《2020年内蒙古自治区《基金法律法规》测试卷(第430套).pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年内蒙古自治区《基金法律法规》测试卷(第430套).pdf（15页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、第1页 2020年内蒙古自治区基金法律法规测试卷 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.我国上海、深圳证券交易所属于()。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构 2.基金职业道德教育的内容有()。培养基金职业道德观念 灌输基金职业道德规范 树立基金职业道德典型 提升基
2、金职业道德素养 A.B.、C.、D.、第2页 3.下列属于专业投资者的是()。经有关金融监管部门批准设立的金融机构 社会保障基金 QFII RQFII A.B.、C.、D.、4.基金信息披露内容主要有下列事项()。基金招募说明书 基金合同 基金托管协议 基金份额发售公告 A.B.、C.、D.、5.全球基金发展的趋势和特点包括()。美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响 开放式基金成为证券投资基金的主流产品 少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大 退休养老金成为基金的重要资金来源 A.B.、C.、D.、6.下列选项不属于投资者教育内容的是()。A.投资决策教育 第3页
3、B.权益保护教育 C.资产配置教育 D.投资实践教育 7.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是()。A.不得违规承诺收益或者承担损失 B.不得夸大或者片面宣传基金 C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 D.允许预测基金的投资业绩 8.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B.基金托管银行出具的基金业绩复核函 C.基金评价机构出具的业绩表现报告 D.基金管理公司督察长出具的合规意见书 9.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768 B.1420 C.1868 D.1686 10.投资合规性风险管
4、理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过()评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。A.事前 B.事中 C.事后 D.全程 11.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。第4页 A.立法机关和证监会发布的基本法律规则 B.公司章程所制定的各种法规 C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 12.基金宣传推介材料报送的形式主要是()。A.书面 B.光盘 C.影像 D.以上都是 13.连续()没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A.1年 B.2年 C.3年
5、D.6个月 14.下列不属于基金信息披露禁止行为的是()A.违规承诺收益或承担损失 B.诋毁其他基金管理人 C.登载其他组织的祝贺性文字 D.不对证券投资业绩进行预测 15.投资者()时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字 B.在基金合同上签字 C.与基金管理人达成共识 D.缴纳基金份额认购款 16.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列()监管措施。第5页 限制令 整顿 托管 接管 A.B.、C.、D.、17.下列关于基金监管体系的说法，错误的是()。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系 B.基金监管目标，是指基金监管活
6、动所要达到的目的和效果 C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施 D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围 18.基金管理人应对风险的措施主要是()。A.回避 B.接受 C.共担或降低 D.以上都是 19.以下说法中，正确的是()。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础 20.()指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 第6页 C.申请 D.登记 21.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下
7、列()规定。法律、法规、规章及其他规范性文件 行业规范和自律规则 公司内部规章制度 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则 A.B.、C.、D.、22.基金行业从业人员诚实守信的本质是()。A.真诚老实 B.表里如一 C.言而有信 D.以上都是 23.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的()原则。A.审慎性 B.全面性 C.适时性 D.合规性 24.()的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A.职业道德要求 B.职业道德教育 C.职业道德规范 第7页 D.职业道德原则 25.基金评
8、价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向()申请注册。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.工商登记注册地中国证监会派出机构 26.基金管理人在基金发售()前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A.1日 B.3日 C.5日 D.10日 27.基金监管的基本原则具有()特征。A.原则性和本质性 B.有效性和准确性 C.基础性和宏观性 D.适度性和强制性 28.基金份额登记机构的主要职责包括()。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资 C.基金份额的注册登记 D.基金份额的募集与运作管理 29.()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确
9、认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。A.内部环境 B.目标设定 第8页 C.控制活动 D.信息与沟通 30.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以()。A.承诺收益 B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述 C.夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩 D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料 二、多选题(共 20 题)三、判断题(共 10 题)四、简答题(共 2 题)第9页 单选题答案：1：A 2：B 3：D 4：D 5：D 6：D 7：D 8：C 9：C
10、 10：C 11：B 12：A 13：C 14：D 15：D 16：D 17：C 18：D 19：C 20：A 21：D 22：D 23：C 24：B 25：C 26：B 27：C 28：C 29：C 30：D 多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。2：道德教育的内容主要包括以下两个方面：1培养基金职业道德观念 2灌输基金职业道德规范 知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 3：知识点：
11、掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。第10页 (3 4：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。
12、(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。第11页 (12)基金份额持有人大 5：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:(一)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 (二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品 (三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列
13、的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。(五)ETF 等 6：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。知识点：投资者教育的基本原则与内容 7：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人
14、、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的 8：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。9：世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民
15、地政府信托”诞生在 1868 年的英第12页 国。知识点：证券投资基金的起源与早期发展 10：根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理主要措施要求对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。知识点：投资合规性风险 11：合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度(故 B 项不正确)以及应当遵守的诚实、
16、守信的职业道德。12：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：报送形式:书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。13：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续 3 年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。知识点：对基金托管人的监管 14：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形
17、：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对证券投资业绩进行预测。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。中国证监会禁止的其他行为。知识点：基金信息披露的禁止行为 15：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。16：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、
18、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。第13页 17：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。18：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施。风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。19：A 项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B 项，基金行业的本质是资产管理行业；D 项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。知识点：诚实守信 20：认购指在基金设立募集期内，投资
19、者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。21：知识点：掌握合规管理的基本概念：基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。22：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言
20、而有信、一诺千金。23：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。知识点：内部控制制度概述 24：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。知识点：基金职业道德教育 25：基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。第14页 知识点：基金市场服务机构 26：在基
21、金份额发售的 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。知识点：基金管理人的信息披露义务 27：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。知识点：基金监管的基本原则 28：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者的基金账户。负责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。29：知识点
22、：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。30：知识点：理解货币市场基金宣传的要求；基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。相关解析：第15页 相关解析：相关解析：