《重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、重庆市重庆市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B3、根据市场风险产生的原因。可以将市场风险分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D5、证券投资顾问业务的原则不包
2、括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C6、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A.B.C.D.【答案】C7、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C8、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D
3、.【答案】B9、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C10、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A11、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A12、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、关于 VaR 值的计是方法，下
4、列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C14、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A15、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C17、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D18、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A19、证券公司及证券营业部应当在公司网站
5、以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A20、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C21、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D22、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D23、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B
6、.30180C.30225D.30450【答案】D24、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C25、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B26、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D27、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D28、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D29、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（
7、）。A.B.C.D.【答案】B30、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C31、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B32、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、【答案】C34、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D35、在 MA
8、的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C36、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A37、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.9
9、1D.2.56【答案】C38、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D39、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C40、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A41、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D42、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.
10、B.C.D.【答案】D44、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A45、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C47、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B48、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D50、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B