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1、15目录目录l为什么要参与保证金理财产品为什么要参与保证金理财产品？l为什么选择齐鲁锦泉汇金？l齐鲁锦泉汇金产品概览l办理流程与注意事项2有没有一种产品，能同时满足营业部客户五大需求？有没有一种产品，能同时满足营业部客户五大需求？获取高于活期存款利息的收益率？拥有活期便利灵活的流动性？具备银行存款的高安全性？不要影响证券交易资金使用功能？投资操作要高效便捷？证券账户的闲置资金如何才能时刻增值证券账户的闲置资金如何才能时刻增值？3保证金理财产品，让您的闲钱躺着也挣钱！保证金理财产品，让您的闲钱躺着也挣钱！绝对具有竞争力的产品，集多种优势于一身，同时满绝对具有竞争力的产品，集多种优势于一身，同时满
2、足客户五大需求足客户五大需求在不影响客户正常证券交易的前提下，将客户资金账户中的闲置资金全部投资高安全性的固定收益类金融产品，开市交易闭市理财，获取远超活期存款的收益。目前市场上同类产品年化收益率平均达到3.2%3.2%，客户净收益可达1.8%1.8%，是同期银行活期存款利率的5-65-6倍倍。真正实现了客户账户活期资金享受高额理财收益且不影响证券交易资金使用的功能。4目录目录l为什么要参与保证金理财产品？l为什么选择齐鲁锦泉汇金为什么选择齐鲁锦泉汇金？l齐鲁锦泉汇金产品概览l办理流程与注意事项5开市交易闭市理财，是您贴心的现金好管家投资固定收益类金融产品，稳健增利一次签约自动参与，天天开放进
3、出灵活固定收益总监亲自掌舵，经验丰富有望续写经典齐鲁锦泉汇金，为您量身打造的现金管理专家齐鲁锦泉汇金，为您量身打造的现金管理专家6本产品在不影响投资者正常证券交易的前提下不影响投资者正常证券交易的前提下，收市后将投资者的闲置保证金投资于银行存款、逆回购、短期限债券等高安全性固定收益类资高安全性固定收益类资产产，有望获得高于活期存款的收益。产品亮点产品亮点1 1：开市交易，闭市理财开市交易，闭市理财7初步测算，预计扣除各类费用后，产品产品收益率水平将远高于目前活期存款利率收益率水平将远高于目前活期存款利率5-75-7倍倍。在节假日也是人闲钱不闲，日日创收益。产品亮点产品亮点2 2：收益稳健，天天
4、增利收益稳健，天天增利8本产品每个交易日开放，无封闭期限制。T日退出资金T+0可用，T+1可取。不设巨额赎回限制，同时为投资者提供最低资金保留额度（该部分资金不自动参与产品）和大额预约取款功能，满足其日常资金使用安排。产品亮点产品亮点3 3：天天开放，进出灵活天天开放，进出灵活9客户只需一次签约，每交易日收盘后客户只需一次签约，每交易日收盘后系统自动帮助客户参与退出，实现客系统自动帮助客户参与退出，实现客户资金与产品之间高效转换。户资金与产品之间高效转换。若当日客户为净买差，则自动生成相应金额的退出指令。若当日客户为净卖差，则自动生成相应金额的参与指令。产品亮点产品亮点4 4：一次签约，自动一
5、次签约，自动进出进出 收盘后可用资金最低保留额：系统自动参与产品收盘后可用余额最低保留额：系统自动退出产品，使可用资金达到最低保留额参参参参与与与与退退退退出出出出10由齐鲁锦泉货币集合计划投资主办杨浩波先生负责运作，截至2012年6月末，齐鲁锦泉货币集合计划自成立以来年化收益率约5.845.84，在106只货币型基金和同类型券商理财产品中业绩排名第第2 2（数据来源：wind资讯）。产品亮点产品亮点5 5：经验丰富，业绩可期经验丰富，业绩可期投资主办简介投资主办简介杨浩波杨浩波：齐鲁资管固定收益团队总监。中央财经大学经济学硕士，从事证券、金融工作十七年，历任宏源证券股份有限公司固定收益总部高
6、级研究员、北京银行总行资金交易部理财业务主管，具有丰富的大型资金运作经验，对宏观经济、货币政策和债券市场均有较强的分析把握能力。11与同类产品比较与同类产品比较齐鲁锦泉泉汇金金信达信达现金宝金宝货币基金基金投资范围银行存款，回购，逆回购，国债、金融债、央票、中票、短融，企业债，公司债，货币基金银行存款银行存款，回购，逆回购，国债、金融债、央票、中票等，短融，企业债。债券期限397天以内-397天以内债券投资比例最高可到30%0无限制参与门槛首次5万，追加1千整数倍首次5万，追加1万整数倍180天业绩报酬有有无退出资金流动性T+0可用，T+1可取T+0可用，T+1可取T+2或T+3可用可取流动性
7、保证管理人以自有资金垫付方式，为本计划提供流动性支持管理人以自有资金垫付方式，为本计划提供流动性支持参与退出方式自动参与和退出自动参与和退出手动参与和退出对客户交易影响不影响不影响影响托管人中国证券登记结算公司中国证券登记结算公司有托管资格的商业银行12与银行理财产品比较与银行理财产品比较银行理行理财产品品齐鲁锦泉泉汇金金收益1.60%至2.00%收益更加可观流动性固定期限，必须持有到期每日开放，购买产品的资金T+0可用，T+1可取买卖交易频率必须进行卖出操作，本息才会到账不影响正常股票交易，一次签约，自动参与退出资金运用不方便，证券账户内可取资金需银证转账至银行账户方能操作方便，股票账户内可
8、用资金即可操作账户开通需开通网上银行专业版或理财功能A股资金账号一步到位安全性页面交易，病毒木马多，风险大软件交易，安全度高交易界面方便性界面繁琐，操作麻烦同股票交易界面，操作方便13目录目录l为什么要参与保证金理财产品？l为什么选择齐鲁锦泉汇金？l齐鲁锦泉汇金产品概览齐鲁锦泉汇金产品概览l办理流程与注意事项14产品概览产品概览产品名称产品名称齐鲁锦泉汇金集合资产管理计划产品代码产品代码B00006产品类型产品类型限定性集合资产管理计划存续期限存续期限3年，可展期规模上限规模上限推广期规模上限50亿份，存续期内规模上限100亿份，可视情况申请提高规模风险准备金风险准备金从管理费中提取一定比例金
9、额用作风险准备金（最高提取金额不超过上一交易日计划规模的0.2%），用于弥补计划净值亏损 参与门槛参与门槛首次参与资金下限为5万元，追加或退出金额为1千元的整数倍巨额退出限制巨额退出限制不设置巨额退出条款参与退出方式参与退出方式每个交易日15:00，系统自动参与和退出最低资金保留额度最低资金保留额度通过为客户提供最低资金保留额度功能，为其提供更为灵活的资金使用安排开放期安排开放期安排成立之日起，每个交易日开放15产品概览产品概览投资范围投资范围1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、1年以内（含1年）的银行定期存款2、期限在1个月（含）以内的债券逆回购3、货币市场基金4、剩余期限在397
10、天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、超短融、企业债、公司债等5、证监会认同的其他金融品种投资比例投资比例1、银行存款，包括银行同业存款、银行协议存款、银行定期存款等金融产品的投资比例为：0%-100%2、债券逆回购的投资比例为0-100%，其中期限在1个月（含）以内的债券逆回购（不包括隔夜逆回购）的投资比例为0-30%3、货币市场基金：0-30%4、剩余期限在397天（含）以内的国债、央票及金融债，AAA级及以上短融、超短融、企业债、公司债等的投资范围为0-30%16费用安排及业绩报酬费用安排及业绩报酬 费用类别费用类别费费 率率 推广期参与费推广期参与费不收取 存续期参与费
11、存续期参与费不收取 退出费退出费不收取 管理费管理费0.70%托管费托管费0.05%业绩基准业绩基准同期人民银行活期存款利率120%业绩报酬业绩报酬当集合计划分红和终止时，管理人对集合计划年化收益率超过收益分配日当季首日活期存款利率120%的部分，提取其中的40%作为业绩报酬 注：在推广期内，委托人可多次参与集合计划，单个委托人首次参与的最低金额为人民币5万元，追加参与的最低金额为人民币1000元。17目录目录l为什么要参与保证金理财产品？l为什么选择齐鲁锦泉汇金？l齐鲁锦泉汇金产品概览l办理流程与注意事项办理流程与注意事项18签约流程签约流程客户提出申请客户身份网上校验是否开立场外开放式基金
12、账户并注册网上签订电子协议否是开立场外开放式基金账户T日T+1日基金账户开立是否成功是否T+2日开通参与功能开通参与功能客户身份现场校验现场签订现场签订电子协议客户签署电子签名约定书签约：签约：现场签署纸质的电子签名约定书，同意电子化签署风险揭示书、资管合同等；完成集合计划签约后，委托人资金账户内资金符合本合同约定条件时，即自动支付参与资金并参与集合计划。委托人可以在资金账户中设定资金保留额度。19参与与退出参与与退出参与：参与：每个交易日15:00收市后，自动参与。退出：退出：不设巨额退出限制；非解约退出时，仅退出本金，收益部分在当期分红日分配。预约取款：预约取款：次一交易日取款须在当日15
13、:00前设定资金保留额度，次一交易日不晚于16:00可取出。20参与与退出参与与退出交易日15:00当日可参与资金1千1千当日可参与资金当日可参与资金不做处理参与计划退出（部分退出）计划进行清算中登确认检查客户资金情况检查客户交易情况检查客户取款申请检查客户协议情况增加份额减少份额检查客户退出申请累计积数报送至中登首次参与否是否是检查当日资金参与情况当日可参与资金5万与中登数据核对生成清算文件21最低保留额度举例最低保留额度举例可用18万/可取6万盘中不操作买入16万股票更改最低保留额为10万12万自动参与本产品16万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用18万炒股次日开盘解冻12
14、万仍有18万可用炒股收收盘盘目前账户18万最低保留额6万 假设您的证券账户资金总额为18万，设置保证金账户最低保留资金额度为6万。保证金可用余额保证金可用余额 VS 最低保留额最低保留额22l估值估值估值方法：估值方法：参照货币基金估值方法，每日预估值披露方式：披露方式：每日披露截至上一交易日产品的预估收益率l收益分配收益分配分配原则：分配原则：当日参与的集合计划份额自下一开放日起享有收益分配权益（如周五参与的，不享有周六、日产品收益，仅享有活期利率收益）；当日退出的集合计划份额自下一开放日起，不享有收益分配权益分配频率：分配频率：按季分配分配方式：分配方式：100%现金分红提前解约收益处理：
15、提前解约收益处理：按活期利率计算收益估值与收益分配估值与收益分配23l客户临柜签署电子签名约定书时，需确认拥有上海场外开放式基金账户（99F99F开头）开头）；开基金户和签合同是独立的过程，没有先后之分。因此建议客户签署电子签约书后，检查客户有没有中登上海基金账户，如果没有可提醒客户先开立中登上海基金账户。l客户签署电子签名约定书后，还需要客户通过网上交易等自助系统，电子签署锦泉汇金电子合同。l客户首次参与的起点是客户首次参与的起点是5 5万元，也就是客户签约后首个工作日自动参与的金额达到万元，也就是客户签约后首个工作日自动参与的金额达到5 5万元，万元，以后参与限制就是以后参与限制就是10001000的整数倍。的整数倍。l客户可通过设置最低资金保留额度和预约取款，进行灵活财务安排。l新开基金户要T+2才能确认成功，如果客户T日签约，并且要新开基金户的话，客户T+1日资金不能参与计划，T+2日才能参与；如果不是新开基金户就没有这个问题。注意事项注意事项24谢谢 谢谢 ！25