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1、重庆市重庆市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受 20 世纪 90 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】C2、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.
2、封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】C3、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】D4、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；23B.每年；12C.每年；23D.每半年；12【答案】B5、关于 LOF 基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF 基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF 基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF 基金上市交易实行 T+0 的交易制度D.LOF 在交易所的交易规则与封
3、闭式基金基本相同【答案】D6、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标【答案】D7、(2016 年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A8、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资
4、格的,基金托管人职责终止【答案】C9、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易入原则【答案】A10、(2016 年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】C11、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具【答
5、案】D12、风险管理的主要环节不包括（）。A.风险控制B.风险评估C.风险应对D.风险报告和监控【答案】A13、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括()。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书【答案】D14、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则A.安全第一B.客户至上C.专业规范D.有效沟通【答案】A15、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】B16、下列关于证券投资基
6、金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。A.通过了修订后的证券投资基金法并于 2013 年 6 月 1 日正式实施B.2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高【答案】C17、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】D18、以下关于证券公司从事的资产管理业务说法正确的是（）。A.个人或者家庭金融资产合计不低于 300 万元人民币B.公司、企业等机构净资产不低于 3000 万元人民币C.集合资产管理计划的合
7、格投资者累计不得超过 200 人D.合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力【答案】C19、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A.0 元B.5 元C.0.75 元D.10 元【答案】B21、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主
8、要依靠社会舆论等力量实现其约束力D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容【答案】B22、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B23、监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D24、下列有关内部控制的基本
9、要素说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则【答案】A25、（2016 年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【
10、答案】C26、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者B.合格境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者【答案】A27、基金招募说明书中不包含（）。A.基金份额的发售日期和价格B.基金收益分配原则和执行方式C.风险警示内容D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】B28、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B29、（2020 年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、关于证券投资基金
11、收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】B31、(2016 年)下列哪一项属于公募投资基金（）A.股票基金B.证券基金C.资本市场基金D.衍生工具基金【答案】A32、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金B.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产
12、支持证券【答案】C33、（2016 年真题）根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A34、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B35、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C36、当前我国 QDII 基金的认购程序的步骤不包括（）。
13、A.审核B.开户C.认购D.确认【答案】A37、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】A38、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A.基金过往业绩
14、不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益【答案】B39、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金【答案】B40、基金注册登
15、记机构的主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D42、无需披露上市交易公告书的基金品种是（）A.上市开放式基金B.开放式基金C.交易型开放式指数基金D.封闭式基金【答案】B43、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.
16、基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】D44、(2016 年)某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D45、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6B.5C.3D.1【答案】C46、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.基金信息技术系统服务机构【答案
17、】C47、下列不能直接认为是合格投资者的是（）。A.资产在 3000 万元以上的家族信托B.资产在 1000 万元以下的慈善基金C.社会保障基金D.企业年金【答案】A48、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.必须以金额赎回方式进行【答案】D49、(2017 年)下列关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点的说法中，错误的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 二级市场的申购和赎回B.申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C.采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】A50、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B