《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题（易错题）(山西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题（易错题）(山西省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCT7E10Y10X3Q6B7T7HI3X3N8U5V10G9Y8ZP8E8X10U4I1V7D92、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCN7X9T10Y9W1G6C6HK7P3K7A7S4N9F5ZC3Q10Z7G1T2L6T93、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答
2、案】 ACU10Y8E8X8A9T1J10HH5K7C9E5D9B2Y1ZB8E5P7P4A8D2X84、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为100万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（）。A.5年B.4.5年C.4.3年D.4年【答案】 CCE3H8I10X5P9J3S2HS9U6P3X8Y5X1Y9ZT2X9T1R8M1X10M85、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACL1K3F2K6V5D3G7HU2I5S2E3A7A4Q9ZZ7Z5Z5A8T5Y4B96、银
3、行贷款客户优良且贷款需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A.拆入资金B.向人民银行再贴现C.发行银行债券D.用自有债券进行回购【答案】 CCY2V9W1Q4L10Y7F8HE1Q2R1I2F8D4J1ZP6P2E8L7I10U9H17、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收
4、购失败【答案】 BCN3R3P6F9V6X7W1HD10Y6A1K3H3B8F5ZT3Q7P3F10H2I1G48、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACQ7L9Q10I6B8G4F7HG8J7W6J1B8J9R8ZM2F7X9A9T7Z4Z79、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以
5、长期负债为短期资产融资【答案】 DCK1T10B6T9V4A6Z7HU3M5T3W2J5J4E2ZR5A7C2F6W10P8X910、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCA10T3T6S5H9P6W4HI5W4C4Z9J5D8Z8ZO3L8B2C7S3Q3W511、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B
6、.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACM8B1F1V3I10A9S7HJ8X7A3M2X2U8J3ZD9U1O6M4G2E9C512、下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCI7N10M1H2U4K4A5HF6U4R2K7J3F2W7ZP9Q6B3P3E5B4I513、（）一直是商业银行管理操作风险的重要工具。A.业务连续性管理计划B.商业保险C.业务外包D.
7、独立营业方案【答案】 BCL10N2X10Q6U1T1D10HE10D3E8W6G10G10V9ZD5S3Z4P6S8W7U1014、如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出却随着利率的上升而增加，从而使银行收益减少的风险属于（ ）。A.汇率风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 DCS1D4G1F1C8X9H9HA5D2O7M5S10W1V5ZS1P4K2F5X3U2C115、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用
8、D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCL3F9J1N3H10T4E5HQ8O5P5B10G8O5I5ZU5T2V6L7T5F10E216、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCI8L2M10G10U7S4S8HP6Y1S7L6K3W10T7ZN7X8F2T1N3O7I417、下列关于商业银行评级验证的表述，最恰当的是（ ）。A.各家银行所采用的验证方法应当统一B.验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性C.验证主要由监管当局负责D.验
9、证应随着风险管理手段的改进而调整【答案】 DCZ5V7D10X5T9K10M9HA3D8X1D5N3C2B7ZI7J5O9U1K8V1C718、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCR10U4R9Y10D2O5R4HY10Z9D9X7H8S1X1ZQ5P10O10X2U7E3Z119、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D
10、.操作风险【答案】 DCY6U1E2L1D3J3W9HN7M6U6V4R3N8Y9ZK8G3W9E5F2Z8X120、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算其风险加权资产是（）。A.55亿B.75亿C.50亿D.82.5亿【答案】 CCR7M1V10R3W6K3O5HZ7J5F4D2A6F5J5ZG7K8F6V10Y6Q10X321、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法有盯市和盯模D.盯市是指以某一
11、个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 CCJ5W3X7P5A8O3L4HY5D10M9K2B3I6G10ZD5T6B7K6V4W9W622、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACT2V8L2J3B2O3D3HY2H6B7J10I1P7M7ZO2T1W5B9V2O6R723、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 A
12、CM6P1Z6G5G1Q2G1HZ1L7S3V1X6J2S10ZU2C5O1L2G1F2W824、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACA5H10V7S7I1X9N8HW1K2W10Y6N1J1E4ZO2W4D7L4B9L8L325、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下关于上述分类说法中错误的是（）。
13、A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合，贷款组合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCO6K6Z7Z8J8I4J5HG1M2L5I9H2G5K1ZL3C2O9I6U1M4P1026、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）
14、的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACO10X6R3E1T7A3P1HE6X7Q6L8X1C7L10ZH7G8U1R5J1S8U627、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，
15、0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCW2M8C4A6G2V1X2HG7K6X3W3P3F10Y4ZL5S6W2G8G7T3D1028、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCQ6H3Q1Y5N7C8Z6HG9P3O8Y3A10R5H9ZN4B7Z10E7
16、P8R1I229、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACR8V5E4H7B5V5Y1HL10S6Q5Z10V6Y1X1ZX2L2Y4T7Z8K5X1030、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCF6K4S2R9C10K10V9HC4X2F1A6O4L8Q6ZH7J2A5E7Q2M4N231、假设某商业银行的
17、当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCE7N3M7Z10B10F3E3HC4O1H10T3C3V7N6ZA2O3O3N9W8R1G332、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的
18、是（）。A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量可以采取定性、定量或者定性和定量相结合的方式C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 ACZ2P5Y4V3S7S8X10HA3R10Y10Q9N5H9J6ZZ4R4E3A5Y5V4O133、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手
19、的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCF9U2T2Q4M7X4W4HH1Y4O6Q3K6N4Q6ZT3T1W6U6Z1D10O234、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCA1E5L6R6D3O6Z5HS4M2U6Z10T7J7U10ZA2K3Q7L10W5K10R335、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCS2T4U4I3C8P1X4HE9D1L8A6T9W7Z7ZS8A1E7V10K1G2V736、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针
20、对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCO2X6Y2X10U3V9R3HS1P8Z4I3V2M8S3ZY8L8T1F3Q9W9Y137、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCK2C2B3R6D1T5T3HR7E10I8N2R3P2W1ZY6N7N6O3F10Q5O638、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频
21、率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACZ10P2F2K8Y1Y10V5HN9P1J3I3R1A6O10ZC4Y7J7O7J5K9T139、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCT2O1T10C10T2Q2Q4HH8I8D6B9Z3S8M9ZD1G10Y3Q5U4J5M340、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、2
22、5%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCK9L7S10Q7L6G9P10HB7A6Y1I8D6M1M8ZQ1Y5U9Y8E9L7G441、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACT6V4I9Q8X2K9H1HW1T9I4O7O1Z1X3ZT6I1B3C5I3M5I142、下列关于风险计量的说法中，错误的是（）。A.风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量B.风
23、险计量可以基于专家经验C.风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式D.准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上【答案】 ACB10P2O3J5H8R8W4HU5X10E7W4K9R1E5ZM6L9R2P6K6H8Z243、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCM3O7Y1B6F4M6Z8HI3U10G4A10K6Y9C9ZJ10Y8U1C3V7M8L744、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCT3B8F1G1I
24、2U4Q1HD1V8C4J1P6T7F3ZU9A9M8V3Y1V2T545、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACQ7J1W8A4V4B10U8HQ1I10X10G2S
25、9A5E6ZI3V8P1G7N4N10V146、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCF5E2X8E10H8H2P6HA5J6W8K10X10Z2C10ZT6X2U5U1F3N5P247、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCD1R1X4R9Z5K3B4HC7M7Y8J7H3T3K5ZD9W7Z2K9O9B10Q648、在商业银
26、行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCV10F4F1H1M2W9T5HS5W2V1H6X1F9V2ZP8R6Y7B8M8E7D1049、商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加减少20的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。A.敏感性分析B.情景分析C.信号分析D.压力测试【答案】 DCG6W10X1W7P2K7N2HP4X8E5Q6C9Z3P10ZF1H10S4U3H5Z5F850、商业银行管理信息科技运
27、行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACB9D8G8N4Y8L7Y8HK1S4F8L1Z1C1U1ZA4G2M7O1Q9R7B651、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结
28、果。A.声誉风险，市场风险和操作风险B.市场风险，战略风险和操作风险C.信用风险，市场风险和战略风险D.信用风险，声誉风险和战略风险【答案】 CCT4T6A4L10H7I5R5HJ6F5F7U10P7E3Z4ZT5Q7F9D4O6A9S952、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围
29、内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCU2C4N4I4Z8Z9Y7HP8U10P1C8P1B5E10ZZ8H7O6I1C8U5S453、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCB6Q9O3K6S9P8R6HD6C4I2L2S8J4P7ZO6J8M9N2B8H5O1054、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风
30、险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCW10D5R7G10N2V7A6HV3T2A1A9Q8N6Y10ZZ7U8C4T6A1B2F855、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCI1I7E9B8M2K5O6HW2G9V1V8X4N7P7ZI3F9J6T10R1H5Q1
31、056、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACS2N8P5E6N10Y8E2HS9T8Y8D3B1B6P10ZT2J2L1A10H5K5E657、以下不属于个人信贷业务的是（）。A.个人住房按揭贷款B.个人大额耐用消费品贷款C.汽车贷款D.个人生产经营贷款【答案】 CCE5T2N2M1M3M3O3HV5C2F4A9N2H8G1ZD2E3T7Y8Z6R2O558、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下
32、列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACM7K7S3J9B1M6F8HC8A10B7Z10T1Z6L8ZS10R4N8S7I7L6T259、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACA1N9T2O2X5Q4J9HA3Q10E5P9J6N5E2ZI8W4S5Z8M6M3F660、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCV10U3H6J7I2C4B10
33、HO4U7C2G7R4H9N8ZF10Z4P4D10S2S8A461、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACM4W9N3U3M8V10Z3HE8W6S7U9A10U2K10ZW2Y1U9M7Z1X3O962、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制
34、度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCW6A6M1B5J6B3N9HH9G3A3D1V4Y9T1ZU6M5L8N10Z10V2O163、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCZ5N2P8H6P1C3C2HP7W8O5B8J10F10B6ZJ6V8Z1D6O10J1D864、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准
35、确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACA6O1I8N6I4O3M8HE6K6F6K3N2C7I8ZM2H10F10G9Y8E5M365、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的
36、设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCQ4E9A5K1R6C4Z4HB9D4T1M8O7L7H9ZF7O10Q3B1Y6S7N166、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容不包括（）。A.将风险偏好与战略规划有机结合B.向业务条线和分支机构传导C.持续地监测与报告D.充分考虑股东的期望【答案】 DCV6W6I2V7N7N6I7HY7B10P8R8T3Z2P10ZK5U3F4T8K10J10H367、200
37、6年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACQ3L10L3D5Q6P8N8HR3T3Y10H6M1V7I1ZP10M3R7Q10W9A9U668、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（）。A.卖出1份买方期权（CALL OPTION）B.购买1份买方期权（CALL OPTION）C.购买1份卖方期权（PUT OPTION）D.卖出1份卖方期权（PUT OPTION）【答案】 BCA7B5O2W2U5T6V7H
38、R4D1U7J2B4Q8A10ZA5P3D7E6S3X3Y569、下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。A.经济资本又称为风险资本B.经济资本小于银行的账面资本C.商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多D.经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本【答案】 BCX3P2D1M1U2F2Q8HG2J3V10C10L7C2Z5ZJ7W9D3A9V8O10N470、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明
39、度【答案】 ACX4T10K3E7F10F10M5HF10F6P2Y5F9Z5K10ZA6H2B5T7T10R8C1071、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACO8V3T10A1X10S9M10HU1N7D9G10R1Q1E4ZL10T9N8I3K8F7B872、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCM10I8W6X9W8T7L4HI6J8A5G8F1A8A6ZB9W4N5M9B1Y1G1073、（）是指金融资产价格
40、和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCR7A8T2L8R9H6U7HR8G6R7A8J5H7U4ZA8S2E8J3J2X8B474、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCZ2S8W7N1X
41、5F10S3HX5E10S7S7M9P7N8ZP6B9W9I3W2N6X975、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCU9O9L1A3J10D8R7HK2E10F10G3U4G9E2ZI4C10J9B10N3X2U376、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCD9G6K1Y2H8W8V9HN5K1Z4B9D2U4T7ZO1R3M4E7J9M8L777、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违
42、约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCB3U7E3C2I3Q3B10HJ8H1B7S7D7A7Q6ZD7L7K10V9S7F4E578、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACZ1K7J9F10V9S9K1HK8O9Q1O8E10Q1N4ZF4K4K7X3N9Y2G379、商业银行采用初级内部评级
43、法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACN5T9O6S1F7B7N7HX8A1F6J6Y1X6O10ZN3J3M5L8E4L3Y280、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCK1J2N2G10M1X3R8HO1W8N10A1T2R4C1ZF7S8O5L4H10G10O381、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元
44、，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCO4C1Q6V7I3E1G5HV7U4M3G4Y2U1O7ZT1R2W9J10K10M1O382、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及
45、商业银行经营者的行为【答案】 BCH4O5E6G7P8V1D5HB7V6B10C4D3F4N1ZP7E4T7R4T2B5R683、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCZ10R5O5I5F7R8C6HG9V10L2K3K1U9Z1ZJ9N7D9E3U10H8D684、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCL7J3D3E8J9U7T8HY7H9V4Q5B7N3Y5ZZ9U1S2I2K10U6H9