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1、山西省山西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务自年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案测提分题库加精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A3、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A5、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A6、资本资产定价理论认为。当引
2、入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B7、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A8、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D9、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A10、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B11、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D13、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C14、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、
3、【答案】C15、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C16、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A17、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C18、税务规划的原则包括（）。
4、A.B.C.D.【答案】C19、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A20、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B21、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D24、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5
5、万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A25、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C26、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A27、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A28、证券公司、证券投资咨询
6、机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B29、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C30、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D31、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C32、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D33、证券咨询机构从事证券投资顾
7、问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C34、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A35、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】D36、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A37、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A38、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A40、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列
8、严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B41、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】C42、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D45、供给曲线代表的是（）。A.
9、厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D46、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C47、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C48、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】B49、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B50、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C