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1、2023年湖北银行从业资格考试模拟卷（9）本卷共分为1大题47小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 二、多项选择题（共0题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.下列选项中，属于法人的有（ ）A：企业法人B：社会团体法人C：医院D：学校E：无民事能力行为人 2.根据公司法规定，下列选项中可发行公司债券的有（ ）A：有限责任公司B：国有独资企业C：国有控股企业D：股份有限公司E：个人独资企业 3.根据中华人民共和国合同法，承担合同违约责任的形式有（ ）A：定金责任B：违约金责任C：赔偿损失D：强制履行E：采取补救措施 4.下列对银行承兑汇票特征的描述，正确的有（ ）A
2、：票据的主债务人是银行B：票据以银行信用为基础，信用风险较低C：可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D：票据的承兑人是出票人，安全性较高E：对借款人而言，使用银行承兑的成本要低于银行贷款 5.根据合同法规定，当事人任一方有权请求人民法院或名仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（ ）A：因重大误解而订立合同B：在订立合同时显失公平C：一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益D：恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益E：以合法形式掩盖非法目的 6.委托代理终止的情形包括（ ）A：代理期间届满或者代理事务完成B：被代理人取消委托或者代理人辞去委托C：代理人死亡D：代理人丧失民事行为能力E：作为被代
3、理人或者代理人的法人终止 7.公司法规定，公司破产应至少满足（ ）之一。A：公司连续3年亏损B：公司不能清偿到期债务C：公司因解散而清算，资不抵债D：公司未来5年预测都无盈利E：公司产权比率大于1 8.根据公司法的规定，以下机构中，可以发行公司债券的机构有（ ）A：股份有限公司B：有限责任公司C：中外合资公司D：中外合作企业E：国有控股企业 9.以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是（ ）A：票据的主债务人是银行B：票据以银行信用为基础，信用风险较低C：可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D：相对于面额而言，票据的发行价格较高E：票据的收益率较高 10.以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的
4、有（ ）A：票据的主债务人是银行B：票据以银行信用为基础，信用风险较低C：可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D：成本低于银行贷款E：票据的收益率较高 11.下列选项中，属于代理的法律责任的有（ ）A：没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任B：代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C：代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理入承担责任D：第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任E：代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被
5、代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担责任 12.银行承兑汇票的特点包括（ ）A：安全性高B：信用度高C：灵活性好D：流动性差E：期限长 13.借款合同应符合合同法的规定，明确约定各方当事人的（ ）A：诚信承诺B：贷款资金的用途C：支付对象(范围)D：支付金额E：还款期限 14.票据背书连续性的内容包括（ ）A：每一次背书记载事项、各类签章完整齐全B：每一次背书不得附有条件C：各背书相互衔接D：办理了质押权背书手续，并记明“担保”字样E：票据依法可流通 15.下列关于伪造货币罪的说法中，正确的是()A：伪造货币罪是指仿造人民币或外国货币的式样，非法制造假货币，冒充法定货币的
6、行为B：本罪侵犯的客体是国内市场流通的人民币C：本罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人D：伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金E：伪造货币集团的首要分子处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产 16.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列()交易在未发现交易可疑的情况下，可免于大额交易报告。A：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B：交易一方为各级党的机关及其下属的各类企事业单位C：金融机构内部调拨资金D：国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易E：国际金融组织和外国政府
7、贷款项下的债务掉期交易 17.司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为()。A：挪用本单位资金数额在五千元以上一万元以下的B：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的C：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的D：挪用本单位资金数额在五千至二万元以上，进行非法活动的E：挪用本单位资金数额在八千至二万元以上，进行营利活动的 18.根据刑法的规定，（ ）是属于金融诈骗的违法行为。A：编造引进资金的理由从银行贷款B：上市公司董事长变更，没有进行披露C：提供不完整的财务报表，以获取银行贷款D：自制信用卡从银行提款机提款E：使用经涂改的作废信用证 19.下列关于金
8、融犯罪的说法中，正确的是（ ）A：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B：金融犯罪的对象是金融工具C：根据实施的主体不同，可以分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪D：根据行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪E：金融犯罪是一种图利犯罪，其主管方面只能是故意 20.下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为的是（ ）A：个人私设银行B：企事业单位私设储蓄所C：农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D：商业银行在客户存款时许诺先付利息E：商业银行和信用社，为了争揽客户，擅自提高利率 21.伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（ ）
9、A：伪造货币B：伪造、变造汇票、本票、支票C：伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D：伪造、变造信用证或附随的单据、文件E：伪造信用卡 22.根据刑法的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（ ）A：编造引进资金的理由从银行贷款B：上市公司董事长变更，没有进行披露C：自制信用卡从银行提款机提款D：提供不完整的财务报表，以获取银行贷款 23.金融犯罪的对象可以是（ ）A：社会公众B：金融机构C：信用证D：货币E：金融票证 24.根据金融机构大额交易和可以交易报告管理办法规定，下列属于免于报告交易的是（ ）A：当日累计50万元人民币的现钞兑换B：金融机构在银行间债券市场进行的债
10、券交易C：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D：金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E：个人银行账户之间单笔外币等值12万美元的款项划转 25.破坏金融管理秩序的行为包括（ ）A：个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B：某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C：银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D：银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E：明知所出售的是假币仍协助运输 26.根据商业银行法规定，商业银行违反规定提高或者降低利率，根据情节不同应给予的处罚有（ ）A：责令改正B：有违法所得的，没收违法所得C：违法所得
11、五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款D：责令停业整顿或者吊销其经营许可证E：追究刑事责任 27.根据刑法的规定，以下属于金融诈骗违法行为的是（ ）A：自制信用卡从银行提款机提款B：提供不完整的财务报表，以获取银行贷款C：上市公司董事长变更，没有进行披露D：编造引进资金的理由从银行贷款E：套取金融机构信贷资金高利转贷他人 28.下列各项中，（ ）属于破坏金融管理秩序的行为。A：个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B：某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用C：银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D：银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织
12、开立了资金账户E：违反货币管理法规制造假货币冒充真货币 29.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（ ）A：可以书面汇报请示有关领导B：应服从领导的指示，按照分行行长的意思做C：若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告D：可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方E：假装不知道 30.王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据刑法的有关规定，王某的行为，（ ）A：是伪造金融票证的行为B：是合法的，因为自己在银行有
13、抵押C：是不合法的D：属金融诈骗行为 31.根据刑法的规定，以下属于金融诈骗违法行为的有（ ）A：编造引进资金的理由从银行贷款B：上市公司董事长变更，没有进行披露C：自制信用卡从银行提款机提款D：提供不完整的财务报表，以获取银行贷款E：使用虚假的产权证明作担保 32.贷款诈骗罪的客观方面主要表现在（ ）A：使用虚假的证明文件B：编造引进资金、项目等虚假理由C：使用虚假的经济合同D：使用虚假的产权证明作担保E：使用超出抵押物价值重复担保 33.关于非法吸收公众存款罪，下列说法正确的有（ ）A：本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为B：本罪主体是一般主体，包括自然人和
14、单位C：本罪主观方面是故意，并且具有非法占有不特定对象资金的目的，否则呵能构成集资诈骗罪D：犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金E：单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照有关规定处罚 34.108下列金融犯罪不能由单位构成的有（ ）A：信用卡诈骗罪B：贷款诈骗罪C：伪造货币罪D：违法票据承兑、付款、保证罪E：票据诈骗罪 35.下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有（ ）A：贪污罪B：受贿罪C：贷款诈骗罪D：挪用资金罪E：签订合同失职被骗罪 36.下列犯罪必须以非法占有为目的是（ ）A：贷款诈骗罪B：票据诈骗罪C：集
15、资诈骗罪D：金融凭证诈骗罪E：非法吸收公众存款罪 37.金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（ ）A：主观上均具有非法占有目的B：实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C：受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D：受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失E：使受骗者陷入或者强化认识错误 38.根据刑法第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚?（ ）A：数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金B：数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产C：数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者
16、无期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产D：数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产E：单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑 39.行为人出售、运输假币后又使用的，以（ ）处罚。A：出售假币罪B：运输假币罪C：伪造货币罪D：购买假币罪E：使用假币罪 40.下列属于银行相关职务犯罪的有（ ）A：玩忽职守罪B：职务侵占罪C：挪用资金罪D：非国家工
17、作人员受贿罪E：签订、履行合同失职被骗罪 41.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他工作人员违反规定，为他人出具（ ），情节严重的行为。A：信用证B：资信证明C：票据D：保函E：存单 42.下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为有（ ）A：个人私设银行B：企事业单位私设储蓄所C：农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D：商业银行在客户存款时许诺先付利息E：擅自提高利率吸收存款 43.金融犯罪的构成包括（ ）A：犯罪客体B：犯罪客观方面C：犯罪主体D：犯罪主观方面E：犯罪动机 44.以下行为构成违法行为的有（ ）A：以自制人民币换取真币B：出售自制人民币C：在不知是假币的情况下使用了假币D：明
18、知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的E：帮助朋友运输了假币，但数额较小 45.根据行为方式的不同，金融犯罪可以分为（ ）A：规避型金融犯罪B：针对银行的犯罪C：利用便利型金融犯罪D：诈骗型金融犯罪E：伪造型金融犯罪 46.根据刑法第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪的，（ ）A：数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产B：数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处5万元以上20万元以下罚金C：数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产D：数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上30万元以下罚金E：单位犯本罪的，实行双罚制 47.刑事责任包括（ ）A：拘役B：管制C：没收财产D：罚金