黄石市商业银行126981.docx

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1、黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案（讨论稿）说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考虑，不具有任何倾向性，特此说明。北大纵横管理咨咨询银行2003年122月 目录目录1第一章 总则则3第一条 目的和和原则3第二条 适用对对象3第三条 组织管管理3第四条 激励的的依据4第二章 黄石石市商业银行行行长激励方方案4第五条 激励方方式4第六条 年薪构构成4第七条 基本年年薪确定4第八条 风险年年薪确定5第九条 考核指指标设定5第十条 风险年年薪归零6第十一条 年薪薪发放6第十二条 经营营者中长期激激励方式6第十三条 中长长期激励的兑兑现7第三章 黄石石市商业银行行副行

2、长激励励方案8第十四条 激励励方式8第十五条 年薪薪构成8第十六条 基本本年薪确定8第十七条 风险险年薪确定8第十八条 考核核指标设定8第十九条 风险险年薪归零9第二十条 年薪薪发放9第二十一条 副副行长中长期期激励方式10第二十二条 中中长期激励的的兑现10第四章 不可可抗力10第二十三条 不可抗力10第五章 争议议的解决10第二十四条 争议的解决决10第六章 附则则11第二十五条 方方案的制定和和修改11第二十六条 方方案的解释11第二十七条 方方案的实施11附件一：经营管管理目标责任任书12附件二：黄石市市商业银行银银行总部经营营层考评表13附件三：黄石市市商业银行经经营业绩指标标定义表

3、14附件四：黄石市市商业银行银银行个人综合合指标定义表表16附件五：黄石市市商业银行银银行总部经营营层任期考评评表17附件六：黄石市市商业银行银银行总部经营营层风险年薪薪归零制度18第一章 总则则第一条 目的和和原则（一）制定本方方案的目的在在于充分发挥挥激励的作用用，以保障黄黄石市商业银银行的长期发发展战略目标标的实施。使使黄石市商业业银行高级管管理人员的薪薪酬与银行发发展的短期收收益、中期收收益与长期收收益有效结合合起来。（二）制定本制制度遵循以下下基本原则：1、公平性原则则。激励的水水平应与被激激励者承担的的岗位责任以以及工作业绩绩相匹配。2、竞争性原则则。根据黄石石市劳动力市市场相关职

4、位位的工资价位位和本银行的的支付能力，合合理确定激励励水平，提高高本银行薪酬酬激励的市场场竞争力，保保留和吸引所所需要的人才才。3、激励性原则则。根据岗位位责任大小和和业绩优劣，合合理拉开薪酬酬水平差距；针对各类岗岗位特点，合合理确定固定定收入与浮动动收入的比例例关系，激发发员工的工作作积极性。4、合法性原则则。严格遵守守国家的法律律法规和国家家有关薪酬制制度的政策规规定。第二条 适用对对象本方案的激励对对象为黄石市市商业银行银银行行长、副副行长，其他他人员的考核核激励方式不不在本方案的的实施范围。第三条 组织管管理(一) 对黄石石市商业银行行行长的考核核由银行董事会薪薪酬委员会组组织实施，银

5、银行其他部门门予以配合，考考核结果由银银行董事会确确认，利益相相关的董事应应执行回避制制度。考核期期为一年，通通常情况下考考核有效期设设为每年一月月一日至十二二月三十一日日止。跨年度度长期激励方方式指标以每每年度的考核核指标为考核核基础。考核核目标由黄石石市商业银行行董事会在综综合考虑银行行历史数据和和行业内的横横向数据的基基础上确定。以以上数据由银银行董事会薪薪酬委员会负负责提供，银银行其他部门门予以配合。薪薪酬委员会根根据董事会确确定的考核目目标制定经经营管理目标标责任书（见见附件一）。(二) 对黄石石市商业银行行副行长的考考核由黄石市商业银银行行长组织织实施，银行行其他部门予予以配合，考

6、考核结果由银银行董事会确确认，利益相相关的董事应应执行回避制制度。考核期期为一年，通通常情况下考考核有效期设设为每年一月月一日至十二二月三十一日日止。跨年度度长期激励方方式指标以每每年度的考核核指标为考核核基础。考核核目标由黄石石市商业银行行行长在综合合考虑副行长长的工作范围围、工作业绩绩及个人工作作能力的基础础上确定，银银行其他部门门予以配合。副副行长对行长长负责并签订订经营管理理目标责任书书。第四条 激励的的依据各银行经营层年年初签订的经经营管理目标标责任书，各各银行当年的的月、季、年年度财务报表表。第二章 黄石石市商业银行行行长激励方方案第五条 激励方方式根据黄石市商业业银行银行的的经营

7、特点，本本方案拟采用用股权与年薪薪相结合的办办法对银行行行长进行激励励。收入包括括基本收入、风风险收入两部部分。基本收收入为基本年年薪，风险收收入包括风险险年薪，中长长期激励为商商业保险和奖奖励股权等其其他奖励。第六条 年薪构构成根据行业特点与与公平原则设设定经营层年年薪总额基数数。为加大激激励力度，拟拟设定在年薪薪总额基数中中基本年薪与与风险年薪基基数的比例为为3：7。实实际发放的风风险年薪按考考核结果确定定，不作上下下限限制。第七条 基本年年薪确定基本年薪年薪薪总额基数个人职务系系数0.3个人职务系数拟拟设定如下：行长为1，副副行长为0.7。第八条 风险年年薪确定风险年薪必须与与个人职务系

8、系数、经营层层的考评结果果挂钩。因此此，风险年薪薪设定如下：风险年薪年薪薪总额基数个人职务系系数0.7综合考评系系数个人职务系数拟拟设定如下：行长为1，副副行长为0.7。第九条 考核指指标设定年度考核指标的的设定根据银行的经营营特点，拟从从银行业绩和和个人综合因因素两方面对对黄石市商业业银行银行经经营层进行考考核，得出综综合考评系数数（参见附件件二：黄石市市商业银行银银行总部经营营层考评表）。具体指标解释如下：(一) 综合考考评系数设定定综合考评系数=银行业绩指指标P1个人人综合指标P2Pi为各指标所所占权重，PP1P21(二) 银行业业绩指标设定定银行业绩主要从从经济收益、业业务发展、资资产

9、质量、社社会贡献等个个方面考核，（附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。银行业绩指标经济收益指指标W1业务务发展指标W2资产产质量指标指指标W3社会会贡献指标W4其他他指标W5Wi为各指标所所占权重，WW1W2W3W44+W511 (三) 个人综综合指标设定定个人综合评价指指标主要是由由董事会根据据年度工作重重点对经营层层中的个人工工作能力进行行评价打分。分分值在011之间。具体体评价指标（参参见附件四：黄石市商业业银行银行总总部经营层个个人综合指标标定义表）。任期考核指标设设定根据银行的经营营特点，拟从从银行业绩和和银行资产安安全因素两方方面对黄石市市商业银行银银行经营层进进行考核。得

10、得出综合考评评系数（参见见附件五：黄黄石市商业银银行银行总部部经营层任期期考评表）。具具体指标解释释如下：任期考评系数=经济收益指指标S1资产产安全指标S2Si为各指标所所占权重，SS1S21说明：考评指标标的选定由董董事会薪酬管管理委员会根根据黄石市商商业银行的不不同战略发展展阶段进行选选择。第十条 风险年年薪归零银行经营过程中中，如发生重重大安全事故故，经营层的的风险年薪为为零。归零事故级别由由黄石市商业业银行的实际际情况制定。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）第十一条 年薪薪发放基本年薪逐月发发放。风险年年薪在年度考考核结束后发发放。发放数数额为风险年年薪的90

11、，其余的110风险年年薪将由银行行董事会存入入专门的账户户，作为任期期考核的风险险抵押基金。其其余额在经营营者任期结束束时由董事会会根据审计结结果考核后发发放。其发放放方式为：风险年薪剩余部部分实际发放放额任期风风险年薪总额额10任期考评系系数第十二条 经营营者中长期激激励方式商业保险经营者在任期内内，历年的年年度综合考评评系数的平均均值达到0.9以上时，可可获得股东额额外的商业保保险奖励。奖奖励的商业保保险的净现值值按行长和副副行长实际得得到的年薪总总额的20计算。在其其任期后的下下一个完整会会计年度，黄黄石市商业银银行的经审计计后的可疑、损损失类（按五五级分类标准准）贷款额不不超过其本年年

12、度新增存款款的1%时，可可获得奖励的的商业保险保保单。商业保险按以上上价值奖励给给经营层的成成员。原则上上行长获得以以上保险价值值的50%以以上，其余部部分由行长进进行考核后报报经董事会薪薪酬委员会通通过后分配。股权激励方式本方案拟提供两两种股权激励励方式供考核核单位选择，两两种方式可任任选其一。(一) 按年薪薪比例赠股方方式经营者年度综合合考评系数达达到0.9以上时时，可获得股股东额外的股股权奖励。奖奖励的股权价价值按价值相相当于行长和和副行长实际际得到的年薪薪总额的200计算。其其股权在其任任期后的三年年内不得转让让。(二) 按分红红赠股方式将当年分红总额额的2作为赠股股的购买资金金，购买

13、股权权奖励给经营营层。其股权权在其任期后后的三年内不不得转让。股权总数按以上上比例分配给给经营层的成成员。原则上上行长获得以以上股权的550%以上，其其余部分由行行长进行考核核后报经董事事会薪酬委员员会通过后分分配。第十三条 中长长期激励的兑兑现(一) 银行经经营者在任期期内通过本制制度实施持有有的股权不能能转让，但持持股人享有表表决权和分红红权。(二) 银行经经营者在年度度经营完毕后后，经审计无无误后，可以以向董事会薪薪酬委员会提提请发放股权权(三) 银行经经营者在任期期内由组织调调离本岗位者者或在任期内内退休的，经经离任审计无无误后，可以以向薪酬委员员会提请发放放股权。任职职未满一年被被调

14、离者或退退休者，不能能获得银行股股权。(四) 银行经经营者在任期期内由组织调调离本岗位者者或在任期内内退休的，经经离任审计无无误后，可以以按规则向薪薪酬委员会提提请发放保险险保单。任职职未满一年被被调离者或退退休者，不能能获得保险保保单。(五) 银行经经营者在任期期内死亡的，其其持有的股权权按照调离做做相应处置，兑兑现的收益归归该经营者的的财产继承人人所有。(六) 银行经经营者在任期期内死亡的，其其商业保险的的获得按照调调离做相应处处置，兑现的的收益归该经经营者的财产产继承人所有有。(七) 银行经经营者在任期期内辞职并获获董事会批准准的，经离任任审计无误后后，可向薪酬酬委员会提请请发放股权。任

15、任职未满一年年辞职的，不不能获得银行行股权。银行行经营者在任任期内辞职者者不享受商业业保险的奖励励。(八) 银行经经营者在任期期内被辞退的的，经离任审审计无误后，可可向薪酬委员员会提请发放放股权，其股股票数量按原原发放股票数数量的50计算。任职职未满一年被被辞退者，不不能获得银行行股权。其不不享受商业保保险的奖励。(九) 银行经经营者在任期期内被开除的的，其持有的的股权全部自自动丧失。其其不享受商业业保险的奖励励。第三章 黄石石市商业银行行副行长激励励方案第十四条 激励励方式根据黄石市商业业银行银行的的经营特点，本本方案拟采用用股权与年薪薪相结合的办办法对银行副副行长进行激激励。副行长长的收入

16、包括括基本收入、风风险收入两部部分。基本收收入为基本年年薪，风险收收入包括风险险年薪，中长长期激励为商商业保险和奖奖励股权。第十五条 年薪薪构成根据行业特点与与公平原则设设定经营层年年薪总额基数数。为加大激激励力度，拟拟设定在年薪薪总额基数中中基本年薪与与风险年薪的的比例为3：7。风险年年薪上不封顶顶。第十六条 基本本年薪确定银行副行长的基基本年薪为行行长的0.77倍。基本年薪年薪薪总额基数个人职务系系数0.3个人职务系数拟拟设定如下：行长为1，副副行长为0.7。第十七条 风险险年薪确定风险年薪必须与与个人职务系系数、经营层层的考评结果果挂钩。因此此，风险年薪薪设定如下：风险年薪年薪薪总额基数

17、个人职务系系数0.7综合考评系系数第十八条 考核核指标设定年度考核指标的的设定根据银行的经营营特点，拟从从银行业绩和和个人综合因因素两方面对对黄石市商业业银行银行经经营层进行考考核，得出综综合考评系数数（参见附件件二：黄石市市商业银行银银行总部经营营层考评表）。具具体指标解释释如下：(一) 综合考考评系数设定定综合考评系数=银行业绩指指标P1个人人综合指标P2Pi为各指标所所占权重，PP1P21(二) 银行业业绩指标设定定银行业绩主要从从经济收益、业业务发展、资资产质量三个个方面考核，（参见附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。银行业绩指标经济收益指指标W1业务务发展指标W2资产产质量指

18、标指指标W3社会会贡献指标W4其他他指标W5Wi为各指标所所占权重，WW1W2W3W44+W511(三) 个人综综合指标设定定个人综合评价指指标主要是由由行长根据年年度工作重点点对经营层中中的个人工作作能力进行评评价打分。分分值在011之间。具体体评价指标参参见附件四：黄石市商业业银行银行个个人综合指标标定义表。任期考核指标设设定根据银行的经营营特点，拟从从银行业绩和和银行资产安安全因素及个个人综合指标标三方面对黄黄石市商业银银行银行经营营层进行考核核。得出综合合考评系数（附附件五：黄石石市商业银行行银行总部经经营层任期考考评表）。具具体指标解释释如下：任期考评系数=经济收益指指标S1资产产安

19、全指标S2个人人综合指标S3Si为各指标所所占权重，SS1S2S31说明：考评指标标的选定由行行长根据黄石石市商业银行行的不同战略略发展阶段进进行选择，经经董事会薪酬酬管理委员会会通过方可生生效。第十九条 风险险年薪归零银行经营过程中中，如发生重重大安全事故故，经营层的的风险年薪采采取归零制度度。归零事故故级别由黄石石市商业银行行的实际情况况制定。（参参见附件六：黄石市商业业银行银行总总部经营层风风险年薪归零零制度）第二十条 年薪薪发放基本年薪逐月发发放。风险年年薪在年度考考核结束后发发放。发放数数额为风险年年薪的90，其余的110风险年年薪将由银行行董事会存入入专门的账户户，作为任期期考核的

20、风险险抵押基金。其其余额在经营营者任期结束束时由董事会会根据审计结结果考核后发发放。其发放方式为：风险年薪剩剩余部分实际际发放额任任期风险年薪薪总额10任期考评系系数经营者第二十一条 副副行长中长期期激励方式副行长长期股权权激励计划参参照本方案第第十二条执行行。第二十二条 中中长期激励的的兑现副行长长期股权权激励的兑现现参照本方案案第十三条执执行。第四章 不可可抗力第二十三条 不可抗力本方案所指不可可抗力包括但但不限于天灾灾、水灾、火火灾、战争、政政府行动、意意外事件或非非双方所能控控制或所能预预见的事件。由由于不可抗力力原因致使本本方案无法履履行或无法全全部履行时，黄黄石市商业银银行董事会应

21、应在15日内，将将有关情况书书面通知经营营方，其方案案中的相关条条款双方协商商制定。第五章 争议议的解决第二十四条 争议的解决决在本方案执行过过程中，如有有意见分歧，应应协商解决，协协商不成时，可可申请仲裁部部门依该会仲仲裁规则裁决决或向法院提提出诉讼。第六章 附则则第二十五条 方方案的制定和和修改(一) 黄石市市商业银行银银行经营层考考核激励方案案的制定与修修改由黄石市市商业银行银银行董事会的的薪酬委员会会拟定草案，经经董事会审批批后实施。(二) 方案制制定单位每年年可根据战略略重点修改经经营层激励方方案，对有关关的考核指标标及权重进行行必要调整。如如遇特殊情况况（原有的考考核环境发生生了突

22、变导致致原来制定的的指标没有可可能完成），制制定单位可根根据实际情况况修改或重新新制定相应的的经营层考核核方案。第二十六条 方方案的解释经营层激励方案案由相应的制制定单位负责责解释。第二十七条 方方案的实施本方案自公布之之日起实施。附件一：经营管管理目标责任任书经营管理目标责责任书 合同编号号: 受约人姓名： 发约部部门（经办人人）： 职位： 职位： 责任书有效期： 年年 月 日至至 年年 月 日为使黄石市商业业银行 年经经营计划落到到实处，经双双方商定，同同意签订 年年业绩合同。经商定，本年度度受约人年薪薪为 ，其其中基本年薪薪为 。目标业绩指标如如下：考核指标权重目标值银行业绩指标经济收益

23、业务发展资产质量社会贡献个人综合评价指指标总计发约人将依据本本目标责任书书对受约人 年度经营营业绩进行考考核， 年年实际完成数数以经审计的的 年度黄黄石市商业银银行审计报告告为准。发约约人根据合同同完成情况，按按黄石市商商业银行高层层管理人员考考核激励方案案给予奖罚罚。受约人签名：_ 发约人签名名：_签署时间：_年年_月月_日日附件二：黄石市市商业银行银银行总部经营营层考评表黄石市商业银行行银行总部经经营层考评表表 年度度考核表被考评人姓名职位考核指标权重得分加权得分银行业绩指标85个人综合评价指指标15综合考评系数考评单位负责人人签字 签字：年 月 日附件三：黄石市市商业银行经经营业绩指标标

24、定义表黄石市商业银行行经营业绩指指标定义表评价内容权重基本考核指标权重指标定义评分规则及标准准1.经济收益35净资产收益率35%净利润/平均净净资产100设P1净资产产收益率目目标值当P10.8时，净资资产收益率指指标为0。当0.8P111时，净净资产收益率率指标2（P11）12.银行发展25总存款增长率10%（本年末总存款款去年末总总存款）去去年末总存款款100P2总存款增增长率目标标值当P20.8时，总存存款增长率指指标为0。当0.8P221时，总总存款增长率率指标2（P21）1日均存款增长率率15%（本年日均存款款去年日均均存款）去去年日均存款款100P3日均存款款增长率目目标值当P30

25、88时，日均存存款增长率指指标为0。当0.8P331时，日日均存款增长长率指标22（P31）13.资产质量30不良贷款减少率率10%（去年末不良贷贷款本年末末不良贷款）/净资产100设P4不良资资产减少率目标值当P40.8时，不良良贷款减少率率指标为0。当0.8P441时，不不良贷款减少少率指标22（P41）1不良贷款占比10%今年不良贷款/今年总贷款款设P5不良贷贷款占比目目标值当P50.8时，不良良贷款占比指指标为0。当0.8P551时，不不良贷款占比比指标2（P51）1贷款回收率10%今年贷款回收额额/今年贷款款总额设P6贷款回回收率目标标值当P60.8时，贷款款回收率指标标为0。当0.

26、8P661时，贷贷款回收率指指标2（P61）14、社会贡献10%税收增长率5%（本年上缴税收收总额去年年上缴税收总总额）/去年年上缴税收总总额设P7税收增增长率目标标值当P7=0.8时，税收收增长率指标标为0。当0.8P771时，税税收增长率指指标2（P71）1职工人均工资增增长率5%（本年职工人均均年收入去去年职工人均均年收入）/去年职工人人均年收入）设P8职工人人均工资增长长率目标值值当P8=0.8时，职工工人均工资增增长率指标为为0。当0.8P881时，职职工人均工资资增长率指标标2（P81）1其他附件四：黄石市市商业银行银银行个人综合合指标定义表表黄石市商业银行行银行个人综综合指标定义

27、义表系数10.90.890.80.790.70.690.60沟通及影响能力力25%具备出色的沟通通技巧，人际际界面友好，得得到绝大多数数下属拥戴；非常善于说说服、影响、激激励他人做好好工作具备较好的沟通通技巧，人际际界面友好，得得到绝大多数数下属拥戴；比较善于说说服、影响、激激励他人做好好工作具备一定的沟通通技巧，人际际界面友好，得得到绝大多数数下属拥戴；善于说服、影影响、激励他他人做好工作作沟通技巧一般，人人际界面友好好，得到大多多数下属拥戴戴；能说服、影影响、激励他他人做好工作作沟通技巧较差，不不能良好地表表达自己的见见解；工作中中下属经常有有抵触情绪管理及指导能力力25%能有效地组建、带

28、带领一个积极极向上、乐观观进取的团队队，高效地完完成工作目标标能带领下属按正正常期望完成成所有的工作作任务，能对对下属工作进进行有效的指指导能带领下属正常常完成大多数数的工作任务务，日常组织织管理工作较较为顺畅，能能对下属工作作进行指导基本能带领下属属完成工作任任务，但日常常部门内部组组织管理中存存在一些的矛矛盾纠纷不能组织下属完完成正常的工工作目标预期期，日常组织织管理工作纠纠纷、矛盾不不断判断及决策能力力25%善于透过现象看看本质，对工工作能很好的的进行权衡和和判断评估，善善于确定决策策时机，提出出并最终选择择可行方案，对对困难事情处处理果断得当当能够透过现象看看本质，对工工作能很好的的进

29、行权衡和和判断评估，能能够抓住决策策时机，选择择可行方案，对对困难事情处处理果断得当当能够透过现象看看本质，对工工作能进行权权衡和判断评评估，能够抓抓住决策时机机，选择可行行方案，对困困难事情处理理得当基本能够透过现现象看本质，对对工作能进行行权衡和判断断评估，基本本能够抓住决决策时机，对对困难事情处处理基本得当当看问题不太深刻刻，对工作权权衡和判断评评估不够准确确，有时延误误决策时机计划及执行能力力25%有较高的计划并并组织实施能能力，善于快快速且低成本本地完成所分分配的任务，非非常善于落实实工作设想、方方案与计划能够对工作进行行筹划，善于于按时、按质质、按量完成成工作任务，落落实上级的业业

30、绩期望，较较好的执行上上级或自己的的工作计划 多数情况下能够够对工作进行行筹划，能够够按时、按质质、按量完成成工作任务，执执行上级或自自己的工作计计划有一定的计划能能力，基本上上能落实上级级的各种指令令，基本上能能够按时、按按质、按量完完成工作任务务不能正确地接受受、领会上级级精神；不能能有效地完成成工作任务何何执行工作计计划附件五：黄石市市商业银行银银行总部经营营层任期考评评表黄石市商业银行行银行总部经经营层任期考考评表 年度度至 年度考考核表被考评人姓名职位考核指标权重历年得分加权得分经济收益指标资产安全指标个人综合评价指指标综合考评系数考评单位负责人人签字 签字：年 月 日附件六：黄石市

31、市商业银行银银行总部经营营层风险年薪薪归零制度黄石市商业银行行银行总部经经营层风险年年薪归零制度度考察指标造成的经济损失失归零方式经济案件安全责任事故100万以上扣除所有风险年年薪经济案件安全责任事故50万1000万扣除50风险险年薪经济案件安全责任事故10万50万万扣除20风险险年薪经济案件安全责任事故2万10万扣除5风险年年薪违规经营受到央行或其他他行政执法部部门以文件形形式处罚扣除相当于被处处罚金额100%的风险年年薪计划生育综合治理员工违反计划生生育政策受到到处罚或其他他综合治理事事故扣除5风险年年薪说明：1、副行行长的风险年年薪归零方式式应由行长根根据其分管的的业务范围进进行调整，非非相关副行长长不承担相应应的责任。2、经济案件和和安全责任事事故原则上以以造成直接经经济损失为准准。经济损失失较小，但对对银行造成的的形象影响较较大者，由董董事会酌情处处理。