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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C2、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B3、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场
2、下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A4、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】C7、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C
3、.、D.、【答案】C8、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C9、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D10、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C11、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A13、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终
4、值为 1738793.47 元【答案】C14、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A15、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A16、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B17、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中
5、期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C18、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B19、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D20、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C21、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、关于久期
6、分析，下列说法正确的有（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A23、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B24、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D25、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】D27、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲【答案】B28
7、、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B29、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D30、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C31、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D32、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A33、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须
8、在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C34、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D35、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C36、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D38、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B39、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占
9、该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A41、下列关于 MACD 指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列关于信用额度的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A44、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A47、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A48、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C49、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C50、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D