《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题（夺冠系列）(江苏省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题（夺冠系列）(江苏省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCH6W8D9T7T3W5L10HR10Q2A8M2N3O2X7ZM8H3M5K7E10K7W92、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACJ7N9T7M9J6O2R9HO1T
2、9O2D2K10C8Z9ZM9H6Y8G8X10Y8J83、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCJ6D2G1E3D7P7D1HZ7A7K2J3C3D7R8ZE8I2H8Z8Z2D3Q24、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCD5L2W4O4S6Z1V7HT3P10G2Q3U9L8J4ZN9X8Z1Z10E4F2H75、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府
3、债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCM9Y4K2K5P4E7Y2HT7Z10O3O4S1D6N2ZF4A5O6V1Z1T3G46、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 ACH7A5T3W1Z5D6T9HY3T7X4E3J2H5A10ZN4C2K10H2U5N7O37、（2017年真题）不属于基金的特点的是（ ）。A.组合投资、分散投资B.集合理财、专业管理C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全【答案】 CCD1L7Y5C3H7E2W3HN
4、9D3D2I4P4P5R1ZW9T8G1R2B9E6D88、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACL1G2J1G10Y8D3H9HH8T6I6S1A3M2Q4ZE3W5W10N4E8J2Q109、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出【答案】 DCC2B2O4Z7M3J1I5HO8C8V3W4E9D3K2ZO9W4C1T2I5Q9E310、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100
5、万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCH1A4J5W4M6F3F1HB8H3O8N9R8X6V9ZU1G7S7Q8J7N3D911、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率债券挂钩类【答案】 DCJ3B10P7S1C8C8E3HT6Y7D9K8V6R7K9ZV7G7A10F7V9N9L312、从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的
6、损失时给予补偿。A.保险人B.被保险人C.受益人D.投保人【答案】 DCS1R3L6Q2N1F1R4HX5C6P5O7A5R8Q4ZW10J6H1F2J2W7R813、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCQ9M8N1A3N1Z1H10HH6J10C7Y4U7U8U3ZJ3X7C3R7L1R10R414、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACK6U4H10Z6R8I9B9HC4E4H10D1T5O3
7、V6ZK3M1H4A4K5C4F115、国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代【答案】 CCH10W4N3E10L9P9Y6HV1Y1S2V5F7W4L8ZJ10D8N2L8G5W4W116、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCU9F6R3
8、A1S10O7B4HG6I2O2E5K3S1I2ZD8C5A6C1W1H7T217、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方可实施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACC4Y6O4N4L1G9E9HP2H6M3J3N7U2P5ZS9L5X4A7F4F10R718、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCF4P3G6Q8I4Z4G1HV10U5Y7G1K5F9S2ZP3K8Q6O1U4C9T519、（20
9、18年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCM6X1S7C10R7N3N3HF6U8S5P10Y7W1A5ZF10M10W2C7S1A10U1020、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父
10、母应该先行垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACV9V3F2O5R8N7R4HU8Z9H3M9M4A2G10ZQ4T7I3G8O7B8N421、年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房贷月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCC6T7A9S4J1M7K6HH6L4F1S6W3K1L2ZD9D5T7X10G10N2L522、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCI5C4H1R5F2V
11、8M4HU1A3J10I1P6C1S3ZV5N6J8D3W10B2J723、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCE9J7R2P1R5D5M5HK4R6Z2V3B4I10X3ZS10J9C10W8A3M10K824、（2021年真题）信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列关于其特点的描述，错误的是（ ）A.受托人承担无过失的损失风险B.信托财产具有独立性
12、C.信托管理具有连续性D.信托具有融通资金的职能【答案】 ACC3K5E2B8N2V10M5HF7A9Z6Q8Y7Y8Y1ZM9D7O1S10A9I4Z625、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCY8V9W1Z5E1I6A4HY6R10M6Y2R4A1N2ZJ10C2P8L8Q1X9M926、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCA9W3G9J10D9A1I5HR2V1S6H8M8V7Q1
13、0ZI4M3M2L8A8H10N127、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于1月8日交货，乙在交货后的一周内付款。交货期届满时，甲发现乙有转移资产以逃避债务的行为。对此甲可依法行使（ ）。A.先履行抗辩权B.同时履行抗辩权C.不安抗辩权D.债权人撤销权【答案】 CCN5W5S9Z4P8S2I6HV5W5S2Z6C6E2F2ZO5P7W8Y9T7T5F428、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D.300【答案】 BCP5D7A9A8T7G2M3HV3K9T8G6Y6O2F2
14、ZM6J1Y10X6Z2G1S429、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCK8F2E9G5I7E8M2HT3D1X4R4V8D7Y4ZX9T1C10R9H3S1K130、（2019年真题）某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问还是综合理财服务的要点在于是否（ ）。A.提出投资建议B.推介投资产品C.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理D.提供财务分析与规划【答案】 CCT5V1C3R4E10T3D9HH5I7C2Q3F9
15、L9D9ZX1D9C6L9T8Q1X831、（2017年真题）下列关于个人理财的相关说法错误的是（ ）。A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务【答案】 ACW2Z10I2M4F6L4D10HD10Y8Q10A1Q2M2D3ZZ6M3J8Z7L6M2X332、 关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面，下列表述错误的是（）。A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理C.财富分
16、配，包含税务安排和遗产分配D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划【答案】 BCP9N9W8T9O2W8X2HC4P1U9K2S10S9W4ZN8D7X2Q5W9B7X433、（2017年真题）按照个人外汇管理办法的规定，下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（ ）。A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下外汇资金收付、划转及结汇D.境内个人外汇汇出
17、境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理【答案】 DCQ3V9F6P3E4Q3K4HP1D6U2J10I4G6T2ZF4I4E7M8K10A6J934、（2019年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。A.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】 BCT8I7R8A10O6X7Y9HY3V6R6I2E2K5V3ZI3D8N1D5T6L6K135、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACO9K10A2Z8K5Y8
18、J6HE3J3C9K1P8Z8Y2ZF9B5A10Q8C6E10W836、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.1000B.10000C.5000D.25000【答案】 BCM5V2R2U2E3N2T2HM6L5U5K7T9Z6X4ZN2I9W1H4O8D6K437、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCY6Y3B8S3N9D6F7HQ10A9G1Z10K6A2J6ZE1F5L3E4E7W8P738、
19、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACU10J4E10D2N9O6D9HW10W7L4V5T1H6P7ZM6C8C4K5R6P10W339、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCR4Y3P10K1J9L5F4HG1A7H4O2R4T7N6ZD6X3P3J3G5M9R440、另类投资可
20、以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACO7Q3C10K4U4U4O3HO5E3P3U8W2L5C4ZF4L3R7S1F6G2O841、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACF6F3I7T9A10K3D10HU6E7E6D5O10M10U8ZQ9E9G6D
21、10L1O3T842、（2019年真题）下列关于贵金属投资的说法，不恰当的是（ ）。A.贵金属价格受多种因素影响，价格形成机制非常复杂B.贵金属投资与股票市场投资关联度高，价格波动与股市波动息息相关C.一般而言，贵金属价格会随着通货膨胀而提高，具有一定保值功能D.贵金属产品投资会面临政策风险【答案】 BCG7N2T5H2U9I3J9HS1R6K1N1W2Y10L8ZK9Y3A3K9Z6E4G243、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACJ8P10I2F10H9L8N5HU6J6K9T7Q9K4T5ZW5T9B2
22、E10N9N8B244、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCY6A3Z1Y3E3B2I2HW7V9L3M1O5U4W7ZV9M5S7I9C10U4E345、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCA10H8Z10X9B9H5F4HX1S5P10K10W2K5W4Z
23、O7Y1P10Q1E9W10U1046、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCS6O4Q3R2O2L9M7HN4L7F2Y1C4V7K1ZP7H6M6P10Z1R5S447、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCB3C7E4M10W2D1Y1HK1D4O3E3F3S9C2ZL2T9Y3P6L7J1U648、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（
24、）。A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则【答案】 CCZ7O4K7A3B7K4A4HW6V3V4C1L7Z10W5ZI8I2B5Y4Q10H3D649、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCR6U5U8P2D6U9X4HU2X3K2W3V6G3P7ZA5V4N5A5X3B7B1050、（2018年真题）一般而
25、言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACW7P9Z8K3R3T1C10HC6Y9B7S8G2K4Z4ZN8J4G6H4C10Q4D551、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCV5X6B4G4S2W6H8HE2A9V10O10U8B3W4ZK8L8P5X10C8L6N652、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于
26、退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCH10A8I10H6R3Q3A5HX9O9Q1P10A1M7G7ZO1Y5D6V1V6X9S253、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCR10J3R7C1N4J9Q10HK5Z4K2Z8A3C1P7ZM7Q9Y9A6T9O1Q154、以下不是债券市场的功能的
27、是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCB7Q2Y2M1Z3X3P8HX8U6X2A10X6V10F2ZY7A3A2Y6Q5D3B655、（2017年真题）（ ）是影响货币时间价值的首要因素。A.时间B.货币C.收益率D.单利【答案】 ACT1H4I6Y2C9D1W3HC7K7Z8H10K5S2E5ZN1Y8X9V3X9K7D656、（2019年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“执行人”C.“受托人”和“执行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】 CCZ3C4W1Q8M8P10L
28、5HT9X1A9K3V4W3R2ZV7F3U2N2Z5O9Z857、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACX3Z8E3T5E2O6H7HM5L9N6N8C9D6P4ZT7W5Y8U4Y9Q2O458、（2020年真题）金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）A.集聚功能，反映功能B.重复功能，反映功能C.重复功能，资源配置功能D.财富功能，资源配置功能【答案】 ACV10E10K7F10I10
29、K3J5HZ9D4K2T8H2F7R8ZQ9K7L2J10O3R5E459、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCN2Y4K8T8C1H9S6HS2Q8P2J6U4V8D3ZU6P2M6K3A10P3W360、假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是8264元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）A.17.36B.10C.21D.8.68【答案】 BCN8Y4F4Y7V5Z9O8HY7J7S6T10W5J4Y2ZE
30、3W3E7J10C4C1N661、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答案】 BCZ9H10X7T5C1S9T6HY4S3I3B3M1L4X8ZT6S1M8C7D10S8N662、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无
31、民事行为能力人【答案】 BCY8T9Y1Y7L6C1M9HY3S6G8M5J4Q7P7ZR4M4A9U7F3J4Z363、（2017年真题）商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是（ ）。A.私人银行B.理财计划C.财富管理D.理财业务【答案】 BCO3G9D2O9N9C10X10HB7M6O9E5R8C5N8ZU2W8N10D2G9S1Y164、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 DCD1B1U10C3A10V2G4HH7Q5T4D1F7R10D10ZO7F3I6C7O9A4Y565、（2018年真
32、题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCR2D1G6X3P3S3P10HM1R7E4J8F9W7L9ZF9U10V6L8H4P6L866、（2017年真题）商业银行开展个
33、人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCY4D4U6G1G1D6V1HO10A3N2M5V4F7X2ZS7X6X1Z4B2S5K967、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCU4V1J6X3Q3T5F1HD2U8B3F10Q8Z8N8ZA10Z8W1N9Z10H1E668、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.
34、强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACG8C10M4W7I7R4H6HR6K7J3F9O1C10C7ZT10B10A9Y10R9E9T1069、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACR3D9Q3U6Y1I9M4HB10W7E3D1A9Q5K4ZK8
35、W8X6O1Y4N3M570、下列选项中，不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.金币B.黄金期货C.黄金基金D.条块现货【答案】 BCI1O7F1D9R9T5T1HS4A5T9V6H2Y7F4ZL9N8Z9E1V6K9Z571、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACF5W2C6I5L7B3B4HL10F10T10D8L9N4L3ZY5E2W10X2V4X2D672、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简
36、单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCQ3D9O4V9W7C7L6HF7H6K3Y2Y10Y3F10ZY4Q6D9F5B8Q7U573、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCB7P1A2N6R8H6N6HJ2X9N7F5L10M6Q4ZM9E9N8J2Z3F9G774、（2018年真题）林某现有资产100
37、万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCC10F9X10J7Y3L4H6HB10N7U9H4L6R10X1ZL4H8C1B1A2G6T1075、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】 ACB1H6I1O3I6J10F3HK5S3F3S6J10X1K9ZE5P1H1
38、Q2Z10U5M176、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACC1R2F5Y3W8Y8I1HQ8Y3F4Y6N4M9B3ZZ3P6W4F6V4R9A977、（2020年真题）下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（ ）。A.理财产品的发行额度B.收益预期C.投资者年龄D.客户的投资经验【答案】 ACD5K9S10H2Y7K1A7HW6R2X10F9I3F9L6ZD2Z5K5M1L10O2Y378、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（
39、）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACD4L3F2M8Y7Q5Z8HH7T10R1G4N6A3V3ZT7U9Z7T4D2V4H979、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人【答案】 BCK4S4A2O8N10F10D4HS4R9B9B1A2W8U7ZT8U2W5G10J10I8U480、（2017年真题）在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。A.对理财规划方案的评估、修正实际上是
40、理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行监测与评估C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估【答案】 ACJ4H8R1I3Y8C4L6HL6O5S6M6A2M10Z7ZM4O9L3D2G8M3T381、（2
41、019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCK3T6I9L4E6U4H4HK2Z5I8C6A8Q5K2ZH3F5E5O8L4T4V782、（2019年真题）一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（ ）。A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率C.小盘股价格波动更剧烈D.军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关【答案】 CCB7R7V3O5N3Z1Q5HK9E5P7S10T2P7X3ZF7S2S8F9C4Z6Z583、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以
42、是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCI8L8J1T9B2P7S4HI8D9K10E2A9F1T3ZA9G8J7L1E9V10N1084、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCR7D2Y7M8S3B10J8HP10S4B3T10Q8J2N9ZJ4F3R10Z5E10M10J1085、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACT6
43、V5G4R9Q3K1O5HG8N6O6N4A5G9W5ZA9Y3A1E10G4T9X286、一般而言，下列关于理财行为对现金流净额影响的分析，不正确的有（ ）A.用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额B.将闲置的房产出租，现金流净额会增加C.将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额D.用股票偿还等于股票市值的长期债券，不影响现金流净额【答案】 ACX5M5A2R4Q3T10K10HS6P9U10N4E4Z4B1ZT3F2W3P10T5L7Z187、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件
44、移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCX8T9M1A4M8Q5D7HY9Y10L5J9N1Q9S10ZC9X1P6T2J2J7R288、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCU7F6M10H4Y8G3M5HN1Z3B10O1E6X9Z7ZG10A8C3R3W5N8R789、某银行从业人员张某因急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交予同事，下列对此事评价恰当的有（ ）。A.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交予他人B.不会产生严重后果，可以允许C.可以理解并不进行批评处理D.张某的做法不
45、当，未尽到岗位的职责【答案】 DCG10I2V10A6D5A2P3HK7C5I9V6S8X8E2ZM6W9U9I8M10Y2T790、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCU10G6R8Q10R10U9S5HH7B10H1M10S1Z4G9ZP6K4Y4L9D1I1H591、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACT2G8H1H1Z3U6E7HD5H4J7A6T6E7I8ZK7S1R6V8R2D7C292、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元