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1、 第 1 页 2020年辽宁省基金法律法规每日一练 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。传播有关投资知识 传授有关投资经
2、验 培养有关投资技能 倡导理性的投资观念 A.、B.、C.、D.I、2.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是()。A.A类份额 B.B类份额 C.C类份额 第 1 页 D.母基金份额 3.金融资产通常划分为()金融资产。债券类 股权类 基金类 货币类 A.、B.、C.、D.、4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.向投资人承诺收益 B.进行基金投资人风险承受能力调查 C.介绍投资人想要了解的基金产品情况 D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品 5.资产管理行业的功能描述有错误的是()A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配
3、置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。6.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于()A.5年 B.10年 第 1 页 C.15年 D.20年 7.基金产品风险评价以基金产品的风险
4、等级来具体反映，其产品至少分为()个等级。A.1 B.2 C.3 D.5 8.股票基金分类方式不包括()。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类 9.增长型基金是主要以()为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票 10.()年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告 A.2003年 B.2015年 C.2013年 D.2005年 11.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是()。直销方式仅销售一家基金公司的产品 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，
5、专业性更强 第 1 页 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 A.、B.、C.、D.、12.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是()。A.60以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF B.LOF具有指数基金的特点 C.ETF一般采用被动式投资策略 D.分级基金又称伞形基金 13.()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构 B.基金管理人和基金托管人 C.基金份额登记机构和基金销售机构 D.基金投资人和基金托管人 14.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是()。A.良好的投资者教育 B.健全投资者适当性制度 C.加强公司治理 D.提升投资者学历
6、水平 15.以下原则中，()不是基金监管的原则。A.适度监管 B.合理原则 C.保护投资人利益 D.以上都不是 第 1 页 16.客户利益优先的原则要求基金从业人员()A.从事与投资人利益相冲突的业务 B.以相关方利益优先 C.不在不同基金资产之间进行利益输送 D.挪用交易资金 17.()，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了证券投资基金行业公约。A.2000年12月31日 B.1999年12月30日 C.1990年12月30日 D.2001年12月31日 18.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.经营理念 D.部门业务规章
7、19.基金公司直销具有下列()特点。仅销售一家基金公司的产品 销售队伍专业性强 销售网络推广效果有限 易于提高客户忠诚度 A.B.、C.、D.、20.另类投资基金不可以投资于()。A.房地产 第 1 页 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券 21.基金管理人的()是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境 B.目标设定 C.事项结构 D.风险评估 22.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是()。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念 B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能 C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现
8、象 D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则 23.基金管理人在基金发售()前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A.1日 B.3日 C.5日 D.10日 24.基金客户个性化服务包括()。做好客户的动态分析 基金客户档案管理与保密 通过加强客户沟通了解客户深度需求 做好客户的参谋 A.、B.、C.、第 1 页 D.、25.控制环境构成公司内部控制的基础，包括()。经营理念和内控文化 公司治理结构 组织结构 员工道德素质 A.B.、C.、D.、26.债券类金融资产以()等契约型投资工具为主。票据 债券 信托 股票 A.、B.、C.、D.、27.()是基金管理人全面风险管理体系的重
9、要组成部分。A.内部控制管理 B.合规风险管理 C.投资决策管理 D.信息披露管理 28.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指()以内。A.1个月 B.6个月 第 1 页 C.12个月 D.3个月 29.基金职业道德教育的内容有()。培养基金职业道德观念 灌输基金职业道德规范 树立基金职业道德典型 提升基金职业道德素养 A.B.、C.、D.、30.下列说法正确的是()。美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上 开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化 开放式基金的客户服务更加全面 开放式基金的信息披露更加充分 A.B.、C.、D.、二、多选题(共 20 题)
10、三、判断题(共 10 题)四、简答题(共 2 题)第 1 页 单选题答案：1：D 2：C 3：B 4：A 5：D 6：B 7：D 8：D 9：D 10：C 11：C 12：C 13：B 14：D 15：B 16：C 17：B 18：C 19：D 20：D 21：A 22：A 23：B 24：B 25：D 26：D 27：B 28：C 29：B 30：D 多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：此题考查投资者保护的概念。、项均选。2：证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A 类份额和 B 类份额。3：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要
11、求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。4：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。5：正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。知识点：资产管理行业的功能 6：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于 10 年。知识点：非公开募集基金运作的监管 7：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体
12、反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4 和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 8：股票基金分类方式包括：按投资市场分类。按股票规模分类。按投资性质分类。第 1 页 按基金投资风格分类。按行业分类。9：增长型基金是指以追
13、求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。10：2013 年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。知识点：资产管理行业 11：C 项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。12：公开募集证券投资基金运作管理办法规定，80以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF)，A 选项错误；伞形基金又称系列基金，D 选项错误；ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的
14、特点，B 选项错误，C 选项正确。13：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。知识点：基金市场服务机构 14：投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。知识点：投资者保护工作的概念与意义 15：基金监管的基本原则包括以下六个方面：(一)保护投资人利益原则 (二)适度监管原则 (三)高效监管原则 (四)依法监管原则 (五)审慎监管原则 (六)公
15、开、公平、公正监管原则 第 1 页 16：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体有：不得从事与投资人利益相冲突的业务。应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。不得利用工作之便向任何机构和个人 17：1999 年 12 月 30 日，10 家
16、基金管理公司和 5 大商业银行的基金托管部共同制定证券投资基金行业公约，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。知识点：加强基金管理人内部控制的重要性 18：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。知识点：内部控制制度概述 19：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：(1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站
17、进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时 20：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。21：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层
18、的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。第 1 页 22：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司
19、应 23：在基金份额发售的 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。知识点：基金管理人的信息披露义务 24：客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。25：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。26
20、：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。27：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。知识点：合规风险及其种类 28：货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。29：道德教育的内容主要包括以下两个方面：1培养基金职业道德观念 2灌输基金职业道德规范 知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 30：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。第 1 页 20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一.事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。相关解析：相关解析：相关解析：