《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题（精选题）(河北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题（精选题）(河北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCC4V3E3A5B8Z2T5HI3G9A2Y5K7U2S1ZA6F8W6E4M5Q6L22、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规
2、风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACC5C9H4J4R4E4N1HB2L6D10S1C10X9N8ZN5X1B3Y3O2W3G83、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACE7M3P7H7W3O1S8HX7O1O9E4Q1M5M7ZT8U2Z
3、5V3T7T1B94、下列关于互联网金融的监管，说法错误的是（ ）。A.人民银行负责互联网支付业务的监督管理B.银保监会负责互联网信托和互联网消费金融的监督管理C.银保监会负责对互联网保险的监督管理D.证监会负责网络借贷的监督管理【答案】 DCO7J8P5Z8V1Q8R10HA8H10M1I10C10O6M4ZP4Q7X1A8Q3I5K25、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】 BCD8N4B10V5P10L9J6HC6E1B9L9N2V6W10ZN4N3I5T9A10G4O66、根据商业银行风险监管核心指标(试
4、行)，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。A.关注类贷款迁徙率B.呆滞类贷款迁徙率C.损失类贷款迁徙率D.可疑类贷款迁徙率【答案】 DCU9U5B9V4T4T3D8HQ4S4T2P4J8V8N8ZG6H6L9K4U6C3N47、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（ ）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCE7U9X10H5Z7Y9Y7HK5E4S7O4H2A7L10ZZ2Z7F3H7I8V3F78、中央银行通过调整法定存款准备金率，
5、影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。A.货币发行量B.现金发行量C.货币供应量D.货币贮存量【答案】 CCL3D1W6V8N3C4L1HS4Q7O9M1X1I9Q3ZM4S6B5G4F9T4J29、紧缩性财政政策可以（ ），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCT1F1Q8R1B6A7F10HQ9F1H6D4T3V6I10ZA3U7R10R8N2D1D110、( )机制是促进员工遵规守法的制度保障。A.合规绩效考核B.合规问责C.诚信举报D.合规培训与教育【答案】 CCH6A9W7N2Z1Z5P3HF5Z2W4U5K6I7M9
6、ZM10H7E1M10E1W9T211、（2018年真题）根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行业金融机构。A.经营租赁B.转租赁C.融资租赁D.租赁【答案】 CCJ2Z8K4W2Q5Z10B9HW10H3K5Y4N6A3A4ZX5Q3C10Z6X7J2A612、( )是商业银行各项经营管理活动开展的依据，同时也是内部控制落实的重要载体。A.治理结构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 DCE1K3C6L6W2T2O3HU6U7W1I10I6X9H8ZB9Z1B1Y5Y5I4X413、商业银行市场营销是商业银行（ ），通过运用整体营销手段，以产品和服务来满
7、足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。A.以市场为导向B.以效益为导向C.以低风险为导向D.以客户为导向【答案】 ACI10H6M3Y6Z8J9Q9HE2O6H5C4P10Q1S8ZN3W9A5Z7T8H3G214、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK10R9T4B8R1D4H7HP8T8S10L5C3M3G1ZA1C
8、5H10K8U4P9X615、（2018年真题）我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信用资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国华融资产管理公司【答案】 ACW10G8L2H5M4R9F2HE9E6Y8P1P3H10D5ZV6S5H5T2F7P5H316、商业银行的合规管理实质上是( )。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCZ1J2F4H4D2V6R7HO9S7A1N5S7B3Y1ZK4S6M1Q9U3X8B317、下列关于绩效考评体系的说法中，错
9、误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.可以帮助银行客户规避风险【答案】 DCI9U6E3U9G1O9P7HT6S5I2R7Y10C6R8ZL10G9G1P9D4I10C718、对大多数商业银行来说，( )是最大、最明显的信用风险来源。A.存款B.贷款C.结算D.汇兑【答案】 BCU10M9M6K8Y3O5O2HM2F2Q4X9L5M7J2ZV5U3V1O9Y9B3F219、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案
10、】 CCA6Y5Z3S4H9K8Z7HN7F3M7X5K6M10I8ZR3W10S4C9G7J6W620、同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（）。A.3个月B.6个月C.1年D.3年【答案】 DCW2W7L3H7L9O4B6HE5O4K6V8N7D10M6ZW7S2D3I7X4M6P921、下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（）。A.个人银行账户分为类银行账户、类银行账户和类银行账户B.银行不得通过类户和类户为存款人提供存取现金服务C.银行可通过类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务D.银行不得为类户和类户发放实体介质【答案】 DCE10S8H10A1N10S9Q10HF2G8
11、K6B5I3J7D5ZW7O3C3J2V5Q9M1022、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCV10P7H6X5F9J8Y1HR2E7U1C9M4R4M6ZL4L7T10J7K7H7M923、下列（ ）不是互联网金融的主要模式。A.互联网支付B.互联网交互C.网络借贷D.互联网保险【答案】 BCO3R5Q1S3E5C4S7HF8I10A3Y9U6Y5X5ZX5N7C5I1Q7N4V124、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人
12、所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCB8T2E2U5I3C8W4HQ8F1S7T9Q3U2E4ZD10G9T9H1J10J10S325、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（ ）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCF4G8X7N6Q2O8P1HM10M1F6M1Y7V5W9ZP6S9W9Z5X8I5N426、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。A.合规
13、文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCX5Q1H3C1E9K2M4HG9H5A5C7K6L1G4ZP5E9D7E7N6V8F527、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.外币存款D.单位存款【答案】 BCL3D1C6K7P6W2B10HO10R7Y5R5Y3C7H2ZP6O9J4H5D3G8U428、支票的提示付款期限自出票日起( )。A.10日B.2
14、0日C.1个月D.2个月【答案】 ACZ2R3D2U3L4Z8R8HE8Y6Q7D3V3C7N8ZA9T8H10D6L7Y10M829、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACQ5L7A8V1T3V9K10HX5O4O4F9J7Q6L7ZU2Q8B9W1Y10X8U830、（2018年
15、真题）下列不属于单位结算账户的是（ ）。A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCI9Q6F6F3Z10X8K7HL2F8N4N10N5P9K3ZT2W2B3X6S5I1S331、下列关于回购市场的说法中，错误的是( )。A.先出售证券、后购回证券称为正回购B.先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】 DCF4H5N1M2T4Q5C2HG9F7J2M4D6E10Z7ZZ4P7L7F6C8M5
16、R332、（2017年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.贷款损失准备充足率D.贷款拨备率【答案】 DCG3N1U5Q2S4K3M1HI3L2K4K8Q5V4G5ZW6P2H10U2O2G8S1033、（2019年真题）大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.0.5B.2C.2.5D.1【答案】 CCO6K9L4B1S2A1W8HN6N3O2Y10P2F5O5ZB10U4E6T9B1L2W634、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（ ）的。A.调节货币需求B.协调财政与
17、金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCQ1A6W1W6J3Y3J3HE3S6J10M8E6C8T10ZV6R3W8G10S8B8E335、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处( )的罚款。A.5万元以上30万元以下B.5万元以上10万元以下C.3万元以上10万元以下D.3万元以上30万元以下【答案】 ACI7M8K6I9P6S8N8HD8H5F7R10P9Y1R8ZL5O4F4T7K1J7E536、（2021年真题）债券投资的持有期收益率的计算公式是（ ）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息） /购买价格
18、*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCK3I1T7U1Y7Q8B4HH6D6E9Z8G8Q10E8ZM1F10H7H8J3I2W837、审计委员会应按（ ）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 BCR9U10N7L7K3M3Y5HR7D2J7X6Q6Z3L8ZK10U9L6M3W8Q8D438、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应
19、当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCS5L10O5L7Y4R7L4HP9H10B4Q4P10J8C10ZV6A2C5W6C9I5Z639、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )。A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是转让人，第三人是受让人C.债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让权利的通知不得
20、撤销，但经受让人同意的除外【答案】 CCD9L3X10L2P5X7K6HO9M8H6L1L8M5Y7ZM3M3N1P2I5G7X240、中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。A.货币发行量B.现金发行量C.货币供应量D.货币贮存量【答案】 CCG4D2V8V10V8J6P1HM10D2X1Z2P4W1O1ZM7L1R4H9T9I8K841、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACI5F2T2
21、C7P10S3E4HG9Y7C6E6P3O10D9ZK5P7V2C6X3X7Q842、下列说法正确的一项是（ ）。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排【答案】 C
22、CM1M4P9L7T7V7U9HT1F4V1S7U8F2R5ZE9J1W5O4R4U9Y943、（2020年真题）根据贷款风险分类指引，商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】 ACY3M2V6R2U1P3S6HQ10K4D8D6K1N3V2ZM2U7P8D2C10J2Y444、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，（）。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员
23、和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACY4V7S10Y7N10U3M2HW4H8Y9M7D4T3E6ZU6H4P3Q4B7M1Q845、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。A.30B.60C.90D.180【答案】 ACE4U5V10L6I5D9E1HJ9D3Z1Y3C4R7E5ZL1O7E8M7Y5C3G446、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACZ6W7I3G1W2A1Q3
24、HU2E2Q9I4W3L1S1ZJ4K1Y1S9P6N9F1047、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCH7S4A7K2B6L6S6HK8N7T5K10W3H2M8ZR5D8B3X3X6A4S148、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCS3T2Z9L9D2C10O2HQ8U3I9D5G4V9O1
25、0ZC2W2B8N9M2Q7U1049、 （）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【答案】 ACP4I2T5A7H9X10M1HQ5U5N10S3T7R9O2ZS5G9R10Y4I2V3O650、全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCD1U6F9G4R7Z4O9HZ4L4O8R1M9D3Y9ZV2C1X8C8M2H6B651、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料
26、的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM10P6H9N9F10R5V9HP2D8L9I6N10M1K6ZK10W4T5A10Y3C10W152、下列属于贷款业务创新的是（）。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】 DCO4J7I2T10O6Z1G5HX2F5Q7G8Q8K10S8ZC5T2B2R2L10B5Y453、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。A.同业拆
27、借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCK6T7A9M6C3K1E1HD7Q2O6F8H6O8P8ZB6D7M2R2U5D4Q554、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCG6C8D1X2W7P9J4HT5T1Y6V5K3C10X4ZX2B5U6C4H3R4G7
28、55、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCW5T4J6Y8E9S4Y2HY6D8D9Q8W1G2F2ZO3T6V10S2Q10D10C556、为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（）。A.10B.15C.30D.50【答案】 BCA6J4X7I7H8M2K1HA9O2X6D5R10K4Q6ZO6R3N8U5P10P6J757、（2020年真题）接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、
29、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACW2S2C1A8F9Y5Q2HG7J4N8Y5D8A9Y1ZS8R7A10X9Y6Q5Z658、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职
30、后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCA4E1J2V10U10X8N2HE4Q4K4H2P8Y9G3ZB1K1E7X5O3E7C759、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能【答案】 ACT8I6V9R4V7Y5V9HS6R6V5M5T5V5Z9ZU8D2I10N8G2N1T1060、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACG8V10U8T5P6I2T3HX8H8F4M9I2L8J9Z
31、P9C1E6O6Q10P3T1061、内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计B.独立审计、社会审计、事务所审计C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计【答案】 ACT1T10A3G10H7R10E4HW9V1U3Y9H2W8O7ZS10P4Z8Y1V5P4E562、（），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCL9K9S2V8K4F7V7HS3A5B6T2C3R3P10ZI2C6W4A10M10
32、I9U163、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.贷款期限最长不得超过3年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例为70%【答案】 ACV7Z7F8J8S7U2Q4HC7A6S6M5A5U1F9ZM7I6O4R7E3H10S864、（2019年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追加投资和相
33、应担保【答案】 DCO1T1Y10Y3L9P2R2HH4L8Z2G9Q3T5O1ZC9V6V5Z4P2K6B565、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（ ）。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 DCK2I8S7T1Z10N1J4HC2O5E8U3J3H4I4ZP2D3S5O5R10U6Z766、（2017年真题）根据流动资金贷款管理暂行办法，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（ ）。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCF2X3I9A1D8W7H4HU3V
34、6H1S9G2N7C8ZG2Q7C9C10S9W10O667、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCK5X10Z10K9H8H9F8HA7O2Q8G4R3K1Q6ZC1A4X5E2O6P4N168、中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。A.对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价B.对经营管理状况欠佳的商业银行，重点监控其盈利状况C.对商业银行的合法性进行评价D.针对商业银行的不
35、足与弱点提出具体的政策建议和指导【答案】 DCZ10N1W7H7S6V7F4HI5L3M7F3E7L5E7ZB4T8U9A9G2X7Y169、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 DCC3N3E5D9U8M7A9HW1M2I2C10Y4D2Y4ZD1N8U10O6K7H5I270、2015年9月，中国银监会出台了商业银行流动性管理办法(试行)，要求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )
36、天的流动性需求。A.20B.30C.40D.50【答案】 BCU8M7X3C3Z3N1E2HA10G6Q3N8K8Y1O5ZH7J5T9A7I5Q4I871、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACJ6V10R2U2R3Q4P10HE9E3W7P9A1D10T3ZM10Q7P2Y4C8K7H172、根据中国银监会发布的商业银行杠杆率管理办法的规定，杠杆率的计算公式为( )。A.(一级资本-一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100B.(一级资本-一级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100C.(一级资本
37、-二级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100D.(一级资本-二级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100【答案】 ACT8B8A4B8W1Q4O7HV1K4O3D2R2W9P5ZI5K5L3N8J8D1S973、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行
38、整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】 DCQ3O1Y1G10I6M1B9HN9C1V6B4B9J7M7ZE4R4N10B5F10B5V774、经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。A.唯一机构B.代理机构C.监管机构D.中介机构【答案】 DCS10B5C6D6S8L6D9HC2P2M7Q6Q3L7X3ZQ4W3W3V5H5D6A975、银行承兑汇票的( )必须与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金
39、额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACP1Q7S1M1O5M9L8HC8M3P8D7S9Z2D1ZR8C5R5H8A7P6P876、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCC1Y9Z1A6L1F1B4HU5W1H2G1K7N10C7ZL10C4M2Q4Z6S8P777、下列不属于金融企业会计特点的是( )。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACQ10L5W5E2C9J3N9HW3C5J3L9R3V1
40、0N4ZD9C9S6A1S5P8K278、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 CCH9N1P9K7L8A3P3HA9N3N8E6S6L1G4ZS8E6F8G1G1C9D179、托收的方式中不包括( )。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 DCV7D3X6A6D1P1R6HU1S10N10P5P6U8D9ZL10G10V10M2D4N2B480、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立
41、金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCU2D3Q3X4Q10N6D4HU3K6K6H1Y6J6O8ZK1A9O8B1Y3C1P481、教育储蓄存款本金合计的最高限额为（）元。A.1000B.5000C.20000?D.50000【答案】 CCH7A9F9F9B10E7H7HX8S10Y5E9K5Q7H2ZU5U9N2O10D2Q9M382、信托公司不得以固有财产进行（ ），但银保监会另有规定的除外。A.实业投资B.金融产品投资C.自用固定资产投资D.金融类公司股权投资【答案】 ACM2P5E7G5Q7X2J10HR2X7K2J3Z3Y4U6ZJ5M1E3X8H6O9L783、( )
42、是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。A.市场细分B.目标市场定位C.目标市场分析D.银行形象定位【答案】 CCE1T2R10Z7I5X10Q10HJ6I5K1Q1V3C9R8ZB3F8P4U5S6K4B1084、特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.投资人利益优先B.实质重于形式C.风险自担D.诚实信用【答案】 BCR2K9X1V1S2B4D2HK9A8O2A1W6M9K5ZF9Q6D1S6D7O1F285、（2020年真题）下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（ ）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明
43、度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCS2I6Y4I8Q7S8F3HZ5W2Q2U2O4N3N6ZO9C7H7X1P10D9Y986、代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。A.风险因素B.社会因素C.市场管理D.内部流程【答案】 DCQ1N6F1F7H1T6M5HP6F9U3V1W3C5V9ZX6R2G4A7K8D10N987、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸
44、大收益D.夸大风险【答案】 CCH4V2I4J8R5Y3L1HQ1W9H1A4N1C8H6ZB9N10M8O2R2M7P788、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险【答案】 BCM1D5Z9F6A1M10F10HB8O2S6Y2D6Q1P7ZU3I3Q9B8N6W2U489、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对
45、县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCQ3W7D1R7Q1S9P6HH3C8G10I3D7V9C10ZZ10W8C2X5D3S6O1090、（2017年真题）根据流动资金贷款管理暂行办法，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（ ）。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCA1A8Y3H1F2W1Z5HZ6V4W4E8D6M4S8ZT2K3S3N3E5J4G791、（2020年真题）银团贷款中的组织者或安排者称为（ ）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCF7E1Z10T4N4D8E6HV9D