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1、黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保公司管理暂行办法实施细则的通知黑政办发号 发文文时间： 20100-12-13各市（地）、县县（市）人人民政府（行行署），省省政府各直直属单位： 黑黑龙江省融资性担担保公司管管理暂行办办法实施施细则已已经省政府府领导同意意，现印发发给你们，请请认真贯彻彻执行。二一年年十二月十十一日黑龙江省融融资性担保保公司管理理暂行办法法实施细细则第一章总总则 第第一条为为加强对融融资性担保保公司的监监督管理，规规范融资性性担保行为为，促进融融资性担保保行业健康康发展，根根据中华华人民共和和国公司法法、中中华人民共共和国担保保法、中中华人民共共和国合同同法及融融
2、资性担保保公司管理理暂行办法法等相关关法律、法法规、规章章，制定本本细则。 第第二条本本细则所称称融资性担担保是指担担保人与银银行业金融融机构等债债权人约定定，当被担担保人不履履行对债权权人负有的的融资性债债务时，由由担保人依依法承担合合同约定的的担保责任任的行为。本本细则所称称融资性担担保公司是是指依法设设立，经营营融资性担担保业务的的有限责任任公司和股股份有限公公司；省属属融资性担担保公司是是指省直有有关部门或或省属企业业依法出资资并控股的的融资性担担保公司。本本细则所称称监管部门门是指省金金融办和市市（地）、县县（市、区区）政府（行行署）确定定的负责监监督管理本本辖区融资资性担保公公司的
3、部门门（金融办办或相关部部门）。 第第三条融融资性担保保公司应当当以安全性性、流动性性、收益性性为经营原原则，建立立市场化运运作的可持持续审慎经经营模式。融融资性担保保公司与企企业、银行行业金融机机构等客户户的业务往往来，应当当遵循诚实实守信的原原则，并遵遵守合同的的约定。 第第四条融融资性担保保公司依法法开展业务务，不受任任何机关、单单位和个人人的干涉。 第第五条融融资性担保保公司开展展业务，应应当遵守法法律、法规规、规章和和本细则的的规定，不不得损害国国家利益和和社会公共共利益。融融资性担保保公司应当当为客户保保密，不得得利用客户户提供的信信息从事任任何与担保保业务无关关或有损客客户利益的
4、的活动。 第第六条融融资性担保保公司开展展业务应当当遵守公平平竞争的原原则，不得得从事不正正当竞争。 第第七条融融资性担保保公司由各各级政府实实施属地管管理。 省省金融办负负责全省融融资性担保保公司及融融资性担保保公司分支支机构设立立、变更及及终止的审审批和监督督管理工作作的组织实实施，负责责省属融资资性担保公公司的日常常监管和风风险处置，并并向省政府府和融资性性担保业务务监管部际际联席会议议报告工作作。 市市（地）、县县（市、区区）政府（行行署）是辖辖区融资性性担保公司司风险处置置的第一责责任人。市市（地）、县县（市、区区）监管部部门负责辖辖区融资性性担保公司司及融资性性担保公司司分支机构构
5、设立、变变更及终止止的申报辅辅导、日常常监管和风风险处置，并并向同级政政府（行署署）和上级级监管部门门报告工作作。第二章设设立、变更更和终止 第第八条设设立融资性性担保公司司及其分支支机构，应应当经省金金融办审查查批准。经经批准设立立的融资性性担保公司司及其分支支机构，由由省金融办办颁发经营营许可证，并并凭该许可可证向工商商部门申请请注册登记记。任何单单位和个人人未经省金金融办批准准不得经营营融资性担担保业务，不不得在名称称中使用融融资性担保保字样，法法律、法规规另有规定定的除外。 第第九条设设立融资性性担保公司司，应当具具备下列条条件： （一一）有符合合中华人人民共和国国公司法规规定的章程程
6、。 （二二）有具备备持续出资资能力的股股东。 （三三）有符合合本细则规规定的注册册资本。 （四四）有符合合任职资格格的董事、监监事、高级级管理人员员和合格的的从业人员员。 （五五）有健全全的组织机机构、内部部控制和风风险管理制制度。 （六六）有符合合要求的营营业场所。 （七七）省金融融办规定的的其他审慎慎性条件。 董董事、监事事、高级管管理人员和和从业人员员的资格管管理按照融融资性担保保业务监管管部际联席席会议有关关规定执行行。 第第十条设设立各类融融资性担保保公司必须须具备最低低限额的注注册资本： （一一）跨省（自自治区、直直辖市）开开展融资性性担保业务务的注册资资本不得低低于亿元元（人民币
7、币，下同）。 （二二）在全省省范围内开开展融资性性担保业务务的注册资资本不得低低于亿元元。 （三三）在省内内市（地）范范围内开展展融资性担担保业务的的注册资本本不得低于于万元。 （四四）在省内内县（市、区区）范围内内开展融资资性担保业业务的注册册资本不得得低于万元元。 （五五）本细则则施行前已已经实际经经营融资性性担保业务务的，应在在年月日前达达到注册资资本不低于于万万元的要求求，并应在在年月日前达达到本细则则相应最低低限额注册册资本的要要求。 注注册资本为为实缴货币币资本。 第第十一条设立融资资性担保公公司，应向向省金融办办提交下列列文件、资资料： （一一）申请书书。应当载载明拟设立立的融资
8、性性担保公司司的名称、住住所、注册册资本和业业务范围等等事项。 （二二）可行性性研究报告告。 （三三）章程草草案。 （四四）股东名名册及其出出资额、股股权结构。 （五五）股东出出资的验资资证明以及及持有注册册资本以上股东东的资信证证明和有关关资料。 （六六）拟任董董事、监事事、高级管管理人员的的资格证明明。 （七七）经营发发展战略和和规划。 （八八）营业场场所证明材材料。 （九九）省金融融办要求提提交的其他他文件、资资料。 第第十二条融资性担担保公司申申请设立分分支机构，应应当具备下下列条件： （一一）连续经经营融资性性担保业务务两年以上上，近两年年连续盈利利。 （二二）近两年年每年累计计发生
9、的代代偿损失或或投资损失失不得高于于净资产的的。 （三三）近两年年无违法、违违规不良记记录。 （四四）省金融融办规定的的其他审慎慎性条件。 第十十三条融融资性担保保公司申请请设立分支支机构，应应向省金融融办提交下下列文件、资资料： （一一）申请书书。应当载载明拟设立立分支机构构的名称、住住所、业务务范围、负负责人等事事项。 （二二）可行性性研究报告告。 （三三）董事会会（股东会会）决议、法法人授权书书及法人营营业执照副副本复印件件。 （四四）具有法法定资格的的会计师事事务所出具具的近两年年的财务审审计报告。（五五）拟任分分支机构总总经理资格格证明。 （六六）营业场场所证明材材料。 （七七）省金
10、融融办要求提提交的其他他文件、资资料。 第第十四条融资性担担保公司有有下列变更更事项之一一的，应当当经省金融融办审查批批准： （一一）变更名名称。 （二二）变更组组织形式。 （三三）变更注注册资本。 （四四）变更公公司住所。 （五五）调整业业务范围。 （六六）变更董董事、监事事和高级管管理人员。 （七七）变更持持有以以上股权的的股东。 （八八）分立或或者合并。 （九九）修改章章程。 （十十）省金融融办规定的的其他变更更事项。 融融资性担保保公司变更更事项涉及及经营许可可证事项的的，由省金金融办换发发经营许可可证；涉及及公司登记记或备案事事项的，经经省金融办办审查批准准后，按规规定向工商商部门申
11、请请变更登记记或备案。 第第十五条融资性担担保公司变变更事项应应提交的文文件、资料料，根据有有关规定另另行制定。 第第十六条省内注册册融资性担担保公司在在省外设立立分支机构构，应当征征得省金融融办同意。省省外注册融融资性担保保公司在省省内设立分分支机构，应应当征得其其总公司所所在地省级级监管部门门同意，报报省金融办办审查批准准。 第第十七条融资性担担保公司因因分立、合合并或出现现公司章程程规定的解解散事由需需要解散的的，应当经经省金融办办审查批准准，并凭批批准文件及及时向工商商部门申请请注销登记记。申请解解散融资性性担保公司司，应向省省金融办提提交下列文文件、资料料： （一一）解散申申请报告。
12、 （二二）股东会会议决议或或出资人决决定。 （三三）清算程程序。 （四四）债权债债务安排方方案。 （五五）资产分分配方案。 （六六）省金融融办要求提提交的其他他文件、资资料。 第第十八条融资性担担保公司有有重大违法法经营行为为，不予撤撤销将严重重危害市场场秩序、损损害公众利利益的，由由省金融办办予以撤销销。法律、法法规另有规规定的除外外。 第第十九条融资性担担保公司解解散或被撤撤销的，应应当依法成成立清算组组进行清算算，按照债债务清偿计计划及时偿偿还有关债债务。所在在地监管部部门监督其其清算过程程。担保责责任解除前前，公司股股东不得分分配公司财财产或从公公司取得任任何利益。 第第二十条融资性担
13、担保公司不不能清偿到到期债务，并并且资产不不足以清偿偿全部债务务或者明显显缺乏清偿偿能力的，应应当依法实实施破产。 第第二十一条条融资性性担保公司司解散、被被撤销或破破产的，由由省金融办办依法注销销和缴回其其经营许可可证。 第二十二二条涉及及融资性担担保公司或或融资性担担保公司分分支机构设设立、变更更、终止申申请，省金金融办应自自受理之日日起个个工作日内内作出是否否批准的决决定，个工作日日不能作出出决定的，经经省金融办办负责人批批准，可以以延长个工作日日，并将延延长期限的的理由告知知申请人。第三章业业务范围 第第二十三条条融资性性担保公司司经省金融融办批准，可可以经营下下列部分或或全部融资资性
14、担保业业务： （一一）贷款担担保。 （二二）票据承承兑担保。 （三三）贸易融融资担保。 （四四）项目融融资担保。 （五五）信用证证担保。 （六六）其他融融资性担保保业务。 第第二十四条条融资性性担保公司司经省金融融办批准，可可以兼营下下列部分或或全部业务务： （一一）诉讼保保全担保。 （二二）投标担担保、预付付款担保、工工程履约担担保、尾付付款如约偿偿付担保等等履约担保保业务。 （三三）与担保保业务有关关的融资咨咨询、财务务顾问等中中介服务。 （四四）以自有有资金进行行投资。 （五五）省金融融办规定的的其他业务务。 第第二十五条条融资性性担保公司司可以为其其他融资性性担保公司司的担保责责任提供
15、再再担保和办办理债券发发行担保业业务，但应应当同时符符合以下条条件： （一一）近两年年无违法、违违规不良记记录。 （二二）省金融融办规定的的其他审慎慎性条件。从从事再担保保业务的融融资性担保保公司除需需满足前款款规定的条条件外，注注册资本应应当不低于于亿元，并并连续营业业两年以上上。 第第二十六条条融资性性担保公司司不得从事事下列活动动： （一一）吸收存存款。 （二二）发放贷贷款。 （三三）受托发发放贷款。 （四四）受托投投资。 （五五）省金融融办规定不不得从事的的其他活动动。融资性性担保公司司从事非法法集资活动动的，由有有关部门依依法予以查查处。第四章经经营规则和和风险控制制 第第二十七条条
16、融资性性担保公司司应当依法法建立健全全公司治理理结构，完完善议事规规则、决策策程序和内内审制度，保保持公司治治理的有效效性。跨省省（自治区区、直辖市市）设立分分支机构的的融资性担担保公司，应应当设名名以上的独独立董事。 第第二十八条条融资性性担保公司司应当建立立符合审慎慎经营原则则的担保评评估制度、决决策程序、事事后追偿和和处置制度度、风险预预警机制和和突发事件件应急机制制，并制定定严格规范范的业务操操作规程，加加强对担保保项目的风风险评估和和管理。 第第二十九条条融资性性担保公司司应当配备备或聘请经经济、金融融、法律、技技术等方面面具有相关关资格的专专业人才。跨跨省（自治治区、直辖辖市）设立
17、立分支机构构的融资性性担保公司司应当设立立首席合规规官和首席席风险官。首首席合规官官、首席风风险官应当当由取得律律师或注册册会计师等等相关资格格，并具有有融资性担担保或金融融从业经验验的人员担担任。 第第三十条融资性担担保公司应应当按照金金融企业财财务规则和和企业会计计准则等要要求，建立立健全财务务会计制度度，真实地地记录和反反映企业的的财务状况况、经营成成果和现金金流量。 第第三十一条条融资性性担保公司司收取的担担保费，可可根据担保保项目的风风险程度，由由融资性担担保公司与与被担保人人自主协商商确定，但但不得违反反国家有关关规定。 第第三十二条条融资性性担保公司司对单个被被担保人提提供的融资
18、资性担保责责任余额不不得超过净净资产的，对对单个被担担保人及其其关联方提提供的融资资性担保责责任余额不不得超过净净资产的，对对单个被担担保人债券券发行提供供的担保责责任余额不不得超过净净资产的。 第第三十三条条融资性性担保公司司的融资性性担保责任任余额不得得超过其净净资产的倍。 第第三十四条条融资性性担保公司司以自有资资金进行投投资，限于于国债、金金融债券及及大型企业业债务融资资工具等信信用等级较较高的固定定收益类金金融产品，以以及不存在在利益冲突突且总额不不高于净资资产的其他投投资。以自自有资金投投资其他融融资性担保保公司股权权的，实行行融资性担担保责任余余额放大倍倍数的扣除除，不计入入的的
19、范畴。第第三十五条条融资性性担保公司司不得为其其母公司或或子公司提提供融资性性担保。 第第三十六条条融资性性担保公司司应当按照照当年担保保费收入的的提提取未到期期责任准备备金，并按按不低于当当年年末担担保责任余余额的的比例提取取担保赔偿偿准备金。担担保赔偿准准备金累计计达到当年年担保责任任余额的，实实行差额提提取。差额额提取办法法和担保赔赔偿准备金金的使用管管理办法由由省金融办办另行制定定。省金融融办可以根根据融资性性担保公司司责任风险险状况和审审慎监管的的需要，提提出调高担担保赔偿准准备金比例例的要求。融融资性担保保公司应当当对担保责责任实行风风险分类管管理，准确确计量担保保责任风险险。 第
20、第三十七条条融资性性担保公司司与债权人人应当按照照协商一致致的原则建建立业务关关系，并在在合同中明明确约定承承担担保责责任的方式式。 第第三十八条条融资性性担保公司司办理融资资性担保业业务，应当当与被担保保人约定在在担保期间间可持续获获得相关信信息并有权权对相关情情况进行核核实。 第第三十九条条融资性性担保公司司与债权人人应当建立立担保期间间被担保人人相关信息息的交换机机制，加强强对被担保保人的信用用辅导和监监督，共同同维护双方方的合法权权益。 第第四十条融资性担担保公司应应当按照监监管部门的的规定，将将公司治理理情况、财财务会计报报告、风险险管理状况况、资本金金构成及运运用情况、担担保业务总
21、总体情况等等信息告知知相关债权权人。第五章监监督管理 第第四十一条条全省统一一建立融资资性担保公公司非现场场监管信息息系统，建建立健全融融资性担保保公司信息息资料收集集、整理、统统计分析制制度和监管管记分制度度，对经营营及风险状状况进行持持续监测。市市（地）监监管部门应应于每年月底前完完成本辖区区融资性担担保公司上上一年度机机构概览报报告，报省省金融办备备案。省金金融办应当当于每年月底前完完成全省融融资性担保保公司上一一年度机构构概览报告告。 第第四十二条条融资性性担保公司司应当按照照规定及时时向监管部部门报送经经营报告、财财务会计报报告、合法法合规报告告等文件和和资料。融融资性担保保公司向监
22、监管部门提提交的各类类文件和资资料，应当当真实、准准确、完整整。 第第四十三条条融资性性担保公司司应当按季季度向监管管部门报告告资本金的的运用情况况。监管部部门应当根根据审慎监监管的需要要，适时提提出融资性性担保公司司的资本质质量和资本本充足率要要求。 第第四十四条条监管部部门根据监监管需要，有有权要求辖辖区融资性性担保公司司提供专项项资料，或或约见其董董事、监事事、高级管管理人员进进行监管谈谈话，要求求就有关情情况进行说说明或进行行必要的整整改。省金金融办认为为必要时，可可以向债权权人通报所所监管有关关融资性担担保公司的的违规或风风险情况。 第第四十五条条监管部部门根据监监管需要，可可以对融
23、资资性担保公公司进行现现场检查，融融资性担保保公司应当当予以配合合，并按照照监管部门门的要求提提供有关文文件、资料料。现场检检查时，检检查人员不不得少于人，并向向融资性担担保公司出出示检查通通知书和相相关证件。 第第四十六条条融资性性担保公司司发生担保保诈骗、金金额可能达达到其净资资产以以上的担保保代偿或投投资损失，以以及董事、监监事、高级级管理人员员涉及严重重违法、违违规等重大大事件时，应应当立即采采取应急措措施并向监监管部门报报告。 第第四十七条条融资性性担保公司司应当在其其股东大会会或股东会会、董事会会等会议召召开后个工作日日内向所在在地监管部部门报告会会议的重要要决议。 第第四十八条条
24、融资性性担保公司司应当聘请请社会中介介机构进行行年度审计计，并将审审计报告及及时报送监监管部门。 第第四十九条条监管部部门应当会会同有关部部门建立融融资性担保保行业突发发事件的发发现、报告告和处置制制度，制定定融资性担担保行业突突发事件处处置预案，明明确处置机机构及其职职责、处置置措施和处处置程序，及及时、有效效地处置融融资性担保保行业突发发事件。 第第五十条市（地）、县县（市、区区）监管部部门应当于于每年月月中旬前向向本级政府府（行署）和和上级监管管部门报告告本辖区上上一年度融融资性担保保行业发展展和监管情情况。省金金融办应当当于每年月底前向向省政府和和融资性担担保业务监监管部际联联席会议报
25、报告全省上上一年度融融资性担保保行业发展展和监管情情况。市（地地）、县（市市、区）监监管部门应应当及时向向本级政府府（行署）和和上级监管管部门报告告辖区内融融资性担保保行业的重重大风险事事件和处置置情况。省省金融办应应当及时向向省政府和和融资性担担保业务监监管部际联联席会议报报告全省融融资性担保保行业的重重大风险事事件和处置置情况。 第第五十一条条融资性性担保行业业建立行业业自律组织织，履行自自律、维权权、服务等等职责。省省级融资性性担保行业业自律组织织接受省金金融办的指指导。市（地地）、县（市市、区）融融资性担保保行业自律律组织接受受同级监管管部门的指指导。 第第五十二条条征信管管理部门应应
26、当将融资资性担保公公司的有关关信息纳入入征信管理理体系，并并为融资性性担保公司司查询相关关信息提供供服务。第六章法法律责任 第第五十三条条监管部部门从事监监督管理工工作的人员员有下列情情形之一的的，依法给给予行政处处分；构成成犯罪的，依依法追究刑刑事责任： （一一）违反规规定审批融融资性担保保公司的设设立、变更更、终止以以及业务范范围的。 （二二）违反规规定对融资资性担保公公司进行现现场检查的的。 （三三）未依照照本细则第第五十条规规定报告重重大风险事事件和处置置情况的。 （四四）其他违违反法律、法法规、规章章的行为。 第第五十四条条融资性性担保公司司违反法律律、法规、规规章及本细细则规定，有
27、有关法律、法法规、规章章有处罚规规定的，依依照其规定定给予处罚罚；有关法法律、法规规、规章未未作处罚规规定的，由由监管部门门责令改正正；构成犯犯罪的，依依法追究刑刑事责任。 第第五十五条条未经省省金融办批批准擅自经经营融资性性担保业务务的，由有有关部门依依法予以取取缔并处罚罚；未经监监管部门批批准擅自在在名称中使使用融资性性担保字样样的，由监监管部门责责令改正，依依法予以处处罚。第七章附附则 第第五十六条条公司制制以外的融融资性担保保机构从事事融资性担担保业务参参照本细则则的有关规规定执行，具具体实施办办法另行制制定。外商商投资的融融资性担保保公司适用用本细则，法法律、行政政法规另有有规定的，依依照其规定定。融资性性再担保机机构管理办办法另行制制定。 第第五十七条条本细则则施行前已已经设立的的融资性担担保公司不不符合本细细则规定的的，应在年年月日前达到到本细则规规定的要求求。