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3、场、面面向客户的的金融服务务体系和稳稳定高效的的营销队伍伍，发展和和巩固我行行基本客户户群体，扩扩大市场份份额，提高高我行综合合竞争能力力、整体效效益和风险险防范能力力，特制定定本办法。 第第二条 本办法所所称客户经经理是指为为客户提供供资产、负负债、中间间业务等金金融服务并并承担相关关业务开发发、风险防防范及客户户关系维护护职责的市市场营销人人员。包括括：支行营营销科室，总总分行公司司业务部、个个人业务部部、国际业业务部等营营销部门内内承担营销销任务的人人员。 支支行行长、副副行长，分分行公司业业务部、个个人业务部部、国际业业务部担任任副总经理理以上（含含）行政职职务以及承承担专业管管理职责
4、的的人员，不不执行客户户经理序列列。 第第三条 客户经理理实行分类类分级管理理。客户经经理分市场场经理（资资源型）、信信贷业务经经理（资源源+能力型）、营营销设计经经理及专业业经理（能能力型）四四类。客户户经理设高高级客户经经理、客户户经理、助助理客户经经理、见习习客户经理理四个级别别，共111个档次。其其中，高级级客户经理理设4个档次，客客户经理设设3个档次，助助理客户经经理设3个档次，见见习客户经经理设1个档次。资资深客户经经理设4个级别。 第第四条 客户经理理实行上岗岗资格管理理。助理客客户经理级级以上（含含）的市场场经理、信信贷业务经经理、营销销设计经理理上岗前，需需取得相应应的客户经
5、经理资格。不不具备客户户经理资格格的，不得得享受相应应的客户经经理待遇。具具备某级别别客户经理理资格，但但业绩未达达到该级别别标准的，也也不得享受受该级别的的客户经理理待遇。 第第五条 客户经理理实行业绩绩指标、职职业道德、基基础管理工工作、信贷贷操作及管管理、服务务质量五个个方面的全全面综合评评价考核。日日常按季进进行评价考考核，年度度进行全面面评价考核核。 第第六条 客户经理理级档实行行浮动管理理。根据评评价考核结结果确定级级档及应享享受的客户户经理待遇遇，能上能能下。客户经理实实行绩效挂挂钩的奖励励办法，根根据评价考考核结果享享受奖励。第二章 客户经理理岗位及行行员等级设设置 第第七条
6、市场经理理为具有客客户和业务务资源，承承担客户、存存款、国际际结算、网网络银行等等业务开发发的人员。 第第八条 信贷业务务经理为营营销部门内内承担客户户及业务开开发，并承承办客户信信贷操作及及管理等业业务的人员员。 第第九条 营销设计计经理为营营销或营销销管理部门门内承担客客户服务方方案设计、营营销策划、产产品营销、理理财服务等等业务的人人员。 第第十条 专业经理理为国际业业务、网络络银行、个个人业务等等专业部门门配合市场场经理或信信贷业务经经理进行业业务开发和和办理的人人员。 第第十一条 市场经经理、信贷贷业务经理理设高级客客户经理、客客户经理、助助理客户经经理、见习习客户经理理4个等级共共
7、11个档次次，其对应应行员等级级薪档从112级1档到3级1档。 营营销设计经经理设高级级客户经理理、客户经经理2个等级共共4个档次，其其对应行员员等级薪档档从9级1档到6级1档。 专专业经理不不设级档，不不参加客户户经理序列列评价考核核。 第第十二条 各岗位位见习客户户经理、助助理客户经经理和客户户经理级别别人员对外外统称“客户经理理”，各岗位位高级客户户经理级别别人员对外外统称“高级客户户经理”。第三章 客户经理理管理机构构 第第十三条 总行、分分行（含总总行营业部部，下同）分分别成立由由主管行长长任组长，公公司业务部部、个人业业务部、国国际业务部部、网络银银行部、人人力资源部部、风险管管理
8、部等部部门负责人人组成的客客户经理管管理小组，负负责辖内客客户经理的的管理。 第第十四条 总行客客户经理管管理小组职职责： （一一）负责拟拟订、完善善全行客户户经理管理理办法，报报总行行长长办公会审审定。 （二二）负责全全行高级客客户经理资资格的审定定。 （三三）负责全全行资深客客户经理资资格的审定定。 （四四）负责对对分行客户户经理管理理工作进行行检查、指指导。 （五五）负责总总行营销部部门内客户户经理的管管理。 第第十五条 分行客客户经理管管理小组职职责： （一一）负责拟拟订、完善善本行客户户经理管理理实施细则则。 （二二）负责制制订本行各各级客户经经理业绩标标准及考核核办法。 （三三）负
9、责本本行各岗位位客户经理理资格、资资深客户经经理资格的的认定。向向总行推荐荐申报高级级客户经理理、资深客客户经理资资格的人员员。 （四四）负责本本行客户经经理季度、年年度评价考考核结果的的审定。 （五五）负责对对辖内基层层行客户经经理管理工工作进行检检查、指导导。 第第十六条 总行、分分行公司业业务部门是是本级行客客户经理的的专业管理理部门，在在各级行管管理职责范范围内，负负责辖内客客户经理的的日常管理理工作。具具体职责包包括： （一一）负责组组织修订客客户经理管管理方面的的相关办法法、制度。 （二二）负责组组织客户经经理资格申申报工作，进进行初审，提提交同级客客户经理管管理小组审审定。 （三
10、三）负责组组织客户经经理的季度度考核、年年度考核。进进行业绩统统计、核实实、公示，汇汇总综合评评价意见，提提出初步考考核意见，报报本级行客客户经理管管理小组审审定。 （四四）负责组组织资深客客户经理的的资格申报报及跟踪评评价工作，进进行初审，根根据权限及及程序报客客户经理管管理小组审审查、审定定。 （五五）负责对对辖内客户户经理的工工作进行检检查，督促促落实贷后后管理责任任。 （六六）负责对对重点客户户的客户经经理小组服服务工作进进行专业管管理。 （七七）负责对对基层行客客户经理日日常管理工工作进行检检查、指导导。 （八八）负责制制订年度客客户经理培培训计划并并组织实施施。 （九九）负责辖辖内
11、营销人人员的专业业管理，进进行统计分分析，提出出调整意见见。 （十十）负责客客户经理的的档案管理理。 （十十一）负责责执行客户户经理管理理小组其它它决策事项项。 第第十七条 总行、分分行人力资资源部门承承担协同管管理客户经经理的职责责： （一一）协助修修订客户经经理管理办办法、制定定业绩标准准及考核奖奖励办法、认认定客户经经理资格、审审定考核结结果，进行行专业指导导和把关。 （二二）根据客客户经理考考核奖励办办法以及客客户经理考考核结果，落落实客户经经理的工资资及奖励待待遇。 （三三）根据营营销部门的的需求，具具体负责营营销人员的的调入、调调出以及调调整，对营营销人员的的占比进行行控制。 （四
12、四）负责客客户经理人人员的行员员等级管理理。 （五五）完善与与推进客户户经理制相相配套的奖奖励分配制制度。第四章 客户经理理岗位职责责及资格条条件 第第十八条 客户经经理是我行行对外的业业务代表，负负责开拓市市场，了解解客户需求求，推介我我行产品，争争揽各种业业务，同时时联系、协协调、组织织行内有关关部门及机机构为客户户提供全方方位金融服服务，在主主动防范金金融风险的的前提下，建建立、保持持与客户的的长期密切切联系，实实现业务稳稳步发展，并并努力降低低成本，增增加收益，提提高经济效效益。 第第十九条 市场经经理岗位职职责及资格格条件。 市市场经理承承担客户开开发、产品品营销、客客户服务、关关系
13、维护、创创造收益等等职责。需需具备以下下资格条件件： （一一）具有良良好的敬业业精神和职职业道德，遵遵纪守法，合合规经营，无无不良行为为和业务记记录。 （二二）熟悉我我行主要业业务品种及及其操作流流程、风险险控制点，具具有较强的的公关和业业务拓展能能力。 （三三）银行工工作满1年。 （四四）具备市市场营销专专业上岗资资格。 第第二十条 信贷业业务经理岗岗位职责及及资格条件件。 信信贷业务经经理承担客客户开发、产产品营销、信信贷业务操操作及管理理、业务风风险控制、客客户服务、关关系维护、创创造效益等等职责。需需具备以下下资格条件件： （一一）具有良良好的敬业业精神和职职业道德，遵遵纪守法，合合规
14、经营，无无不良行为为和业务记记录。 （二二）掌握银银行基本业业务，具有有较强的公公关和业务务拓展能力力。 （三三）具有信信贷业务操操作和管理理能力以及及较强的风风险控制能能力，授信信业务尽职职评价合格格。 （四四）大专学学历银行工工作满3年，或大大本及以上上学历银行行工作满22年。 （五五）具有信信贷专业上上岗资格（按按我行信贷贷业务资格格管理指导导意见（华华银办发2005339号文）执行，下同）和市场营销专业上岗资格。 第第二十一条条 营销设设计经理岗岗位职责及及资格条件件。 营营销设计经经理承担客客户开发、产产品营销、业业务与服务务创新、整整体营销推推动、理财财方案设计计、创造效效益等职责
15、责。需具备备以下资格格条件： （一一）具有良良好的敬业业精神和职职业道德，遵遵纪守法，合合规经营，无无不良行为为和业务记记录。 （二二）熟悉我我行业务品品种，精通通我行主要要业务的流流程，熟练练掌握主要要经营产品品的营销，具具有较强的的风险控制制能力、较较高的创新新能力、较较丰富的公公关和业务务开发经验验。 （三三）大本及及以上学历历，银行工工作满3年。 （四四）具备为为客户提供供全方位金金融服务（含含相关理财财服务）的的能力。 （五五）具备信信贷专业上上岗资格、市市场营销专专业上岗资资格。同时时，还应至至少具备我我行国际业业务、个人人金融业务务上岗资格格或社会认认定的保险险代理资格格、基金从
16、从业资格中中的一项上上岗资格。 第第二十二条条 信贷业业务经理高高级客户经经理资格条条件。 信信贷业务经经理高级客客户经理，除除应具备上上述各岗位位的资格条条件外，还还需同时具具备以下资资格条件： （一一）熟悉我我行业务品品种，精通通我行主要要业务的流流程，熟练练掌握主要要经营产品品的营销，具具有较强的的风险控制制能力、较较高的创新新能力、较较丰富的公公关和业务务开发经验验。 （二二）大专学学历银行工工作满5年；大本本及以上学学历，银行行工作满33年。 （三三）具备为为大型客户户提供全方方位金融服服务的能力力。 （四四）具备信信贷专业上上岗资格、市市场营销专专业上岗资资格。同时时，还应至至少具
17、备我我行国际业业务、个人人金融业务务上岗资格格或社会认认定的保险险代理资格格、基金从从业资格中中的一项上上岗资格。 第第二十三条条 各行可可根据本行行实际情况况细化资格格条件，但但不得低于于上述标准准。第五章 客户经理理资格认定定 第第二十四条条 资格认认定程序： （一一）申报人人按照*银行行行员持证上上岗工作管管理暂行办办法规定定，参加所所申报客户户经理岗位位所要求专专业的上岗岗资格证书书考试，取取得相关专专业上岗资资格证书。 （二二）申报人人填报*银行客客户经理资资格申报、审审批书，并并提交所申申报岗位所所要求的上上岗资格证证书，向所所在单位提提出申请，并并由所在单单位统一上上报分行客客户
18、经理管管理部门。 （三三）分行客客户经理管管理部门组组织对申报报人进行综综合素质、工工作业绩审审查、核实实，对为客客户提供金金融服务的的能力进行行认定，向向本行客户户经理管理理小组推荐荐。高级客客户经理资资格经本级级行客户经经理管理小小组审查后后向总行推推荐。 （四四）客户经经理管理小小组根据客客户经理资资格条件进进行资格认认定。 （五五）客户经经理资格情情况在分行行公司业务务部门备案案、存档。高高级客户经经理资格在在总行备案案。 第第二十五条条 客户经经理资格有有效期为三三年，期满满后须重新新进行认定定。 第第二十六条条 特别条条款。 （一一）对当年年从行外调调入，其基基本素质和和业务能力力
19、达到客户户经理资格格条件的人人员，其客客户经理资资格可由分分行在当年年度内给予予临时认定定。调入后后第二年度度需进行资资格的正式式确认。 （二二）对于学学历、工作作年限不符符合客户经经理资格条条件，但经经综合评价价考核，其其基本素质质和业务能能力确实达达到资格条条件的人员员，根据管管理权限，报报经客户经经理管理小小组审定后后可以给予予相应的客客户经理资资格。 （三三）因客观观原因未参参加总行统统一组织的的有关专业业的上岗资资格考试的的，其该专专业的业务务能力确实实达到上岗岗资格条件件的，在认认定客户经经理资格时时，经客户户经理管理理小组审定定，可以临临时确认该该专业上岗岗资格。该该专业上岗岗资
20、格考试试举行时，必必须参加考考试，考试试不合格的的，取消其其该专业的的临时上岗岗资格，并并相应取消消其客户经经理资格的的认定。第六章 客户经理理评价考核核 第第二十七条条 客户经经理综合评评价体系。 （一一）业绩评评价。包括括日均存款款、综合业业务量、客客户数量、收收息率、不不良率5项指标。 （二二）职业道道德评价。包包括合规操操作、诚信信待客、公公平竞争、廉廉洁自律、保保守秘密、协协作配合66个方面。 （三三）基础管管理工作评评价。包括括定期拜访访客户、客客户档案管管理、收集集信息、定定期报告44个方面。 （四四）信贷操操作及管理理评价。包包括信贷调调查、贷款款发放、贷贷款档案、首首贷检查、
21、定定期贷后检检查、本息息催收、风风险分类、贷贷后检查报报告、风险险防范9个方面。 （五五）服务质质量评价。包包括重点客客户稳定率率、客户综综合业务拓拓展情况、客客户满意度度3个方面。 第第二十八条条 市场经经理重点评评价其日均均存款、综综合业务量量、客户数数量三项业业绩指标以以及职业道道德、基础础管理、服服务质量方方面的工作作。 信信贷业务经经理按综合合评价体系系进行全面面评价。 营营销设计经经理重点评评价其对重重点客户服服务方案的的指导与完完善、共同同拜访客户户综合营销销、营销（产产品）宣传传策划与组组织以及所所取得的实实际成效。 第第二十九条条 客户数数量、收息息率、不良良率指标实实行下限
22、控控制，达不不到相应级级档指标要要求的不得得享受该级级档的客户户经理待遇遇。在不良良资产率的的控制指标标之内，根根据不良资资产额按规规定比例扣扣减综合业业务量。 客客户经理因因自身操作作及管理等等原因造成成的不良率率超过3%的，给一一年的清收收宽限期。在在清收宽限限期内不享享受客户经经理待遇。宽宽限期到期期仍不能将将不良率控控制到3%以内的，则则取消其客客户经理资资格。 第第三十条 职业道道德、基础础管理工作作、信贷操操作及管理理、服务质质量方面的的评价通过过“客户经理理差错积分分”形式进行行。季度差差错积分达达到30分，降降低一级客客户经理档档次享受待待遇，并按按实际分值值扣减相应应比例的季
23、季度奖金。年年度累计差差错积分达达到1000分的，则则为年度考考核不合格格，取消其其客户经理理资格。 第第三十一条条 客户经经理日常考考核按季度度进行。客客户经理所所在单位提提出业绩、职职业道德、基基础管理工工作、信贷贷操作及管管理方面的的考核评价价建议；风风险管理部部门负责客客户经理五五级分类及及不良贷款款的认定，提提出风险管管理评价意意见；公司司业务部进进行业绩统统计核实，综综合客户经经理所在单单位以及风风险管理等等部门的意意见，结合合日常对客客户经理贷贷后管理等等方面工作作检查评价价的结果，提提出客户经经理考核的的初步意见见，经分行行范围内业业绩公示后后，报客户户经理管理理小组审定定。
24、第第三十二条条 客户经经理年度考考核在每年年度的第一一季度进行行。 第第三十三条条 客户经经理的季度度、年度考考核结果均均报总行备备案。 第第三十四条条 下列情情况之一，应应取消其客客户经理资资格： （一一）在授信信尽职方面面，由于工工作不落实实或规定不不执行，给给我行带来来较大风险险或较大不不利影响的的。 （二二）有严重重违纪行为为的。 （三三）信贷业业务经理的的信贷业务务上岗资格格被取消的的。 第第三十五条条 年度考考核中，日日均存款达达不到15500万元元、综合业业务量达不不到25000万元的的，调离营营销岗位。 对对于新入行行的员工给给予1年的宽限限期；对新新入行的大大学毕业生生给予2
25、年的宽限限期。第七章 客户经理理待遇 第第三十六条条 客户经经理根据其其考核后的的客户经理理级档享受受与行员等等级对应的的工资待遇遇。 第第三十七条条 客户经经理享受与与其级档对对应等级行行员的车改改补贴。客客户经理三三档及以上上人员享受受客户经理理补贴。 第第三十八条条 客户经经理待遇实实行浮动管管理，考核核达到哪一一级档的标标准就享受受哪一级档档的工资和和补贴。 第第三十九条条 客户经经理的奖金金与绩效考考核结果挂挂钩。客户户经理参加加所在单位位的综合奖奖金分配，由由所在单位位根据分行行公司业务务部的考核核结果发放放。 第第四十条 客户经经理每年享享有两周的的脱产培训训时间。 第第四十一条
26、条 高级客客户经理可可享受6级或7级行员的的办公条件件，可配备备工作助手手。第八章 资深客户户经理 第第四十二条条 设立资资深客户经经理序列，授授予连续55年以上或或6年中有5年达到高高级客户经经理四档及及以上级别别的客户经经理以相应应的资深客客户经理资资格。 资资深客户经经理设一、二二、三、四四档共4个级别。 第第四十三条条 资深客客户经理资资格条件： （一一）至少连连续5年高级客客户经理一一档考核合合格，或66年中有5年高级客客户经理一一档考核合合格，授予予资深客户户经理一档档资格。 （二二）至少连连续5年高级客客户经理二二档或以上上级别考核核合格，或或6年中有5年高级客客户经理二二档或以
27、上上级别考核核合格，授授予资深客客户经理二二档资格。 （三三）至少连连续5年高级客客户经理三三档或以上上级别考核核合格，或或6年中有5年高级客客户经理三三档或以上上级别考核核合格，授授予资深客客户经理三三档资格。 （四四）至少连连续5年高级客客户经理四四档或以上上级别考核核合格，或或6年中有5年高级客客户经理四四档或以上上级别考核核合格，授授予资深客客户经理四四档资格。 第第四十四条条 资深客客户经理享享受所取得得客户经理理级档年限限一致的比比原级档待待遇低一档档次的工资资、客户经经理补贴待待遇。 资资深客户经经理待遇按按年享受。当当客户经理理年度考核核级档低于于资深客户户经理资格格条件中所所
28、要求的客客户经理级级档时，资资深客户经经理待遇开开始享受。资资深客户经经理待遇需需连续享受受，在享受受期间其客客户经理等等级待遇高高于资深客客户经理待待遇时，按按高的待遇遇享受，但但资深客户户经理待遇遇享受时间间不延长。 资资深客户经经理不享受受与该级档档行员等级级相对应的的奖金待遇遇，奖金待待遇按所在在岗位的标标准执行。 第第四十五条条 具有资资深客户经经理资格者者享受资深深客户经理理待遇还需需同时具备备以下条件件： （一一）我行正正式员工； （二二）年度行行员考核合合格； （三三）在客户户经理岗位位上的业绩绩达到客户户经理三档档水平。 在在客户经理理岗位上业业绩达不到到客户经理理三档水平平
29、的，降一一档次享受受资深客户户经理待遇遇。 第第四十六条条 资深客客户经理享享受待遇期期间，一旦旦出现违规规违纪行为为的，即刻刻取消其资资深客户经经理资格和和相应的待待遇。 第第四十七条条 资深客客户经理资资格由总行行统一管理理，由总行行客户经理理管理小组组认定。分分行客户经经理管理小小组负责初初审推荐，并并负责资深深客户经理理的日常管管理。第九章 客户经理理的日常管管理 第第四十八条条 客户经经理工作制制度。 （一一）定期访访客制度。客客户经理必必须对客户户进行定期期访问，对对存款或授授信10000万元以以上（含）的的客户，每每月拜访不不少于1次；对存存款或授信信100万元元以上（含含）的客
30、户户，每季度度拜访不少少于1次。对于于一般客户户，每半年年拜访不少少于一次。 走走访客户后后应及时撰撰写访客报报告，经直直接领导签签认后，归归入客户管管理档案。 （二二）客户经经理例会制制度。分行行、支行市市场营销部部门建立客客户经理例例会制度，及及时总结工工作、交流流经验、通通报情况、传传递信息、短短期培训、部部署工作。客客户经理例例会可采用用周例会、月月例会等形形式。 （三三）客户管管理档案制制度。客户户经理应对对存款或授授信在1000万元以以上（含）的的客户，全全面建立客客户管理档档案，及时时保存所获获取的客户户信息、业业务合作、访访客报告等等资料，全全面掌握客客户情况。客客户管理档档案
31、由客户户经理所在在单位统一一保管。客客户经理应应根据要求求，及时收收集、录入入信贷管理理系统、客客户关系管管理系统等等所要求的的客户信息息，保证客客户信息的的准确、全全面，并及及时更新。 （四四）信息反反馈制度。客客户经理应应收集客户户需求、潜潜在客户、同同业竞争、地地方政府重重点举措等等方面的市市场信息，并并及时将各各种有价值值信息上报报市场营销销部门。 （五五）工作报报告制度。客客户经理应应定期向客客户经理管管理部门报报告工作进进展情况，包包括指标完完成情况、客客户开发情情况、新产产品开发以以及工作经经验和存在在的问题等等。 （六六）客户经经理小组制制度。对在在本行业务务中占比较较高、综合
32、合业务量较较大的客户户，或业务务涉及多家家分支行、业业务相互联联系的重点点客户，成成立以客户户经理为主主体、专业业经理以及及其它相关关人员参加加的多部门门分工合作作或多家行行统一开发发服务的客客户经理小小组，依靠靠小组成员员的专业知知识和多单单位的业务务支撑，为为客户设计计有针对性性的服务方方案，综合合拓展客户户业务。 第第四十九条条 客户经经理由分行行公司业务务部和所在在单位共同同管理。公公司业务部部负责客户户经理年度度和季度考考核，确定定客户经理理的考核结结果。客户户经理所在在部门负责责客户经理理日常的具具体管理，提提出考核评评价意见，并并根据最终终考核结果果落实工资资、奖励的的发放。 第
33、第五十条 公司业业务部负责责辖内客户户经理小组组的专业管管理。组织织成立客户户经理小组组对集中营营销范围的的重点客户户进行团队队服务。公公司业务部部有权指定定、通过竞竞聘等方式式选定、调调整客户经经理小组的的组长和成成员，对客客户经理小小组的工作作进行评价价、考核。 第第五十一条条 分行负负责培训计计划制定，组组织辖内各各级客户经经理的业务务培训。总总行每年组组织高级客客户经理到到境外考察察。 第第五十二条条 公司业业务部定期期对客户经经理的工作作、客户档档案进行检检查，对服服务质量进进行抽查，对对其贷后管管理工作进进行远程监监控。 第第五十三条条 分行公公司业务部部负责建立立客户经理理管理档
34、案案，及时归归档客户经经理资格认认定、评价价、考核、奖奖惩、培训训等方面的的材料。 第第五十四条条 分行公公司业务部部建立营销销人员统计计台帐，按按季度进行行营销人员员的统计分分析。 第十章 附 则 第第五十五条条 各行根根据本办法法制定具体体实施细则则，报总行行批准后执执行。 第第五十六条条 本办法法由*银行总总行制定并并负责解释释，修改和和废止亦同同。 第第五十七条条 本办法法自印发之之日起执行行，原*银行客客户经理管管理办法（华华银发22003104号）同同时废止。 附附件：1客户经经理序列行行员等级设设置2客户经经理评价体体系3信贷业业务经理业业绩标准4市场经经理业绩标标准5营销设设计
35、经理业业绩标准6客户经经理非业绩绩指标“差错积分分”考核标准准7客户经经理工资待待遇8客户经经理补贴标标准9资深客客户经理待待遇10*银行客户户经理资格格申报、审审批书附件1客户经理序序列行员等等级设置客户经理等等级序列对应行员等等级薪档客户经理岗岗位市场经理信贷业务经经理营销设计经经理高级客户经经理一档3级1档高级客户经经理二档4级1档高级客户经经理三档5级1档高级客户经经理四档6级1档客户经理一一档7级1档客户经理二二档8级1档客户经理三三档9级1档助理客户经经理一档10级1档档助理客户经经理二档11级4档档助理客户经经理三档11级2档档见习客户经经理12级1档档注：打“”者表示示该类岗位
36、位设立该客客户经理级级别。营销销设计经理理只设4个等级。附件2 客户经理评评价体系评价内容评价标准评价结果的的运用备 注注一、业绩指指标 1、日日均存款根据各岗位位、各级别别设定核定工资级级别，日常常奖励分配配，年度评评价 2、综综合业务量量根据各岗位位、各级别别设定核定工资级级别，日常常奖励分配配，年度评评价 3、对对公客户数数量根据各岗位位、各级别别设定核定工资级级别，日常常奖励分配配，年度评评价 4、收收息率根据各级档档设定，不不低于988%按比例扣减减综合业务务量，超线线取消资格格1年宽限期期 5、不不良率根据各级档档设定，不不高于3%按比例扣减减综合业务务量，超线线取消资格格1年宽限
37、期期二、职业道道德标准 1、合合规操作无违规操作作行为日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 2、诚诚信待客无怠慢、欺欺骗客户行行为日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 3、公公平竞争无采用不正正当手段行行内外竞争争行为日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 4、廉廉洁自律无违法乱纪纪、损害银银行利益行行为日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 5、保保守秘密无泄密行为为日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 6、协协作配合及时沟通、团团队营销、主主动协调日常奖励扣扣减，年度度评价三、基础管管理工作 1、定定期拜访客客户按客户类型型划分时限限拜访日常奖
38、励扣扣减，年度度评价 2、客客户档案管管理对存贷款1100万元元以上的建建立日常奖励扣扣减，年度度评价 3、收收集信息及时收集反反馈市场、产产品信息日常奖励扣扣减，年度度评价 4、定定期报告考核期内定定期报告日常奖励扣扣减，年度度评价四、信贷操操作及管理理 1、信信贷调查保证真实、全全面性日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 2、贷贷款发放按程序操作作，资料真真实，手续续齐备日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的直接接淘汰 3、贷贷款档案在规定时限限内按规定定项目移交交日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格 4、首首贷检查首贷一周后后检查、报报告日常奖励扣扣减，年度度评价，严严
39、重的取消消资格 5、定定期贷后检检查根据不同类类型客户时时限检查、报报告日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格 6、本本息催收按规定时限限在到期前前通知，欠欠息、逾期期在规定时时限内调查查、催收日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格 7、风风险分类按月、按规规定要求进进行日常奖励扣扣减，年度度评价 8、贷贷后检查报报告贷后检查后后在规定时时限内报告告日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格 9、风风险防范措措施针对风险信信号及时采采取防范措措施日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格五、服务质质量 1、重重点客户流流失率所服务的重重点客户不不流失、业业务不减少少日常
40、奖励扣扣减，年度度评价主动淘汰的的扣除 2、客客户综合业业务拓展所服务客户户在我行开开办的业务务品种不断断增加日常奖励扣扣减，年度度评价 3、客客户满意度度提供优质、高高效服务，未未遭客户投投诉日常奖励扣扣减，年度度评价，严严重的取消消资格政策原因除除外附件3信贷业务经经理业绩标标准客户经理级级别对应行员等级薪档业 绩 标 准（适适用于信贷贷业务经理理）说 明综合业务量量（万元）日均存款（万万元）不良资产率率（）利息回收率率（）对公客户数数量高级客户经经理一档3级1档7000004500000100%30高级客户经经理二档4级1档5000003000001%99%30高级客户经经理三档5级1档
41、3600002000001%99%25高级客户经经理四档6级1档2600001500001%99%20客户经理一一档7级1档2100001150002%98.5%15客户经理二二档8级1档160000800002%98.5%15客户经理三三档9级1档110000550002%98.5%15助理客户经经理一档10级1档档80000400003%98%10助理客户经经理二档11级4档档60000300003%98%10助理客户经经理三档11级2档档40000200003%98%10见习客户经经理12级1档档25000150003%98%5注：总行营营业部、上上海分行、广广州分行、深深圳分行各各档次
42、客户户经理综合合业务量、日日均存款指指标应分别别在以上对对应档次标标准上上浮浮10%。温温州分行各各档次客户户经理综合合业务量、日日均存款指指标应分别别在以上对对应档次标标准上下浮浮10%。信贷业务经经理综合业业务量折算算系数表项 目折综合业务务量值（万万元）说 明1对公活期存存款日均1100万元元120含按活期利利率计算的的保证金存存款。从年年初累计。对公定期存存款日均1100万元元100含通知存款款、协定存存款、按定定期利率计计算的保证证金存款，不不含协议存款。从从年初累计计。2储蓄活期存存款日均1100万元元360从年初累计计计算。同同时按此比比例折算存存款日均。储蓄定期存存款日均110
43、0万元元300从年初累计计计算。同同时按此比比例折算存存款日均。3国际结算单单证业务1100万美美元300考核期内用用期内业务务量，年度度评价用全全年累计量量。贸易项下汇汇款1000万美元150考核期内用用期内业务务量，年度度评价用全全年累计量量。非贸易项下下汇款1000万美元元120考核期内用用期内业务务量，年度度评价用全全年累计量量。4当年主办对对公抵、质质押贷款日日均1000万元40从年初累计计计算。当年辅办对对公抵、质质押贷款日日均1000万元20从年初累计计计算。5当年主办对对公非抵、质质押贷款日日均1000万20从年初累计计计算。当年辅办对对公非抵、质质押贷款日日均1000万10从年初累计计计算。6当年主办个个人贷款日日均1000万元60从年初累计计计算。当年辅办个个人贷款日日均1000万元30从年初累计计计算。7当年主办