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1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载业道德与业务规范模拟题库及答案下载单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.目的不同D.信息披露程度不同【答案】C2、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则【答案】C3、基金监管活动的要素主要包括（）等。A.目标、原则、方式、手段B.目标、体制、内容、方式C.目
2、标、体制、手段、方式D.原则、内容、方式、手段【答案】B4、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C5、（2016 年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C6、股东不得要求经理层或其他员工违
3、反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。A.业务与信息隔离B.公司的统一性和完整性C.公平对待D.经营运作公开、透明【答案】B7、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A.对基金份额上市交易进行监管B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作C.对基金投资行为的监管D.对基金托管人的托管行为进行管理【答案】D8、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.机构B.政府C.农户D.居民【答案】D9、(2017 年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限C.
4、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】B10、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A11、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为
5、1，基金份额面值为 1 元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B12、(2016 年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B13、合规政策内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬【答案】D14、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽
6、逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C15、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A17、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费【答案】D18、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机
7、构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】D19、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构B.基金从业人员C.基金监督机构D.金融从业人员【答案】B20、负责按照不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.私募基金销售机构B.私募基金管理人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会【答案】D21、基金管理人前台部门的目标是（）。A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】C22、以下哪
8、种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为 40%-60%（）。A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.债卷基金【答案】C23、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D24、基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】B25、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D26、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作
9、C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D27、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件（）。A.B.C.D.【答案】D28、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查【答案】A29、混合基金中（）的风险较高，但预
10、期收益率也较高。A.偏股型基金B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金【答案】A30、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A31、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.析生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D32、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C33、（2017 年真题）QDII 基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每周B.每个估值日C.每个开放日D.每月【答案】A34、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资
11、收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C35、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律【答案】A36、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C37、我国证券投资基金业的发展历程为（）。A.（1）萌芽和早期发展时期（19851997 年
12、）（2）试点发展阶段（19982002 年）（3）行业快速发展阶段（20032007 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（19831998 年）（2）试点发展阶段（19982004 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20092015 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982005 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创
13、新探索阶段（20092016 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016 年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982003 年）（3）行业快速发展阶段（20032008 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014 年至今）【答案】A38、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、(2017 年)目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.TB.T
14、+3C.T+2D.T+1【答案】D40、2003 年 10 月，证券投资基金法颂布，于（）实施。A.2004 年 6 月 1 日B.2004 年 1 月 1 日C.2004 年 7 月 1 日D.2003 年 12 月 1 日【答案】A41、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.满足投资者的各种投资需求D.防范风险【答案】D42、投资者进行证券认购时需具有（）。A.沪、深 B 股或 H 股账户B.开放式基金账户C.沪、深 A 股证券账户D.封闭式基金账户【答案】C43、关于基金与债券的特点
15、，以下表述错误的是（）。A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】A44、甲在担任 A 基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在 B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将 A 公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【答案】A45、（2017 年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A.基金管理人的股东、实
16、际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D46、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B47、（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.19
17、98D.1999【答案】B48、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】B49、股票基金按投资市场分类不包括（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D50、A 银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）A.A 银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度B.A 银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3C.A 银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平D.A 银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供【答案】D