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1、村商业银行绩效考核办法一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。二、基本原则（一）含量计酬的原则。根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。（二）质效优先的原则。各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。（三）风险防范的原
2、则。凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。（四）人员定编的原则。年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。（五）按月结账的原则。市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。全年滚动结算，年终结总账。（六）优胜劣淘的原则。有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗
3、承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。四、工资的构成和考核（一）基本工资按定编人数每人每月x元的标准计发（含“三金”），待岗人员发生活费x元。（二）绩效工资1、2013年全市信用社绩效考核指标为全年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收（五级分类）。绩效工资含量标准分别为存款旬均净增额x元/万元，利息收入x元/万元（营业部按x元/万元考核），不良贷款清收x元/万元。2、对信用社主任、副主任绩效工资实行百分考核，工资基数为全社业务人员人均绩效工资。（1）主任考核项目：存款年末净增25分、收息30分、不良
4、贷款清收25分、回笼率10分、安全及其他工作10分（城区社存款年末净增35分，收息45分）。（2）分管信贷副主任考核项目：利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷管理10分（城区社信贷投放50分，到期贷款回笼率40分，信贷管理10分）。（3）分管存款副主任考核项目：存款年末净增40分、旬均净增40分，安全及其他管理20分。上述定量指标按实际完成比例计分，超比例可计加分，加分最高不超过原分值的30%；贷款回笼率达不到99%，每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门根据平时考核计分。五、工资系数的确定信用社主任工资系数基数为1.8，根据百分考核结果考核后上下浮动区间为1
5、.3，2.1；副主任系数基数为1.5，考核后上下浮动区间为1.1，1.7，其他人员工资系数由各社根据情况自行确定。六、绩效工资扣减项目（一）当年到期贷款回笼率低于99%的，按欠标准绝对额的10%扣减绩效工资总额。（二）费用超计划、超比例部分，全额扣减信用社主任绩效工资。七、特别说明和规定（一）市联社年终将按存款旬均净增x元/万元、利息收入x元/万元的标准增加各社费用总额，作为组织存款、增加利息收入的专项公关费用。（二）各社应区分不同岗位，建立个人业绩台账，详细登载员工个人收存、收贷、收息业绩，作为计算绩效工资的依据。（三）信用社主任、副主任组织的对公和大户存款、清收的大额贷款利息和大额不良贷款
6、属公共业绩，相应的绩效工资应按比例进行分配。（四）按本办法计算的绩效工资总额若低于省联社核定的工资总额，以省联社核定的工资总额为准，相应调增各社绩效工资总额；反之相应调减各社绩效工资总额。八、组织实施本考核办法由市联社财会统计部组织实施，市联社稽查大队负责对各社经营计划完成情况进行审计考核，并计算出全年应得绩效工资，由财会统计部通知计发。 农村商业银行绩效考核办法出自2014年年襄阳农农村商业业银行机机关绩效考核实实施办法法第一章 总总 则第一条 为为加快襄襄阳农商商银行的的经营转转型，树树立襄阳阳农商银银行机关关廉洁、高高效服务务基层的的良好形形象，全全面提升升机关职职能部门门和员工工的经营
7、营管理水水平，强强化服务务意识，增增强工作作的积极极性、主主动性和和创造性性，切实实发挥机机关的带带头表率率作用，确确保各项项规章制制度有效效实施，确确保年度度经营管管理目标标圆满完完成。结结合襄阳阳农商银银行机关关工作职职能，特特制定本本办法。第二条 绩绩效考核核的适用用范围。本本办法适适用于襄襄阳农商商银行机机关日常常经营管管理和包包点督办办工作的的考核。第三条 绩绩效考核核的对象象。本办办法考核核对象为为：襄阳阳农商银银行机关关全体员员工及营营业部票票据中心心、清算算中心、大大库出纳纳、随车车出纳。转非干部、内内退人员员不纳入入本办法法考核范范围内。第四条 工工资薪金金由基本本工资、绩绩
8、效工资资、津补补贴、奖奖金四部部分组成成。（一）绩效效工资按按照本办办法确定定的计酬酬标准和和考核方方式，根根据个人人业绩按按月考核核兑现。（二）奖金金总额控控制在工工资薪金金总额88%以内内，主要要用于奖奖励先进进部门和和在本年年度经营营管理中中有突出出贡献的的员工。（三）津补补贴项目目和计发发标准参参照省联联社关关于规范范全省 2农村信用社社津补贴贴发放有有关事项项的通知知（鄂鄂农信办办字2201111022号）和和襄阳农农商银行行相关规规定执行行。（四）转任任非领导导职务人人员、内内退员工工工资待待遇分别别按照鄂鄂农信发发2001318号和和鄂农信信发22009991号文文件执行行。劳务
9、务派遣人人员工资资薪酬按按照省联联社有关关管理办办法执行行。第二章 组组织领导导第五条 襄襄阳农商商银行成成立机关关绩效考考核领导导小组，负负责组织织领导机机关绩效效考核工工作。组 长：李李维林；副组长：罗罗 军、郑郑本周、朱朱杰斌、张张 斌、杨杨述新； 成 员：各各部门及及营业部部负责人人。领导小组下下设办公公室，办办公室设设在人力力资源部部，具体体负责绩绩效考核核方案的的起草制制订、组组织实施施、协调调推动及及考核兑兑现工作作。其他他部门按按照本办办法规定定做好本本部门、部部门员工工及相关关指标的的考核汇汇算工作作。第三章 考考核原则则第六条 绩绩效考核核的原则则。遵循循公平、公公正、公公
10、开的原原则，强强调绩效效考核的的全面性性、激励励性和导导向性。（一）坚持持定量与与定性考考核相结结合的原原则。对对职能部部门的管管理指标标实行定定性考核核，经营营指标实实行定量量考核。对对个人工工作任务务完成情情况实行行定量考考核，对对个人工工作质量量、工作作效率实实行定性性考核。（二）坚持持公共管管理目标标考核与与部门责责任目标标考核相相结合 3的原则。各各职能部部门既要要落实本本部门的的责任目目标，也也要落实实机关公公共管理理目标和和重大活活动安排排。（三）坚持持部门管管理目标标与员工工业绩考考核相结结合的原原则。以以部门工工作职责责为基础础，明确确各部门门的管理理目标和和经营指指标，具具
11、体到人人，按月月对员工工的履职职情况和和部门量量化指标标进行考考核，依依此对每每位员工工进行综综合绩效效考评。（四）坚持持按劳分分配、奖奖优罚劣劣的原则则。实行行员工绩绩效与绩绩效工资资严格挂挂钩，按按贡献计计酬，体体现能者者多酬，多多劳多得得，少劳劳少得，解解决出工工不出力力、效率率不高的的问题。第七条 绩绩效考核核的方式式。员工工当月绩绩效工资资与其综综合考核核得分情情况挂钩钩，依率率计发；预留绩绩效工资资的200%年底底与包点点工作完完成情况况、案防防考核情情况及领领导评议议结果挂挂钩。机机关绩效效考核实实行“按按月考核核、累计计滚动、全全年通算算”，当当月考核核任务未未完成而而被扣发发
12、的工资资，年终终累计完完成后，扣扣发工资资全额返返还，属属于省联联社、襄襄阳农商商银行规规定的时时点或阶阶段性工工作任务务未完成成而扣发发的工资资年底不不予返还还。第四章 包包点行社社分配第八条 襄襄阳农商商银行班班子成员员联系行行社和机机关各部部门包点点行社，以以相关文文件为准准。第五章 部部门管理理考核指指标第九条 对对襄阳农农商银行行机关部部门实行行百分量量化考核核。总分分1000分，其其中：公公共管理理指标330分；部门责责任（经经营）指指标 4470分。设设倒扣分分指标115分；建立董董事长单单项考核核机制，主主要用于于对工作作突出、防防控重大大风险或或受到省省、市有有关单位位奖励的
13、的部门进进行奖励励，对工工作拖拉拉，质量量较差，受受到省、市市有关单单位通报报批评的的部门进进行惩罚罚，奖罚罚分值由由董事长长确定。第十条 公公共管理理指标（标标分300分）公共管理指指标需机机关各部部门全力力配合，共共同完成成，所有有部门全全部参与与考核（经经营部门门、二级级单位、护护卫大队队不参与与包点行行社挂钩钩）。公公共指标标考核，按按标准计计分，扣扣分以标标分为准准，扣完完为止，具具体包括括：（一）员工工个人行行为（66分）。机机关员工工应认真真遵守湖湖北省农农村信用用社员工工违规行行为处理理办法和和襄阳农农商银行行各项规规章制度度，遵守守工作纪纪律，认认真完成成工作任任务，规规范个
14、人人行为举举止，按按要求参参加机关关学习、培培训和会会议工作作。对存存在十大大陋习行行为、未未遵守工工作纪律律、未按按要求参参加机关关组织的的学习和和各项活活动的，发发现一次次扣1分分，扣完完为止。（人人力资源源部负责责考核）（二）综合合信息与与基层调调研工作作（6分分）。各各部门要要每月向向综合部部至少报报送2条条信息，按按时报送送部门工工作月报报，按期期报送季季度、半半年及年年度工作作总结及及思路。组组织开展展与本部部门或本本条线业业务发展展相关的的调查研研究工作作，每季季度至少少开展一一次，并并形成专专门的调调研报告告。未按按时报送送信息、月月报、总总结的每每次扣22分，未未开展调调研工
15、作作的本项项不得分分，未形形成调研研报告的的每次扣扣2分。（由由综合部部负责考考核）（三）服务务基层工工作（66分）。各各部门应应认真履履行服务务基层行行社的各各项职能能，提高高服务效效率，及及时解决决基层反反映的突突出问 5题。对基层层行社反反映办事事拖拉、服服务效率率低的部部门，经经核实后后，每次次扣2分分。（由由人力资资源部负负责考核核）（四）案防防量化考考核工作作（6分分）。按按照湖湖北省农农村信用用社案件件防控工工作量化化考核办办法及及襄阳阳农商银银行（社社）案件件防控工工作量化化考核办办法的的规定，全全面落实实本部门门和本条条线案防防责任和和措施。案案防措施施落实不不到位发发现一次
16、次扣1分分，本部部门和本本条线发发生重大大案件和和责任事事故的，本本项不得得分（由由稽核监监察部、安安全保卫卫部负责责考核）（五）包点点行社工工作督办办（6分分）。机机关各部部门应加加强对包包点工作作的指导导、帮扶扶和督办办，包点点行社当当月目标标任务完完成情况况与该部部门绩效效考核挂挂钩，完完成或超超计划的的得满分分，未完完成的依依率计分分。（经经营部门门、二级级中心、护护卫大队队除外）绩效考核领领导小组组有权根根据工作作需要适适时增加加本考核核办法中中的公共共指标，并并指定相相关责任任部门负负责考核核。第十一条 部门责责任和经经营指标标（标分分70分分）根据机关职职能部门门完成本本部门指指
17、标情况况，按标标准计分分，扣分分以标分分为准扣扣完为止止。一、机关管管理部门门（9个个）（一）综合合部1.综合文文秘255分。（1）信息息报送110分。做做好上传传下达，确确保信息息畅通，文文件信息息报送每每延误一一次扣11分；（2）文字字材料110分。按按时保质质保量完完成各级级管理部部门和领领导安排排的文字字材料，出出现延迟迟或质量量问题一一次扣11分； 6（3）文件件印制55分。做做好文件件审核、印印制，文文件印制制出现一一般性差差错的11次扣11分，出出现重大大失误的的1次扣扣5分。2.信息宣宣传调研研20分分。（1）编发发简报55分。每每月编发发襄阳阳农商银银行简简报3期期，少11期
18、扣11分；（2）网站站管理55分。襄襄阳农商商行网站站每月更更新信息息不少于于50条条，少11条扣11分；（3）向上上报送信信息100分。湖湖北信合合网、银银行业协协会网站站用稿每每月不少少于100篇，少少1篇扣扣1分；楚天天农村金金融用用稿每期期不少于于2篇，少少1篇扣扣1分；襄阳阳日报、襄襄阳晚报报用稿稿每月不不少于55篇，少少1篇扣扣1分。3.会议组组织及会会议室管管理5分分。做好好襄阳农农商行综综合性会会议的会会务组织织工作。完完成时间间：全年年。会议议筹备组组织不到到位，出出现一般般性失误误的1次次扣1分分，出现现重大失失误的，本本项不得得分。4.LEDD屏宣传传管理55分。及及时发
19、布布、更换换LEDD屏宣传传内容，内内容更新新不及时时或出现现失误一一次扣11分。5印章管管理5分分。严格格执行印印章管理理和用印印制度，完完成时间间：全年年。因制制度执行行不到位位出现失失误的11次扣11分，发发生责任任事故造造成损失失的，本本项目不不得分，并并追究相相关人员员责任。6.档案保保密管理理5分。严严格执行行档案保保密管理理制度，完完成时间间：全年年。因制制度执行行不到位位出现失失误的11次扣11分，发发生责任任事故造造成损失失的，本本项目不不得分，并并追究相相关人员员责任。7、舆情监监测与引引导5分分。严格格执行重重大信息息报告制制度和信信息宣传传审核制制度，规规范信息息发布，
20、完完成时间间：全年年。信息息报道 7内容、数据据失真一一次扣11分；定定时对网网络舆情情进行监监测、分分析，及及时报告告、处理理、消除除负面报报道，重重大负面面舆情检检测分析析报告处处臵不及及时一次次扣5分分，并追追究相关关人员责责任。（二）人力力资源部部1.人事管管理100分。严严格按规规定做好好员工管管理工作作，组织织好新员员工或资资源性人人才招录录；规范范机关用用工程序序；按程程序做好好干部考考察、推推荐、上上报工作作；做好好县级行行社班子子成员的的年度考考核。新新员工招招录中因因未尽责责导致不不良后果果的1次次扣5分分；干部部选拔程程序不到到位的一一次扣55分；未未经报批批私招滥滥雇工
21、勤勤人员的的1人次次扣2分分；未按按要求组组织机关关员工、县县级行社社班子及及成员年年度考核核工作的的扣2分分。2.薪酬及及劳资管管理100分。积积极参与与本行和和县级行行社绩效效考核办办法的制制订、修修订和实实施工作作；做好好机关“五五险两金金”的申申报或上上缴。未未督导县县级行社社绩效考考核工作作的，11个行社社扣2分分；未按按月组织织机关绩绩效考核核的，11次扣22分。未未按时申申报或上上缴“五五险两金金”的，11次扣11分。3.党建工工作100分。加加强基层层党组织织建设、领领导班子子建设，组组织好党党务活动动、党员员培训和和党员纳纳新工作作。未按按规定组组织民主主生活会会的扣11分；
22、党党员学习习培训及及纳新工工作落实实不到位位的扣11分；机机关支部部组织建建设落实实不到位位的扣11分。4.员工教教育培训训工作110分。制制订计划划并组织织开展襄襄阳农商商银行新新员工入入职培训训、青年年员工以以及管理理人员的的培训工工作，重重点抓好好后备人人才培养养、储备备工作，大大力推进进岗位练练兵和业业务能手手成长计计划；配配合和协协调各部部门组织织的岗位位和业务务条线培培训工作作，做好好培训项项目的设设计、方方案实施施及效果果评估；坚持机机关员工工周五学学习制度度，督促促各县级级行社开开展员工工教育培培训工作作，确保保襄阳农农商银行行（社）员员工教育育培训面面达到1100%。未组组织
23、开展展培训工工作的，每每一次扣扣2分；未积极极配合其其他部门门开展培培训工作作的，每每次扣22分；未未落实周周五机关关学习制制度的，每每一次扣扣1分。5.优质文文明服务务10分分。制订订网点优优服达标标等次和和规范标标准。组组织和督督导襄阳阳农商银银行（社社）开展展优质文文明服务务培训和和实践，对对全市优优质文明明服务工工作进行行检查、监监督和评评比，对对客户投投诉进行行查处和和反馈，对对省联社社及银监监部门检检查发现现的问题题及时整整改。未未按时组组织培训训和检查查的1次次扣2分分；对客客户投诉诉未及时时处理或或反馈导导致客户户重复投投诉或媒媒体曝光光的1次次扣2分分；对省省联社和和银监部部
24、门检查查存在的的问题未未及时整整改的11次扣22分。6.工会工工作100分。做做好工会会组织创创建和职职工代表表大会组组织工作作，规范范工会和和职代会会各项制制度和职职能。组组织开展展员工文文体活动动，积极极参加省省联社和和银监部部门组织织的文体体竞赛；组织全全行员工工体检；慰问困困难员工工或党员员等活动动。制订订相关管管理办法法，管好好用好机机关荣誉誉室和图图书室。未未按时组组织开展展活动一一次扣22分，未未认真组组织和选选拔参加加各种竞竞赛的，一一次扣22分。7.“四项项制度”落落实5分分。负责责落实襄襄阳农商商银行 “四项项制度”，对对符合异异地交流流、轮岗岗、强制制休假、亲亲属回避避条
25、件的的人员严严格按规规定执行行到位，并并督促负负责督促促县级行行社落实实“四项项制度”。未未按时落落实或督督促的，11人次扣扣0.55分。8.人事档档案管理理5分。做做好人事事档案收收集、核核对、整整理、归归档和保保管工作作，努力力提高档档案管理理水平和和使用效效率。因因管理不不善导致致人事档档案遗失失或出现现泄密事事故的，11次扣22分。（三）财务务统计部部1.效益指指标200分。（1）账面面利润110分。准准确核算算财务，按按月监测测财务预预算指标标完成情情况，深深入分析析未完成成原因，及及时向领领导建议议和向相相关业务务部门提提出预警警。未预预警，一一次1分分；因未未预警而而致次月月未完
26、成成计划，一一次加扣扣2分，类类推累计计扣分。（2）资产产利润率率2分。按按月核算算资产利利润率，当当出现低低于全省省平均水水平、临临界水平平等异常常情况时时，应结结合资产产负债规规模、结结构，深深入分析析原因，及及时向相相关业务务部门提提出预警警。未预预警一次次扣1分分；因未未预警而而致次月月继续下下滑，一一次扣22分。（3）成本本收入比比3分。按按月核算算成本收收入比，当当出现高高于同期期的情况况时，应应分析原原因，及及时向领领导和相相关业务务部门提提出控制制建议。未未提出分分析结论论及合理理建议，一一次扣11分。年年末，成成本收入入比控制制在计划划内得满满分，每每高于11个百分分点扣11
27、分。（4）贷款款拨备覆覆盖率22分。按按月监测测拨备情情况，当当低于监监管值时时，应分分析原因因，并向向相关业业务部门门提出预预警。因因未预警警而致次次月仍未未达标，一一次扣22分。（5）资本本充足率率达标33分。按按月监测测资本及及风险资资产情况况，当低低于监管管值时，应应分析原原因，并并向相关关业务部部门提出出预警及及可行性性建议。因因未预警警而致次次月未达达标，一一次扣11分；因因未预警警而致季季末未达达标，一一次扣22分。2.财务预预算管理理10分分。落实实省联社社费用管管理办法法，加强强财务预预算管理理。完成成时间：全年。未未及时编编制年度度财务预预算计划划的，一一次扣22分；未未按
28、季定定期开展展财务预预算执行行情况分分析的一一次扣22分；财财务预算算控制不不到位，一一项扣11分；费费用管理理办法落落实不到到位，扣扣2分。3.财会操操作风险险防控66分。认认真落实实省联社社财会操操作风险险防控相关制制度，组组织全辖辖财会操操作培训训，部署署财会风风险各项项检查。未未按省联联社财会会操作规规定落实实到位的的，一项项扣1分分；财会会操作风风险管控控不到位位，出现现重大违违规问题题或案件件的，一一次扣66分。4.固定资资产及费费用管理理6分。及及时审查查本行、咨咨询各行行社上报报的固定定资产、大大宗物品品购建、处处臵事项项，并将将审查通通过后的的项目报报财管会会审批，未未及时审
29、审查、呈呈报，一一次扣22分；审审查不到到位导致致决策失失误的，一一次扣22分；未未对审批批的固定定资产、大大宗物品品购建项项目进行行跟踪监监督的，一一项扣11分，因因监督不不到位造造成超标标准购建建或出现现质量事事故的，一一次扣66分；未未切实履履行农商商行辖内内费用审审查职责责，一次次扣1分分。5.支付结结算、反反洗钱、反反假币及及账户管管理工作作6分。未未及时审审核、申申报支付付结算开开通、变变更事项项，一次次扣1分分；未及及时组织织反洗钱钱和反假假币宣传传、培训训、制度度落实与与检查督督导的，一一次扣11分；监监测不到到位、未未按时上上报大额额及可疑疑交易数数据的，一一次扣00.5分分
30、；未按按要求管管理结算算账户而而造成严严重后果果的，一一次扣22分。6.纳税筹筹划5分分。科学学筹划，合合理避税税，控制制税收风风险，有有效降低低税收成成本。完完成时间间：全年年。税收收优惠政政策落实实不到位位、纳税税筹划不不到位造造成纳税税成本浪浪费或工工作失误误导致税税收风险险的，一一次扣22分。7.短板网网点建设设5分。按按照全省省农信社社“短板板网点提提升工程程”要求求，组织织辖内短短板营业业网点改改造与达达标升级级。完成成时间：全年。未未按省联联社短板板提升要要求部署署工作和和督办落落实，11项扣11分；短短板网点点数量比比年初不不降反增增，一个个扣1分分。8绩效工工资兑现现3分。及
31、及时核算算、兑现现机关及及一、二二级支 11行工资，并并督促支支行考核核、兑现现到人。因因核算、督督办不力力，导致致农商行行工资兑兑现滞后后，一次次扣1分分，出现现核算失失误而造造成恶劣劣影响的的，一次次扣3分分。9、人行统统计报表表、报告告等管理理工作33分。及及时、准准确向人人行报送送各种报报表、报报告，配配合人行行各项调调研、检检查工作作。未及及时报送送报表、报报告，一一次0.5分，填填报数据据出现重重大差错错，一次次扣2分分；配合合人行各各项调研研、检查查工作不不力，一一次扣11分。10、银监监统计报报表、报报告等管管理工作作3分。及及时、准准确向银银监报送送各种报报表、报报告，配配合
32、银监监部门各各项调研研、检查查工作。未未及时报报送报表表、报告告，一次次扣0.5分，填填报数据据出现重重大差错错，一次次扣2分分；配合合银监部部门各项项调研、检检查工作作不力，一一次扣11分。11、省联联社统计计报表、报报告等管管理工作作3分。及及时、准准确向省省联社报报送各种种报表、报报告，落落实省联联社安排排的各项项财会统统计工作作。未及及时报送送报表、报报告，一一次扣00.5分分，填报报数据出出现重大大差错，一一次扣22分；省省联社各各项财会会统计工工作落实实不到位位，一次次扣1分分。（四）信贷贷管理部部1.经营目目标300分。按按月考核核时超额额不加分分，下同同。（1）存款款净增计计划
33、8分分。根据据各月分分解任务务完成情情况考核核，按完完成计划划比例计计分。（2）贷款款净增计计划8分分，根据据各月分分解任务务及信贷贷规模调调控的具具体要求求考核，按按完成计计划比例例计分。（3）信贷贷结构调调整计划划5分。按按照信贷贷投向指指引的要要求，加加大对贷贷款的监监测引导导力度，不不断优化化信贷投投向、担担保方式式、贷款款期限，确确保完成成信贷结结构调整整的目标标。完成成时间：全年。（44）理财财业务55分。根根据市场场需求开开发理财财产品，制制定理财财产品营营销方案案，并按按要求分分解任务务目标，根根据实际际情况按按完成计计划比例例计分。（5）产品品开发创创新4分分。根据据市场发发
34、展，结结合实际际，组织织各行社社全年开开发不低低于3个个信贷产产品。完完成时间间：全年年。未按按时完成成产品调调研开发发任务的的，少11个扣11分。2、贷款审审查、审审批管理理20分分。（1）贷款款审查、审审批管理理5分。及及时审查查各行社社上报的的贷款项项目资料料，及时时反馈审审查意见见，并将将审查通通过后的的贷款项项目向贷贷审会呈呈报，及及时下达达贷款批批复意见见书。逐逐月考核核。一次次未及时时到位的的扣0.5分；受到下下级行社社投诉情情况属实实的，一一次扣11分；未未及时进进行系统统审批的的一次扣扣0.55分；贷贷款审查查出现重重大失误误一次扣扣2分。（2）贷审审会办公公室日常常工作55
35、分。对对贷审会会审议过过程进行行记录，并并在各委委员投票票表决后后，根据据贷审会会记录和和表决结结果，形形成贷审审会会议议纪要，及及时将贷贷审会审审核意见见提交董董事长审审批，根根据最终终审批意意见，及及时向各各行社下下达贷款款批复意意见书。逐逐月考核核。一次次未及时时到位的的扣0.5分。（3）抵质质押登记记集中管管理5分分。设臵臵抵质押押集中管管理岗位位，及时时对本行行审批的的大额抵抵（质）押押贷款集集中办理理抵质押押登记手手续。加加强对辖辖内行社社贷款抵抵质押手手续的审审查和各各种权证证集中登登记和保保管。逐逐月考核核。1次次办理不不及时扣扣0.55分，对对集中登登记和权权证保管管不到位位
36、，出现现重大失失误一次次性扣55分，并并追究相相关人员员责任。（4）贷款款发放审审查管理理5分。设设臵贷款款发放审审查岗位位，依据据合同约约定，落落实放款款条件，及及时发放放满足约约定条件件的贷款款，并对放款审审查资料料归档集集中管理理。逐月月考核。一一次办理理不及时时受到支支行或客客户投诉诉的扣00.5分分，档案案管理不不当造成成重大影影响的一一次扣11分。3、信贷基基础管理理15分分。（1）信贷贷管理系系统维护护5分。对对信贷风风险系统统、个人人征信系系统等进进行维护护，保障障业务的的正常开开展。完完成时间间：全年年。系统统维护不不到位，影影响业务务正常运运行的，一一次扣11分。（2）数据
37、据统计监监测分析析5分。按按要求填填报每日日、每月月、每季季固定报报表及各各种临时时性报表表，及时时向行领领导汇报报重要的的报表数数据，按按季对业业务经营营情况进进行分析析并形成成书面报报告。按按月考核核。对报报表报送送不及时时的一次次扣0.5分，受受到上级级单位及及行领导导通报批批评的一一次扣11分。（3）落实实信贷“四四个一”检检查5分分。每季季至少要要做到：全面检检查一个个基层行行社，解解剖信贷贷制度执执行情况况；开展展一次信信贷制度度落实情情况抽查查，主要要抽查各各项信贷贷制度，特特别是新新出台的的信贷制制度落实实情况。完完成时间间：全年年。检查查未落实实的一次次扣0.5分。4、其他临
38、临时性工工作5分分。按要要求完成成省、市市行社及及人行、银银监部门门的临时时性、阶阶段性工工作任务务。完成成时间：全年。一一次未及及时完成成扣0.5分，受受到上级级单位点点名批评评一次扣扣1分。（五）合规规部1.资产质质量管理理15分分。（1）表内内不良贷贷款控制制5分。完完成时间间：全年年，按季季考核。不不良率控控制在33%（含含）以内内，每高高0.11个百分分点扣00.5分分。（2）当年年到期贷贷款收回回率5分分。当年年到期贷贷款收回回率达到到99%。完成成时间：全年，按按季考核核。每低低1个百百分点扣扣0.55分。（3）信贷贷资产风风险分类类5分。完完成时间间：全年年。未对对各支行行（部
39、）上上报的信信贷资产产五级分分类资料料组织评评审的，11次扣11分；对对各支行行（部）信信贷资产产五级分分类工作作检查督督导不到到位的，发发现1次次扣0.5分；五级分分类形态态未按规规定调整整的，11次扣00.5分分。2.贷后管管理155分。（1）贷后后检查55分。贷贷后检查查人员应应按月对对贷后检检查电子子档案进进行检查查，督促促各支行行（部）及及时登记记电子档档案，未未按月进进行检查查、督办办的，每每次扣00.5分分；对本本级及上上级审批批的贷款款，根据据各支行行（部）贷贷后检查查月报和和风险监监测情况况，采取取现场检检查为主主、非现现场监测测为辅等等方式履履行风险险防控职职责，并并对各支
40、支行（部部）的贷贷后检查查情况进进行不定定期抽查查、督导导和评价价。完成成时间：全年。组组织检查查不到位位的1次次扣1分分。（2）贷款款到期预预警和到到期贷款款责任追追究工作作5分。按按月对各各支行（部部）和县县级行社社到期前前60天天50万万（含）以以上贷款款下发风风险预警警通知书书，并要要求各各各支行（部部）和各各县级行行社按月月上报催催收预案案，对各各支行（部部）和县县级行社社50万万元（含含）以上上到期未未收回贷贷款按月月下发清清收处臵臵督办通通知书，督督促各支支行（部部）和各各县级行行社按月月上报清清收处臵臵方案，未未及时督督促上报报的，11次扣11分；对对到期贷贷款进行行责任认认定
41、，未未进行责责任认定定的1次次扣1分分。（3）落实实信贷“四四个一”检检查5分分。合规规部门按按季对本本行辖内内最大220户到到期未收收回贷款款进行检检查，建建立台账账，分析析原因，落落实责任任；按季季开展省省联社及及襄阳农农商行总总行审批批大额贷贷款的贷贷后检查查，完成成时间：全年。按按季考核核，检查查未落实实的1次次扣1分分。3.评级授授信管理理10分分。严格格按照贷贷款评级级授信操操作程序序对客户进行信信用等级级评定，科科学、合合理确定定授信额额度和授授信方式式、品种种。完成成时间：全年。未未能及时时尽职进进行信用用等级评评定的11次扣11分；未未对支行行呈报的的授信项项目进行行审查的的
42、1次扣扣1分；对风险险敞口在在10000万元元以上的的授信项项目未及及时进行行平行作作业的11次扣11分。4.贷款支支付审查查管理66分。按按照贷款款支付审审查程序序、条件件要求，及及时审查查各支行行（部）上上报的贷贷款项目目资料，并并将审查查通过后后的贷款款及时点点击。完完成时间间：全年年。因未未及时审审查被投投诉，经经查证情情况属实实的，11次扣11分；不不尽职造造成贷款款支付审审查出现现重大的的失误11次扣55分，并并追究相相关人员员责任。5.风险经经理管理理6分。按按月对各各支行（部部）风险险经理进进行考核核，未考考核或考考核走过过场的11次扣11分。6.合规管管理6分分。（1）通过过
43、非现场场和现场场方式，按按月对各各项政策策、规章章制度和和业务流流程的合合规性进进行监测测；按季季对各支支行（部部）开展展合规检检查，按按月向省省联社上上报本月月合规风风险报告告。完成成时间：全年。未未按要求求开展合合规检查查的1次次扣0.5分，未未及时上上报合规规报告的的1次扣扣0.55分，出出现重大大风险事事件隐匿匿不报的的1次扣扣2分。（2）认真真开展法法律事务务工作，及及时对各各支行（部部）上报报的贷款款诉讼案案件进行行审查，对对上报的的合同、协协议等及及时进行行法律合合规审查查。完成成时间：全年。因因未及时时审查被被投诉，经经查证情情况属实实的，11次扣11分；经经审查应应当发现现而
44、未发发现风险险隐患，导导致出现现重大失失误形成成风险案案件、事事故的11次扣55分，并并追究相相关人员员责任。7.风险管管理工作作6分。（1）风险险指标达达标升级级2分。组组织完成成20114年风风险指标标达标升级目目标。完完成时间间：20014年年12月月底。组组织协调调推动不不力，未未完成年年度风险险指标计计划的，本本项不得得分。（2）全面面风险管管理体系系建设22分。完完成时间间：20014年年12月月底。未未按省联联社要求求和本行行方案推推进全面面风险管管理体系系建设的的，本项项不得分分。（3）流程程银行建建设2分分。按照照省联社社要求，制制定流程程银行建建设方案案，积极极推动流流程银
45、行行建设，未未按规定定进行的的，本项项不得分分。8.风险管管理委员员会工作作6分。及及时对不不良贷款款利息减减免、臵臵换核销销贷款、授授信项目目、风险险事件等等进行审审查，并并提交风风险管理理委员会会审议，做做好会议议记录，及及时下达达批复。未未及时进进行审查查并提交交风险管管理委员员会审议议的1次次扣1分分，审核核出现重重大失误误的1次次扣2分分。（六）稽核核监察部部1.案件防防控155分。全全面推行行案防工工作量化化考核，认认真开展展案防检检查，有有效控制制新发案案件。完完成时间间：全年年。（1）员工工不良行行为排查查5分。协协助分管管领导按按月组织织对一级级支行、直直属二级级支行负负责人
46、和和副职、行行机关各各部门主主要负责责人的不不良行为为排查,未完成成1次扣扣1分；按月组组织对本本部门员员工的不不良行为为排查，对对排查出出的“重重点人”落落实帮教教、处臵臵措施，未未落实的的1次扣扣1分；因排查查、帮教教、处臵臵不到位位发生案案件的11次扣22分。（2）案防防检查督督办5分分。对检检查发现现问题进进行督办办整改处处理，未未落实的的1次扣扣1分；对上级级联社组组织开展展的案防防活动组组织、检检查、督督导，未未落实的的1次扣扣1分。对对当年发发生的重重大经济济案件负负有检查查监督不不到位的的管理责责任的，11次扣11分。（33）案防防量化考考核5分分。按规规定开展展案防量量化考核
47、核检查，抽抽查县级级行社少少1个扣扣1分；按年度度开展案案防量化化考核兑兑现，落落实不到到位的少少一个单单位扣00.5分分。本行案防量量化考核核年度得得分未进进入全省省农信社社系统前前五名，全全年扣110分。2.落实审审计检查查15分分。完成成时间：全年。制制定全年年审计项项目计划划时间表表，未制制定的扣扣5分；按时完完成本行行年度审审计项目目计划以以及省联联社、襄襄阳农商商银行临临时安排排的审计计检查项项目的，未未按时完完成的11项扣11分；对对违规问问题及时时全面反反映，提提出审计计建议，未未及时反反映或反反映不全全面、未未依规提提出审计计建议的的，1次次扣1分分；审计计工作质质量控制制不到位位造成重重大失误误的，11次扣22分。3.信访调调查100分。完完成时间间：全年年。按时时完成上上级联社社及有关关部门转转办、本本级联社社领导批批转的信信访件调调查处理理，未按按时完成成的1件件扣0.5分；对已查查实问题题依规提提出处理理建议，未未完成的的1次扣扣0.55分；调调查处理理工作不不到位出出现重大大失误的的，1次次扣1分分。4.违规问问题督办办处理55分。完完成时间间：全年年。对上上级和本本级联社社审计检检查反映映的违规规问题及及时督办办，未及及时督办办到位的的1次11