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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有固定收益性质的票据和债券D.实物商品衍生品【答案】 DCL8T8C3L10F5F1Q2HJ6W7Z5W4R4Q2Z7ZE2H6I9K4X3C9Y92、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCD10R7N7T5J4V7K7HC2Q5M2I8X3S1M4ZR8U7Z10
2、M7J3L7H93、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCS9X10R1B4G6O6R6HR5W8N7Z9N8S6X9ZK7F10P10T4N4W10Q94、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最
3、大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCR9Z2E6Q9Z8G6I10HG1U1S6K10Z8D4G8ZE5O6N3U10A2I4W25、下面关于资产管理、财富管理及私人银行的表述，正确的有（ ）。A.保险公司可以开展资产管理业务B.银行接受投资者委托，对投资者财产进行投资和管理，这种服务属于资产管理业务C.财富管理业务就是私人银行业务D.私人银行是为高
4、净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务【答案】 DCL9E9P6G10F6D7B7HN1D10V10B4O9N4K9ZK7O3T5V2J7U5C76、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（ ）。A.货币投资价值B.货币时间价值C.货币投资差异D.货币时间差异【答案】 BCM8K9I8C3U3Y5B1HE6G1T8M7Y4L10O7ZV4Y3S6F4H4I10H107、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCB8B8I2O2F7E7W9HB4H7
5、D8D7V6A6N3ZA6D7N7L8G1N3B48、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明【答案】 BCK8P9V10W6L10J9R3HE3D2F1P9P2U2E7ZH8X8R3H9H8X1K19、 按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）万美
6、元。A.5B.10C.15D.2【答案】 ACO9U7B4S9C5L4F10HD5A6Y4D1D9C5J7ZZ10S1P10D6H7H9Z310、财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及有关利益【答案】 DCK7Z6G7M4I1E2T2HA9O3S1L8V10A3F8ZA8O5O5O7P1S4L611、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCH5N5W3E1X6Q8R1HZ10Y8X4B1X6M
7、7N10ZT7H6Z10W10L3U6I1012、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。A.资产与负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数【答案】 DCG4S9R10J6H3Q6N2HI7M5T1I8E6I4H10ZH5Z6X8G10A2P10F613、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】 ACT3S7P9O4P5G7Z4HB8W3P9O4O
8、9Q10J1ZV1V4V8U10S1F7E414、企业从事下列项目取得的所得中，减半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.种植中药材【答案】 CCI5B10C3S9J7R6J10HK9W2R7O4W10G8D4ZL3X4Z10R1U4D9Z315、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN9C2S2F9
9、J6V10A6HS4H3I2Z2T7H9Y5ZT4M10P4O3N5M5M416、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 DCZ4K4D2Y6O6I7B2HS1O9E8H4F8H2K8ZW8D5I5W8E9E4I917、下列关于期权的说法中，错误的是()。A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C.看涨期权卖方的获利是有限的D.期权买方拥有权利但没有义务执行合约【答
10、案】 BCP4R8K5E8M1W9H2HJ8U6Z6M8Q6O3V5ZS9U2V9W7K2H1Y618、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCA1S2B10U4X1T5F6HD4E3M3A5T8K3K6ZC8R8G10Q9N6P2S419、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起
11、点金额【答案】 DCK7D4G9L8S7O10D10HE10Y8I9V9H10Y3A3ZY1N9Y2P8E5G1Z420、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCJ7M2W3Q5V10U1F1HU9I2O1Q3L6I9U1ZS2J6A10K1A4B10A221、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购
12、买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 CCJ4H3D1Z9P6W4I2HC6W2H6S8Q8B9W10ZR4X5F6S5Q4I7Y32
13、2、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACU1N7G8K5A7H6P7HD7Z7F2P7W6N5Z8ZB8V3E4J4R8Y3R223、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCZ1T5X5U7I5P2W8HB1H4C1V4L1Q1M6ZO7J10K1E3I3C1K324、（2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立
14、个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务【答案】 CCR3P8I9K5A7W4A3HB9V8Z8S10N4J1L10ZP8C9G9D5H5P9U1025、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 CCK10K9Q2I3K8T1S7HW2R
15、9Y10D5P8U3V10ZV9Z8X6E4G2V10U1026、（2018年真题）下列关于成长型基金的表述，错误的是（ ）。A.一般经常分红派息给投资者B.其现金持有量较小C.重视基金的长期成长D.成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品【答案】 ACY4E2O5W8D5O9U4HC2L7C3Q8X8Z10Q2ZE8E4X4B10L9F7M127、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCT7V2U8E8S2P7S8HW6C8T9K1N4M10X6ZC8Y9C10J8H8G7
16、S528、（2017年真题）下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.向租房者每月固定领取的租金不属于年金C.退休后每个月固定从社保部门领取的养老金属于年金D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 BCT10C4J2E7I6C4K10HJ3O10I2T4X5D9Y3ZB2K8D1O10S3L5G129、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCU9W6X10D3E10D5S1HI1X4
17、F7Q2M1O4U6ZT4D1N9H2F3I5A830、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】 CCY7M2H10D4Y7B10L4HW3U6D5A3U2F10R1ZC9B8X1R5H4L7P331、（2020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格
18、式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACF5B4H6B5W9E8N8HW2X6D1J9V3H8A3ZY2G8N8S5F10W3P1032、（2020年真题）（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人【答案】 ACY4R2J1G9E10B1I2HP5Y3S4O9G6Y6P4ZO9T9N3W8K10U1R933、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1
19、100【答案】 ACC10R9D4Q1O10S9O6HM6A1A4L5H9C2L4ZK2J3Y2G7I5I9F634、甲企业开发一项房地产项目，为取得土地使用权支付地价款2 000万元，发生开发成本6 000万元，发生的开发费用1 500万元，其中利息支出为1 000万元，不能够按转让房地产项目计算分摊并提供金融机构贷款利息证明，转让时缴纳城市维护建设税和教育费附加45万元。已知，当地省政府确定的房地产开发费用的计算扣除比例为10%。甲企业计算缴纳土地增值税时，可以扣除的项目有（）。A.房地产开发费用800万元B.取得土地使用权支付地价款2 000万元C.发生的开发成本6 000万元D.城市维
20、护建设税和教育费附加45万元【答案】 ACY3E7G3E8P10N1B6HP2W8T1U7Q1O8P1ZP9Z5W8M5E1K6A1035、关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。A.货币市场上金融工具的期限通常不超过1年B.货币市场上金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低C.货币市场可以看作货币资金的批发市场D.同业拆借市场是货币市场的一个组成部分【答案】 BCW4F2N10Y7U4N9F2HE5O4X3E5K1T8T8ZJ10C9R3S10G10C7N236、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】 CCZ2
21、O4X2W5U5Z5B3HP2N1I10Z10P6Y6N5ZD4F4W7G4W9X1P337、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACX6Q10U5I8H6J8P8HO2A7W5I6O3X10R6ZE6T8W2J4M1H9D538、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案
22、】 ACF1N10V7K9N6Z2E8HU10D2L3P9Z4D10V1ZZ9S9V4O10L6U9G239、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。A.2B.2.2C.2.3D.2.1【答案】 ACE10V1Y4I2Z1X3T9HU3C5U8W1W2E9W7ZD2J2Y3R8H8X8O440、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCK3G6V7H3G2J1W5HY2Q7R9X4N5G4J10
23、ZZ10F2P8E6B10T9Z941、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCC9M6Z7L2S1B5D2HW5R7O9U9G10Y5E1ZX7D9G8T10X5I2N1042、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACK9W4W3Y3M1Y6K5HF2Q10
24、R8O2H1J5Q3ZN6S7H8X6K10B2B943、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCC4V8U6J10I7Q9Q2HD4P4J7N10M6Q1Z6ZB7Y7H3T4H6Y1N344、（2021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCK10F1P1J9J1X9E10HN3G10B6Z4H9V3C10ZQ6V1V4Z9O8N8C345、国内货币市场上，银行间同业
25、拆放利率是()。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCI2V8A2N8H8W6M7HH1D6S3X10L2N6K2ZP8X10H1J9M5J1R1046、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCM8H3K5Y9T9M7W9HE6R1M5P3J3G4H3ZG5N3H3S2H7L8U847、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACV10V2P3Z5N5F4I7HS8D8T9H7S3S4Y1ZT2P5
26、U3Z4Y1J5G348、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取近似数值）A.51B.53C.65D.60【答案】 ACF1M7A9J4V8H5A7HI8Z2B7S3G9N5C4ZD4L1F9J7O7O3O149、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCI1D8T2O5D10Z9D3HR8F7B8K1N6Q7U7ZA3W3G9C6U10P7
27、N1050、公民李先生与前妻张女士育有一子小李，因双方感情破裂李先生与张女士2012年离婚。2016年李先生与刘女士结婚，婚后二人收养了儿子小贝，刘女士与前夫所生儿子小王跟随前夫生活，2019年李先生不幸逝世且无遗嘱，根据我国相关法律法规，下列不可参与李先生遗产分配的有（ ）。A.张女士B.小李C.刘女士D.小贝【答案】 ACG2J7F1Y8S4E8C7HG1I1H7V6T10J8B10ZO7E1E4F6I6L5X551、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.13B.12C.23D.14【答案】 BC
28、F10L7Y7J10T2L1R8HS8B9Q7I3Y10P3H8ZG10Q6I7Q3B6G2A652、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCF8G1T1X2Y2I10V3HS7Y10O1B2P9L9T3ZR1W2M4F8J10Y7Z1053、下列属于夫妻一方财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D
29、.婚姻存续期间的生产经营收益【答案】 CCJ4K6B1J10C2R6Q7HY8Q10C9O4X8J2M9ZW4W6G1H6R4J5H154、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案】 BCG4E1M5Z1D3O9R10HM1V1W10S10D2Z4N1ZU5V9Q10X9K6X9R655、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCI3F5P5W6C6L3U3HQ5E5B5N7I10Z6O8ZF
30、6V5R2R3X6I2A956、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。A.暂时性B.长期性C.永久性D.持续性【答案】 BCH8C10O10I2F10V6N2HL2E10O7P1B2K1R4ZY6W10D4E4E10M3Y857、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCD3S9M9Y8Q3H3Q4HP1C3N1R10F9U5A7ZE10W3D7Z8Y8T4E158、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周
31、期的（ ）。A.建立期B.高峰期C.稳定期D.维持期【答案】 DCX10V5Y8D5F6P2P7HZ7H9K2R10K1D7F7ZF3E9Y2K6K5S9R1059、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCN9M9P6A10D7P4F4HK9N10E4P2I2S9F1ZV2Z1K3X1D1S9L260、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师
32、的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCK9F5E10O3O7D7V5HO1K10G2D7L2G7W7ZA6A8X5S10F1S4L361、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCN3J6F1R9D6R8C
33、2HH5X5A5L5T1T8X4ZU1B1J1B3W4E4Y762、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 ACS3W9G8L4N2M10K8HA5W6K9Y9B3T10J3ZU10P4T10V1B8N2L363、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】
34、 DCQ2O6A8G6A5Y1E10HG4E4Z5Z9G3K6B6ZU8F8Y8J8Y2D10Q664、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCQ4T1R9P4N7E10D3HJ7U8K2M3A1O9Q5ZD9P2M3P7N2E7U365、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCC10U6F9F4B6Z6N3HF1P9V10X4T2Q9X10ZA9S7P3E3L9G6H866、（2017年真题）不属于基金的特点的是（ ）。A.组合投资、分散投资B.集
35、合理财、专业管理C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全【答案】 CCU3D3I8T9N8P8D4HT6K4L3G9N8I3A1ZA1G10J3E3D6X6A467、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACH7L1N3I7V4J4A2HQ1J6G6X6H1T7Z2ZD9M1O4W10A3G3M268、（2021年真题）合伙制私募基金（ ）即私算基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限
36、合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCX1A9D5R1U3Q4I5HY9L7E2J8D4F6H9ZW10H4Q10L1T8V4F969、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCH2D3O1O8G4K6R7HL8H6C4V6N10L4F9ZL8Y4X9T2P2B8W870、（2018年真题）界定了商业银行个人理财业务范畴，
37、规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.商业银行法B.证券法C.保险法D.商业银行个人理财业务管理暂行办法【答案】 DCY5E7S7D5G6J2N1HW9K4L6T8K10A9K5ZS6Y3T8D3K1O2V671、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值()。A.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元【答案】 CCN7A6Y8W9K5H5L5HO10P9V8W4B7Y4O3ZX3T2T4G1H10S9M1072、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.
38、1000【答案】 CCB1C6Q7U5W3B10L7HS9O10I5Q4W4U3V10ZX5H6C7Z3O8U1U373、根据建筑起重机械安全监督管理规定，（ ）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全检测D.质量监督【答案】 BCP9K9D5T9W7O1M7HN10M8S8R4Q1O4G7ZR5N3B5L9T10O7F674、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D
39、.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACK3F10H8W10J3N1O6HH4U9C7Y9M9I9A6ZG10O1U5L8E9T10D575、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV3F8T5W6F8I4Z3HO6B7W10D2Q6Q2A8ZB1H8E6P2T3D3I976、下列债券不可上市流通的是()。A.记账式国债
40、B.金融债券C.实物式国债D.凭证式国债【答案】 DCO10Z4M5U3J3O9C1HB10Z6E8I2K5C9G9ZN3I9Y4G1A5Q8D877、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACJ10D2V1Y7H4K10V8HZ6B9D9E3F8Y5R3ZY2Y8V7Z5T10Y1W778、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理
41、通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACL8I4X5E3Z6W1K3HF4X2C8M2Y1O10C3ZE1K7F8L4I3V3P779、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.1000B.10000C.5000D.25000【答案】 BCS5Y10H1S8N5C1A3HF8P4M2A7V2K10Y4ZX2Z6W6I7A4S9L280、中国银保监会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银
42、保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCD5S10E1Q9K3M9O1HA7U3X1D8B2U1C2ZR2Y8N9J2S9X8P1081、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DCA8T5T9W5U6R3Q2HH8U1L5R9U3X1U9ZM3C4A3K4Y7P4H582、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学
43、地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACI7J5E7X5H9Q10W4HB4W2V8R4M9X7Z7ZK7M5C7H1A8A5Z683、关于货币的时间价值，下列表述不正确的有（ ）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】 DCO5J8T7F6E1K8I4HP5U4L4E3D1K9G6ZT6P9W1E6X3N7K384、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生
44、可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACL2L8U7G9R7L10K9HB1C1I4G7Q7N6Z7ZQ2I10H5O9K5Z9L585、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACG8B1X5B6Q1P7E3HM1F2E4Z3W10T5I9ZX10B7I1T3T4X8A886、财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及相关利益【
45、答案】 DCF6I4O4C8G2R6D4HT8B10M10V5A5Y8Z7ZE5V1R10J7Q5O4Y287、出租的机械设备和施工机具及配件，应当具有（ ）。A.安全检查合格证、质量检查合格证B.生产（制造）许可证、安全检查合格证C.生产（制造）许可证、质量检查合格证D.生产（制造）许可证、产品合格证【答案】 DCS9Q6P10F4M8O2T2HB5T2E9N9N4W6S7ZD2C9A8O7I8X7M788、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACR9E3J2W9G10Y3M6HJ7H1I1S9J3I1H2ZG4Y9L10W7H7Z4E989、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先