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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D2、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C3、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C4、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B5、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】A6、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组
2、合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A7、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C8、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A10、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、
3、IVD.I、III、IV【答案】A12、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A13、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D14、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C16、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A17、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【
4、答案】B18、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D19、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】D21、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】D22、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.
5、、D.、【答案】C24、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B26、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A27、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A28、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值B.包含了税后的资本利得C.隐含地包括了资本利得D.未考虑资本利得【答案】C29、双重传导机制包括（）
6、个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B30、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A31、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C33、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有
7、的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B34、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B35、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C36、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A37、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B38、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】D39、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C40、技术分析是建立在否定（）
8、的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】D41、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A42、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C43、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C44、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D45、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D
9、.【答案】C46、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C47、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A49、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A