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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷与业务规范题库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金B.ETF 基金C.LOF 基金D.QDII 基金【答案】A2、（2017 年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】A3、(2017 年)关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券
2、投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D4、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】B5、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.
3、投资公司法；投资顾问法B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.证券交易法；证券法【答案】A6、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年B.15 年C.15 年-50 年D.无特定期限【答案】D8、某货币基金总份额为 100 亿份，T+1 日接受申购 3 亿份，赎回 15 亿份，基金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份，以下说法正确的是（）。A.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1 日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C.T+1 日触发巨额赎回，管
4、理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】B9、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）。A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 1000 人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于 2 亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】D10、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率C.最近 7 日年化收益率、
5、每万份基金收益D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C11、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B12、以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人
6、民币及以上的商业银行客户。A.100 万B.300 万C.500 万D.600 万【答案】D14、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于 10 年。A.基金备案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算终止之日D.投资者购买基金之日【答案】C15、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定
7、，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B16、投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。A.外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险【答案】C17、(2016 年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C18、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述
8、正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C19、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D20、（2017 年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册【答案】B21、下列
9、不属于价值型股票的是（）。A.低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.周期型股票【答案】D22、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9：30 至 11:30，13:00 至15:00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A23、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.份额登记、申购和赎回B.认购、申购和赎回C.认购、场内买卖D.场内买卖、申购和赎回【答案】B24、对于持续持有期少于 7 日
10、的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A25、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C26、（2016 年真题）客户账户信息不包括（）。A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】B27、以下董事会审议事项需要 2/3 以上独立董事通过的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、（2016 年真题）基金售后服务不包
11、括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B29、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B30、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C31、(2017 年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）
12、。A.2017 年 1 月 11 日B.2017 年 1 月 13 日C.2017 年 1 月 12 日D.2017 年 1 月 14 日【答案】A32、基金监管活动的要素不包括（）。A.目标B.原则C.内容D.方式【答案】B33、（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则【答案】D34、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基
13、金，被动投资基金C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金【答案】C35、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D36、(2016 年)下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份D.实行 T+1
14、交收制度【答案】B37、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】B38、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A39、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰
15、基金管理公司分别发起设立了规模均为 20 亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。A.1997 年 3 月 20 日B.2007 年 3 月 20 日C.1998 年 3 月 27 日D.2008 年 3 月 27 日【答案】C40、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A.提示改正B.出具监管警示函C.事先报备D.以上都是【答案】D41、基金直销机构是指（）A.证券公司B.商业银行C.独立基金销售机构D.基金管理公司【答案】D42、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C43、LOF 的申购、赎回采用()原则。A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额
16、赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回【答案】C44、（2017 年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A45、(2017 年)私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A.私募基金的主要投资方向B.私募基金的基金合同、公司章程或
17、者合伙协议C.私募基金的发售公告D.私募基金的类别【答案】C46、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】C47、（2021 年真题）关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2 为风险承受能力最低的类型B.C2 风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为 C4D.C1 风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D48、开放式基金的价格以（）为基础。A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票数量【答案】A49、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快速发展阶段【答案】C50、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B