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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别
2、分析【答案】D5、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A6、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D7、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C8、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A9、根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C10、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.
3、D.【答案】D11、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A13、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D14、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B15、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D
4、.【答案】D16、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B17、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B18、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B19、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的
5、产权比率为()。A.40B.66.6C.150D.60【答案】C20、下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物【答案】A21、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B22、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A23、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D25、可能会降低企业的资产负债率的
6、公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A26、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D27、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D28、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A29、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、止损限额适用的时期为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A31、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】B32、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合
7、开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C33、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C34、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】C35、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A36、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、哪些行为体现了投
8、资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A39、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B40、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D41、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C43、下列关于债券的特征说法正确的是（
9、）.A.B.C.D.【答案】B44、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A45、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D47、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B49、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B50、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C