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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B2、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B3、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B4、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C5、下列关于年金的表述，正确的是()。A.
2、、B.、C.、D.、【答案】A6、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A7、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A8、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A9、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D11、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（
3、）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D12、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B13、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A14、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B16、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D18、套利定价理论的
4、假设条件（）A.B.C.D.【答案】D19、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B20、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A22、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A23、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A24、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是
5、（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C25、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D26、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D27、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C28、行业竞争分析的主要内容包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.
6、【答案】A30、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B31、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D32、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C33、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.
7、D.【答案】B34、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B35、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A36、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A37、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、
8、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A38、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B39、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A40、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】A41、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B42、杜邦分析法的局限性包括（）。A.
9、B.C.D.【答案】B43、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】D47、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】B50、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D