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1、北京市北京市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D.基金管理人具备信息搜集和处
2、理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B2、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】C3、L
3、OF 基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】B4、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】B5、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A.等于基金份额面值加当日收益B.随机变动C.保持不变D.随基金收益率变化而变动【答案】C6、在 SEC 注册的投资公司不包括（）。A.共同基金B.母基金C.ETFD.封闭式基金【答案】B7、(2017 年)基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机
4、构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动B.客户允许披露该信息C.该信息属于法律要求披露的信息D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息【答案】D8、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A9、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B10、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施【
5、答案】B11、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B12、(2016 年)下列关于 ETF 份额的说法错误的是（）。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基
6、金份额总额的比例不发生变化【答案】B13、（2017 年真题）基金销售渠道审慎调查包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D.基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控【答案】C15、（2017 年真题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
7、A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证监会及中国证券投资基金业协会【答案】A16、基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金年度报告。A.90B.30C.60D.120【答案】A17、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金【答案】D18、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下
8、销售，以下说法正确的是（）。A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线【答案】A19、依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.被基金份额持有人大会解任B.不公平地对待所管理的基金财产C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.依法被取消基金管理资格【答案
9、】B20、(2017 年)中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求C.制定行业自律规则D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】A21、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C22、(2016 年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金【答案】C23、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A.基金公司总经理的权限由股东大会授予
10、B.部门经理的权限由总经理授予C.部门内人员的权限由部门经理授予D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】A24、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存和备份；本地备份B.定期保存和备份；异地备份C.即时保存和备份；异地备份D.定期保存和备份；本地备份【答案】C25、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A.基金合同期限在 5 年以上B.基金份额持有人不少于 10000 人C.封闭式基金份额总额达到核准规模的 80%以上D.基金募集金额不低于 2 亿元人民币【答案】B26、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。
11、A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D27、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5 元B.0.5%；5 元C.3%；15 元D.0.3%；15 元【答案】B28、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售前一天C.基金份额发售之日D.基金份额发售第二天【答案】C29、(2017 年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或
12、直接进行交易D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B30、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金【答案】D31、（2021 年真题）某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人B.单笔委托金额超过 10 亿元C.委托总金额超过 50 亿元D.
13、单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A32、基金管理人的基金交易业务控制包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】D33、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大【答案】C34、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A35、（2017 年真题）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金B.契约型基金C.有限合伙型基金D.开放型基金【答案】D36、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基
14、金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B37、下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D38、基金拟在（）上市交易的，基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.证券业协会【答案】B39、关于资产管理的本质，下列说法错误的是（）A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责C.投资人必须做到“买者自负”D.投资人需要选择投资收益高的产品【答案】D40、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管理公
15、司董事会D.基金份额持有人【答案】C41、（2017 年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员C.取消其基金托管资格D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A42、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D43、（2
16、017 年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求C.制定行业自律规则D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】A44、（2016 年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D45、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.
17、申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B46、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.行政基金监管【答案】D47、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率C.常见的保本比例为 70l00D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。【答案】C48、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证【答案】D49、（2020 年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A50、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额【答案】A