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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCF7L7K1K10J4T5F8HB7L4G1P6M1D7K3ZZ3M10C2G8N7H9J32、（2018年真题）上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.积聚资本B.转让资本C.转化资本D.给股票定价【答案】 ACN4Q7D6J2T1Y6X5HA9O9K6C9E2F4R10ZG4T7L8R
2、6E6O5T83、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（ ）。A.中等风险产品B.高风险产品C.低风险产品D.较高风险产品【答案】 DCN4D8B5E8H9X3K10HV6B1B10Z4V4V7B6ZU4E2V6A10G8O7V34、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为
3、，是无民事行为能力人【答案】 CCV4E5P9E10S7J3B8HC4A10I10C6S8N5S4ZL8R10I7Q9S9R3R85、现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。A.准备金B.交易基金C.应急基金D.预防基金【答案】 CCI8F4G4T5W1H7G2HM6Y8D7G7V3Z6E10ZE10J1H2N2G1A6U96、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCL4G5A10A4R10P10M3HJ10A4H5T5T4J4F7ZD7T9
4、S3I7X6G5E107、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】 ACZ9J8I7N6S5K3G4HU4V4S2F1P5Q10N2ZT5G6B1X1D2Q8B38、开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（ ）。A.供求关系，基金资产净值B.基金资产净值，供求关系C.供求关系，供求关系D.基金资产净值，基金资产净值【答案】 BCX10Y10Q6K
5、3U8W1J6HA6T1O9M7D2X1U1ZQ10U6T1V7I1W9L109、（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付，以后由小李C.小李父母D.小李【答案】 DCH1W1E7L6H6O1D4HC7X8D2H4I1H5W8ZU3P3T6U9R5F10Y1010、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACO2T1B4Q5F10S6N8HH6B1
6、0F2N6C4M3N6ZH9I7J3F1Q6T1H811、（2017年真题）按合同法的规定，（ ）情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以上都正确【答案】 ACE4G1F1H3R6D6I8HL8P10S7K5V1D9D5ZU3V2H8Z7J2I6Z1012、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费【答案】 BCV4J6J10L4S10Z1I7HP7A3M5U8B1M7J5ZP5C9I7S2Q9L4E713、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12
7、。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCM9A2K10I5J2O10E9HI8S7Z8M5X2W8I4ZR10G8X4G5Q1M2X714、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（ ）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】 BCI8Z7F5G1Y2H7Q9HE7G3R9T5A6O3S5ZQ6X1G8Q10Q5J10O1015、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.
8、稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCO10Q1N10X7C8J8U4HK7E7R4D9Y9K10J6ZH6P5Z4B7P9Z4Q1016、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCN9H9N2K7I2B4T5HT2E4C4L7E10S9X3ZC9
9、Z10I6S5Z9G8J517、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCG9A7X6T9E8W6C8HQ7U3N6C7X4K5A1ZY6F5E5X3X6F9W718、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C.3万美元D.5万美元【答案】 ACH1A9E6F3L7N4Q1
10、0HZ2P7K2D5Q1K10W6ZI9Q9O4B8P5N10K119、如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作【答案】 CCJ5D2L3S1Z2L10I9HD5K4V9W6M5U5N6ZV3Q5J8Y8I1Z8H320、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.
11、16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCP5S9F2H9X9A4O10HM5X8X8F4G10V1T5ZZ2B6F9V10U9B1H621、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场基金【答案】 BCG9A8E3K10Z3B5A7HY9N2N1M1X3T1F3ZU5Q8G2W6W7V4W1022、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.可撤销合同B.有效合同C.无效合同D.效力待定合同【答案】 ACM3D5H8U10
12、P7P1C5HN7J3G7N1C2R3M1ZD4G2O1F3P1W6Q323、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：A.退休后生活设计B.退休养老成本计算C.遗产规划D.退休后的收入来源估计【答案】 CCL1T3N6D7P4C5B10HG2I5Y8W9K7Z9A4ZQ7N2X8V9U4Y1M324、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACR2U1T4D2P6J7W10HV5Y1J9D3M7G5H3ZP2N4M7B6N1F6Q1025、（2019年真题）在我
13、国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCG8G3Q8J6H6I9I10HB10Z2D3L1Z8G4P6ZF7C7Q1X2K3H8X426、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCF8O1D7B3V5U3C10HV6H8N3R2J9N9O6ZY7V7K4Q4C9V2X627、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（
14、 ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】 CCC3G6O8P2B6T8R3HI7Y3G3X4V1U5W1ZM3D1C3Q4S2W5U728、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCX3Q5X2N10L8G10U1HR1K5G9J10C2Y10R5ZX2T4R2W5S1N8J829、在理财规划中，客户的经济目标不包括（
15、） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCP6E7I2S8A1P2S7HP1U2H5W5L8P4A9ZE9K6Y2F10U1E6W830、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCS7S6A10N5D3I7J10HD7V7C7X8T8E5P4ZI1W1E3R6U5W6P331、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风
16、险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACL3A9R6G8L7N4L3HF5C3W3A10K3C5U10ZA8E8M7B5D7F5H432、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCM8R5N1Z4T1O8O5HL10Y8N7X9A6T1P8ZW3M2O10N3T5I4L733、根据企业所得税法律制度的规定，下列固定资产计提的折旧允许在计算应纳税所得额时扣除的是（）。A.闲置厂房计提的折旧B.经营租入机器设备计提的折旧C.与经营活动无关的固定资产计提的折旧D.已提足折旧但继续
17、使用的生产设备【答案】 ACJ8K8Z4E6Z10V8I3HM5L2M4M8J1K1Z3ZF3L10W7L9U5C2D834、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的【答案】 DCT1Y4H2H1X5E7N7HM3X9L3E2K7D6T3ZU10P5C7P1O2S5J535、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行
18、金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCS10Z5C7N3N1M2S8HT1S1A1L1L3M3O10ZG9H5A2R6V10F4R736、（2020年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）A.高风险、低收益B.期限长、流动性弱C.低风险、流动性高D.高风险、高收益【答案】 CCL8I9Q1Y9W5G10Z2HQ3U8J5U3V5T10U7ZS10K5M10C1Z10R2M737、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚
19、，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】 DCT8Z2Q8Y8H10M7F1HE3K3O5P4L9U1D8ZV9M5T1V1A4X6X938、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCM2K9H4S10Q5W2Y10HL6A9G5H3M7W1Z9ZJ2E8D6W1V5R3S939、 方先生现年40岁，
20、从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACR10B6Q10W5Q4L3U5HD4H2D7J5I10U8J7ZU3J8T3R6Y6M7E540、我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于（ ）。A.中期债券B.短期债券C.中长期债券D.长期债券【答案】 ACH6Y10F6H10P10M8W8HH4P8W10H4X4P7B9ZB3G9I1W3L8M7U641、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.
21、风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCI9F10U8U2X10C3V4HH3N2S9E4Q3U10V7ZA6U10E2E3Z10Z3U542、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACO7E1J10T10V4K5C1HQ8A8B1H8A3A7F2ZE1X9B7P6A8T9W643、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCJ8A2N2U7A5J1R1HT7Q10Y10Q3L6Y6U6ZU4
22、V6K5L1U1Q4B544、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO2T7W9Z7L7G5Z8HX7I4N6A8G1I5X1ZV2S2X4H2E5K9Y645、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCX3N8W5V2W5X6N3HN7U
23、5Y3S6Z5R3S6ZN9P4C7X1E5L9E846、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 ACD10P5B9P2H2T7J6HF2F1T7V8Q6A2F3ZB1Q8V3B3K9T5H847、证券投资基金的
24、收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（ ）。A.资本利得B.红利收入C.存款利息收入D.短期借款【答案】 DCP7D3O6L4G10A5S1HG8S1Z3F5D3D7B2ZG10A10D3M10R2I5R548、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCL7V5B9G3U1I7C10HD10R8H4H10W1E10Y7ZP4Z7V6N4V5L4A349、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCL7E1L7S10
25、F10N6Y3HC8F1X6W4M3M10U1ZI9C4Q7V2M5G3O250、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCZ10H3B4T2H7O2E2HD2C5D4B9X1M10E4ZR1U5P10V5T3C8X1051、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于1月8日交货，乙在交货后的一周内付款。交货期届满时，甲发现乙有转移资产以逃避债务的行为。对此甲可依法行使（ ）。A.先履行抗辩权B.同时履行抗辩权C.不安抗辩权D.债权人撤销权【答案】 CCX8T4O7U10T6V8O3HD2F6N4F2
26、Y3B6K3ZG3H8Y9Y6H4X4E252、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCQ4Y4S2D2K9P2R2HR6Z4M9X2R6X6G6ZD7E9R5K1B3V5R153、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。A.500万元人民币B.500万美元C.600万元人民币D.600万美元【答案】 CCZ5J5Y4X5K8G9H5HQ8Q1B5P7K2B4V7ZH1C2N5O5B5K1V154、（2019年真题）李小姐有存款100万元，打算
27、做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选，第一种是存入银行3年期的定期存款，年利率为5%，按单利计算，第二种是投入固定收益类理财产品，年利率为4%，按年复利计算，两种方式3年后的收益分别是（ ）元。（答案取近似数值）A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】 ACF6D3J1K5X8O5O7HN4I10T10X9R4F9B10ZP1I5I1S5B8H7V355、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 C
28、CS9V3P4S6H2I6P5HC4J2R10M7P1A1P7ZS8I3C2D4G7M3N456、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACV1B7T2P6F2F5N10HC7L6T6O7A4N6P4ZU6I10U2O2T2X5L657、（2017年真题）将100万元进行投资，年利率10，每季付息一次，2年后终值是（ ）万元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】 CCJ8F2G10R4I2V4Y6HH7S4Y8J2X10K5X5ZD6V5T8V2Y10N1M658、下列人数哪一项不可以成为有限
29、合伙企业？（）A.5B.26C.47D.53【答案】 DCE2B4F4P1G6S3W4HX6E1T10U5P7Y9O9ZX1L5S6U5B5B3U1059、（2017年真题）（ ）是个人理财业务的供给方。A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.监管机构【答案】 BCR8J9O7Y4U8D6Y9HB9F7X1E9U5R2F8ZV8E3L5F2D10R5I460、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACP3S2N10P10M8L9Z1HM3R2A10K9M8S10F9ZI10U9F7G2I10W7Y66
30、1、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCE4F5W1U10P9A6R6HR6J4C4W2G4J1A6ZE5M7B6N7W4E8R862、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCG2B2U7B10F3R7H10HL10L5A10C1H7L2T9ZQ3C8C9Q1X6U10B763、建筑法规定，建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给（ ）的承包单位。A.在相关部门备案B.具有相应资质条件C.具有相关施工经验D.具有相关
31、施工条件【答案】 BCN8G10R7U8X8P4W8HF6R10I4V5F9E2K3ZD5N10K9V4B6D1K864、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACH8P8E4H9Z1J4Y9HG9J9R7B7D8B10F9ZJ8B7J2Y8F4A2I565、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCJ8N8B9M10R10A8P
32、7HO10R5S6Z4D4O6X7ZZ9H3X5V8Z1C10B766、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCW10U5K7C9S4P7H9HA4W8I6I4K7T9B9ZR9L4B9O9Z4Q6K167、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（ ）。A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、
33、货币市场基金。D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 DCB9C3K2M10I10C9L7HK4J2H1G9O7S10Y7ZF8E8N6X2Z5V1N868、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。A.金融机构B.投资者C.企业D.政府及政府机构【答案】 ACD4T8Q10N10J7L2N2HT2P2I4P7M6E5K2ZD5B10P5Y3R7T3P469、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。A.财富功能B.避险功能C.集聚功能D.交易功能【答案】 BCV9H1V6N2D7
34、E7C2HE2Y7D8X6O6V8N9ZP1F9P6K2F5I6Z670、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCE6Q8B1I2V7T5X8HP5R6K7P3T3N3U6ZB3W7Z3Q8V7G2C671、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人B.被保险人的法定继承人C.保险人D.投保人的法定继承人【答案】 BCL8B10J9U9P10V6Q1HA5E4B3G7F9C4S9ZY4T2S7Y1B7E8Z572、 下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划
35、分的是（ ）。A.股权衍生品B.货币衍生品C.期权衍生品D.利率衍生品【答案】 CCE9W2Z1O4Z7A4M6HL9Z6H8D5O1M6Q1ZK4L2E9A1J9L6O873、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCG3G2X6O6R2A6D1HE8Z3F1X3P5T1K6ZC9J9V7C10V1Z6K174、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】 DCA1A6L5G8J4G5B6HY4M10W2T4M7Q10A10ZA3Q1F
36、4Z2T2X10D275、复利的计算基数是()。A.本金B.利息C.股息D.本金和利息【答案】 DCP1K8C7A10O9G2D5HD6V8U5P8M4L4H9ZR5W5W4Y5D8M1T676、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCC8K8H2P10R3A1R3HQ5F8T7E8A6A2C5ZG4G9R7R9K6Q2Y677、基金销售机构应当
37、建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCI2N9O5P8X1G6O6HM1W6X10N4Y1S5G2ZH7X2B5H2C2U6W978、（2018年真题）下列关于财产保险的说法，错误的是（ ）。A.财产保险是指以财产及其有关利益为保险标的B.保险标的及相关利益必须可用货币衡量C.保险标的可以是无形资产D.保险标的是有形财产和经济性利益【答案】 CCL1K9T5Z10U8M4V1HT5T9Q10V4F10B1Y10ZJ8C4T7V10C6X10O879、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情
38、况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACF7V7M1V1H7V10S7HP4A5L7U2C1A3K8ZQ7G2K6X2H3V4T880、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCV7S2Z6J8H1W9B5HB10Z3S1V10A4X8X6ZL3R7M5J8B1M9S181、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DC
39、N9N5N6L1I8V6O10HC4D2I7J2U9T8C5ZO8I7I5L10A4F7A182、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCH10A5K2Q1T4P10H5HE10Y6B10W4A5M1K9ZN7Y1M6X5R10R10T483、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCL9T6P9M8V9T7W8HT7N2E3T7N8K4A7ZC6U4N9P2S9L7M684、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的
40、电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCB3X3M1Q9E6V10H1HK5P6P2S1Q4B3Z4ZX7I3D9N7A9A8F985、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCM6Y10L5C8U6R2T10HJ10J4B8O6E9F5X7ZY10S1E9X2K6J9S1086、根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中包含（ ）。A.法定代理B.合同代理C.指定代理D.法律代理【答案】 ACK6Z7X6F4C3S3T6HT5C5Z6J3V3V5J5ZP8W
41、6Y7X3J2P1L687、（2017年真题）理财师的工作职责决定其首要工作是（ ）。A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制订合理的综合理财方案【答案】 ACI6M4U3E1D2R4D6HQ1C8B1J7L1M5N7ZY1X6V7Z10L7I2G488、（ ）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。A.安全管理计划B.劳动力使用计划C.安全技术措施计划D.资金筹措及使用计划【答案】 CCV4T9Y10F9Q2L4T9HF9H9Q10M4J10O1R2ZD6C6N9R5U10W4X789、（2018年
42、真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场【答案】 DCD1B2Y1E7V9P5J7HP10I1Q1A3C5Z7K5ZH6R2Q10F8Q8U3U890、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCR7T3B6A2H9P5G9HY10L2G8R10C10C4V3ZD9N8S7P3R7K8V1091、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近
43、似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCO8N2L10Q5E3U5X2HH6Y3Y10K10N5T2Z1ZE8N5V7V8E1U4U892、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCN9P4F1A7U1K2V6HK7L2I5Y3P7M6Z7ZW3R3V3W5X2W8X593、（2021年真题）下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（ ）A.客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其
44、收益用来购买理财产品B.合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级C.银行应根据理财产品的性质，确定不同类型理财产品的投资起点D.客户应当确保提供的身份证件真实，合法【答案】 BCO7R1U3K10W6T2W2HP7L6X4X5Y5M9C10ZM6V7X7T7Q5W3G994、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCW8B6F10M1N2P7B3HW2R2C4Q6S3Y6J1ZN9S2Z1U10A1E5D895、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCX2J10I8R4U10V8F6HB1I10V7J9W9C10W10ZM10S4O5Q5D4M5U896、（2018年真题）一般来说，下列产品中安全性最高的是（ ）。A.国债B.企业债券C.私募债券D.中期票据【答案】 ACQ4E10I6B10D2I7I7HI4M2N1X9X5S4X6ZJ5I8R4Y10U3A2R597、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融