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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A5、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C6、普通股票
2、与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B7、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C8、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A9、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D10、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D11、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D12、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A13、王丽女士总是
3、担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D14、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B15、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D17、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B
4、.C.D.【答案】A18、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C19、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D20、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A22、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 1
5、00%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B23、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A25、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A26、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.
6、25D.4.0【答案】D27、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B28、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C29、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案
7、】B33、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A34、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D35、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A36、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D37、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答
8、案】C39、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B41、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A42、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C43、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B44、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B
9、45、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A46、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D48、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B49、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D50、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D