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1、2023年反洗钱知识测试题库 洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。下面是小编为大家整理的反洗钱知识测试题库 ，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。反洗钱知识测试题库多项选择题（40分，每题2分，共计20题） 1.客户洗钱风险等级分类应遵循哪些原则？（ ABCDE ）A.全面性原则B.风险相当原则 C.同一性原则D.动态管理原则 E.信息保密原则2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度 D.保密制度3.有下列情况的，
2、存款人可以申请开立临时存款账户。（ABC）A.设立临时机构 B.异地临时经营活动。C.注册验资。D.基本建设资金的需要。4.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。（ ABC ）A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行5.下列专用存款账户不得支取现金的是：(BCD)A.财政预算资金 B.证券交易结算资金C.期货交易保证金D.信托基金6. 除屯溪农商银行人民币大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外，各营业网点工作人员发现其他交易的（ ABCD ）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析
3、中心提交可疑交易报告。A.金额 B.频率 C.流向 D.性质7.存款人开立单位银行结算账户，不受3个工作日后办理付款业务限制的是( BCD )。A.临时存款账户B.存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户C.因借款转存开立的一般存款账户D.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户8.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ ABCD ）。A.客户办理大额现金存取业务时B.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D.办理业务中发现异常现象 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作
4、的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为10.根据人民币银行结算账户管理办法的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（ABCD ）。A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B.办理异地借款需要开立一般存款账户的C.存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的11.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常
5、大额现金（BC）A.开户单位一日两次申请支取大额现金B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 12. 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD）。A.开户 B.放置 C.离析 D.归并13.根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列款项中，可以转入个人银行结算账户的有（ ABCD ）。A.出版单位支付给个人稿费5万元B.期货公司退还个人交存的交易保证金10万元C.保险公司向个人支付的理赔款15万元D.单位向个人支付的薪酬 14中华人民共和国反洗钱法所称金融机构包括（A
6、BCD）。A.商业银行 B.信托投资公司C.期货经纪公司D.保险公司15.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）制度。A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度16.银行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交下列哪些内容？（ ABD ）A.待核查人的姓名B.公民身份号码 C.账号D.业务种类17.下列（ABCD）款项可以转入个人银行结算账户。A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C、个人债权或产权转让收益；D证券交易结算资
7、金和期货交易保证金18.可疑交易类型中疑似地下钱庄洗钱识别点包括哪些内容？（ABCD ）。A.以空壳公司为掩护开立多个洗钱账户B.通过网上银行转移资金C.在多家银行开立多个个人账户用于取现 D.控制日终账面余额19.根据银行账户管理办法的规定，下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的是( ABCD)。A.企业法人内部单独核算的单位 B.居民委员会C.单位附设的招待所 D.个体工商户20. 存款人可以向银行申请变更的账户信息有（BCD ）反洗钱知识测试题库判断题（每题2.5分，共40分，对的打，错的打）1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2023年3月1日开始实施。（）2、金融机构反洗钱规定的
8、立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。（）3、根据中国人民银行关于大额现金支付管理的通知（银发1997339号）的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。（）4、根据金融机构反洗钱规定，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 （）5、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。（）6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告
9、资料通知客户或其他无关人员。（）7、办法的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。（）8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与储蓄管理条例中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。（）9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。（）10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。（）11、个人存款账户实名制规定
10、自2000年4月1日起施行。（）12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。（）13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。（）14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。（）15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行
11、。（）16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。（）反洗钱知识测试题库一、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。A.补正通知 B.整改通知 C.检查通知 D.处罚通知2.存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由( D )办理。A、法定代表人B、单位负责人C、被授权人 D、单位会计3.根据账户管理办法的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。A1年 B2年 C3年 D5
12、年4.对于已确立过风险等级的客户，网点应定期对其进行重新审核，实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（ D ）。A三个月 B.半年C.一年 D.两年5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（ D ）个工作日，通过反洗钱管理系统，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。A3 B.5C.7 D.106.中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局 D.分支机构7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（ C ）日内到开户银行办理销户手续。A.15B.20C.30D.608.与
13、客户串通，提供不实对账信息，或制作虚假对账单据、对账信息，伪造存款人回执的，给予罚款（ D ）元，待岗至解除劳动合同处罚。A.200-2000B.500-5000C.2000-5000D.5000-100009.以下可以支取现金的账户是：（ D ）A.财政预算外资金账户B.证券交易结算资金账户C.期货交易保证金账户D.社会保障基金账户10.调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A.调查人员B.在场的金融机构工作人员C.调查人员和在场的金融机构工作人员D.在场的金融机构工作人员和金融机构11.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C）种。A.3种 B.4种
14、 C.7种 D.8种12.核准类账户经人行核准后由开户银行可核发（D ）。A、登记证 B、核准通知书 C、通知书D、开户许可证13.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。A.客户名称或姓名B.对公客户法定代表人姓名C.客户身份证件/证明文件类型 D.代办人姓名14.（ C ）2023年10月1日起，全国各级工商行政管理部门向新设立企业、变更企业发放加载统一社会信用代码的营业执照。A.2023年5月1日 B.2023年7月1日C.2023年10月1日 D.2023年12月1日15.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括
15、检查情况、检查评价、（ C ）。A.纪律处分建议B.行政处罚意见C.改进意见与措施 D.以上都是16.逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理？（ C ）A.应列入应解汇款及临时存款科目处理B.应按原存款科目开立汇总户进行核算C.应列入久悬未取专户管理D.应作营业外收入处理17.下列说法不正确的一项是（ D ）A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B.金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件
16、和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施18.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下19.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C）A.合并提交报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交报告D.只提交大额交易报告20.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ D ）。A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人