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1、第1页 2020年广西壮族自治区基金法律法规每日一练 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括()。A.自愿 B.公平 C.公开 D.诚实信用 2.全球基金发展的趋势和特点包括()。美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
2、 开放式基金成为证券投资基金的主流产品 少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大 退休养老金成为基金的重要资金来源 A.B.、C.、D.、第2页 3.债券类金融资产以()等契约型投资工具为主。票据 债券 信托 股票 A.、B.、C.、D.、4.美国监管证券投资基金的法律有()。1933年证券法 1934年证券交易法 1940年投资公司法 1940年投资顾问法 A.、B.、C.、D.、5.下列不属于我国基金监管原则的是()。A.适度监管原则 B.高效监管原则 C.依法监管原则 D.保障市场主体利益原则 6.符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者
3、人数。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金 依法设立并在基金业协会备案的投资计划 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 中国证监会规定的其他投资者 A.、第3页 B.、C.、D.、7.下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。A.员工自律 B.风险控制制度 C.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 8.下列说法正确的是()。货币市场基金不适合长期投资 货币市场进入门槛通常很高 货币市场基金的投资门槛极低 货币市场基金具有了货币的支付功能 A.B.、C.、D.、9.2014年，嘉实
4、基金管理公司发行了首只以投资于()的形式参与国企混合所有制改革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A.房地产 B.商品基金 C.非上市公司股权 D.ETF 10.基金职业道德修养的有效途径是()A.基金职业道德教育 B.基金职业道德规范 C.基金职业道德实践 第4页 D.基金职业道德观念 11.守法合规所调整的是()之间的关系。A.基金从业人员与基金行业 B.基金从业人员与基金监管 C.基金监管与基金行业 D.以上都是 12.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是()。在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率 客户维护费
5、不得从基金管理费中列支 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例 A.B.、C.、D.、13.()要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则 14.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。A.风险控制 B.基金评价 C.基金交易电子商务平台 第5页 D.基金估值 15.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。A.30日 B.6
6、0日 C.90日 D.120日 16.人们的()是职业道德产生的基础。A.社会实践 B.职业实践 C.法律实践 D.道德实践 17.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。A.服务性 B.使用性 C.专业性 D.规范性 18.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在()内选任新的基金管理人。A.3个月 B.6个月 C.六十日 D.三十日 19.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是()。直销方式仅销售一家基金公司的产品 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
7、 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 第6页 A.、B.、C.、D.、20.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次()。国家法律 部门规章 规范性文件 自律性规则 A.B.、C.、D.、21.下列基金产品适用简易注册程序的有()。货币基金 债券基金 指数基金 分级基金 A.B.、C.、D.、22.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是()。虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述 误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息 重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为 虚假记载、误导性陈述或者
8、重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益 A.、B.、第7页 C.、D.、23.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立()而形成的系统。A.组织机制 B.运用管理方法 C.实施操作程序与控制措施 D.以上都是 24.基金销售渠道审慎调查不包括()。A.基金代销机构对基金管理人 B.基金管理人对基金代销机构 C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查 D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查 25.我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上 26.以下属于基本管理制度的内容的是()。风险控制基金会计业绩评估考
9、核岗位设置监察稽核投资管理 A.B.C.D.27.()成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。A.2013年6月16日 第8页 B.2012年6月6日 C.2013年6月7日 D.2012年5月16日 28.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是()。A.信息告知 B.适当性匹配 C.政策红利 D.风险警示 29.2015年至今属于我国基金业发展的()阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.证券投资基金试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.防范风险和规范发展阶段 30.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是()。A.良好的投资者
10、教育 B.健全投资者适当性制度 C.加强公司治理 D.提升投资者学历水平 二、多选题(共 20 题)三、判断题(共 10 题)四、简答题(共 2 题)第9页 单选题答案：1：C 2：D 3：D 4：D 5：D 6：D 7：B 8：D 9：C 10：C 11：D 12：C 13：D 14：C 15：C 16：B 17：D 18：B 19：C 20：D 21：C 22：A 23：D 24：D 25：D 26：D 27：B 28：C 29：D 30：D 多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循
11、自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。知识点：加强基金管理人内部控制的重要性 2：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:(一)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 (二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品 (三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。第10页 (五)ETF 等 3：知识点
12、：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。4：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场(包括共同基金业)和金融市场的监管体制。1933 年证券法(Securities Act of 1933)要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。1934 年证券交易法(Securities Exchange Act of l934)要求共同基金的销售商要受证券交易委员会(SEC)的监管，并且置于全美证券商协会(NASD)的管理权限之下，NASD 对广告
13、和销售设有具体规则。1 5：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。6：下列投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并
14、计算投资者人数。但是，“符合本条第、项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”7：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。8：知识点：掌握基本基金类型及其特点；与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以
15、下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。9：2014 年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 10：树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。知识点：基金职业道德修养 11：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；第11页 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。12：知识点：掌握销售费用其
16、他规范；基金销售费用具体规范包括：(1)基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。(2)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。(错误)(3)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例 13：基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅
17、披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。14：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。知识点：基金市场服务机构 15：基金管理人的信息披露义务：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后 15 个工作日内，在指定 报刊和管理人网站上披露基金季度报告。16：知识点：理解道德与职业道德的含义；
18、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。17：投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。18：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。知识点：对基金管理人的监管 19：C 项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。20：知识点：掌握
19、基金信息披露的作用、原则和内容；我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。21：知识点：了解基金产品注册制度改革；第12页 适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境 ETF)及其联接基金。22：知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至
20、于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。23：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。24：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。知识点：基金销售渠道审慎调查 25：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、
21、忠诚尽责、保守秘密。26：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。知识点：基本管理制度 27：2012 年 6 月 6 日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。28：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C 选项错误，符合题意。29：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：萌芽和早期发展时期(19851997 年)；证券投资基金试点发展阶段(19982002 年)；行业快速发展阶段(20032007 年)；行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014 年)；防范风险和规范发展阶段(2015 年至今)。知识点：中国证券投资基金业发展历程 30：投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。知识点：投资者保护工作的概念与意义 第13页 相关解析：相关解析：相关解析：