《辽宁省2023年初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《辽宁省2023年初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试卷B卷附答案.doc（23页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、辽宁省辽宁省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理强年初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试卷化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2021 年真题）商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险保险业务外，在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。A.5B.2C.3D.4【答案】C2、代理保险业务的种类不包括（）。A.代理人寿保险业务B.代理财产保险业务C.代理保险公司资金结算业务D.代理支付保费业务【答案】D3、（2021 年真题）银团贷款是一种典型的（）。A.代理营销渠道B.委托营销渠道C.自营营
2、销渠道D.合作营销渠道【答案】D4、商业银行工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（）惩处。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.贪污罪D.侵占罪【答案】B5、根据银行业金融机构绩效考评监管指引的规定，银行业金融机构应当建立绩效考评结果定期公布制度，向()通报绩效考评结果。A.当地银行业协会B.全体考评对象C.银监会或其派出机构D.新闻媒体【答案】B6、（2018 年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，媒体普遍报道，经营网点被围堵，该风险是（）。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.法律风险【答案】A7、下列不属于我国政策性银行的是()。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民
3、银行D.中国进出口银行【答案】C8、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】B9、根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括()。A.贷前调查B.贷时审查C.贷中追查D.贷后检查【答案】C10、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是()。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】D11、2013 年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件
4、类型划分为()类。A.5B.6C.7D.8【答案】C12、下列关于合规管理的说法中.正确的是()。A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管【答案】C13、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。A.合规风险B.声誉风险C.操
5、作风险D.法律风险【答案】A14、信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的()原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.一致性【答案】B15、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】C16、（2017 年真题）审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的（）。A.重要性原
6、则B.谨慎性原则C.及时性原则D.统一性原则【答案】B17、一而言，流动性与偿还期限成()，与债务人的信用能力成()。A.正比；反比B.反比；正比C.正比；正比D.反比；反比【答案】B18、（2019 年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（）。A.120B.150C.120150D.1525【答案】C19、()是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。A.贷款业务B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】C20、下列关于商业银行公平交易权的表述中，正确的是()。A.银行制定的格式类合同必须符合中华人民共和国合同法规定B.不得在合同或法律关系中制定规避义务和违反
7、公平的条款C.不得强行要求消费者购买其产品D.以上均是【答案】D21、()融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A.小额众筹B.众筹C.小微众筹D.股权众筹【答案】D22、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】D23、下列不属于我国政策性银行的是()。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】C24、由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（）。
8、A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】A25、（2019 年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】C26、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，()权重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】A27、非现场监管的基本程序不包括（）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】C28、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。A.次级B.可疑C.损失D.正
9、常【答案】D29、下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是()。A.GDP 增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨【答案】D30、以不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是（)。A.依法公开消费者信息B.依法保障存款安全C.诚信对待消费者D.营造和谐服务环境【答案】A31、记账式国债的发行及流通渠道，不包括（）。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.证券交易所D.商业银行柜台市场【答案】B32、下列金融工具不属于间接融资工具的是()。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】D33、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，
10、并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】B34、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是()。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信
11、息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】A35、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括()。A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度【答案】D36、法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务属于（）。A.一级清算业务B.二级清算业务C.三级清算业务D.四级清算业务【答案】B37、根据金融产品成交和定价
12、方式的不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】D38、下列行政处罚中，（）只适用于机构。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.吊销金融许可证【答案】D39、我国资产支持证券的主要投资者是（）。A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】A40、（2017 年真题）银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（）。A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求C.评估资本充足率计量结
13、果的合理性和准确性D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求【答案】B41、（）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】D42、根据相关法律规定，信托目的须具有()。A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】D43、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范柜面业务操作风险的通知，以（）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写风险提示C.口述风险提示D.抄写收益承诺【答案】B44、互联网金融的主要模式不包括()。A.
14、互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】B45、目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括()。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】D46、（2021 年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币 100 万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币 3 万元的现金支取C.当日单笔交易人民币 3 万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币 100 万元的境内款项汇款【答案】D47、下列选项中，（）是纳入年度现场
15、检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】B48、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】B49、国别风险应当至少划分为()个等级。A.1B.3C.5D.7【答案】C50、以下情况中，一方当事人有权要求违约方继续履行债务的是（）。A.法律上或者事实上不能履行B.债务的标的不适于强制履行C.债权人在合理期限内未要求履行D.债务的履行费用过低【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、（2017 年真题）公
16、司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（）的罚款。A.3 万元以上 30 万元以下B.3 万元以上 50 万元以下C.5 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 30 万元以下【答案】A2、上海证券交易所规定回购期限为()。A.7 天B.15 天C.1 个月D.3 个月E.6 个月【答案】ACD3、下列关于信用卡业务说法正确的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.信用卡业务主要包括
17、发卡业务和收单业务E.根据发行对象不同可分为个人卡和单位卡【答案】ABCD4、利率表达方式一般有（）三种形式。A.年利率B.月利率C.日利率D.半年利率E.季利率【答案】ABC5、发展转型类指标用于评价银行根据宏观经济政策、结构调整及自身需要，推动业务发展和战略转型的情况，包括（）等。A.业务及客户发展指标B.资产负债结构调整指标C.收入结构调整指标D.成本控制指标E.利润指标【答案】ABC6、下列属于中国银行业协会维权职责内容的有()。A.提高社会公众的金融意识和风险意识B.建立与中国银监会等有关部门的沟通机制C.组织开展银行业国际交流与合作D.提出银行业有关政策、立法等方面的建议E.加强与
18、新闻媒体的沟通和联系【答案】BD7、存款保险制度的作用有（）。A.保护存款人权益B.增加存款人的收益C.增加银行收益D.维护银行信用E.稳定金融秩序【答案】AD8、巴塞尔协议首次提出两个流动性监管量化标准，分别为()。A.流动性覆盖率B.净稳定融资比率C.贷款损失准备率D.金融体系负债率E.核心资产负债率【答案】AB9、商业银行资本充足率监管要求包括()。A.储备资本要求B.最低资本要求C.逆周期资本要求D.顺周期资本要求E.系统重要性银行附加资本要求【答案】ABC10、商业银行不良贷款处置方式包括()。A.诉讼追偿B.呆账核销C.债权转让D.直接追偿E.债务重组【答案】ABCD11、商业银行
19、全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有()。A.全面的风险管理范围B.全程的风险管理过程C.全新的风险管理办法D.全员的风险管理文化E.全球的风险管理体系【答案】ABCD12、下列关于巴塞尔协议修改资本定义的说法中，错误的有()。A.一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失B.二级资本仅在银行破产清算条件下承受损失C.普通股应在二级资本中占主导地位D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本E.引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从二级资本中扣减【答案】C13、商业银行制定客户授信限额通常可以从（）方面进行考虑。A.客户的债务承受能力B.客户的风险识别能力C.银行的损失承受能力D.银行的
20、内部控制制度E.银行的资本金余额【答案】AC14、绩效考评指标体系中，设置权重的方法有()。A.主观经验法B.主次指标排队分类法C.专家调查法D.社会评价法E.综合测量法【答案】ABC15、商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（），在实践中须结合实际进一步细化。A.经营管理合法合规B.风险管理有效C.提高经营效率和效果D.财务会计等相关信息真实完整E.发展战略和经营目标的实现【答案】ABD16、非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括（）资产。A.实物B.股权C.期权D.债权E.其他类型资产【答案】ABD17、(2
21、018 年真题)下列选项中，不享有法人财产权的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、下列关于中国信托业协会的说法正确的是（）。A.履行自律、维权、协调、服务职能，发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用B.维护信托业合法权益C.维护信托业市场秩序D.提高信托业从业人员素质E.提高会员服务水平，促进信托业健康发展【答案】ABCD19、下列属于企业集团财务公司管理办法符合条件的财务公司，可以向银保监会申请从事的业务有（）。A.对金融机构的股权投资B.对成员单位的融资租赁C.有价证券投资D.同业拆借E.成员单位产品的融资租赁【答案】AC20、一性投诉处理的基本原则有()。A.积极主动原则B.客观公正原则C.专业原则D.效率原则E.合规谨慎原则【答案】ABCD