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1、基金定投基金定投预见幸福的未来预见幸福的未来理财沙龙理财沙龙1什么是基金定投什么是基金定投什么是基金定投什么是基金定投？基金定投：基金定投是定期定额投资基金的简称，是指投资者在固定的时间(如每月1日)以固定的金额(如100元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资方式。2基金基金定定投投 适合普通人的理财方式适合普通人的理财方式基金基金定定投投,适合普通人的理财方式适合普通人的理财方式3面对市场，投资者几大困惑面对市场，投资者几大困惑?工作繁忙、没有时间工作繁忙、没有时间?信息匮乏信息匮乏不够专业不够专业?信息匮乏信息匮乏、不够
2、专业不够专业?资金量小资金量小、操作困难操作困难?资金量小资金量小、操作困难操作困难最好能找到一个代我理财最好能找到一个代我理财省心省力的理财方式省心省力的理财方式最好能找到一个代我理财最好能找到一个代我理财，省心省力的理财方式省心省力的理财方式4基金基金定定投的投的五大五大优势优势基金基金定定投的投的五大五大优势优势1.1.便利性高便利性高：1.1.便利性高便利性高：每月可藉由银行账户自动扣款，省时又方便。2.2.理财有弹性：理财有弹性：如遇临时性的资金需求，可随时办理部分赎回并以当时净值计算，收益不打折。3 3投资门坎低投资门坎低：3 3.投资门坎低投资门坎低：每月只要100或200元，小
3、额投资也可累积致富。4.4.适合中长期理财规划适合中长期理财规划：适合中长期理财规划适合中长期理财规划长期投资的复利效果可观，相当适合平时忙碌无暇理财、难以掌握投资时点、手上资金有限的投资人。5.5.平均成本、降低风险：平均成本、降低风险：定期定额投资分散进场时点，避免投资时机的抉择难题，有效降低投资风险。有效降低投资风险。5每月定投基金每月定投基金 PKPK 每月定期存款每月定期存款每月定投基金每月定投基金 PKPK 每月定期存款每月定期存款6定投收益比较：每月定投 VS 每月定存定投收益比较：每月定投 VS 每月定存持续的时间长度持续的时间长度每月存款1000元每月存款1000元（零存整取
4、零存整取统统一一按照按照5 5年定年定每月定额定投1000元每月定额定投1000元（定期定投定期定投统统一一按照中证股票基金指按照中证股票基金指持续的时间长度持续的时间长度（零存整取零存整取，统按照统按照5 5年定年定存最高利息5.25%存最高利息5.25%）（定期定投定期定投，统按照中证股票基金指统按照中证股票基金指数，月末最后一个工作日定投）数，月末最后一个工作日定投）一年(2010年)2.44%一年(2010年)2.44%7.44%7.44%两年两年（20092009-20102010）5 20%5 20%15 04%15 04%两年两年（20092009 20102010）5 5.20
5、%20%1515.04%04%三年（2009-2010）8.05%三年（2009-2010）8.05%21.03%21.03%五年（2006-2010）14.07%五年（2006-2010）14.07%53.00%53.00%八年（2003-2010）八年（2003-2010）23.94%23.94%101.56%101.56%数据来源:WIND资讯 截止日：2010-12-31选2003年因为2003才开始有中证股票基金指数相差四相差四7选2003年，因为2003才开始有中证股票基金指数相差四相差四倍以上倍以上哪些基金适合哪些基金适合定定投投?哪些基金适合哪些基金适合定定投投?8适合定投的基
6、金适合定投的基金结论：基金定投对于收益和波动相对幅度较大的股票型基金和偏股型结论：基金定投对于收益和波动相对幅度较大的股票型基金和偏股型基金的以及指数型基金都是比较合适的。基金的以及指数型基金都是比较合适的。9定投收益比较：股票型基金VS债券型基金定投收益比较：股票型基金VS债券型基金定投基金定投基金-选择波动大的股票型基金是最合适选择波动大的股票型基金是最合适每月1000元一年两年三年五年七年定投成本(元)2238定投基金定投基金 选择波动大的股票型基金是最合适选择波动大的股票型基金是最合适定投成本(元)12,000 24,000 36,000 60,000 98,000 定投收益(元)股票
7、基金28 32388股票基金2,759 6,767 8,399 71,277 138,758 债券基金373 1,701 4,072 15,919 17,553 定投收益率()定投收益率(%)股票基金22.99%28.19%23.33%118.79%141.59%债券基金3323债券基金3.11%7.09%11.31%26.53%17.91%数据来源:WIND资讯 截止日：2009-12-311010对于投资者而言对于投资者而言，买到合适的基金并非易事买到合适的基金并非易事对于投资者而言对于投资者而言，买到合适的基金并非易事买到合适的基金并非易事基金种类繁多 该买什么？费率计算麻烦 怎么买才合
8、算？客户11烟台银行烟台银行：推荐定投的基金推荐定投的基金烟台银行烟台银行推荐定投的基金推荐定投的基金12如何挑选出这些基金如何挑选出这些基金？如何挑选出这些基金如何挑选出这些基金？13代理的7家基金公司代理的7家基金公司，基金品种繁多，如何挑选？，基金品种繁多，如何挑选？指数指数型型型型债券基金债券基金混合基金股票股票百余只百余只！股票股票基金基金创新型创新型百余只百余只！货币型保本保本型型型型型14优质基金的选优质基金的选择择指标优质基金的选指标优质基金的选择择指标指标基金池评价条件基金池评价条件择择择择基金池评价条件基金池评价条件 针对不同类别的基金将从盈利能力，投资风险，选股盈利能力，
9、投资风险，选股择时能力，业绩稳定性和基金经理背景择时能力，业绩稳定性和基金经理背景五个纬度进行考量 考量的年限为两年 对于有违反法律法规，偏离基金契约或成立不足两年对于有违反法律法规，偏离基金契约或成立不足两年的基金本公司将不允以评价。证券从业年限和掌管此基金的时间作为评价基金经理证券从业年限和掌管此基金的时间作为评价基金经理的标准。基金经理从业年限超过3年，任职时间超过1年的基金被认为合格的基金池候选基金。年的基金被认为合格的基金池候选基金15基金池基金池评评价指标基金池价指标基金池评评价指标价指标评评评评偏股型、混合型偏股型、混合型偏股型、混合型偏股型、混合型基金类型考察因素指标名称偏股类
10、型盈利能力年化收益率詹森指数夏普指数夏普指数信息比率投资风险年化波动率投资风险年化波动率下行风险选股选时选股系数选时系数基金经理基金从业年限掌管基金年限掌管基金年限16对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程对于基金池我们有科学严密的筛选流程基金信息和数据的收集、整理与更新首次筛选:基金池的建立投资业绩与运作评估投资业绩与运作评估定性分析：基金经理职业稳定性、从业年限风险内控公司实力投资人员背景控、
11、公司实力、投资人员背景、定量分析：盈利能力、投资风险、择时选股能力、投资业绩(归因分析)动态监测与评估动态监测与评估基金组合构建计划动态监测与评估动态监测与评估(研究团队)(研究团队)构建构建核心+卫星核心+卫星的基金组合的基金组合17挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程挑选基金的流程精精A 基金公司产品A 基金公司产品数据数据指指精精选基选基B 基金公司产品B 基金公司产品指指标标金池金池C 基金公司产品C 基金公司产品基金公司产品基金公司产品18介绍我们基金池中推荐定投的基金介绍我们基金池中推荐定投的基金介绍我们基金池中推荐定投
12、的基金介绍我们基金池中推荐定投的基金19定投的基金介绍定投的基金介绍华安宝利华安宝利配置配置（040004040004）定投的基金介绍定投的基金介绍华安宝利华安宝利配置配置（040004040004）基金公司基金公司华安基金整体实力较强：资产管理规模接近900亿，位于62家基金管理公司中第九位；旗下基金产品数量位于前列，产品线非常齐全。公司中第九位；旗下基金产品数量位于前列，产品线非常齐全。基金经理基金经理基金经理陆从珍女士2010年4月接管华安宝利，作为业内为极少数的女基金经理，具有一定的优势。任职一年收益接近12%，业绩排名位于位于混合型基金中第六名，18只偏债混合基金中第一名。晨星年评级
13、五星五年评级五星星长期业绩稳定优异业绩表现业绩表现晨星三年评级五星，五年评级五星星，长期业绩稳定优异。短中长期业绩非常优秀：三个月收益6.32%、六个月收益5.94、一年19.60%、两年42.07%、五年268.32%，均列同类型基金第一名。作为混合型基金，股票仓位较低，一季末股票仓位66 66%，两年平均投资组合投资组合作为混合型基金，股票仓位较低，季末股票仓位66.66%，两年平均仓位69.60%，波动较小。36亿资金规模，灵活适中。本基金主要投资于中国证监会认可的具有良好流动性的金融工具,如债券(包括可转换债券、国债、金融债、企业债)、股票、短期金融工具(含央行票据债券回购)等 其中可
14、转换债券可转换债券及其对应的基础股票目标投资组合投资组合(含央行票据、债券回购)等,其中可转换债券可转换债券及其对应的基础股票目标比例45比例45%，最高比例70%，最低比例10%，其它债券（除可转换债券外）目标比例30%，最高比例65%，最低比例10%。其它股票（除可转换债券所对应的基础股票外）目标比例20%，最高比例65%，最低比例10%。所对应的基础股票外）目标比例20%，最高比例65%，最低比例10%。（数据来源：Wind资讯。截止日期：2011年4月30日）20华安宝利配置华安宝利配置-业绩回顾业绩回顾华安宝利配置华安宝利配置-业绩回顾业绩回顾复权报酬复权报酬(%)证券简称三个月个月
15、一三五华安宝配置6.32 5.94 19.60 27.57 268.32 同类型排名1/181/181/183/181/15资料来源：WIND资讯，统计至4/30/2011。过去绩效不代表未来绩效之保证。21资料来源：WIND资讯，统计至4/30/2011。过去绩效不代表未来绩效之保证。定投的基金介绍定投的基金介绍嘉实增长嘉实增长（070002070002）定投的基金介绍定投的基金介绍嘉实增长嘉实增长（）基金公司基金公司嘉实基金2010年整体业绩增长率达到12.35%，居规模前十大基金公司之首资产管理规模居行业第二基金公司基金公司公司之首，资产管理规模居行业第二。基金经理基金经理基金经理人邵健
16、11年证券从业经历，2004年4月开始掌管本基金至今，截止2010年末期间赢利419.32%，远高于同业平均水平162 12%162.12%。业绩表现业绩表现晨星三年评级五星，五年评级五星星；银河三年评级五星。长期业绩稳定优异。2003年7月成立以来收益高达558%；截止2010年末，5年回报率达403.07%，近1年、2年、3年、5年业绩均处在同类基年回报率达，近 年年年年业绩均处在同类基金的前15%。基金股票偏股混合型，规模在50亿左右，股票投资比例浮动范围：40-75%；债券投资比例浮动范围：20-55%,现金留存比例：5%左右40-75%；债券投资比例浮动范围：20-55%,现金留存比
17、例：5%左右。投资偏重中小盘成长股如医药食品饮料投资重点是在流通市投资组合投资组合投资偏重中小盘成长股，如医药，食品饮料；投资重点是在流通市值占市场后50%的上市公司中寻找具有高速成长潜力的中、小市值上市公司,投资于中、小市值上市公司的比例不少于基金股票部分的80%。等行业。的等行业22（数据来源：Wind资讯。截止日期：2011年4月30日）嘉实增长嘉实增长（070002070002）20112011年年一一季度十大重仓股季度十大重仓股嘉实增长嘉实增长（）年季度十大重仓股年季度十大重仓股（数据来源：Wind资讯。截止日期：2011年4月30日）23嘉实增长（070002）-业绩回顾嘉实增长（
18、070002）-业绩回顾复权报酬复权报酬(%)证券简称一两三五成以来20037月嘉实增长8.79%46.66%30.20%255.10%558.14%同类型排名43/1199/1054/8010/51-资料来源：WIND资讯，统计至4/30/2011。过去绩效不代表未来绩效之保证。24资料来源：WIND资讯，统计至4/30/2011。过去绩效不代表未来绩效之保证。定投在最高定投在最高61246124点点，你能赚钱吗你能赚钱吗？定投在最高定投在最高61246124点点，你能赚钱吗你能赚钱吗？从上证指数最高点定投从上证指数最高点定投，实际效果如何实际效果如何？从上证指数最高点定投从上证指数最高点定
19、投，实际效果如何实际效果如何？时间：2007年10月16日2010年10月15时间：2007年10月16日2010年10月1526即使定投在即使定投在61246124点点，我们选择的基金依然赚钱我们选择的基金依然赚钱即使定投在即使定投在61246124点点，我们选择的基金依然赚钱我们选择的基金依然赚钱基金定投基金定投：以下是以下是20072007年年1010月月1616日日20102010年年1010月月1616基金定投基金定投以下是以下是年年月月日日年年月月日定投，每月16号定投，每月投入500元，连续投入36次，合计投入18000元日定投，每月16号定投，每月投入500元，连续投入36次，
20、合计投入18000元。投入本金投入本金投资品种（基金代码）投资品种（基金代码）投入本金投入本金合计（元）定投账面收益（元）账面回报（累积收益率）合计（元）定投账面收益（元）账面回报（累积收益率）博时沪博时沪博时沪博时沪深深300（050002）180001582.768.79%华安宝利配置（华安宝利配置（040004）180003331.4818.50%18.50%东吴价值成长双动力（东吴价值成长双动力（580002）180003543.1419.68%嘉嘉实实增长增长（070002）180005916 8632 87%嘉嘉实实增长增长（070002）180005916.8632.87%以上基金投资采用分红再投资方式，数据仅供参考。投资需谨慎，入市有风险27个人联系方式个人联系方式个人联系方式个人联系方式陈乃铃1391 8989 164陈乃铃1391 8989 164cheers_28