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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题与业务规范押题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料D.明确对基金份额持有人信
2、息的维护和使用权限并留存相关记录【答案】B2、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】D3、（）是我国基金市场的监管主体。A.中国基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券业协会【答案】C4、按开放式证券投资基金运作管理办法规定，发起式基金的基金合同生效3 年后，元基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.1000 万元B.5000 万元C.1 亿元D.2 亿元【答案】D5、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身
3、与业务人员合谋的违规行为,A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】B6、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构【答案】A7、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】B8、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。A.勤勉尽责、恪尽职守B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C.禁止误导投资
4、人，防范可能发生的利益冲突D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】C9、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险D.独立托管、保障安全【答案】C10、依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（）。A.B.C.D.【答案】D11、基金管理人的合规审核包含的程序不包括）.A.制定合规审核核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】C
5、12、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D13、ETF 基金之所以能够进行套利是基于（）A.实物申购、赎回机制B.级市场与二级市场并存的交易制度C.被动操作指数基金D.通过交易所进行交易【答案】B14、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A.3B.2C.5D.1【答案】A15、(2016 年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】C16、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原
6、则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A17、基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人【答案】A18、（2016 年真题）基金管理人的职责不包括（）。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D19、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】D20、关于守法合规，下列看法正确的有（）。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法C.从业人员只要
7、自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告【答案】D21、金融市场的市场失灵问题主要表现在（）A.B.C.D.【答案】B22、ETF 申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价【答案】A23、（2016 年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政
8、经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D24、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A.封闭式基金规模不固定B.开放式基金规模固定C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的交易在投资者之间完成【答案】C25、（2017 年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C26、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但
9、不限于以下信息（）。A.B.C.D.【答案】D27、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。A.诚实守信B.客户利益优先C.客户至上D.专业审慎【答案】D28、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】C29、（2016 年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】
10、C30、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理有关要求。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会【答案】A31、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.7D.10【答案】B32、以下关于 QD基金份额认购的说法错误的是（）。A.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定 QD基金份额面值的大小D.QD基金份额不得用人民币认购，只
11、可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】D33、（2019 年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。A.不得登陆专业人士的推荐性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的披露重大信息D.不得预测基金的投资业绩【答案】B34、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D
12、35、货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、下列关于 ETF 份额要遵循的交易规则，说法错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%B.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.基金申报价格的最小变动单位为 0.01 元【答案】D37、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。A.未履行报送手续B.在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内递交报告材料C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致
13、D.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形【答案】B38、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B39、下列关于 LOF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额C.T 日在深圳证券交易所
14、申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D40、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。A.基金托管人B.基金审计机构C.基金管理人D.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人【答案】B41、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C42、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D43、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超
15、过（）时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5B.15C.30D.50【答案】C44、基金销售人员禁止性规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B45、(2016 年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化【答案】C46、(2017 年)下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】C47、(2017 年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.托管人B.销售机构C.注册登记机构D.管理人【答案】D48、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月B.3 年C.1 年D.5 年【答案】B49、关于投资者教育的内容，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】C50、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C