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1、2023年理财规划师考试模拟卷（2）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.如果股票价格上升，则该股票的看跌期权价格_，它的看涨期权价格_。A下跌；上涨B下跌；下跌C上涨；下跌D上涨；上涨 2.某面值为1000 的债券，5年期，到期收益率为10%，每半年付息1次。如果息票率为8%，那么，该债券当前的内在价值是：A1077.20元B1075.80C924.16元D922.78元 3.根据上述信息，股票基金的詹森指数为：A1.00%B8.80%C44.00%D50.00% 4.如果某公司
2、的市盈率为12，股权收益率为13%，那么股票价格与每股账面净值比率为：A0.64B0.92C1.08D1.56 5.海外投资的主要原因是：A降低货币波动B分散投资组合并降低风险C提高收益D向跨国公司提供资金 6.某投资组合包括债券与股票两种工具，根据历史资料债券的平均报酬率为5%，标准差为10%，股票的平均报酬率为12%，标准差为25%，债券与股票相关系数为0.5，则何种投资组合可达到平均报酬率8%以上，标准差16%以下的要求A债券50%，股票50%B债券40%，股票60%C债券30%，股票70%D债券20%，股票80% 7.假设某资产组合的系数为1.5，系数为3%，期望收益率为18%。如果无
3、风险收益率为6%，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为：A12%B14%C15%D16% 8.面值为1000元的零息债券a、b、c和d的到期年限和价格如下表所示，那么下列说法不正确的是：A债券B到期年限(年)C价格(元)DaE1F909.09GbH2I811.62JcK3L711.78MdN4O635.52 9.如果利率上升，商业投资的支出将可能会_，耐用消费品支出将可能会_。A增长，增长B增长，减少C减小，增长D减小，减小 10.用这两种证券组合成的无风险投资组合的收益率将为：A8.5%B9.0%C8.9%D9.9% 11.假设你的客户购买了100股IBM公司的股票，第1年初该股票的价格
4、为80美元/股，第1年末为100美元/股，第2年末为120美元/股，第3年末为150美元/股，第4年末为100美元/股，此时该客户卖了100股IBM公司的股票。如果IBM公司这4年没有派发红利，那么在这4年里，该客户获得的几何平均收益率为：A0.0%B1.0%C5.7%D9.2% 12.根据上述信息，股票基金的特雷纳指数为：A1.00%B8.80%C44.00%D50.00% 13.下表是关于某股票基金与市场组合的有关数据。无风险收益率为7%。AB股票基金C市场组合D期望收益率(%)E18F15G收益率标准差(%)H25I20J系数K1.25L1.00 14.预期某证券有40%的概率取得12%
5、的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该证券的预期收益率为：A5%B6%C7%D8% 15.息票率为12%的10年债券以面值1000元发行，按照债券发行条款约定，公司可以在债券上市5年后以1050元赎回，债券的年赎回收益率为：A10.8%B12.0%C12.3%D12.8% 16.对一个按20%比率纳税的纳税人，一个价格为100元、息票率为10%的政府债券的应税等价收益率为：A8.0%B10.0%C12.0%D12.5% 17.连续复利率为10%，相当于半年复利情况下的年利率是：A10.517%B5.127%C10.254%D5.256% 18.在红利贴现模型中，下列哪个因素没有被包括
6、在贴现率中A实际无风险利率B股票的风险溢价C资产回报率D预期通货膨胀率 19.无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15。如果某证券的期望收益率为0.12，系数为1.3，那么，你建议客户应该A买入该证券，因为它被高估了。B卖出该证券，因为它被高估了。C卖出该证券，因为它被低估了。D买入该证券，因为它被低估了。 20.某客户现在购买了一种债券，5年期，息票率为10%，每年付息1次，到期收益率为8%，面值为1000元。如果该客户在收取第1年利息之后将债券卖掉，假设1年后到期收益率不变，那么，该客户持有该债券的收益率为：A7.00%B7.82%C8.00%D9.95% 21.依照现金股利折现法
7、与资本市场定价模式，每股现金股利为2元，股利固定成长率5%，市场无风险利率2%，市场报酬率：10%，系数为1.21的股票，合理的股价应为多少A22.0元B31.8元C40.0元D66.7元 22.某面值为1000元的债券，5年期，到期收益率为10%，每半年付息1次。如果息票率为8%，那么，该债券当前的内在价值是：A1077.20元B1075.80元C924.16元D922.78元 23.下列各种说法，不正确的是：A债券的期限越长，利率风险越高。B债券的价格与利率呈反向关系。C债券的息票率越高，利率风险越高。D利率上涨引起债券价格下降的幅度比利率下降引起债券价格上升的幅度小。 24.你的客户在证
8、券a上投资了60000元，证券a的系数为1.2，在证券b上投资了40000元，证券b的系数为-0.20，那么，该客户的投资组合的系数为：A1.40B1.00C0.36D0.64 25.如果风险资产组合有60%的把握获得15%的收益率，40%的把握获得5%的收益率，而国库券可获得6%的收益率，那么，风险资产组合的风险溢价是：A11%B1%C9%D5% 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.确定大学教育费用时，理财规划师首先要充分考虑_。A客户的家庭情况B客户子女目前的年龄是多少C确立教育消费计划时间D大学类型 2.股票受_影响。A上市公司经营业绩B股市大环境C
9、利率D货币政策 3.除了传统的教育规划工具，其他教育规划工具包括_。A政府债券B股票C公司债券D子女教育信托 4.公司债券的收益和风险都明显高于_。A政府债券B大额存单C基金D股票 5.教育储蓄客户无法提供“证明”的_。A按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息B征收储蓄存款利息所得税C按实际存期和支取日定期储蓄存款利率计付利息D不征收储蓄存款利息所得税 6.教育保险具有_优点。A范围广B可分红C强制储蓄D保费可豁免 7.下列说法中正确的是_。A购买了教育保险，如果出现不时之需，可以将保单进行质押救急B在规定期限内偿还，否则保单可能失效，从而影响到教育金的支付C政府债券因其收益的安全性与稳定
10、性成为子女教育规划可供选择的主要投资工具之一D股票和公司债券是理财规划师制订子女教育规划鼓励客户投资的品种 8.高等教育费用主要包括_。A学费B交通费C住宿费D生活费 9.加拿大的学位有_。A本科B学士C硕士D博士 10.教育支出最主要的资金来源是_。A奖学金B客户自身的收入C资产D政府教育资助 11.大额可转让存单期限为_。A1个月B5个月C6个月D9个月 12.我国的高等教育包括_三个层次。A博士B专科C本科D研究生教育 13.申请留学贷款的借款人，应具备以下条件_。A借款人应具有完全民事行为能力，在贷款到期日时的实际年龄不得超过55周岁B借款人为出国留学人员本人的，在出国留学前应具有贷款
11、人所在地的常住户口或其他有效居住身份C借款人应具有完全民事行为能力，在贷款到期日时的实际年龄不得超过50周岁D借款人为出国留学人员的直系亲属或配偶的，应具有贷款人所在地的常住户口或其他有效居住身份 14.教育储蓄到期支取时，客户凭_支取本金和利息。A存折B身份证C户籍证明D学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明 15.关于学生贷款，下列说法中正确的是_。A实行专业奖学金办法的高等院校或专业，不实行学生贷款制度B学生贷款按银行同期贷款利率计息C学生贷款审定机构应由学生管理部门、财务部门、教师和学生等方面代表组成D如果贷款的学生违约不能如期归还所借贷款，其担保人要承担全部还款责任，并缴纳一定数
12、额的违约金 16.减免学费政策是国家对部分确因经济条件所限，缴纳学费有困难的学生，特别是对_等实行减免学费政策。A孤残学生B少数民族学生C烈士子女D优抚家庭子女 17.教育规划注意事项包括_。A选择规划工具时应注意的问题B选择教育贷款应注意的问题C选择学校应注意的问题D汇率问题 18.通常我们用_来衡量教育开支对家庭生活的影响。A流动比率B教育负担比C届时子女教育金费用/家庭届时税后收入100%D子女教育费用占家庭税前收入的比值 19.大额可转让存单同一般定期存款不一样，_。A不得提前支取B不分段计息C分次还本付息D计付逾期利息 20.教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的学生贷款政策主要包括三种贷款形式_。A“绿色通道”政策B学校学生贷款C国家助学贷款D一般性商业助学贷款 21.法国高等教育机构主要分为_。A综合大学B大学C技术学院D短期高等教育机构 22.德国的学位有_。A本科B学士C硕士D博士 23.在选择教育理财产品的时候，应该考虑：_。A波动性B收益率C安全性D利率变动的风险 24.教育储蓄存期分为_。A1年B2年C3年D6年 25.教育储蓄的主要优点是_。A规模大B无风险C收益稳定D较活期存款相比回报较高