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1、第1页 2020年上海市基金法律法规测试卷 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.()是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度 B.适度监管制度 C.行政审批制度 D.市场准入限制 2.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A.基金份额登记机构 B.基金销售支付机构 C.基金评价机构
2、 D.基金投资顾问机构 3.下列说法正确的是()。非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任 非公开募集基金实行产品备案制度 允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定 第2页 允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任 A.B.、C.、D.、4.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是()。A.基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益 B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为 C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者 D.为了锻炼自己的
3、能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域 5.根据下面资料，回答TSE题 某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。根据以上材料，回答24题。TS甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了()的要求。A.持证上岗 B.持续学习 C.客户至上 D.公平对待客户 6.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括()。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.监管严格性 7.基金销售是指()活动。第3页 A.基金宣传推介 B.基金份额
4、申购 C.基金份额赎回 D.以上都是 8.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()。A.主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者 B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问 C.从基金销售开始就“一对一”服务 D.这种服务方式贯穿整个销售过程 9.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为()。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金 D.股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等 10.基金合同的主要披露事项包括()。募集基金的目的和基金名称 基金管理人、基
5、金托管人的名称和住所 确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 基金收益分配原则、执行方式 A.、B.、C.、D.、11.守法合规所调整的是()之间的关系。A.基金从业人员与基金行业 B.基金从业人员与基金监管 第4页 C.基金监管与基金行业 D.以上都是 12.基金监管的基本原则具有()特征。A.原则性和本质性 B.有效性和准确性 C.基础性和宏观性 D.适度性和强制性 13.下列说法正确的是()。货币基金适合短期投资的投资者 混合基金适合较为激进的投资者 债券基金适合追求稳定收入的投资者 股票基金适合长期投资的投资者 A.B.、C.、D.、14.基金公司内控制度包含下列基本管理制度()。风险
6、控制制度和投资管理制度 基金会计制度和信息披露制度 监察稽核制度和公司财务制度 资料档案管理制度和信息技术管理制度 A.B.、C.、D.、15.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。A.服务性 第5页 B.使用性 C.专业性 D.规范性 16.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。A.证券投资基金销售管理办法 B.公开募集证券投资基金运作管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.证券投资基金管理公司管理办法 17.合规管理部门的独立性包含的要素有()。合规管理部门在公司内部享有正式地位
7、有一名负责合规公司高管 合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突 合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员 A.B.、C.、D.、18.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了()道德规范的要求。A.诚实守信 B.专业审慎 C.忠诚尽责 D.客户至上 19.投资基金是一种()A.直接投资工具 B.间接投资工具 第6页 C.直接和间接相结合的投资工具 D.混合投资工具 20.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的()等有价证券投资的基金
8、。股票 债券 不动产 保险 A.、B.、C.、D.、21.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次()。国家法律 部门规章 规范性文件 自律性规则 A.B.、C.、D.、22.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。传播有关投资知识 传授有关投资经验 培养有关投资技能 倡导理性的投资观念 A.、B.、第7页 C.、D.I、23.金融市场分类不包括()A.按交易标的物分类 B.按交易性质分类 C.按交易区域分类 D.按交易工具的期限分类 24.基金职业道
9、德修养的方法不包括()。A.正确树立基金职业道德观念 B.积极接受基金职业道德教育 C.深刻领会基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践 25.行政监管的特征不包括()。A.监管时间具有连续性 B.监管主体及其权限具有法定性 C.监管活动具有自觉性 D.监管对象具有广泛性 26.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。A.为参会者举办抽奖活动 B.聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金 C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者 D.宣传符合规定的基金公司的过往业绩 27
10、.基金客户个性化服务包括()。做好客户的动态分析 基金客户档案管理与保密 第8页 通过加强客户沟通了解客户深度需求 做好客户的参谋 A.、B.、C.、D.、28.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是()。A.60以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF B.LOF具有指数基金的特点 C.ETF一般采用被动式投资策略 D.分级基金又称伞形基金 29.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为18，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。A.2946955 B.2838945 C.1398533 D.2693454 30.股权投资基金又称(
11、)。A.私人股权投资基金 B.证券投资基金 C.股权类投资基金 D.风险投资基金 二、多选题(共 20 题)三、判断题(共 10 题)四、简答题(共 2 题)第9页 单选题答案：1：A 2：B 3：D 4：D 5：A 6：D 7：D 8：B 9：D 10：A 11：D 12：C 13：D 14：D 15：D 16：C 17：D 18：D 19：B 20：A 21：D 22：D 23：C 24：B 25：C 26：D 27：B 28：C 29：A 30：A 多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具
12、有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。知识点：非公开募集基金募集行为的监管 2：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。3：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。证券投资基金法允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合
13、同另有约定除外。根据私募投资基金合同指引 3 号，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金 4：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法第10页 违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任
14、专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。知识点：专业审慎 5：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。6：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D 项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。知识点：萌芽和早期发展时期 7：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回
15、，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。8：专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。9：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII 分级基金等。10：题中四项都属于基金合同的主要披露事项。11：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。12：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指
16、导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。知识点：基金监管的基本原则 13：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者
17、以股票指数为主作为业绩比较基准。故 14：知识点：理解内部控制制度的组成内容；第11页 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。15：投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。16：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法 证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法 证券投资基金托管业务管理办法 公开募集证券投资基金风险准备
18、金监督管理暂行办法 公开募集证券投资基金运作管理办法 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金信息披露管理办法 证券投资基金评价业务管理暂行办法等。17：知识点：掌握合规管理的基本概念；合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风
19、险能否有效揭示。18：王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。19：投资基金是一种间接投资工具。知识点：投资基金的定义 20：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。21：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。22：此题考查投资者保护的概念。、项均选。23：C 项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。知识点：金融市场
20、的分类 24：基金职业道德修养的方法主要包括：深刻领会基金职业道德规范；正确树立基金职业道德观念；积极参加基金职业道德实践。故 B 项错误。25：行政监管较之基金行业自律：基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内第12页 容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。26：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。AC 项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。B 项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。故 D 项
21、符合规定。27：客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。28：公开募集证券投资基金运作管理办法规定，80以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF)，A 选项错误；伞形基金又称系列基金，D 选项错误；ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B 选项错误，C 选项正确。29：开放式基金的净认购金额=认购金额(1+认购费率)=30000(1+18)=2946955(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55 注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。30：(教材上册 P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。风险投资基金又称“创业基金”。知识点：投资基金的主要类别 相关解析：相关解析：相关解析：