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1、防范和处置非法集资工作宣传材料一、非法集资的特征1 .未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限 的部门超越权限批准的集资。2 .承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括 以实物形式或其他形式。3 .向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4 .以合法形式掩盖其非法集资的性质。二、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、 股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：1 .借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2 .以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金
2、等权利凭证或者以期货交易、 典当为名进行非法集资。3 .通过认领股份、入股分红进行非法集资。4 .通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5 .以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方 式进行非法集资。6 .利用民间会、社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7 .利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品，如电子商铺、电子百货” 投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8 .对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9 .以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10利用传销或秘密串联的形式非法集资。11 .利用互联网设立投资基金的
3、形式进行非法集资。12 .利用电子黄金投资”形式进行非法集资。三、非法集资的常见手段.承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造天上掉馅饼、一夜成富翁的神 话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资 者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转 移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。1 .编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村 建设、实践经济学理论等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高 新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造 虚假项目，承诺高额
4、固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财 名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务 等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。2 .以虚假宣传造势不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大 宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间 将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网 络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一 旦被查，便以下线不按规则操作等为名，
5、迅速关闭网站，携款潜逃。3 .利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系用高额回报诱惑社会公众参与投资。 有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己 的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与集资规模 不断扩大。四、非法集资的社会危害 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非 法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有， 参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰 正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定， 严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置 难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。五、参与非法集资形成的风险及损失承担根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所 形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构 以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地 上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行 承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意 味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。