《2023年辽宁证券从业资格考试考前冲刺卷(2).pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年辽宁证券从业资格考试考前冲刺卷(2).pdf（15页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023 年辽宁证券从业资格考试考前冲刺卷（2）本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分，60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列属于系统风险的是_。.市场风险.利率风险.信用风险.流动性风险 A.、B.、C.、D.、2.按照会计标准，可将金融风险分为_。.系统风险.会计风险.非系统风险.经济风险 A.、B.、C.、D.、3.按照能否分散，可将金融风险分为_。.系统风险.会计风险.非系统风险.经济风险 A.、B.、C.、D.、4.金融风险的特征是_。.隐蔽性.扩散性.不确定性.加速性 A.、B.、C
2、.、D.、5.关于风险的说法正确的是_。.风险是一种可能性.金融风险产生根源是不确定性.风险具有加速性.风险无法进行管理和控制 A.、B.、C.、D.、6.风险的构成要素是_。.风险因素.风险事故.损失的可能性.风险时间 A.、B.、C.、D.、7.汇率风险又被称为_ A.外汇风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 8.债务人由于种种原因不能或不愿意遵照合同规定按时偿还债务而遭受损失的可能性指的是_ A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 9.信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性是_ A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.操作风险 10
3、._是由公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能性 A.经营风险 B.价格风险 C.财务风险 D.市场风险 11._是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降 A.经营风险 B.价格风险 C.财务风险 D.市场风险 12.主要由证券价格、利率、汇率等金融市场风险因子的变化引起的是_ A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.操作风险 13._是资金的价格，调节货币市场资金供求的杠杆 A.汇率 B.利息 C.购买力 D.利率 14.由于通胀的不确定性导致金融机构遭受经济损失的可能性是_ A.市
4、场风险 B.购买力风险 C.流动性风险 D.操作风险 15.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度时就会引发经济危机，这说明宏观经济风险具有_ A.隐藏性 B.潜在性 C.加速性 D.累积性 16.下列选项不属于宏观经济风险特征的是_ A.隐藏性 B.潜在性 C.或然性 D.累积性 17.按照风险驱动因素划分，金融风险不包括_ A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险 18.按会计标准，金融风险可以分为_ A.会计风险和经济风险 B.系统性风险和非系统性风险 C.信用风险和市场风险 D.纯粹风险和投机风险 19.下列属于按风险能否分散分类的是_ A
5、.资产风险和负债风险 B.系统性风险和非系统性风险 C.信用风险和市场风险 D.纯粹风险和投机风险 20.金融风险的传导基础是_ A.资产配置活动 B.投资者心理预期 C.金融市场联动性 D.信息技术发展 21.金融风险的产生根源是_ A.经济处于衰退期 B.投资者心理预期下降 C.不确定性 D.信息技术发展过快 22.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为_ A.风险暴露 B.风险头寸 C.风险预算 D.风险期望 23.风险的特征不包括_ A.隐蔽性 B.扩散性 C.不确定性 D.不可管理性 24.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加
6、速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有_ A.隐蔽性 B.扩散性 C.加速性 D.周期性 25.由于金融机构之间复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有_ A.隐蔽性 B.扩散性 C.不确定性 D.周期性 26.关于风险，下列说法错误的是_ A.风险和收益成正比 B.风险是一个事后概念，损失是一个事前概念 C.风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础 D.风险绝不等同于损失本身 27.风险管理过程包括_。.金融风险度量.金融风险管理方案的实施和评价.风险报告.风险管理的评估 A.、B.、C.、D.、28.风险报告应具备的要求是_。
7、.数据准确有效.实效性.对不同部门提供不同报告.应具有普遍性 A.、B.、C.、D.、29.银行面临的信用风险存在于_。.贷款业务.担保.承兑.票据买卖 A.、B.、C.、D.、30.风险补偿的形式有_。.精神补偿.财务补偿.物资补偿.人力补偿 A.、B.、C.、D.、31.风险规避有两层含义，一要降低损失发生的概率，二要降低损失程度，这主要包括 _方面。.事先控制.事中控制.事后补救.事先防范 A.、B.、C.、D.、32.风险度量的方法一般分为_。.控制法.财务分析法.补偿法.情景法 A.、B.、C.、D.、33.金融风险的度量包括_。.风险发现.风险分析.风险评估.风险报告 A.、B.、
8、C.、D.、34.下列关于风险规避的说法正确的是_。.简单风险规避通过放弃或者拒绝合作停止业务来回避风险源.投资者放弃风险行为的同时，也放弃了潜在的目标收益.简单风险规避可以规避不确定性损失.简单的风险规避是一种最消极的风险处理办法 A.、B.、C.、D.、35.风险规避的运用说法正确的是_。.可以进行筹资风险规避.可以进行投资风险规避.可以进行资金回收风险规避.可以回避所有的风险 A.、B.、C.、D.、36.下列属于风险转移的有_。.不同信用等级的贷款人实行差别定价.商业银行参加存款保险.互助保证.多样化投资 A.、B.、C.、D.、37.常见的非保险风险转移有_。.租赁.互助保证.保险合
9、同.基金制度 A.、B.、C.、D.、38.商业银行风险对冲分为_。.自我对冲.市场对冲.内部对冲.外部对冲 A.、B.、C.、D.、39.风险对冲的运用说法正确的是_。.管理市场风险非常有效.只能管理系统风险，不能管理非系统风险.利用风险对冲策略管理风险的关键问题在于对冲比率的确定.对冲比率直接关系到风险管理的效果和成本 A.、B.、C.、D.、40.风险分散的运用说法正确的是_。.可以进行不同资产类型的投资.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资.可以在相同行业的不同公司间进行投资.可以在不同管理风格中进行投资 A.、B.、C.、D.、41.证券市场的分散投资包括_。.对象分散.时
10、机分散.地域分散.期限分散 A.、B.、C.、D.、42.常见的风险管理方法有_。.风险对冲.风险分散.风险补偿.风险规避 A.、B.、C.、D.、43.对于巨大的不可抗力的灾难性损失，通常采用_来进行风险转移 A.提取损失准备金 B.资本金 C.保险 D.冲减利润 44.商业银行在贷款定价中对于信用等级低的客户，在基准利率的基础上上浮。这种说法体现的是_ A.风险分散 B.风险对冲 C.风险规避 D.风险补偿 45.拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险。这种做法体现的是_ A.风险分散 B.风险对冲 C.风险规避 D.风险补偿 46.“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”的古
11、老投资格言形象地说明的风险管理策略是_ A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿 47.通过购买某种金融产品将风险转移给其他经济主体，这种风险管理的方法属于_ A.风险转移 B.风险补偿 C.风险分散 D.风险规避 48.风险对冲是管理_风险的非常有效的方法 A.市场风险 B.国家风险 C.流动性风险 D.操作风险 49.投资者购买与基础资产收益波动负相关的某种资产或金融衍生品的风险投资策略是_ A.风险规避 B.风险对冲 C.风险分散 D.风险转移 50.根据马可维茨的资产组合理论，分散投资可降低风险。如果投资于两种资产，下列情况中最不理想的是_ A.两种资产收益率的相关系数为 1 B.两种资产收益率的相关系数小于 1 C.两种资产收益率的相关系数为-1 D.两种资产收益率的相关系数为 0