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1、2023年反洗钱测试题1 第一篇：反洗钱测试题1 反洗钱测试题 一、选择题每题2分，共20分 1、C是国务院反洗钱行政部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A.中国银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国反洗钱检测中心 2、我国立法中最早明确提出“客户身份识别的是：D A.金融机构反洗钱规定中国人民银行令第1号 B.中国人民银行法 C.金融机构反洗钱规定中国人民银行令第1号 D.反洗钱法 3、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应赐予什么惩处A A 处50万元以上500万元以下罚款 B 处10万元以上30万元以下罚款 C 处80万元以上500万元以下罚
2、款 D 处20万元以上50万元以下罚款 4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“短期系指(A)工作日以内。 A10 B.5 C20 D.15 5、以下不属于洗钱特征的是BA.专业化 B单一化 C国际化 D困难化 6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日是从什么时间计算的B A 交易笔数最多的当天起 B 构成可疑交易的最终一笔 C 几笔交易的平均时间 D 构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 7、反洗钱调查过程中，在什么状况下金融机构有权拒绝C A 人民银行县级支行进行检查。 B 查人员的人数两人 C 金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒
3、绝出示的。 D 中国人民银行或者其省一级派出所机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存。 8、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间C？ A24小时 B.120小时 C48小时 D.72小时 9、临时存款账户最长有效期不得超过B A1年 B.2年 C3年 D.5年 10、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币D万元转账需要进行上报大额支付交易报告。A50万 B.100万 C500万 D.200万 二、多项选择题每题3分，共30分 1、反洗钱调查过程中，应严格遵守BCDA出具单位介绍信 B调查人员不得少于二人 C出示合法证件 D
4、出示中国人民银行或者其少一级派出机构出具的调查通知书 2、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人确实认方式分别有ACA被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B被调查人员确实认方式只有一种-签名 C而调查人员确实认方式只有一种-签名 D调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 3、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B变更有关金钱的形式 C洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹 D洗钱者能够限制洗钱的全过程 4、反洗钱现场检查程序一般包括ABCD的档案整理阶段。A检查准备 B.检查实施 C检查报告 D.检查处理 5、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国
5、人民银行核准后由开户行核发开户答应证。BDA储蓄存款 B.基本存款账户 C一般存款账户 D.临时存款账户 6、按金融机构大额和可疑交易报告管理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。BCA集中转入，集中转出 B.集中转入，分散转出 C分散转入，集中转出 D.分散转入，分散转出 7、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外。CDA重大疾病的医疗费 B.临时差旅费借支款 C代发工资 D.小额个人劳务酬劳 8、金融机构反洗钱工作中
6、的义务包括ABCDA建立反洗钱内部限制制度和机构，并配备人员 B客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D保密和宣扬培训业务 9、不得作为实名证件运用的有BCDE A临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D介绍信 E.法定身份证件的复印件 10、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向AB举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A反洗钱行政主管部门 B.公安机关 C法院 D.检察院 三、填空题 每空1分，共12分 1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律爱惜。 2、在业务关系续
7、存期间，客户身份资料发生变更的，应当刚好更新客户身份资料。 3、洗钱过程通常经过处置阶段，离析阶段和归并阶段。 4、成立于1989年的金融工作特别工作组的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 5、我国于2023年建立了中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 6、金融机构作为资金活动的载体，客观上简洁成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。7、2023年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局 8、了解客户是金融机构反洗钱活动的基础。 9、联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是促进合作
8、有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 10、严格限制现金的缴存是反洗钱的关键环节。 四、简答题每题10分，共38分 1、以便更 其次篇：最新反洗钱测试题 1、现金业务简洁使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用处，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。2、金融机构反洗钱部门觉察洗钱风险状况，应刚好在本系统内部进行风险提示，并催促相关业务部门和分支机构落实提示 3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。 4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工 个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。 6、金融机构破产或者解散时，应当
9、将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。 7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人 9、银行应随时根据国家政策法规、形势进展的需要以及业务转变的新特点, 适时修订完善内部限制制度, 确保内部限制制度在各部门和各岗位得到全面地贯 10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，
10、可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其 转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。 错 11、为保证客户信息平安，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能实行向公安、工商行政管理等部门核实的措施。 12、金融机构觉察一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应当将此笔交易作为可疑交易上报。 13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最终持票人提示付款人的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报 送大额交易报告。 14、金融机构为客户开户时，只需核对客户供应的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。 ? 15
11、、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如觉察或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报 受“可疑交易发生后的10个工作日内进行报告要求的限制。 16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。 17、对于风险程度显著较低且预估能够有效限制其风险的客户，金融机构可自行确定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多实惠- 18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对不同，银行在为客户办理信贷业务时，实行审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息 形式进行审核。 19、只有当
12、反洗钱内部限制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部限制才能产生最大的效果。 20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录接受不同介质保存的，应当依据上述期限要求保存一种 质的客户身份资料或者交易记录。 2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或性。 A.可控性 B.可追溯 C.平安保密 D.效率优先 加腾讯号10091992保过50元人多实惠- 9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。 A.居民身份证或临时身份证 B.户口簿 C.机动车驾驶证 D
13、.护照 10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由提交大额交易报告。 A.开户行 B.发卡行 C.收单行 D.清算行 20、被检查人在执法检查事实认定书上签字确认前对执法检查事实认定书有异议的，应当在个工作日内提出 A.2 B.3 C.5 D.7 1、调查组实施反洗钱调查，可以实行方式。 A.现场调查 B.非现场调查 C.书面调查 D.口头调查 2、以下哪些机构具有反洗钱调查权力。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省级分支机构 C.中国人民银行地市级分支机构 D.金融机构总部 3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，觉察该银行存在大量客户身份信息缺失问题，确定对该银行依法进行惩
14、处，A银行可加腾讯号10091992保过50元人多实惠- A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员处一万元以上五万元以下罚款 C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 D.建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分 4、金融机构反洗钱部门觉察洗钱风险状况，应实行。 A.在本系统内部进行风险提示 B.催促相关业务部门和分支机构落实提示内容 C.留意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。 D.必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考 5、银行
15、网点在办理对公人民币存款账户业务时觉察交易可疑，以下说法正确的选项是 A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户 B.是大额转账销户的，可疑交易报告须完好填写交易对手信息，以记录销户后资金流向 C.销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存 6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得以下哪些信息应予以保密 A.客户身份资料 B.交易信息 C.协作人民银行调查的可疑交易活动 D.可疑交易报告 8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括。 A.风险相当原则 B.全面性原则 C.动态管理原则 D.自主管理原则
16、10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，以下哪些做法不是金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的规定加腾讯号10091992保过50元人多实惠- A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级 B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年 C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年 11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应实行以下哪 A.设置合理期限让客户前来更新身份证件 B.刚好实行多种措施提示客户前来更新身份证件 C.在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件 D.对超过合理期限未更新身份证件的
17、客户，对其网上银行交易实行相关限制措施 12、以下说法错误的选项是。 A.金融机构的反洗钱宣扬工作要符合人民银行的相关要求 B.金融机构地区分支机构不必自行制定宣扬支配 C.反洗钱的宣扬方式可多种多样 D.反洗钱的宣扬工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与 14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考加腾讯号10091992保过50元人多实惠- A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 B.可疑交易类型和识别点比照表银行业参考版 C.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法 D.金融机构自定义筛选指标以及实践阅历 15、若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的选项是(
18、)。 A.银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件 B.银行应审核对公客户给经办人的授权书 C.经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可推断身份证真实 D.银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码 16、银行在为个人客户办理销户手续时，觉察交易存在可疑的，以下说法正确的选项是加腾讯号10091992保过50元人多实惠- A.对于大额取现销户的状况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再 报告 B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息 C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件
19、，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 文件的种类、号码 D.销户后，银行 17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融 马上对有关资产实施冻结，然后将有关状况快速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完好履行了对涉恐资 序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。 A.应马上向当地公安机关报送书面报告 B.应马上向当地平安机关报送书面报告 C.应马上向当地行业监管部门报送书面报告 D.在不违背有关部门要求的条件下，应刚好告知客户，并说明实行冻结措施的根据
20、和理由 18、以下所列大额交易中，如未觉察该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。 A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.金融机构在黄金交易所进行的黄 19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有。 A.银行应调查客户还款资金来源，分析推断是否存在可疑状况 B.银行觉察客户从前留存的身份证明文件已过有效期，但未觉察资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料 C.由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并留意调查还贷资金来源是否合法 D.偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还
21、贷资金来源与借款人的权属关系 20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作。 A.核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息 B.核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息 C.留存每一名员工的身份证件复印件或影印件 D.查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件 15、以下哪些行为是恐怖融资活动。 A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、运用资金或者其他形式财产。 B.以资金或者其他形式财产关心恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、运用以及募集资金或者其他形式财 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、运用以及
22、募集资金或者其他形式财产。 11、银行获得的客户信息与从前已经驾驭的相关信息存在不一样或者互相冲突的，应当加腾讯号10091992保过50元人多实惠- A.提交可疑交易报告 B.重新识别客户 C.中止办理新业务 D.终止与客户的业务关系4、2023年2月，在XX银行觉察一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多 后，从2023年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不 产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用处是买农副产品的。但这家农副产品公司经营加腾讯号100
23、91992保过50元人多实惠- A.短期内资金集中转入、20、大额交易报告的内容包括 A.交易主体及交易对手身份 B.涉及交易的账户信息 C.交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方 D.交易性质 第三篇：最新反洗钱测试题 1、在客户身份信息未发生变更的状况下金融机构无需重新识别客户身份。 B.错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或推断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违 规。 B.错 3、反洗钱内部限制制度主要表达反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B.错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会
24、对金融机构尽职调查工作的便利性、牢靠性和精确性产生影响。 B.错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料。 A.对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时觉察可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A.对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷精确地取得客户尽职调查结果。 A.对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A.对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况刚好报告金融
25、机构总部，并由总部报告国家公安部、国家平安部，同时抄报中国人民银行。 B.错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的居处地与经常居住地不一样的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心 居住地。 ? A.对 11、假如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A.对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务含金融?产品、金融服务、行业含职业四类基本要素。 A.对 13、银行客户洗钱风险分
26、类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B.错 14、金融机构关心人民银行进行反洗钱调查并解除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似状况。 B.错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。B.错 16、当金融机构觉察恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当首先实行上调客户风险等级措施。 B.错 17、反洗钱调查只能实行现场调查。 B.错 18、客户账户经调查仍不能解除洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政
27、主管部门负责人批准，可 以实行临时冻结及扣划措施。 B.错 19、反洗钱内部审计是金融机构刚好觉察和订正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 A.对Q-1009 1992 包过安心省心 20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。 A.对 2、以下说法正确的选项是()。 A.客户身份识别是一个持续的过程 3、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应刚好向D报告，并釆取妥当措施予以应对。 A.监管部门 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 4、假如客户、客户的实际限制人、
28、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先(B)。 A.实行交易限制措施 B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施 C.中止为客户办理业务 D.提交可疑交易报告 3、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应刚好向D报告，并釆取妥当措施予以应对。 A.监管部门 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 4、假如客户、客户的实际限制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先(B)。 A.实行交易限制措施 B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施 C.中止为客户办理业务 D
29、.提交可疑交易报告 Q-1009 1992 包过安心省心 6、以下哪些说法是错误的D。 A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱 法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获得的信息保密，不得违背规定对外供应 D.中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩处 7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，依据A原则建立相应的风险管
30、理措 施。 A.风险可控 B.风险平均 C.效率优先 ? D.合法合规 12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A的批准。 A.董事会或者其他高级管理层 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常接受的具体措施，表述不正确的选项是(C)。 Q-1009 1992 包过安心省心 A.在为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真 实身份 B.实行合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人实行与之相应的身份识别措施 C.对
31、已经开展了身份识别的客户，不管出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施 15、当银行机构觉察恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当马上实行D措施。 A.向银行业监管机关报告 B.上调客户风险等级 C.持续跟踪监测 D.冻结 19、反洗钱内部限制的核心是B A.确保反洗钱工作合规免责 B.有效防范洗钱风险 C.保障业务进展不受限制 D.避开受到监管惩处 某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办，随后小刘通过联网核 息系统对王某的身份证进行
32、核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完好录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A.未核对代理人张某的身份证 B.未登记代理人张某的身份基本信息 C.未留存代理人张某的身份证复印件 D.未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A.违背保
33、密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信誉卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外损害险。该金融集团 是ABCD AC 错 Q-1009 1992 包过安心省心 A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低 B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险 级别 C.A银行在为客户开立信誉卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级 D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等
34、级调整成同一风险级别 4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ABCD ABD 错 A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告 B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于ACD。 A.全系统可疑交易报告统计状况 B.本机构接收协查统计状况 C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向 D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业
35、务分布状况 6、金融机构的一名反洗钱工作人员在关心人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查解除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪 BD AB 错 Q-1009 1992 包过安心省心 A.将该客户视为正常客户 B.电话通知该客户变更交易方式，避开触发异样交易监测系统的预警，并保存电话记录 C.将该客户洗钱风险等级调高 D.持续对该客户交易进行监测，觉察可疑情形按规定刚好报告 7、金融机构应当保存的交易记录包括AD。ABCD 错 A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 B.反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料 C.记载客户身份信息、资料的各种记录 D
36、.有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其供应相关的跨境资金交易服务。在同时向以下哪些部门和机构报告有关状况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。ABCD CD 错 A.董事会 B.高级管理层 C.中国人民银行 D.公安机关 9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如授权他人办理的，应查看客户的()。 ABCD 错 A.合法有效的授权托付书 B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书 D.授权经办人员的有效身份证件 10、反洗钱
37、内部审计包括ABCD环节 A.检查觉察问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 11、反洗钱内部限制制度包括哪些内容ABCD A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱考核、评估和内部审计制度 C.反洗钱培训宣扬制度 D.协作反洗钱调查和保密制度 Q-1009 1992 包过安心省心 12、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？ ABCD 错 A.客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并马
38、上通过ATM取现，账户不留余额 C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，限制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生 13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的居处地或者工作单位地址 B.客户的联系方式 C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供应符合AD条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
39、 A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外币等值10000美元以上 D.交易金额单笔外币等值1000美元以上 15、金融机构的可疑交易分析看法应关注并清晰描述哪些内容。ABCD A.客户职业、年龄、收入等基本信息 B.交易的可疑特征 C.客户的历史交易状况 D.关联客户基本信息和交易状况 ? Q-1009 1992 包过安心省心 16、为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点 包括ABCD。 A.了解实际限制客户的自然人和交易的实
40、际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应实行以下身份识别措施ABCD。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限 C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人 D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限 18、申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本 C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单