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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACS8J2V1Z8K4J6A3HO3M5J2H4M8U2M7ZY4R10V5J3E4J3M52、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACZ6Y1U6V8V8
2、W4O7HI8A4N8Y6R9X6P5ZR2P6T2I6T7E1C73、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACX7O7H5S7A6S2S4HL10I1N2Z2M7M10O6ZJ5Q9K5R6H5P3X104、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限
3、匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCX6M7L9T5J2L1Y9HY7X3C3Z1U8V8U2ZZ9X7C10H2J1U1H95、根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油免征资源税【答案】 ACL6K5T
4、5J5R7K3V2HV9N4U7J4L10Y2C10ZT3J4F4S6C5J9V106、李先生不幸因车祸去世，家庭财产有婚后共同购买的一处房产价值300万人民币，无贷款；现金100万人民币。李先生夫妇与李先生父母共同生活，李太太是全职太太，二人育有一子。李先生去世后无遗嘱，上述财产中李太太应该分得（ ）万元。A.50B.200C.250D.100【答案】 CCG6T1H2Q5O7E10O10HQ8V5N6F4B10W1U10ZH4E10N3P6I3F7U87、（2019年真题）根据2019年10月1日起实施的商业银行代理保险业务管理办法，下列做法不正确的是（ ）。A.商业银行每个网点在同一会计
5、年度内不得与超过5家保险公司开展保险合作业务B.商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评C.商业银行应向投保人提供完整合同材料D.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单【答案】 ACC1J3S7V10M4H8S1HB8H8F2I5M6Q5C9ZL1O5T2Q7P1B1S88、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCV2P1D9Y3I4Y10K3HS6E3
6、I2U3O5A3I1ZT1X9T4S5S4X9B99、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCU6L4L4T8Q3O4U6HY8Z5N7K9M10B7I10ZO2A3P4O6Y2X7S510、（2018年真题）如果从第一年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为6，则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】 CCL3Z6I2D4Y9
7、M7M9HI2C5E5Q3M4J10U5ZC1X3J6Y9O2E2T911、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（ ）。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】 DCB2A3D10Z2U9O9Q2HM8I6F9F2A5P7R2ZH10I3M3R1N8C10Q412、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.确定的4000美元损失B.80的可能损失6000美元，20的可能无损失C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能损失10000美元【答案】 CCB6J3H10L1T2D7U10HX1B10S8M8C10P10G3ZU4A2N5G3A
8、10A3K713、 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列说法正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利【答案】 ACX3W4V10G10Z1M3R2HJ4G9I4C6Z8R10Z3ZT1M2L5M3B5T3P614、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。A.财富管理业务B.私人银行业务C.理财业务D.综合理财服务【答案】 CCO4Z8S4O6F8W3Y8HC8W2A6B8X4I8G3ZA8F10W7E6J3
9、O10S1015、某人拟存入一笔资金以备3年后使用，他3年后所需资金总额为34500元。假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29803.04B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCR10U9I9F10V7U4S2HZ3M8N5A3V3O5Y6ZF3K3F3R1H3O10Z116、贾先生今年60岁，妻子55岁。贾先生目前有银行存款20万元，贾先生每年支出5万元，妻子每年支出3万元，目前两人无子女也无老人赡养。用遗属需求法来估算，以遗属生活费的需求来投保，若配偶余命还有20年，以2折现，贾先生应买入寿保险金额为（ ）万
10、元。（答案取近似数值）A.50B.20C.40D.30【答案】 DCX3S10Y9G2E4S2F5HE3D7R1R4W1L2W6ZC1D7E8O8T2R3I117、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCX9B9E8B8D7M4U8HO1P1L2F7W10Y1S5ZC7V8B9U5J1S6C718、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。A.永续年金B.变额年金C.增长型年金D.普通年金【答案】 DCP5N8B4Y3S7W9V2HA6Y7R3Z4B
11、9E9B7ZK10Q1W1Q4R9U8M119、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACZ1Q8M3Z7X2G9B6HM1N1M4U1Q2R9H4ZK7C2H8D3P10S3Y420、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（ ）。A.结构型产品与非结构型产品B.开放式理财产品与封闭式理财产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品【答案】 BCH8X8N4Q4V3X8Q4HH7G8T6K8X6O8P6ZI4P4I2Z6W10R1H221、根据建设工程安全生产管理条例，
12、建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCW4P5A8A10Y10N5Y6HD10F9R2W8J8E10H6ZB6H2M1L2B2J9Z422、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCE9C2
13、Y6M5T10C1A8HA9R1X1Y3P3I8L6ZJ6X3Y7Z8U6Z5H723、（2021年真题）假定某客户投资70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（ ）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）A.4B.1C.2D.3【答案】 ACW9N8C8F5I7C2R6HT9M6Q9K1B2O3K10ZB3T9R5M4P4P3C524、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACS2D4A2M
14、2A3W2W8HJ3V5Z9Q8D2S2I4ZO6N6W7O3U6T4I525、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCI7K6P10N7A3Q3R4HS7N1T
15、9P2T5J10B3ZY2N8J4M5U8B3U926、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出【答案】 DCU9J10Z7V10C7W10F8HI2Y3D10K2T10Z5A3ZW9X4B4W6I9B2M1027、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCT4Y2L8Q3B1F4V2HA3I7X1V9G1K9U4ZE10X1K6G10Z10Q5M728、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】
16、 BCE3D7D2O10E4A8U2HM4U9P4E4C6K3B5ZC9M6D8P4X10L10A729、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCE3C7T9W5Y4Z8Y6HY2H4H3J8I3K8U8ZW3L8G4R8I9C2H530、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.个人是在
17、相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCH8S9J3E4Z10C7A3HN6J2F4V4U9D9T10ZM4H8P1E6M9N1Z831、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCW5D6P4X6Z9J1M9HV7B10Z5E8L8F8Z4ZM1G8V6J2Q7W3X1032、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。A.到期收益率B.信用评
18、级C.债券价格波动率D.资产负债表【答案】 BCZ1K8N1O9B5P3D6HQ6E3N6R1B9H3M1ZK6U5U1H3X4C3Q1033、按（ ）不同，信托可分为任意信托和法定信托。A.信托关系建立方式B.委托人或受托人的性质C.信托财产D.银行在信托中的角色【答案】 ACZ3Z5U6C9F8Y10G1HY2H6N6G7R6L1R9ZZ9D2I3C6B9Q5K534、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCG6H3C3L6K5B5V4HB5F1W7B7V6K4R7ZU4J3G2P1V7I10V135、下列关于
19、个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 CCC9N3P1T8C9O3K2HE9S10Z1J10F5A8T10ZC6D5I2S8E8J2P1036、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（ ）。A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户
20、自己进行投资和资产管理【答案】 ACC7E5Q5J3T3O3F10HN1X2T6E2X9C10O3ZL4I4B3N8U10C1U937、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方可实施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACF2S10Y6H8C4F2H10HZ4D4A10I10P1Y3S10ZJ6X1E1B2H5A2Z738、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1
21、D.1204【答案】 ACN5V3Q6D6F2T7A3HG4G5C1U6N2O9W7ZO4J1A6A10M5I7P339、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA9Z1C5C8M8Q10W6HG1K3M8U5L5P7K9ZF10P5H7F7A4B8N640、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和
22、相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACC6U3K1A10B4O1G9HA8V1S1I3B4K4L5ZH8R1V9F1Z4P4X941、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCM2X5K5I10J4W1I5HA6Z1G3X2T7E9D7ZP8L4M8N5O7W1P242、下列对股票和债券特征的比较，不正确的
23、是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券【答案】 DCE1U9S1L1Z2P7W1HX8R3K10A6M6H1C2ZH3D2V3S3I10H10Y743、（2018年真题）一般来说，下列产品中安全性最高的是（ ）。A.国债B.企业债券C.私募债券D.中期票据【答案】 ACR4T2K8Y6R2G6U9HN1Z4K9J5R7B10Z3ZC5J10D8V9H10M1P144、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。A.专业人员提供资产管理
24、服务。B.个性化综合金融服务和非金融服务。C.其最终结果都是要获得资产增值。D.针对客户一生的理财过程。【答案】 CCH2L7X8H1H9N4C10HM7M1R3P6O10F5Z4ZT8O7C3Q3M4X3V345、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCV4B10L7E6N5I8Q2HE8D8Q10U1O6D1B8ZG7P10S9J1N1H2R546、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确
25、定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCR4K9U2Y5I9H10W6HN6M7M3P6Y9A3U2ZH5L3A10Q4Q10B9K947、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACS2X1J10Q4K2F10X7HA3M6Y2L7U4C4E6ZJ4H7A7D2H8C1C548、下列哪一项不属于黄金T+D产品具有的特点?（ ）A.交易渠道标准化B.交易时间灵活C.保证金模式利益杠杆方式，较实物黄金投入资金少D.无交割时间限制，减少了操作成本【答
26、案】 ACE5G8E7E10B2Y3Y3HU3K8N7D6B8K1W5ZF3C3F6V1H1O8P549、下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因（）A.经济发展、居民财富的积累B.大众理财技能欠缺C.投资理财工具日趋丰富D.金融机构的发展壮大【答案】 DCF6S4J4P4S10W2Z4HD3H1G10C9G2P1O3ZN10W10S2T4V3O8O950、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.
27、理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCT3N10X7Y6E3L1V5HB5H4V9V9J9B5G8ZU8R3A1Q4B5D1O951、（2018年真题）一般来说，FOF的投资标的主要是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.银行理财计划【答案】 BCF6G2E5C1E5T2T3HR3P10W2B9G9X8A2ZB3I5L6X7D6W5N952、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCB6P
28、5E9H8G9D2A10HZ8V4V2Z9P9V10Q8ZM4G1E8W2Z8W2L153、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场B.股票市场C.金融衍生品市场D.外汇市场【答案】 BCC9O7W6A4P8O7B9HS1S4C10R1E6N9O7ZK4J9D9Q2S7T1K354、下列各项资产中，流动性最差的资产是()。A.房地产B.银行定期存款C.货币市场基金D.实物黄金【答案】 ACQ8I6J5L2X9I9Q9HG5N8M7A7K9T8N10ZZ9L6R9U3B9A2B855、已知利率为10的一期、两期、三期的复利现值系数分
29、别是09091、08264、07513，则可以判断利率为10，3年期的年金现值系数为（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】 BCZ3G4B3C4O1Z10I10HZ3F10I4G9F7X8O9ZZ9G2G8M3X3S3C656、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条
30、款予以说明【答案】 BCZ8C3Q6U2U10G9A1HA6C10Z8N9W10E9Q7ZW6P9U4D10J9A9L557、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCN2L2P7Y1Y2R8R9HN3Y5Q3F7H7O6K3ZO9F9X2B2T1H7L458、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCH1C8G9A3W5L8E9HT10Q7J8G9X9D2J7ZZ2A10O7X6M6N8F1059、（2019年
31、真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCT3Z10W9M2U6N10G10HK8T8O1A3R10N1D7ZH2S3Q8H5R9F7M460、（2018年真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场【答案】 DCW6M8J7Z5A6Z8X10HV10V7L5C8U1X4A6ZT2I6L4S5A5C1N661、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。
32、A.7B.10C.15D.20【答案】 CCP10R2Q7W5C4Z9N6HA4M10H4C10L4X10Y10ZZ9J7U1Z3W10S8O262、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCP3W5N10A6R6X3P1HI5N10N3J10V8W4I2ZX10K10F6U10A5S6Q563、（2021年真题）开放式基金单位
33、的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCH8Z1U3I10R10K10G6HL7J2U2X5S9I6Q9ZW5O1Y8A4W2A5L564、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCC3U10S8R5W10T2F3HH7M1U6H4S3X10Z10ZT5U1I6V10F1E3A365、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCD9W10W2Q2B7R4F3HI9G5
34、W1Y10E2G9F5ZU6S3W6F3J5Z1E766、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCK6U4B2V3N2I5B3HI3A9I7C10Z10K6K7ZG9V5S9W10G8W7D167、根据民法总则规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.透明原则B.公正原则C.公平原则D.诚信原则【答案】 DCF6G7P3Y4V10P4M10HG10R10X6I10J8R5T5ZZ9N3L6S3F5A6R268、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【
35、答案】 DCL6J7X3J2R5K10U2HE9Y3E10R10V10Z7K8ZW5A6E5M6Y5H7G469、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCL7H8E8W9H6L8R1HS8W10E3W8J7M1F4ZI9J5B1F4T6B4H870、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCK5Q4O5J4E1H1J2HG
36、7K10Z2C4B8F2U8ZO5R6S9G9D2B5X371、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCU4W9P3D9Q9A3E7HD2O7W4U7X2A8R10ZF3R6U8B9P1D9K472、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCM5F2O6P7S4U7X9HR4S10B8T6Z8P7Z5ZG2P3S7T6M2Z4V173、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发3600
37、0元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCA9G1H2Z2M7J7D10HK8U9L8X9B3D10B2ZJ4K2E10J9H5A1H974、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACN5K4E2H8R8S10W9HN2X6K5T8Z8N9J10ZQ2D3I7X5F1G6E1075、（2017年真题）（ ）认为个人理财是
38、在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】 BCX7B7S7H7D7Z1P5HV6E3C5T1E8N9L6ZP5D7L10C9N3T1Z576、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCR8S5B8F9G7S1R6HH9Z7P4Q6X10
39、X9F9ZZ9I7K7Z3L2I8X377、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCJ7N10D10E7N6T7D2HG6Y9R8M10W10X1Q5ZM4Z3E3Y9G7I1Z1078、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCM5V10X4J7R3A9A2HL5B1A9G10Q7T3P6ZY2M1X3D8C5C4C579
40、、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCO4R8R8Z8Q8O1F10HA10B8J10N9I2R7P2ZF5N6T2N9C2J9B180、房贷险的第一受益人是（ ）。A.业主B.房产商C.保险公司D.贷款银行【答案】 DCG4I5X1V4G5F3M2HM3J9M5Y5K4M1D3ZY2Z4M6Z9I1G4F681、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13
41、：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCO10B1R1Y2L2O5Q4HC9B4P9P1Z8J9A8ZG10V7G9B4S2N6E782、外汇市场的典型特征是（ ）。A.品种多样性和清算及时性B.交易主体单一性C.价格稳定性和交易集中性D.空间的统一性和时间的连续性【答案】 DCS6Y2K1I10M8J7D10HS3B7R10I3S2K3E3ZD9F8I7W5Z1O3W483、（ ）由国务院有关行政主管部门制定，并报国务院标准化行政主管部门备案，在公布国家标准之后，该项行业标准即行废止。A.规范性文件B.强制性标准C.行业标准D.国家标准【答案】 CCI3E9
42、A4W5T10M9U10HX10L8L9Z10B7W3P9ZH5A10W6K1O2T1J984、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCV1P2P2L4J9Y5R7HC3Y6Z2X5U7T2J6ZJ2X2P10Y4T6C10T485、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACG9H7J10Y6Z7K8V1HC4U
43、10L8O3G1G8X2ZT7D7E1S5M7E4I986、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是()。A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料【
44、答案】 BCK5M6A9N3B8P3R5HO4Y2G9T4F4X1T4ZJ5J3P2F5D1T7B187、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCA7L8X3X1L8L3H6HQ1Z9V2N7S3X10B10ZD3P1U5A6M5S5M388、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案
45、】 ACM10G4C8O4Q8F3R3HW9T10X8F7I2S2D4ZG1U8P4K2V4F8Z289、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCB7V7K5S7K9J3U6HQ5H6F9K7R5Q6V8ZW7N10V2Y6V3F10W990、一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACV9T4T10L9T8J7H9HQ2P2L1Q8J8Z3B7ZS4O9K1L10T10E2S591、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，