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1、安徽省安徽省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务自年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D2、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A3、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】D4、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答
2、案】A5、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C6、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D8、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。A.、B.、C
3、.、D.、【答案】A10、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B11、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D12、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A13、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B14、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D15、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D16、
4、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0B.10.0C.7.2D.3.5【答案】C17、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向
5、，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C18、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C19、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B20、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A21、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B22、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B23、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D24、
6、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D25、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D27、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D28、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A29、在开展新产品和开展新业务之前，应
7、该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】C30、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C31、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A33、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A34、与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A.衡量的是
8、总风险，标准差衡量的是非系统风险B.衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C.标准差衡量的是总风险，衡量的是系统风险D.标准差衡量的是系统风险，衡量的是非系统风险【答案】C35、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C37、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D38、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B39、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收
9、入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B41、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B42、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C43、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从
10、家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C44、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、
11、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D47、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】D48、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D49、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C