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1、 单位现金存入与支取业务介绍单位现金存入与支取业务介绍20152015年年1 1月月2一业务概述二交易代码三交易说明四注意事项3一、业务概述 单位现金存入交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金缴存业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。单位现金支取交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金支取业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。4二、交易代码（）（）（一）交易清单5三、交易说明20210 单位现金存入默认为交易当日，如修改则需授权。起息日期不得大于交易日期如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息，包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等6 凭证打印 交易成
2、功后，柜员根据系统提示打印现金缴款单正面三、交易说明 会计核算 借：现金 贷：单位活期存款7 外币汇户不允许存现非金融机构NRA人民币账户不允许存现四、注意事项8操作要点：操作要点：一、一、审核现金支票及相关要素审核现金支票及相关要素1、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。现金支票只能用于支取现金。支取现金的支票不得背书转让。2、签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。3、出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票；使用支付密码的，出票人不得签发支付密码错误的支票。4、支票的提示付款期限自出票日起10日，但中国
3、人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。5、对支票各项要素的审核：审核现金支票日期、付款账号、付款单位、摘要是否正确，大写金额是否正确且一致，收款人与背书是否正确、一致，核验印鉴是否与预留印鉴一致。票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。6、单笔取现超过5万元（含）人民币的需要授权，单位当日取现累计超过10万元（含）人民币的，还需提交大额现金申请表和取现明细表，并加盖单位公章。（单位加盖的公章需在验印系统核对印鉴是否与我行预留印鉴一致，核对无误后在相关申请表的
4、右上角注明“与预留印鉴核对一致”，并加盖经办人私章。7、收款人为单位的，在背书栏加盖单位印鉴，且核对背书栏加盖的印鉴是否与收款人名称一致；收款人为个人的，在背书栏填写收款人身份证号、发证机关，并需要本人亲笔签名，不允许代办。8、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。对屡次签发的，银行应停止其签发支票。三、交易说明20220 单位现金支取9操作要点：操作要点：现金支票背书规定现金支票背书规定用于支取现金的支票仅限于收款人向付款人提示付款。收
5、款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时，应在支票背面“收款人签章”处加盖预留印鉴，还需交验本人身份证件，并在支票背面注明证件名称、号码，本人签字。现金支票支取范围现金支票支取范围1.支付职工个人的工资、奖金、津贴。2.支付职工的抚恤金、丧葬补助费以及各种劳保、福利，国家规定的对个人的其他支出。3.支付个人劳务报酬。4.根据国家规定发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。5.支付向个人收购农副产品和其他物资的价款。6.出差人员必须随身携带的差旅费。7.结算起点（1000元）以下的零星支出。8.经中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。三、交易说明20220 单位现金支取10三、交易说明20220 单位现金支取默认为交易当日，如修改则需授权。起息日期不得大于交易日期如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息，包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等11 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印现金支票 会计核算会计核算 借：单位活期存款 贷：现金三、交易说明12 外币汇户不允许取现单位人民币专用存款账户、单位人民币临时存款账户无论支取多少金额，均需授权。单位外币钞户支取现金无论金额多少，均需授权 单位账户支取现金单笔或累计人民币达到5万（含）以上，系统均提示授权四、注意事项13谢谢大家!