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1、海南省海南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D2、（2017 年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经中国证监会注册后募集B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机
2、构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管D.仅向特定对象募集资金并累计超过 200 人【答案】A3、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期B.赎回费C.安全垫D.投资比例【答案】D4、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.商业银行均可以销售基金B.基金管理公司可以开展直销业务C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金D.资产规模低于 200 亿元的证券公司不能销售基金【答案】B5、(2016 年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D6、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括
3、（）。A.房地产基金B.非上市股权基金C.新股申购基金D.商品基金【答案】C7、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C8、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会【答案】B9、合规管理部门的独立性主要要素是（）。A.B.C.D.【答案】A10、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约
4、原则【答案】C11、宋先生赎回 B 基金 10000 份，赎回当日净值是 1.350 元，赎回费率为 0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D12、(2016 年)根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B13、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.
5、日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A14、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务【答案】C15、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）A.分为辅助式和自助式两种类型B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理
6、属于前台业务系统功能之一。【答案】B16、以下说法正确的是（）。A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同D.封闭式基金和开放式基金期限相同【答案】C17、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬D.非公开募集的
7、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行【答案】D18、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C19、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B20、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 050时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20B.0
8、.50C.0.25D.0.40【答案】B21、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告的类型不包括（）。A.节假日的收益公告B.开放日的收益公告C.封闭期的收益公告D.开放期的收益公告【答案】D22、按开放式证券投资基金运作管理办法规定，发起式基金的基金合同生效 3 年后，元基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.1000 万元B.5000 万元C.1 亿元D.2 亿元【答案】D23、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系B.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D.投资者购买
9、债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人【答案】A24、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心【答案】C25、关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（）。A.有利于消除市场的信息不对称问题B.有利于防范道德风险和逆向选择C.有利于防止基金管理人损害投资者利益D.有利于督促管理人忠实履行受托责任【答案】A26、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（）。A.基金反映的是一种信托关系B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股
10、票反映的是一种所有权关系【答案】C27、QDII 基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。A.可同时采用中、英文，并以英文为准B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性D.QDII 基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露 1 次资产净值和份额净值【答案】A28、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月【答案】D29、般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】B30、（2016 年真题）据专业
11、审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D31、（）是开展基金一切活动的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投资人D.中国证监会【答案】C32、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】C33、（2016 年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力【答案】C34、（）是指基金管理人的经营管理活
12、动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约【答案】A35、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B36、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。A.B.、C.、D.、【
13、答案】D37、（2016 年真题）基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D38、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A.资产净值B.份额净值C.份额累计净值D.以上都是【答案】D39、基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略【答案】C40、（2016 年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基
14、金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B41、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度【答案】A42、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D43、(2016 年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C44、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.
15、财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C45、开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A46、投资者在申购或赎回 ETF 时，申购或赎回参与券商可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C47、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投
16、资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D48、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B49、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】A50、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价B.风险评估C.风险识别D.风险应对【答案】B