Z7J7V5F10N1ZV4K3L10R2K1Y3B465、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCP2F5L2E10W3J7R10HO5F2M6J9Y4G6B4Z
31、C6R6M9Z2I5S5R966、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCO4U8J4W6L9K5S4HM4M10M8F10D9G7N9ZY3L7S3J8N9K8M767、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACA2V3U8Y7N10B3G1HA10G4N8Y9H8V6V2ZI1L7M2J6H9U8K668、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风
32、险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM8B9G4H7F3J10H9HV2T4H5R1T1P8U1ZB4B9L1B10F4J10I369、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCO9L4W9L3D6Y6L9HK10P8J5M1T6C9L1ZO5E7Q9H4S9S6Q670、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架
33、下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU10P5E10N2R9M1K6HZ2K5G2G8B1Q10H4ZD7R3U1Y5R10A4F871、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACR10O9F1Z6X10Y8M9HR3T9A1O3L2H10T7ZK9T6T2K2W1R5F172、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市
34、场风险资本分配机制【答案】 BCD1B10Z1H6X4B5X1HI2U1Z1E8N8G7I3ZF7P8Q9B3Z8X5N273、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCT5I1L1I7S8Q2A7HI8L7A5N5C1C3M2ZT8Y6I10X6L6U10W1074、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
35、A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE7L8T5H10R3L1F8HG7W1X6S5V1I1H7ZY9O10G10J4X3M3C1075、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCH6I7F1D5J7M6K3HA8O7E3T5M1A4T3ZO1Q6P2Q10W7P7Z176、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCC3E9M2V9K3R3D7HF8B
36、2V10M9B7I1J3ZB7S8C9W5E3C3O777、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCJ4V4X1T4D1O8F8HM1F8Q6W3X5C1P8ZB10J3M7F7I10D1U278、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCI1F10M9F5I7P4R1HL6R3Z10A8G7F10Z3ZC2K6L4K8V8B1B579、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原
37、则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACY1P2B3D7L8Q5I9HC5M1W8G2Q3F7J7ZY2U5R9G6S7U10B280、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACC8G1Y2C7W3H2D8HT3O7V5G4B2H10N5ZS2O2F5I8W6H6D381、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACN5D9W4W3G2P9I5
38、HL10U6P3R4K9X5A6ZW7J9E6W7R10Q7V882、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACB5W8P6S2W2H10S4HE1X7K1W8T10Z5L5ZF9V4Z1H6A10Y8B283、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCJ10B8Q3N8U8F7V9HB3O2M6D10W3S8Z1ZN5R7B1H8V2X9K484、生产
39、调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCT6U6Y3E8O10W6D7HR7M9X10A2L1S9Q3ZJ1R3P6P8A7P2I985、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCL7C4N1R5T1T2W1HO5O7S10X9D1X4E4ZG5L1A1Z7
40、N2D4V686、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCM8Q6D8V5F4P9T7HC2A4X4A9E9P1Q3ZB5E8V3E9B8T10Y787、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCQ6C1Z4U5Z4O6X5HM10C8K3D9Y9Y7X4ZT9G10R7N
41、7Q5Y5Q488、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCT5N3P3W4C4S3X6HJ4V5K4Y3J9W7R9ZJ4X4I5E1A1U2G289、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCD3X4J1S6X9J8Y2HJ5X4Y5D10I8A8B10ZZ8G9B9H9Q4W3S290、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCW8W6I10S1
42、M6S6H7HH9U8S4F5P6M3K1ZF6E6K8X10M6Z6S391、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCQ4P5P2K8H9I7H7HD1D9G9V10U8Z6K9ZH3K2P9W8C3Y5S292、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACV6B9B9U2P9A9C10HK8E9Z9E10D3A3W8ZI4J1K4R9A3I5U693、下列关于贷款承诺业务监管要求的
43、说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCY4E1D6D9F3V4K5HU8S10U10K8F3J7E3ZG9S10V1F10E3M7A594、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCR6K8J5F5
44、E10J1A4HA2D7S6T9A1Z7V9ZH2M5R9V6T7T3E1095、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL8Y8Y2I7E1R4O3HZ2S7T4X8C7S5M8ZS7Q10C3U5Z1O7P496、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经
45、营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ8P8Z8J10K4P5A9HY1U9B3J10V7N9V2ZB4J5J7S4J4V2U397、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括