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1、安徽省安徽省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C2、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询
2、机构D.证券交易所【答案】C4、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D5、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A6、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D8、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D10、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为
3、900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C11、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B12、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B14、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D15、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%
4、C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B16、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B17、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A18、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D20、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C21、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分
5、析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A22、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B26、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D27、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答
6、案】C28、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D29、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D32、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B33、资产负债分布结构不合理，会影响金
7、融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D34、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B35、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利
8、率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A36、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案】A37、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B38、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A39、按照我国保险法的规定
9、，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B41、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A43、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B44、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A45、客户的风险特征可以由（）
10、构成。A.B.C.D.【答案】A46、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B47、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A50、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B